Hvis du ønsker at investere i fast ejendom uden meget kapital, er Fundrise en af dine bedste muligheder. Denne crowdfunding-platform tager kun $10 for at komme i gang. Og med lave og enkle gebyrer er det et populært valg med god grund.
Imidlertid, Fundrise er en af mange crowdfunding-virksomheder derude. Og afhængigt af dine investeringsmål, ønskede afkast og kapital kan nogle virksomheder være overlegne.
Det er derfor, vi skitserer de bedste Fundrise-alternativer, du kan bruge til at diversificere din portefølje med fast ejendom. Nogle er åbne for akkrediterede investorer, mens andre er åbne for alle, så der er en mulighed for enhver investor.
De bedste fundrise-alternativer til ejendomsinvestering
Ejendoms crowdfunding virksomheder er vokset i antal og popularitet inden for de sidste par år. Og det er gode nyheder, da det gør investering i fast ejendom meget enklere og i mange tilfælde mindre risikabelt end at købe individuelle ejendomme selv.
Vi tænker Fundrise er en af de bedste crowdfunding virksomheder derude. Men hvis du leder efter andre muligheder, er følgende alternativer et glimrende udgangspunkt.
CrowdStreet
Investeringskrav: $25,000
Akkreditering påkrævet: Ja
Gennemsnitligt årligt afkast: 18,3% IRR
Gebyrer: Varierer efter aftale, men omkring 2% til 5%
Til akkrediterede investorer, CrowdStreet er et af de bedste Fundrise-alternativer, der også lader dig investere i erhvervsejendomme af høj kvalitet.
Denne crowdfunding-platform har to hovedmåder at investere på: gennem direkte aftaler på sin markedsplads og gennem kommercielle REITs. Ifølge CrowdStreet er det kun 2% eller deromkring af aftalerne, der når markedet, så der er en streng kontrol behandle.
Til dato har CrowdStreet finansieret over 629 aftaler, med $3,16 milliarder investeret og $591 millioner i distributioner. Den har også en intern rente på 18,3 % (IRR) i skrivende stund. Hvad angår gebyrer, varierer de fra omkring 2 % til 5 %, men varierer fra projekt til projekt og kan nogle gange være lavere.
Platformen åbner også langsomt REIT'er og handler for ikke-akkrediterede investorer, hvilket gør den endnu mere velafrundet.
Kom godt i gang med CrowdStreet | CrowdStreet anmeldelse
Streitwise
Investeringskrav: $5,000
Akkreditering påkrævet: Nej
Gennemsnitligt årligt afkast: 8% til 9% årligt
Gebyrer: 3 % på forhånd og 2 % årligt
Hvis du ønsker at investere i fast ejendom for en stabil udbytteindkomst, Streitwise er et glimrende alternativ til Fundrise. Med over 8 % i årligt udbytte for de sidste 20 kvartaler har det en stærk track record. Plus, Streitwise har tilbud til både akkrediterede og ikke-akkrediterede investorer og har et investeringsminimum på $5.000.
Ligesom Fundrise og andre platforme fokuserer Streitwise på kommercielle REIT'er, der er aktiebaserede investeringer. Der er i øjeblikket et REIT-tilbud i skrivende stund, som er rettet mod 8% til 9% årligt udbytte.
For gebyrer opkræver Streitwise 3 % på forhånd og 2 % på årsbasis. Dette er dyrere end Fundrise, men Streitwise prioriterer høje, stabile kvartalsvise udbyttebetalinger. De noterede udbytter er også fratrukket gebyrer.
Kom godt i gang med Streitwise | Streitwise anmeldelse
Stueetage
Investeringskrav: $10
Akkreditering påkrævet: Nej
Gennemsnitligt årligt afkast: 10,5 % årligt
Gebyrer: Groundfloor opkræver ingen gebyrer fra investorer
De fleste Fundrise-alternativer er afhængige af aktiebaserede investeringer for at generere afkast til aktionærerne. Det betyder typisk en langsigtet investeringsperiode og nogle gange højere kapitalkrav.
