Dette er en vidnesbyrd i samarbejde med Fundrise. Vi tjener en kommission fra partnerlinks på Investor Junkie. Alle meninger er vores egne.Fundrise er en af pionererne inden for crowdfunding af online ejendomsmæglere. Grundlagt i 2010, har platformen haft nogle af de tidligste succeser på dette område, hvilket giver hverdagsinvestorer mulighed for at drage fordel af ejendomstilbud, der starter med kun $10.
Men Fundrise er ikke den eneste crowdfunding-mulighed for fast ejendom på markedet. Og det er afgørende at forstå, hvordan dens gebyrstruktur fungerer, og hvordan processen er for at indløse aktier.
Vores Fundrise-gennemgang dækker alle fordele og ulemper, funktioner, kontotyper og likviditetsproblemer for denne platform, så du kan beslutte, om det er det rigtige for dig.
Provision og gebyrer - 8.5
Kundeservice - 9
Brugervenlighed - 9.5
Diversificering - 8
Antal tilbud - 8
Due Diligence - 9
9
Invester online i erhvervsejendomme via eREITs og eFunds. Få adgang til ejendomshandler, der starter med kun $10 og uden at være en akkrediteret investor eller betale dyre gebyrer.
INVESTER I EJENDOM MED FONDRISEfordele
- Lavt minimum – Minimumsinvesteringen for at starte med Fundrise er $10.
- Lave gebyrer – Fundrise opkræver kun et formueforvaltningsgebyr på 0,85 % om året.
- Ingen akkreditering – I modsætning til konkurrerende firmaer er Fundrise åben for enhver investor i USA, uanset indkomst eller nettoformue.
- Diversificering – I modsætning til andre private REIT'er har Fundrise eREIT'er en pulje af mange egenskaber, der kan udjævne afkast.
- Adgang til kommerciel ejendom – Erhvervsejendomme er typisk en høj-dollar investering, hvorimod Fundrise giver dig mulighed for at investere med få penge.
- Passiv investering – I modsætning til at eje din egen kommercielle ejendom direkte, er Fundrise-investeringer virkelig passive.
- Kvartalsvise indløsninger og udlodninger – Fundrise eREIT har vedtaget en kvartalsvis indløsningsplan for at tilvejebringe periodisk likviditet; distributioner er dog ikke garanteret.
- Forskellige investeringsmål – Fundrise lader dig vælge forskellige porteføljemål som supplerende indkomst, afbalanceret investering og langsigtet vækst.
ulemper
- Investeringslikviditet – Fundrise eREIT'er handles ikke offentligt. Når du først har foretaget en investering, er du stort set forpligtet til investeringen for løbetiden. Du kan sælge aktier inden en femårig besiddelsesperiode, men du betaler i mange tilfælde et gebyr på 1 %.
- Skattemæssige konsekvenser – Udlodninger beskattes som almindelig indkomst i modsætning til 15 % skattesats på kvalificeret udbytte.
Fundrise og kommerciel ejendomsinvestering
Investering i erhvervsejendomme kan være en glimrende måde at dyrke dit redeæg på, selvom det ikke er uden risici.
Den store risiko? Erhvervsejendomme kræver store mængder forhåndskapital for at købe en ejendom. For at diversificere din portefølje korrekt bør du eje flere ejendomme, forskellige typer funktioner (f.eks. lejlighedskomplekser, butikscentre, kontorlokaler osv.) og ejendomme på forskellige lokationer.
En vej for den lille investor, der ønsker at investere i erhvervsejendomme, er dog gennem en REIT (ejendomsinvesteringsfond). Heldigvis for investorer er der en online platform, der kan forenkle investering i REIT'er.
Det hedder Fundrise, og vi mener, det er en af de bedste ejendomsinvesteringstjenester på markedet i dag. Lad os se nærmere for at finde ud af, hvordan det virker, hvordan du kan bruge det, og om det er noget for dig.
Hvordan fungerer Fundrise?
