Gennemgå 2022 positivt: Find din investerende personlighed

De fleste ved, at de bør investere, men ved ofte ikke, hvordan de skal komme i gang, eller hvad de skal investere i. Og fordi mange finansielle platforme ignorerer den følelsesmæssige komponent ved at investere, er mange mennesker bange for overhovedet at komme i gang.

Arbejder positivt på at ændre det ved at bringe følelsesmæssig intelligens til at investere og vise investorerne, at de kan opbygge en portefølje der giver dem penge og også stemmer overens med deres værdier. Det tjener både investorer og finansielle rådgivere ved at bringe dem sammen for at danne langsigtede relationer baseret på en investors finansielle personlighed, investeringsmål og værdier.

Hvad er positivt?

Positivly er en investeringsrådgivningsplatform. Det hjælper dig med at lære din investerende personlighed at kende og forbinder dig med en finansiel rådgiver. Og det hjælper finansielle rådgivere med at forbedre resultaterne for deres kunder.

Positivly blev grundlagt af eksperter inden for finans, uddannelse, filantropi, lykke og teknologi for at bringe følelsesmæssig intelligens til at investere. Og virksomheden er en SEC-registreret investeringsrådgiver fra november 2020.

Hvad tilbyder det?

Positivly tilbyder to primære tjenester til investorer:

Hvordan virker det?

Først skal du tage den gratis økonomiske vurdering. Vurderingen omfatter 21 spørgsmål og spørger om emner som:

• Din investeringsrisikotolerance
• Dine økonomiske prioriteter
• Hvor vigtige dine personlige værdier er i din økonomi
• Dit investeringskomfortniveau og din erfaring
• Dine nuværende investerbare aktiver

Hjemmesiden viser dig derefter dine økonomiske personlighedsresultater. Baserer dette positivt på fire faktorer: formål, sikkerhed, berøring og synspunkter. Og disse faktorer måler, hvor vigtige dine værdier er for dig, når du investerer, din risikotolerance, dit ønske om meningsfulde relationer i forhold til investering og mere.

Når du har gennemført vurderingen, modtager du en e-mail med din økonomiske personlighed. Du kan også vælge at blive forbundet med en finansiel rådgiver, der matcher din personlighed.

Hvem er det til?

Positivly har to målgrupper: investorer og rådgivere. Det kan være det rigtige for dig, hvis du vil begynde at investere og ikke er sikker på, hvor du skal starte. Eller det passer, hvis du allerede investerer, men ikke er sikker på, at du følger en strategi, der virkelig passer dig.

Positivt også partnere med finansielle rådgivere. Som investor kan du være interesseret i Positivly, hvis du foretrækker at hyre en rådgiver til at styre dine investeringer. Når du har taget virksomhedens gratis vurdering, matcher den dig med en rådgiver, der passer til din personlighed.

Gebyrer

Positivly er gratis for investorer at bruge. Tag den gratis quiz, og den vil matche dig med finansielle rådgivere, der passer til din personlighed og investeringsmål. Virksomheden tjener penge på de finansielle rådgivere, der betaler for at bruge dens platform.

Hvordan er kundeservicen?

Den nemmeste måde at kontakte Positivly på er gennem live chat-boksen på dens hjemmeside. Et teammedlem er tilgængelig til at chatte i virksomhedens almindelige åbningstid mandag til fredag ​​kl. 10.00. til kl. Østlig tid. Hjemmesiden indeholder også links til dets sociale mediesider, hvor kunder kan sende virksomheden en besked.

Er det sikkert?

Positivly er helt sikkert at bruge. Investorvurderingen er gratis at tage. Og det kræver kun dit navn og din e-mailadresse. Du behøver ikke at dele nogen økonomiske oplysninger med Positivly eller forbinde nogen af ​​dine bankkonti. Det betyder, at der ikke er nogen risiko for, at dine personlige oplysninger kompromitteres.

For og imod

Bedste alternativer

Positivly tager en unik tilgang til investering ved at matche dig med en rådgiver baseret på en personlig vurdering, der analyserer din økonomiske personlighed. Denne tilgang hjælper dig med at finde rådgivere, der passer godt fra et følelsesmæssigt perspektiv såvel som et økonomisk.

Og selvom der ikke er mange andre, der gør, hvad Positivly gør, bruger flere virksomheder indsigt i dine økonomiske mål og investeringsstil til at give en investeringsstrategi. Et par konkurrenter at overveje inkluderer:

• Personlig kapital: Ligesom Positivt matcher Personal Capital dig med en rigtig finansiel rådgiver. Men Personal Capital har sine egne interne rådgivere som en del af sin formueforvaltningstjeneste.
• Forbedring: Selvom Betterment ikke har egentlige finansielle rådgivere, matcher det dig med investeringer baseret på en personlig vurdering. Betterment er en robo-rådgiver, der bygger din investeringsportefølje ud fra dine økonomiske mål, risikotolerance og andre faktorer.
• Ellevest: Et af Positivlys salgsargumenter er, at det matcher investorer med rådgivere, som vil hjælpe dem med at investere målrettet. Ellevest hjælper også kunder med at investere med formål. Det bygger en portefølje til dig baseret på dine mål og værdier.

Bundlinjen: Er det det værd?

Hvis du spekulerer på, om det er værd at give Positivly en chance, er svaret: sandsynligvis. Den gode nyhed med Positivly er, at det er gratis for investorer. Som minimum kan du:

1. Tag den gratis vurdering.
2. Lær mere om din økonomiske personlighed.
3. Få en vejledning om investeringer, der kunne passe godt til din portefølje.

Matcher dig positivt også med en rådgiver, der passer til din økonomiske personlighed. Der er ingen forpligtelse eller krav om, at du tilmelder dig, så du mister ikke noget ved at tage vurderingen og lære om de rådgivere, du har til rådighed.