I modsætning hertil har Groundfloor specialiseret sig i gældsbaseret ejendomsinvestering. Som medlem er du med til at finansiere ejendomsudviklingsprojekter. Du behøver kun $10 for at finansiere et lån, og lån på Groundfloor-markedspladsen inkluderer oplysninger om projektet, tidsramme og målafkast.
Hvis du ønsker kortsigtede investeringer, er Groundfloor en bedre mulighed end de fleste virksomheder som Fundrise. Det er set 10,5% gennemsnitlige årlige afkast til dato. Og investorer betaler ikke gebyrer, da låntagere dækker alle omkostningerne.
Bare bemærk, at gældsinvestering kan medføre større risiko end aktieinvestering i fast ejendom. Hvis låntagere går konkurs eller får et projekt mislykkedes, er det usandsynligt, at du kan få alle dine penge tilbage. Dog betyder minimum 10 $, at du kan diversificere din låneportefølje for at reducere risikoen.
Kom godt i gang med Groundfloor | Stueetagens anmeldelse
RealtyMogul
Investeringskrav: $5,000
Akkreditering påkrævet: Nej
Gennemsnitligt årligt afkast: Varierer efter fond, men omkring 6 % – 8 %
Gebyrer: 1 % til 1,25 % for de fleste investeringer
En anden populær mulighed for investorer at få adgang til erhvervsejendomme er RealtyMogul. Ligesom CrowdStreet tilbyder RealtyMogul REITs og direkte aftaler til sine medlemmer. REIT'er er fremragende til diversificering, mens direkte handler giver dig mulighed for at investere til mere specifikke mål, såsom udbytteindkomst eller ejendomsværdistigning.
Der er et minimum på $25.000 for de fleste RealtyMogul-investeringer. Imidlertid, dets REIT'er har et minimum på $5.000 og er også åbne for ikke-akkrediterede investorer.
Det gennemsnitlige afkast varierer afhængigt af det projekt, du investerer i. For eksempel har RealtyMogul's Income REIT afkastet 6-8% årligt i gennemsnit, men 14,8% over de sidste 12 måneder. For gebyrer opkræver RealtyMogul 1% til 1,25% årligt for de fleste investeringer.
Kom godt i gang med RealtyMogul | RealtyMogul anmeldelse
Yieldstreet
Investeringskrav: $500
Akkreditering påkrævet: Nej for entry-level fonden
Gennemsnitligt årligt afkast: 9,96% IRR
Gebyrer: 2 % til 2,5 % i gennemsnitlige årlige gebyrer
Ud af alle Fundrise-alternativerne derude, er Yieldstreet det mest forskelligartede. Dette selskab giver investorer adgang til talrige alternative aktivklasser. Dette omfatter fast ejendom men også investeringer som kunst, kryptovalutaer, og kortsigtede notater.
Det, der er tiltalende ved Yieldstreet, er, at du kan investere i dens Prism Fund med kun $500. Denne fond er en renteportefølje af adskillige aktivklasser som f.eks fin kunst, fast ejendom og forbrugsgoder. Ikke-akkrediterede investorer kan investere i Prism Fund, men du har brug for akkreditering for at investere i individuelle tilbud.
Med hensyn til fast ejendom har Yieldstreet også adskillige muligheder, herunder en Growth and Income REIT. Disse REIT'er har et investeringsminimum på $5.000, og du kan også investere i direkte ejendomshandler. Ifølge Yieldstreet, dets ejendomsudbud har haft et netto annualiseret afkast på 9,96 % (IRR) siden starten.
For gebyrer opkræver Yieldstreet omkring 2 % til 2,5 % i årlige administrationsgebyrer afhængigt af aftalen. Det annoncerede målafkast er eksklusive gebyrer.
