Facet Wealth Review 2022: Unikt finansielt planlægningsfirma at stole på?

Facet Wealth er et næste generations finansiel planlægningsfirma, der parrer hver klient med en dedikeret Certified Financial Planner™ til at administrere investeringer, opsparing, forsikring, skatter og ejendomsplaner. Hver kunde arbejder direkte med deres CFP^® professionel til at skabe og administrere en dynamisk økonomisk plan. Når du arbejder med en rådgiver gennem Facet Wealth, betaler du kun et årligt fast gebyr baseret på de ydelser, du har brug for.

Nogle mennesker er sikre på at klare deres økonomi på egen hånd. Men andre foretrækker hjælp fra en ekspert for at sikre, at de er på vej til at nå deres økonomiske mål. Hvis du ønsker hjælp til din økonomiske plan, investeringer, forsikringer eller andre økonomiske behov, kan en CFP-professionel fra Facet rigdom kunne være det rigtige for dig.

Om Facet Wealth

Lanceret i 2016, Facet rigdom parrer dig med en dedikeret CFP-professionel, der arbejder direkte med dig. Alle Facet-rådgivere er tillidsmænd, hvilket betyder, at de skal sætte dine interesser over deres egne. Facet Wealth opkræver kunder et årligt gebyr, der ikke er baseret på deres formue eller aktiver under forvaltning, men på de tjenester, de har brug for.

Nogle mennesker kan klare deres investeringer og finansielle planer på egen hånd. Men mange finder, at en finansiel planlæggers tjenester er prisen værd. Uanset om du vil have nogen til at lægge en plan sammen for dig eller bare vil have en professionel anden mening om, hvad du laver, kan Facet Wealth være præcis, hvad du har brug for.

Facet Wealth kan hjælpe dig med følgende tjenester:

• Pensionsplanlægning – Facet Wealth vil oprette en handlingsplan for at hjælpe dig med at nå dine pensionsmål og sikre dig, at du forstår de strategier, de anbefaler.
• Uddannelsesplanlægning − For folk med børn viser Facet Wealth dig mulighederne for at betale for deres fremtidige uddannelse.
• Livsplanlægning − En Facet Wealth-rådgiver kan hjælpe dig med at planlægge livets milepæle, såsom at få børn, købe et hjem eller lægeudgifter.
• Asset management − Facet Wealth administrerer dine investeringer for dig og sikrer, at du har en diversificeret portefølje, der passer til dine økonomiske mål.
• Skatteplanlægning − Du kan implementere dine økonomiske planer og minimere dine skatteforpligtelser.
• Forsikring − Hvis du har spørgsmål om forsikring, kan din Facet Wealth-rådgiver hjælpe. De kan anbefale nogle af de bedste forsikringsordninger til dig selv og din familie.
• Ejendomsplanlægning − Hvis du har en personlig advokat, vil Facet Wealth arbejde tæt sammen med dem for at oprette din ejendomsplan.
• Ældre planlægning − Der vil blive sørget for midler til din familie eller velgørenhed. Din rådgiver vil vise dig, hvordan du strukturerer din økonomi.
• Gældsstyring − En planlagt udgiftskonto kan hjælpe med gældsstyring.
• Pengestrømsstyring − Facet Wealth mener, at udgiftsplaner skal være personlige. De vil vurdere din økonomiske situation og hjælpe dig med at finde den bedste pengestrømsstyringsstil.

Facet rigdom funktioner

Facet Wealth tilbyder mange fordele og funktioner, som kunder finder nyttige. Her er nogle af de bedste aspekter ved at arbejde med denne service.

Dedikeret finansiel rådgiver

Når du tilmelder dig Facet Wealth, bliver du parret med en CFP professionel — guldstandarden inden for finansiel ekspertise — hvem vil arbejde sammen med dig, så længe du bliver i virksomheden. Denne person vil lære dig og din økonomiske situation at kende. De vil arbejde sammen med dig for at hjælpe dig med at opnå økonomisk velvære.

Facetplanlæggere ved, at livet altid ændrer sig og mener, at økonomiske planer skal være dynamiske. Din planlægger vil arbejde sammen med dig om at opdatere din økonomiske plan eller investeringer, når du skal pivotere.

Rådgivere hos Facet Wealth er velfunderede økonomiske eksperter, som kan tage et holistisk blik på din økonomi for at hjælpe dig med en lang række økonomiske spørgsmål og behov.

Porteføljestyring med din nuværende kurtage

Facet Wealth-rådgivere kan tage tøjlerne og administrere alle dine investeringer for dig, eller de kan arbejde sammen med dig gennem din løbende mæglerkonti.

Facet Wealth-rådgivere arbejder direkte med konti hos Charles Schwab, Fidelity, TD Ameritrade og Pershing. Din portefølje vil for det meste blive investeret i børshandlede fonde (ETF'er) og investeringsforeninger. Og valget af disse er baseret på dine økonomiske mål og personlige risikotolerance.

Plus din portefølje kan administreres fuldt ud af Facet Wealth og periodisk gennemgås og rebalanceres. Og din menneskelige rådgiver kan også give dig råd, der ville være uden for en robo-rådgivers rækkevidde, såsom hvordan du håndterer gæld. Eller hvis du hellere administrerer dine midler selv, kan du arbejde sammen med din rådgiver for at administrere dine 401(k), IRA'er, aktieoptioner, arbejdsfordele og andre finansielle konti og beslutninger.

