Fund That Flip Review 2022

Med Fund That Flip kan du investere i forhåndsgodkendte ejendomsudviklingslån for at diversificere din portefølje. Dette giver månedlige rentebetalinger og en fuldstændig passiv investering. Og da Fund That Flip typisk opretholder lavere belåningsgrad og forudfinansierer nogle lån, hjælper det med at reducere risikoen for gældsinvestering.

Fund That Flip er dog kun åben for akkrediterede investorer. Og det er vigtigt at forstå risici og gebyrer ved denne form for gældsinvestering.

Vores Fund That Flip-anmeldelse dækker præcis, hvordan denne platform fungerer, fordele og ulemper, og hvad dine alternativer er.

For og imod

Hvad er Fund That Flip?

Found That Flip er en udbyder af ejendomslån og investeringsplatform, der startede i 2014. For udviklere giver det en hurtig og omkostningseffektiv måde at låne penge til ejendomsudviklingsprojekter. Og for investorer er Fund That Flip en passiv måde at investere i kortfristet ejendomsgæld.

Siden starten har Fund That Flip set over $1,9 milliarder i lånoprettelse og betalt investorer over $48 millioner i renter. Bare bemærk, at det kun er åbent for akkrediterede investorer, og der er et minimumsinvesteringskrav på 1.000 USD.

Hvordan fungerer Fund That Flip?

Som investor giver Fund That Flip dig mulighed for at investere i individuelle private ejendomsudviklingsprojekter eller fonde med kortfristede noter. Dette er en form for gældsinvestering, og du får udbetalt månedlige renter på dine kortfristede lån.

Ifølge selskabets hjemmeside tjener Fund That Flip-investorer i gennemsnit 10,8 % årligt, og tilbagebetaling af hovedstol tager normalt under 10 måneder.

Hvad angår det tekniske, investerer du i lånerafhængige sedler (BDN'er). Dette er et gældsinstrument, der er knyttet til ydeevnen af ​​den note, som Fund That Flip investerer i med udvikleren af ​​projektet. Som Fund That Flip forklarer på sin hjemmeside, er BDN'er usikrede gældsinstrumenter. Hvert gældsudbud er dog sikret ved en førstestillingspant i ejendommen.

Det er vigtigt, at nogle lån også er forhåndsfinansieret af Fund That Flip. Dette giver låntagere sikkerhed for, at deres projekter vil blive finansieret. Og for investorer lader det dem tjene renter hurtigere. Plus, da Fund That Flip sætter sine egne penge i lån, har den faktisk hud med i spillet.

Låntagere foretager månedlige afdrag på lån, så bemærk udlodninger sker også månedligt og indbetaler på din konto. Låntagere kan forudbetale lån, men der er et minimum antal måneders renter, som de skal betale, så du i det mindste tjener nogle renter plus din hovedstol tilbage.

Fund That Flips største appel for investorer er, at den er fuldstændig passiv. Fund That Flips team kilder til aftaler, arbejder med udviklere og håndterer den juridiske side af tingene, så du ikke behøver det. Og det er en kortsigtet investeringsstrategi da mange låneperioder spænder fra seks til 12 måneder.

Hvad angår låntagere, giver Fund That Flip adgang til hurtige hårde pengelån med lånerenter, der starter ved 8,49 % og løbetider, der spænder fra tre til 24 måneder. Ifølge deres hjemmeside vender 93% af låntagerne tilbage for at fortsætte med at rejse kapital til deres flips.

Fund That Flip Offers

Der er to typer investeringsmuligheder på Fund That Flip:

• Bridge Note tilbud: Invester i individuelle aftaler, der starter ved minimum 5.000 USD.
• Series Note tilbud: Invester i en diversificeret pulje af kortfristede lån i trin på $1.000.

Det faktum, at Fund That Flip har lånemidler er et plus, da det gør det lettere at diversificere din portefølje af lån for at begrænse risikoen. Tilbudssiden giver også masser af information til at hjælpe dig med due diligence. For eksempel omfatter tilbud information som lånet til ARV-procent, lånetid, minimumsinvesteringsbeløb, underliggende sikkerhed (normalt 1. position) og oplysninger om ejendommen.

Tilbudssider har også en "Brug af udbytte", som beskriver, hvad lånet bruges til. Der er også en strategisektion, der fremhæver de ejendomsforbedringer, der bliver foretaget. Derudover kan du finde information om udviklerens tidligere projekter og læse en kort risikoerklæring om projektet.

Vi kan godt lide, at Fund That Flip stiller ressourcer til rådighed for investorer til at undersøge ejendomme. Og dets eget underwriting-team udfører også due diligence. Mindre end 8 % af ansøgerne modtager finansiering i henhold til Fund That Flip, og det kan også prale af en samlet procentdel af returneret hovedstol på 99,6 %.

Fund That Flip Gebyrer

Investorer betaler ikke for at tilmelde sig Fund That Flip, og der er heller ikke kassegebyrer. For at tjene penge opkræver Fund That Flip et spread på hvert lån og opkræver generelt udviklere 1-2 % mere end den rente, du tjener. Du kan finde spredningsgebyret, når du undersøger tilbud.

Historisk præstation

Ifølge sin hjemmeside har Fund That Flip lavet over 1,9 milliarder dollars i låneoprettelse og betalt over 535 millioner dollars i renter, gebyrer og hovedafkast til investorer. Dette består af 2.600+ tilbagebetalte lån og over $48 millioner i rentebetalinger. Alt i alt siger Fund That Flip, at den har et gennemsnitligt bruttoafkast på 10,8 %.