Kom godt i gang med Yieldstreet | Yieldstreet Review
Tagdæksel
Investeringskrav: $0
Akkreditering påkrævet: Nej
Gennemsnitligt årligt afkast: Varierer efter ejendomstype og udbetaling
Gebyrer: 0,50% eller $500 efter at have lukket en handel
Mange Fundrise-alternativer specialiserer sig i erhvervsejendomme og bruger en crowdfunding-model. Men hvad nu hvis du vil tilføje enfamiliehuse til din ejendomsportefølje?
Det er der, virksomheder kan lide Tagdæksel kom ind. Platformen hjælper dig med at finde og investere i tilgængelige udlejningsejendomme. Der er også porteføljer af flere boliger, hvis du virkelig ønsker at komme ind i udlejerbranchen.
Roofstock giver også masser af noteringsoplysninger, herunder en kvarterscore og gennemsnitlige årlige afkast. Du kan endda se plantegninger og tage en 3D-rundvisning plus gennemgå titelrapporter og forsikringstilbud. Og du får adgang til aktuelle leasing- og lejeroplysninger samt oplysninger om betalingshistorik.
Ejendomme skal bestå Roofstocks inspektion, før de bliver opført. Du kan også vælge Roofstocks ejendomsadministrationsservice, hvis du vil holde tingene passive.
Der er teknisk set ingen minimumsinvesteringskrav. Kontant- eller finansieringsaftaler vil dog have forskellige krav afhængigt af ejendommen. For fess opkræver Roofstock 0,50% eller $500 afhængigt af, hvad der er højere, når du accepterer en aftale.
Kom godt i gang med tagdæksel | Gennemgang af tagsten
DiversyFund
Investeringskrav: $500
Akkreditering påkrævet: Nej
Gennemsnitligt årligt afkast: 15 %+ i 2017 og 2018, men venter i øjeblikket på yderligere finansiering
Gebyrer: 2 % årligt
En af Fundrises største fordele er, at den har et lavt investeringsminimum. DiversyFund ligner hinanden og kræver kun $500 for at begynde at investere i sin kommercielle REIT. Det er også åbent for ikke-akkrediterede investorer som Fundrise og er en af virksomhedens nærmeste konkurrenter.
Den største forskel mellem Fundrise og DiversyFund er, at DiversyFund bruger en fuldstændig værdiskabende tilgang. Det betyder, at det erhverver ejendomskomplekser, investerer i forbedringer og genererer afkast gennem både lejeindtægter og ejendomsværdistigning.
Fangsten er, at DiversfyFund udbetaler investorer i slutningen af crowdfundingperioden, som typisk er fem år. I modsætning hertil udbetaler Fundrise kvartalsvis udbytte. Imidlertid, DiversyFund har vist stærke afkast i sine tidlige dage med et gennemsnit på over 15 % afkast i 2017 og 2018. Det opkræver 2% i årlige administrationsgebyrer for sit nuværende REIT-udbud.
Vi foretrækker generelt Fundrise, da det har flere tilbud og fleksibilitet. Du kan læse vores indlæg på Fundrise vs. DiversyFund for den fuldstændige opdeling.
Kom godt i gang med DiversfyFund | DiversyFund anmeldelse
PeerStreet
Investeringskrav: $1,000
Akkreditering påkrævet: Ja
Gennemsnitligt årligt afkast: 6% til 12% i gennemsnit afhængig af risiko
Gebyrer: 1 % årligt
PeerStreet er en anden populær virksomhed som Fundrise, der specialiserer sig i gældsinvestering. Platformen forbinder dig med landsdækkende private långivere og mæglere, der er specialiseret i ejendomsudvikling. Som medlem kan du gennemse en markedsplads med investeringer, hver med forskellige afkast, lånevilkår og lån-til-værdi-forhold (LTV).