Når du tilmelder dig Fundrise, du kan investere i dens Starter Portfolio med kun $10. Alternativt tilbyder Fundrise fire forskellige porteføljeplaner, der har varierende minimumsinvesteringsminimum og giver dig mere kontrol over de typer fonde, du investerer i.
Uanset hvilken du vælger, investerer Fundrise dine penge i et udvalg af eREIT'er og eFunds bestående af private real ejendomsaktiver placeret på tværs af U.S. Fundrise vil skræddersy din specifikke tildeling baseret på din personlige investering behov.
Selvom dine resultater vil variere i henhold til din plan, Fundrise betaler investorer på to måder:
- Kvartalsvise udbytteudlodninger
- Forøgelse af aktivværdien ved slutningen af det pågældende aktivs investeringsperiode. Husk dog, at Fundrises porteføljer er beregnet til at være langsigtede, så det ikke sker fra den ene dag til den anden! (Disse afkast kan heller ikke garanteres.)
Fundrise funktioner
Fundrise har ændret sig markant som platform siden starten. I disse dage har investorer langt mere kontrol over de typer investeringskonti, de bruger, og deres overordnede porteføljestrategi.
Nogle af Fundrises hovedfunktioner inkluderer:
- Selvstyret IRA (Ny) – Nu kan du investere i Fundrise med dollars før skat og bruge til pensionsplanlægning. (Bemærk, at selvstyrende IRA'er i øjeblikket kun kan bruges til eREIT-tilbud.)
- Målbaseret investering (Ny) – Via Fundrise 2.0-platformen kan du investere i fast ejendom baseret på dine mål frem for investeringstyper eller placering. Mål inkluderer supplerende indkomst, afbalanceret investering og langsigtet vækst.
- eREIT – En ikke-handlet REIT, der investerer i flere kommercielle ejendomme. Sammenlignet med traditionelle REIT'er, afskærer mellemmanden, der sparer dig for provision.
- eFund – En privat fond, der investerer i flere erhvervsejendomme, der i modsætning til Fundrises eREIT'er fokuserer på vækst frem for indkomst.
- Standard & Plus-planer (Ny) – Når du har investeret $10.000 eller mere, kan du vælge mellem Standard- eller Plus-planer. Begge planer giver dig mulighed for at vælge forskellige investeringsmål. Standardplaner investerer for det meste i eREITS og kommercielle ejendomsfonde. I modsætning hertil kan Plus-planer investere i mere specialiserede ejendomsstrategier, som Fundrises team identificerer på markedet.
- Direkte investeringer – Ved at investere i Fundrise eFunds kan du faktisk investere i specifikke ejendomsprojekter. For eksempel målretter Fundrise eFund gælds- og egenkapitalinvesteringer i boliger og ejerlejligheder i Los Angeles-området.
- Fundrise iPO (Ny) – Fundrise gør klar til at sælge aktier i selve selskabet via et "internet Public Offering" (IPO). For at være berettiget til denne investering skal du have mindst $1.000 på din Fundrise-konto og have valgt en af de avancerede planer. Du kan investere op til 25 % af din samlede kontosaldo i dette tilbud
Hvad er minimumskravene for at investere i Fundrise?
Fundrise kræver en minimum startinvestering på kun $10. Dette beløb giver dig tjenestens Starter Portfolio, en diversificeret blanding af eREITS og eFunds med underliggende fast ejendom projekter placeret i hele USA. Du modtager afkast via kvartalsvise udbytter, såvel som påskønnelse af værdien af din aktier.
Med en investering på $1.000 opgraderer du til Basic Portfolio, som åbner op for Fundrise pensionskonti, planlægning af investeringsmål og adgang til Fundrise iPO. Og hvis du investerer $5.000, opgraderer du til Core Portfolio, som lader dig vælge forskellige investeringsplaner, der matcher dine mål.
Forskellige investeringsplaner Fundrise tilbyder omfatter:
- Supplerende indkomst: En stabil indkomststrøm med fokus på udbytte.
- Balanceret investering: En diversificeret portefølje skabt til større rigdomsopbygning.
- Langsigtet vækst: Designet til potentielt overlegent afkast på lang sigt.