Mere imponerende, selskabet siger, at 99,6% af hovedstolen er returneret til investorerne. Baseret på dette tal ser det ud til, at Fund That Flip har gjort et fremragende stykke arbejde med at undersøge deres låntagere og reducere risikoen for långivere, selvom jeg ikke kan bekræfte, at dette tal er sandt.

Fund That Flip udgav dog månedlige resultatrapporter, der er meget nyttige til due diligence. Her er et øjebliksbillede fra den Præstationsrapport maj 2022:

Som du kan se, var 5,72 % af dens bog 30 dage eller mere forsinket med betalinger. Derudover er 2,13% i afskærmning; en markant højere procentdel end blot et par måneder tidligere.

I sin præstationsrapport oplyser Fund That Flip, at det ser en "lille stigning i misligholdte lån" på grund af flere høje dollarlån, der forbliver i kriminalitet og fortsatte forsyningskædeproblemer og arbejdskraft mangel.

Indrømmet, Fund That Flip begrænser stadig risici med lavere LTV-forhold og har en stærk track record. Men ejendomsinvestering har risici, som investorer bør være opmærksomme på.

Likviditet

Der er ikke en sekundær markedsplads for BDN'er, så Fund That Flip er en meget illikvid investering. Når du investerer, skal du beholde dit BDN indtil udløb. I nogle tilfælde kan Fund That Flip også forlænge den underliggende note med flere måneder.

Er Fund That Flip sikker og lovlig?

Fund That Flip er en legitim virksomhed, der lader investorer tilføje kortfristet ejendomsgæld til deres porteføljer. Men som det forklarer på sin hjemmeside, er investering i ejendomsgæld i sagens natur risikabelt. Derudover er hvert projekt forskelligt, og der er ingen garanti for, at låntagere vil gennemføre projekter til tiden og opfylde alle deres tilbagebetalinger.

Når det er sagt, er principbevarelse selvfølgelig et af de vigtigste mål for Fund That Flip, ellers ville det ikke tiltrække investorer. Vi kan også godt lide Fund That Flip, da det forudbetaler nogle lån og har skin i spillet. Det har også en tendens til at holde lavere LTV-forhold for at hjælpe med at reducere den samlede risiko.

Virksomheden har faktisk en meget informativ podcast-episode om de trin, det tager at håndtere låntagere, der kommer bagud med betalinger.

Hvis du overvejer at investere, kan jeg varmt anbefale at lytte til episoden. Den forklarer, hvordan Fund That Flip får låntagere fanget af betalinger og mindsker risikoen.

Sådan kontakter du Fund That Flip

Du kan kontakte Fund That Flips investor relations-team ved at sende en e-mail til [email protected]. Du kan også ringe til 646-895-6090 mandag til fredag ​​fra 9:00 til 17:00 ET.

Bedste alternativer

Der er talrige crowdfunding-websteder for fast ejendom du kan bruge til at investere i fast ejendom i disse dage. Mange er aktiebaserede, så du køber aktier i indkomstskabende fast ejendom og tjener normalt kvartalsvis eller årligt udbytte. Men nogle platforme som Fund That Flip fokuserer også på kortsigtet gældsinvestering.

Højdepunkter
Bedømmelse	9/10	8/10	7/10
Minimum investering	$10	$10	$5,000
Kontogebyrer	1 år	Ingen gebyrer for investorer	2% årligt administrationsgebyr
Privat REIT
TilmeldeLæs anmeldelse	Læs anmeldelse	Tilmelde Streitwise anmeldelse

Groundfloor er det nærmeste alternativ til Fund That Flip. De vigtigste forskelle er, at minimumsinvesteringsbeløbet er $10, og du behøver ikke at være en akkrediteret investor. Og da investeringsminimummet er så lavt, kan du nemt diversificere din låneportefølje for at reducere risikoen.

Fundrise er et andet glimrende alternativ til investere i fast ejendom uden mange penge. Den udbetaler kvartalsvis udbytte og opkræver kun 1 % i årlige administrationsgebyrer. Historisk set har investorerne tjent omkring 8-9 % fra Fundrise før gebyrer. Streitwise er et andet alternativ, du kan overveje, hvis du er interesseret i udbytteindkomst. Platformen har i gennemsnit genereret 9,2 % i årligt udbytte siden 2017, selvom gebyrerne er højere end Fundrise.

Bundlinie

Hvis du ønsker at tilføje kortfristet ejendomsgæld til din portefølje, er Fund That Flip en af ​​de bedre muligheder derude. Det har rimelige gebyrer, og det faktum, at du kan investere i diversificerede fonde af noter, er et plus. Vi kan også godt lide, at dens hjemmeside giver rigelig information og dokumentation for at hjælpe dig med due diligence.

Den største ulempe er, at den kun er åben for akkrediterede investorer. Hvis det ikke er dig, kan vores artikel om bedste ejendomsinvesteringssider for ikke-akkrediterede investorer burde have interesse.

Og husk bare: kortfristet gældsinvestering er risikabelt. Du bør aldrig investere penge, du ikke har råd til at tabe, og overvej, hvordan gæld passer ind i din den samlede aktivallokering før du bruger Fund That Flip.