Der er et minimumsinvestering på 1.000 USD, og du skal være en akkrediteret investor. Det interessante ved PeerStreet er, at du også kan aktivere automatiseret investering for at reservere din plads i investeringer, der opfylder dine kriterier, så snart de går live. Og PeerStreet udgiver tilbud hver dag, så markedspladsen er meget aktiv.
Du bliver betalt med månedlige renter på din konto. Lånebetingelser er også tilgængelige for 1 til 36 måneder, tilbyder kortsigtet investering muligheder.
Afkastet varierer fra 6 % til 12 % årligt afhængigt af en investerings risikoprofil og andre faktorer. Virksomheden opkræver 1% i årlige administrationsgebyrer.
Igen, investering i gæld indebærer risiko, da låntagere kan komme bagud med betalinger eller misligholdelse. Så overvej at investere i gæld omhyggeligt og diversificer din gældsportefølje på tværs af flere lån, hvis det er muligt for at reducere risikoen.
Kom godt i gang med PeerStreet | PeerStreet anmeldelse
AcreTrader
Investeringskrav: $10,000
Akkreditering påkrævet: Ja
Gennemsnitligt årligt afkast: 7 % til 9 % IRR
Gebyrer: 0,75 % årligt
Hvis du ønsker at tilføje en alternativ aktivklasse til din portefølje, er AcreTrader et Fundrise-alternativ, der er værd at overveje. Dette firma lader akkrediterede investorer købe andele af landbrugsjord, hvilket giver et stabilt alternativ til erhvervsejendomme.
Landbrugsjord genererer også afkast på to måder: gennem potentiel påskønnelse og årlige kontante lejebetalinger fra landmænd. Ifølge AcreTrader er dens mål årlige IRR 7% til 9%, og det udbetaler udbytte hver december.
Der er et minimumsinvestering på $10.000, selvom nogle aftaler kræver $15.000 til $25.000 eller mere for at deltage. AcreTrader opdeler landbrugsjord i andele, der repræsenterer 1/10 af en hektar. De fleste muligheder har en besiddelsestid på 5 til 10 år. Der er også en sekundær markedsplads, hvor du kan sælge aktier, som du kan med Fundrise.
Med hensyn til gebyrer opkræver AcreTrader 0,75 % i årlige administrationsgebyrer. Samlet set er det en meget illikvid investering, men den byder på potentialet for et stabilt cash flow og påskønnelse.
Kom godt i gang med AcreTrader
Ankomne hjem
Investeringskrav: $100
Akkreditering påkrævet: Nej
Gennemsnitligt årligt afkast: 3,2 % til 7,2 % i udbyttebetalinger
Gebyrer: Cirka 1 % årligt
Som en af de nyere aktører inden for ejendoms crowdfunding-området, har Arrived Homes ikke en omfattende track record. Men virksomheden lader dig investere i lejeejendomme med kun $100, så du kan tjene en stabil passiv indkomst fra lejebetalinger.
Du behøver ikke at være en akkrediteret investor. Og $100-kravet gør Arrived Homes og fremragende måde at investere i fast ejendom med få penge. Investorer kan også drage fordel af ejendomsvurdering sammen med månedlige lejebetalinger.
Arrived Homes har ikke solgt ejendomme ud endnu, så det har ikke data om gennemsnitlige afkast fra værdistigning. Men med hensyn til årlige udbyttebetalinger har det i gennemsnit været 3,2 % til 7,2 % siden starten i 2019. I alt, Arrived Homes anslåede 9,3 % til 13,3 % årligt gennemsnitligt afkast, når der tages højde for værdistigningen.
Virksomheden opkræver et engangsgebyr for sourcing og årlige formueforvaltningsgebyrer, der varierer fra ejendom til ejendom. Dette årlige gebyr er generelt omkring 1%, hvilket er det samme som Fundrise.
Kom godt i gang med ankomne hjem
Sådan vælger du det bedste fundrise-alternativ
Med så mange Fundrise-konkurrenter derude, kan det føles overvældende, når du træffer dit valg.