Hvis du er i tvivl om, hvilken der er den rigtige for dig, tilbyder Fundrise et tre-trins spørgeskema, der kan hjælpe med at bestemme, hvordan du bør investere.
Du kan også sammenligne alle Fundrises forskellige kontoniveauer og frynsegoder for at afgøre, hvilken plan der passer til dig:
| Forret | Grundlæggende | Kerne | Fremskreden | Præmie | |
|---|---|---|---|---|---|
| Minimum investering | $10 | $1,000 | $5,000 | $10,000 | $100,000 |
| Standardplaner | Ingen | Ingen | Ja | Ja | Ja |
| Plus planer | Ingen | Ingen | Ja | Ja | Ja |
| Potentiel iPO-adgang | Ingen | Ja | Ja | Ja | Ja |
| Auto-investeringsmulighed | Ja | Ja | Ja | Ja | Ja |
| Investormål | Begrænset | Ja | Ja | Ja | Ja |
| Direkte investering i åbne fonde | Ingen | Ingen | Ja | Ja | Ja |
Men det faktum, at det kun tager $10 at begynde at investere i indkomstskabende fast ejendom, er en af Fundrises største styrker. Og efter at have investeret $5.000, har du mere kontrol over de typer investeringsplaner, du bruger.
Hvordan har Fundrise klaret sig?
Fundrise udgiver historiske resultatrapporter hvert år samt kvartalsrapporter. Til dato, det har haft 21 positive kvartaler og nul negative kvartaler, hvor det dårligste kvartal gav et afkast på 1,15 % og det bedste kvartal med et afkast på 9,40 % for investorer.
Her er hvordan Fundrises præstation sammenlignes med offentlige REIT'er og S&P 500:
| Fundrise | Offentlige amerikanske REITs | S&P 500 | |
|---|---|---|---|
| 1. kvartal 2022 | 3.49% | -5.27% | -4.60% |
| 2021 | 22.99% | 39.88% | 28.71% |
| 2020 | 7.31% | -5.86% | 18.40% |
| 2019 | 9.16% | 28.07% | 31.49% |
| 2018 | 8.81% | -4.10% | -4.38% |
| 2017 | 10.63% | 9.27% | 21.83% |
Som du kan se, har både offentlige U.S. REITs og S&P 500 haft kvartaler med højere afkast. Men de har også haft dårligere kvartaler end Fundrise, så der er mere volatilitet.
Når det er sagt, så husk altid, at tidligere præstationer ikke garanterer fremtidig præstation.
Fundrise gebyrer og priser
Fundrise opkræver et årligt formueforvaltningsgebyr på 0,85 %, foruden et 0,15 % rådgivningsgebyr. Disse summer op til 1,0 % årligt. Du betaler heller ikke transaktionsgebyrer eller salgskommissioner.
Dog kan virksomheden opkræve andre forskellige gebyrer som udviklings- eller likvidationsgebyrer, der kan lægge op til 2%. Men for mange langsigtede investorer opkræver Fundrise kun 1 % årligt i gebyrer.
Sådan indløser du dine Fundrise-aktier
Når det kommer til investering i fast ejendom, er likvidation en afgørende faktor at overveje. Ejendomsejendomme er trods alt mindre likvide end investere i aktier, ETF'er eller endda kryptovaluta i de fleste tilfælde.
Heldigvis, Fundrise har foretaget nogle positive ændringer for at gøre sine aktier mere likvide. For eREITS og Fundrise eFund kan du anmode om delvis eller fuld indløsning af aktier uden at betale bøder, hvis du har haft aktier i 5 år eller mere. For aktier under 5 år betaler du 1 % bod.
Hvad angår Fundrise's Ejendomsfond og Indkomst Ejendomsfond, er der et kvartalsvis likvidationsvindue i form af kvartalsvise tilbagekøbstilbud, der medfører nul bøder.
Bemærk: I ekstremt volatile markedsforhold og hårde tider forbeholder Fundrise sig retten til at suspendere sit indløsningsprogram, så investorer ikke kan sælge aktier.