Økonomisk Dashboard

Facet Wealth-kunder kan til enhver tid logge ind for at se deres oplysninger på Facet Wealth-dashboardet, hvor de får adgang til deres personlig økonomisk "blueprint.” Dette inkluderer en oversigt over deres mål, investeringer, bankkonti, forsikring, pensionering, aktiver, gæld, ejendomsplanlægning og andre detaljer. Kunder kan overvåge deres økonomi og spore deres fremskridt hen imod deres økonomiske mål med et øjeblik.

For at overvåge dine oplysninger skal du tilknyt din Facet Wealth-konto sikkert til dine andre finansielle konti. Dette fungerer på samme måde som populære finansielle apps som Mint og skal kun gøres én gang. Facet Wealth bruger et proprietært system bygget på den robuste og sikre Amazon Web Services-platform og samler de mest opdaterede oplysninger, så du altid har dine økonomiske oplysninger lige ved hånden.

Tillidsrådgivere

Vigtigheden af ​​at arbejde med en rådgiver, der er en tillidsmand, kan ikke undervurderes.Tillidsmand betyder, at rådgiveren skal sætte dine interesser først. Selvom du måske tror, ​​det er givet, når du hyrer nogen til at hjælpe dig med dine penge, er det ikke altid tilfældet.

Nogle gamle finansielle planlæggere får betalt provision af investeringsfondsselskaber, hvis de sender klientaktiver til disse fonde. Men disse midler er ikke altid i kundens bedste interesse. Når du arbejder med en fiduciær planlægger, der kun er betalt for gebyrer (mere om gebyret i næste afsnit), er du i den bedste position til at få opfyldt dine behov. Facet Wealth-planlæggere tjener ikke provision og har ingen produkter at sælge.

Hvordan virker Facet Wealth?

Facet Wealth-oplevelsen starter med et 30-minutters introduktionsopkald, hvor du gennemgår dine mål og nuværende økonomiske situation i dybden. Dette indledende møde kortlægger dine mål og planer og får et øjebliksbillede af, hvor din økonomi er, så Facet kan forstå de tjenester og support, du har brug for. Hvis du er tilfreds med opkaldet, kan du tilmelde dig den plan, der giver mening for dine behov. Der er intet pres.

Når du har tilmeldt dig, kan du chatte med din rådgiver via telefon eller ved at bruge et videokonferenceopkald, og opkald kan planlægges uden for normal åbningstid. Du vælger, hvad der passer bedst til dine behov.

Kunder planlægger video- og telefonopkald direkte med deres planlæggere. Der er ikke noget callcenter. Kunder kan planlægge møder med deres planlægger, efterhånden som behovet opstår, eller de kan overholde standardplanen og mødes med deres planlægger med jævne mellemrum flere gange om året.

Hvordan nærmer Facet Wealth investering?

Facet Wealth mener, at en persons økonomiske liv bør starte med en personlig og handlingsplan. Hver strategi, som deres ledende planlæggere opretter, inkluderer risikopassende aktivallokering, diversificering, lave omkostninger og skatteeffektivitet.

Facet Wealths kerneprincipper siger, at alt starter med en plan. Du skal have et langsigtet blik, og disciplin driver succes. De nærmer sig investering med personlige strategier og bruger planlægning som grundlag.

Facet formueprissætning

Priserne for Facet Wealth varierer fra $1.800 til $6.000 om året. Afhængigt af din situation kan denne pris være en smule høj for dine behov. Men dem med betydelige aktiver kan spare et bundt ved at bruge Facet Wealth sammenlignet med en rådgiver, der tager gebyrer baseret på aktiver under forvaltning. De faste gebyrer er konkurrencedygtige med mange traditionelle finansielle planlæggere, der kun koster gebyr, og kan i mange tilfælde være lavere.

Det grundlæggende medlemsniveau på $1.800 pr. år inkluderer muligvis ikke alt, hvad du leder efter. De højeste serviceniveauer er ideelle for virksomhedsejere og dem med en høj nettoformue. De fleste mennesker vil lande et sted i midten. Dette inkluderer planlægning af uddannelse, pensionering og forsikringsdækning, tjenester, der stemmer overens med den gennemsnitlige person, der leder efter en finansiel rådgiver.

Hvem er Facet Wealth bedst for?

Facet Wealth er bedst for investorer, der ønsker mere omfattende finansiel planlægning og har et medium til højt aktivniveau. Hvis du ikke har brug for finansiel rådgivning eller investeringsrådgivning, eller du ikke har mange finansielle aktiver, får du ikke den bedste værdi efter at have betalt det årlige gebyr.

Sidste tanker om facetrigdom

Facet Wealth tilbyder traditionel finansiel rådgivning gennem telefon og videokonferencer. På grund af dens gennemsigtige, faste prissætning og tillidsstatus er det et godt valg for folk, der ønsker at arbejde med en finansiel rådgiver eksternt. Hvis du leder efter en menneskelig finansiel planlægger at arbejde med, er Facet Wealth bestemt værd at tjekke ud.