Der er dog flere faktorer, vi overvejede, da vi kom med vores liste over de bedste Fundrise-alternativer. Du kan også overveje disse faktorer, når du afvejer fordele og ulemper ved hver platform:
Minimum investering
Fundrise er en af vores foretrukne crowdfunding-platforme, fordi du kun behøver $10 for at investere. Men andre topmuligheder, hvis du er investere med få penge omfatter Groundfloor, Arrived Homes og DiversfyFund.
Akkrediteringskrav
Platforme som CrowdStreet og Yieldstreet henvender sig for det meste til akkrediterede investorer og har kun få midler til ikke-akkrediterede investorer. For at blive en akkrediteret investor skal du:
- Har en nettoværdi på mindst $1 million alene eller sammen med en ægtefælle (eksklusive værdien af din primære bolig).
- Optjent indkomst, der overstiger $200.000 (eller $300.000 med en ægtefælle) i de foregående to år og forvent det samme for dette år.
Igen tilføjer crowdfunding-platforme i stigende grad REIT'er til ikke-akkrediterede investorer. Men overvej dette krav, når du ser vores liste over de bedste Fundrise-alternativer igennem.
Holdperiode & likviditet
Med Fundrise kan du sælge aktier tidligt på en sekundær markedsplads. Du betaler en bøde på 1 %, hvis du sælger inden fem år og ingen gebyrer, hvis du har haft aktier længere. Dette hjælper med at forbedre likviditeten for en aktivklasse, der typisk er meget illikvid.
Holdperioder og sekundære markedspladser er et område, hvor Fundrise-alternativerne er meget forskellige. For eksempel låser virksomheder som DiversyFund dig inde i omkring fem år. I modsætning hertil har platforme som AcreTrader sekundære markedspladser, hvor du kan forsøge at sælge aktier.
Når det er sagt, er fast ejendom stadig ret illikvide, selv med sekundære markedspladser. Mere likvide investeringsmuligheder omfatter aktier, børshandlede fonde, og kryptovaluta i mange tilfælde.
Udbetalingsplan
Med Fundrise får du udbetalt kvartalsvis udbytte. Du kan geninvestere udbytte i flere aktier eller udbetale. Denne fleksibilitet er en anden grund til, at Fundrise er markedsleder.
Overvej hvilken udbetalingsplan din valgte crowdfunding-platform har. Hvis du vil fast indkomst, muligheder som Arrived Homes og PeerStreet, der betaler investorer månedligt, kunne være noget for dig. Men hvis du ikke har noget imod at vente på et engangsbeløb eller årlige betalinger, er andre muligheder levedygtige.
Risiko
Ligesom andre aktivklasser er det vigtigt at forstå din risikotolerance ved investering i fast ejendom.
Crowdfunding-selskaber hjælper med at reducere risikoen ved at tilbyde REIT'er, så du får eksponering for en række forskellige ejendomsejendomme. Men hvis du går ned ad gældsinvesteringsvejen med virksomheder som Groundfloor og PeerStreet, påtager du dig større risiko. Og at investere i individuelle aftaler på platforme som CrowdStreet og RealtyMogul kan også medføre større risiko.
Indrømmet, mere risiko kan betyder højere afkast. Men det er vigtigt at tænke over, hvilket risikoniveau du er tryg ved.
Bundlinjen
Takket være crowdfunding-platforme behøver du ikke have hundredtusindvis af dollars for at investere i fast ejendom. Og du har nu fleksibiliteten til at vælge mellem erhvervs-, bolig- og gældsbaserede investeringer.
Mellem Fundrise og de andre virksomheder i rummet har du også masser af muligheder at vælge imellem. Du kan også diversificere din portefølje ved at bruge flere crowdfunding-virksomheder, hvis du vil boltre dig i forskellige typer af fonde.