Samlet set er Fundrise et langsigtet investeringsspil på grund af 5-års kravet for at undgå bøder. Og bemærk blot, at aktier ikke er så likvide som andre aktiver som aktier og ETF'er.
Er Fundrise sikkert?
Meget få investeringer kan betragtes som virkelig "sikre" - det vil sige med et garanteret afkast. Mindre likvide ejendomsinvesteringer har dog en tendens til at give bedre beskyttelse mod nedture på det bredere marked end værdipapirer som aktier og investeringsforeninger.
Og Fundrises porteføljer af eREIT'er og eFunds er omtrent lige så sikre, som du kan finde i ejendomsområdet.
Ikke-handlede REIT'er og eREIT'er er registrerede investeringer, og mens de er underlagt samme SEC krav, som en børshandlet REIT skal opfylde, er de ikke direkte korreleret med aktiemarkedet udsving. To ulemper: Der er ikke den samme likviditet, da de ikke handles på markederne, og front-end gebyrer er højere end børshandlede REIT'er.
eREIT vs. Ikke-handlede REIT vs. Børsnoteret REIT
| Type | eREIT'er | Ikke-handlede REIT'er | Børshandlede REIT'er |
|---|---|---|---|
| Offentligt handlet | Ingen | Ingen | Ja |
| Sekundært marked | Ingen | Typisk nr | Ja |
| Front-end gebyrer | Ingen | 0-15% | 0-7 % + mæglerprovision |
Minimumsinvesteringen er kun $10 for Fundrise eREITs, og du behøver ikke at være en akkrediteret investor at deltage. Aktier i eREIT'erne købes udelukkende online, og Fundrise-medlemmer modtager meddelelser, når nye aktiver tilføjes til eREIT'erne.
Er Fundrise lovligt?
Fundrise er en legitim ejendomsinvesteringsplatform og er registreret hos Securities and Exchange Commission som investeringsrådgiver i henhold til Investment Advisers Act af 1940.
Det har også et lavt investeringsbehov og stærk track record. Fundrise oplyser dog korrekt, at tidligere resultater ikke er en garanti for fremtidige resultater eller forventede afkast.
Fundrise Alternativer
Fundrise er en af de bedste ejendomsinvesteringsplatforme på grund af dets investeringsminimum på $10. Få platforme tilbyder sådan en begyndervenlig måde at investere i fast ejendom. Og med sin positive track record og mangfoldighed af investeringsplaner og fonde, har Fundrise meget at gå for det.
Når det er sagt, kan nogle Fundrise-alternativer godt lide RealtyMogul og Streitwise kan være bedre end Fundrise afhængigt af dine investeringsmål og startinvesteringsbeløb.
| Højdepunkter |  |
 |
 |
| Bedømmelse | 9/10 | 9/10 | 7/10 |
| Minimum investering | $10 | $5,000 | $5,000 |
| Kontogebyrer | 1 år | 1-1,25 %/år formueforvaltningsgebyr | 2% årligt administrationsgebyr |
| Privat REIT | |||
TilmeldeLæs anmeldelse
|
Tilmelde Læs anmeldelse |
Tilmelde Streitwise anmeldelse |
Som for Streitwise, betaler du 2 % årligt, hvilket er højere end Fundrise. Men Streitwise fokuserer på at give en stabil udbytteindtægt. Ifølge sin hjemmeside har Streitwise afkastet 8% eller højere i årlige afkast siden 2017.
Samlet set, Fundrise er en velafrundet og begyndervenlig mulighed for ejendomsinvestering. Og det faktum, at du kan vælge investeringsmål med dens grundplan, er et plus. Men vær ikke bange for at se på nogle alternativer, hvis du ønsker mere investeringsudvalg eller udbytteindtægter.
Bundlinie
Fast ejendom som aktivklasse er en langsigtet investering. Dette inkluderer REIT'er, uanset om de er børsnoterede, ikke-handlede eller eREIT'er. Mulighederne for kapitalstigning, porteføljespredning og regelmæssige distributioner er tillokkende; dog er distributioner aldrig garanteret.
Selvom det ikke er det samme som at investere i fast ejendom direkte, er REIT'er meget mere passive og giver dig mulighed for at investere i ejendomme uden for din geografiske placering. Fundrise kan være en måde at diversificere til fast ejendom uden de massive mængder kapital eller ledelseshovedpine, der er involveret, når du gør det selv.
Mens jeg er en ejendomsinvestor, har REIT'er aldrig appelleret til mig af flere grunde - primært på grund af front-end-belastningen og løbende gebyrer. Fundrise tager brodden af disse investeringsgebyrer med sit 0,85 % formueforvaltningsgebyr.
Og det faktum, at Fundrise kun tager $10 for at komme i gang, gør det til en fremragende måde for investorer at dyppe tæerne ind i ejendomsinvesteringer.
Fundrise ofte stillede spørgsmål
Hvad er den store fordel ved REIT'er?
Ved at samle midlerne fra mange individuelle investorer kan REIT købe en diversificeret blanding af kommercielle ejendomme - som f.eks kontorbygninger, indkøbscentre, hoteller og lejligheder - som den typiske investor ellers ikke ville være i stand til at købe individuelt. Én type REIT, en børshandlet REIT, er tilgængelig gennem enhver mægler; som navnet antyder, handles dets aktier på værdipapirmarkederne. Børshandlede REIT'er har dog nogle få ulemper. For det første er deres præstationer stærkt korreleret med det bredere aktiemarked.
Hvordan adskiller eREIT'er sig fra andre REIT'er?
Fundrises eREIT'er minder mest om ikke-handlede REIT'er. Den primære forskel er i gebyrerne. Når du investerer i en eREIT, går du ikke gennem en mægler - du køber direkte fra Fundrise. Det giver Fundrise mulighed for at reducere gebyrerne dramatisk. Der er ingen mellemmand, så der er ingen forudgående gebyrer eller provisioner. Og i stedet for at betale en front-end-belastning på 7 %-15 %, opkræver Fundrise kun et årligt formueforvaltningsgebyr på 1,0 %.
Hvad er eFunds?
En eFund (forkortelse for Electronic Fund) investerer i erhvervsejendomme og er eksklusivt for Fundrise. Det ligner designmæssigt en professionelt forvaltet investeringsforening, men ligesom eREIT'er, der ikke handles offentligt. e-fonde er oprettet som partnerskaber og ikke selskaber, så de beskattes forskelligt - sparer på det dobbelte beskatning, ligesom eREITs Fundrise tilbyder disse eFunds til investorer uden nogen mæglere eller provision. I modsætning til en eREIT, som typisk bruges til indtægt, er Fundrises eFunds sat op til vækst.
Fundrise funktioner
| Minimum investering | $10 |
| Kontogebyrer | 1 år |
| Tidsforpligtelse | 0 måneder |
| Akkreditering påkrævet | |
| Privat REIT | |
| Tilbudstyper | Gæld, Egenkapital, Foretrukken egenkapital, Direkte ejerskab |
| Ejendomstyper | Kommerciel, beboelse, Enkelt familie, Udenlandske investorer |
| Betjente regioner | 50 stater |
| Sekundært marked | |
| Selvstyret IRA | |
| 1031 Udveksling | |
| Forhåndskontrolleret | |
| Forhåndsfinansieret |
Ansvarsfraskrivelse: Oplysningerne indeholdt heri udgør hverken et tilbud om eller en opfordring til interesse i nogen værdipapirudbud; dog, hvis der gives en interesseangivelse, kan den trækkes tilbage eller tilbagekaldes uden nogen form for forpligtelse eller forpligtelse, inden den accepteres efter kvalifikationen eller effektiviteten af det relevante udbudsdokument, og ethvert tilbud, opfordring eller salg af værdipapirer vil kun ske ved hjælp af et tilbudscirkulære, private placement memorandum, eller prospekt. Ingen penge eller andre modydelser anmodes hermed og vil ikke blive accepteret, uden at en sådan potentiel investor har modtaget det gældende udbudsdokument. Tilmelding til Fundrise-platformen udgør hverken en indikation af interesse i noget tilbud eller involverer nogen forpligtelse eller forpligtelse af nogen art.