Mange mennesker forsøger at indgive en selvangivelse tidligt for at begynde at planlægge resten af årets økonomiske mål som bilreparationer og ferie. At indgive dine skatter hurtigst muligt kan hjælpe dig med hurtigt at få en refusion. Og hvis du skylder penge at finde ud af tidligt, kan det give dig tid til at planlægge.
Når du indgiver din skat i 2021, indsender du et afkast for indkomst, der er optjent i 2020. Det bliver forvirrende, når 2020 og 2021 bruges i flæng til at beskrive den samme begivenhed. Så vær opmærksom på, at når vi taler om 2021, taler vi virkelig om 2020 indkomstskat.
Relaterede: Skal du indgive en selvangivelse?
Her er de vigtigste detaljer at vide om indgivelse af skatter og svar på almindelige skattespørgsmål.
Indholdsfortegnelse
- Hvornår kan du indsende din selvangivelse for 2021?
- Hvornår er den føderale indkomstskattefrist?
- Hvorfor skal du indsende din selvangivelse så tidligt som muligt
- Andre frister for indkomstskat at være opmærksom på
- Skatteberegninger for selvstændige og andre med yderligere skatteansvar
- Små virksomheder
- Hvilke skattedokumenter har jeg brug for?
- Hvordan afgiver jeg mine egne skatter?
- Skal jeg angive mine skatter?
- Kan jeg indgive mine skatter gratis?
- Hvornår modtager jeg min skatterestitution?
- Hvad er et refunderingslån?
- Tips til selvangivelse i 2020
- Stimulusbetalinger
- Arbejdsløshedsunderstøttelse
- $ 300 velgørende fradrag
- Kan jeg indgive mine skatter nu?
- Resumé
Hvornår kan du indsende din selvangivelse for 2021?
Selvom du kan udarbejde din selvangivelse når som helst efter udgangen af kalenderåret 2020 - forudsat at du har alle nødvendige dokumenter og oplysninger - du kan muligvis ikke indsende returneringen øjeblikkeligt.
IRS begyndte at acceptere føderale selvangivelser i 2020 den 12. februar 2021. Normalt starter skattesæsonen i januar, men er senere i år på grund af den sidste minuts afgang i december 2020 COVID-lindringsaftalen, som inkluderer en anden stimulanscheck.
Hvis du er klar til at begynde at forberede din retur her kan du gratis arkivere.
Hvornår er den føderale indkomstskattefrist?
Den føderale indkomstskattefrist er mandag den 17. maj 2021. (normalt er det 15. april, den IRS meddelte ændringen den 17. marts) Din statsfrist er muligvis ikke ændret.
Hvis du skylder IRS penge med en skattepligt, forfalder betalingen inden denne dato for at undgå sanktioner og renter.
Du kan indgive en automatisk seks måneders skatteudvidelse ved hjælp af IRS -formular 4868 hvis du har brug for mere tid til at forberede dine skatter. Skattefristen for forlængelse er 15. oktober 2021.
Men hvis du skylder IRS, skal sanktionerne starte med den normale frist - også selvom du ikke har indgivet endnu. Hvis du tror, at du skylder en skattepligt, kan du foretage en estimeret betaling inden den 15. april for at minimere en skattestraf.
Hvis du er berettiget til at modtage en skatterefusion, kan du efter fristen indgive straffrit, men skatteforberedelse kan koste mere, efterhånden som satserne stiger, når indgivelsesfristerne nærmer sig.
15. april 2021 er forfaldsdatoen for anslåede skatter fra 1. januar til 31. marts 2021. Dette blev ikke flyttet til 17. maj.
Statens indkomstskattefrister varierer fra stat til stat og kan være senere end den føderale frist.
Hvorfor skal du indsende din selvangivelse så tidligt som muligt
Selvom nogle skatteydere ikke engang begynder at tænke på indgivelse af indkomstskat før i marts - og for nogle få, ikke før i april - vil det ikke være den bedste strategi for de fleste skatteydere.
Der er to primære grunde til at indsende din selvangivelse så tidligt på året som muligt:
For at få din refusion hurtigst muligt. Ifølge IRS er gennemsnitlig indkomstskatrefusion i 2020 var $ 2.476, og det inkluderer ikke nogen statslig indkomstskatrefusion, du kan have krav på. Ifølge IRS blev der udstedt refusion til 123,4 millioner skatteydere, hvilket er langt de fleste skatteydere i landet.
For at minimere muligheden for svindel ved tilbagebetaling af indkomstskat. Svindlere har fundet måder at indgive en svigagtig selvangivelse ved hjælp af dine personlige oplysninger, som kan indeholde dit navn, personnummer og adresse. De sender en retur meget tidligt på året og kræver en stor refusion. Ved at indgive tidligt reducerer du muligheden for, at dette sker. Her er mere om det.
På det første punkt er det også værd at bemærke, at jo tidligere du indsender i skattesæsonen, jo hurtigere vil afkastet blive behandlet.
For eksempel, hvis du indsender i februar, modtager du sandsynligvis din refusion inden for to uger. Men hvis du venter til begyndelsen af april, kan det blive forsinket så længe som tre eller fire uger. Det skyldes, at behandlingstiderne bliver længere, efterhånden som der sendes flere returneringer. Ved at indgive tidligt vil strømmen af indgående afkast hos IRS blive lettere.
Andre frister for indkomstskat at være opmærksom på
Selvom den individuelle indkomstskatfrist (normalt 15. april) og forlængelsesindleveringsdatoen (15. oktober) er af betydning for de fleste skatteydere, er der andre skattefrister, der gælder i 2021, ligesom i alle andre skatter flere år. Men de vil primært gælde for selvstændige, små virksomheder og alle, der forventer, skylder ekstra skat.
Eksempler på personer, der måtte betale ekstra skat, omfatter følgende:
- Freelancere.
- Heltidsansatte, der også har en sideforretning.
- Personer, der får en betydelig investeringsindkomst.
- Modtagere af social sikring, pension og pensionsfordeling (selvom der normalt kan fastlægges tilbageholdelse for hver indkomsttype).
- Modtagere af en stor mængde af arbejdsløshedsforsikring. Dette vil være særligt vigtigt for skatteåret 2020, da millioner af amerikanere modtog både føderale og statslige dagpenge på et eller andet tidspunkt i løbet af året.
- Enhver, der modtager en afgiftspligtig vind, f.eks. Fra salg af en investeringsejendom, ubebygget jord eller et erhvervsmæssigt aktiv.
Hver af de ovennævnte aktiviteter eller begivenheder kan resultere i en ekstra indkomstskattepligt, hvilket vil kræve betaling af skatteoverslag ud over enhver tilbageholdelse, du måtte have på din almindelige indtjening fra beskæftigelse.
Skatteberegninger for selvstændige og andre med yderligere skatteansvar
IRS forventer, at skatteyderne skal betale yderligere skattepligt i det kvartal, hvor den er optjent. Mange selvstændige erhvervsdrivende, der har deres afkast enten professionelt forberedt eller selvforberedt ved hjælp af skatteforberedende software, vil få disse estimater udarbejdet på forhånd baseret på det foregående års skattepligt.
Disse skøn skal betales med check og inklusive IRS-formular 1040-ESeller online via IRS.gov Betaler dine skatter.
Forfaldsdatoer for resten af skatteåret 2020 og for det kommende skatteår 2021 er som følger:
- 15. januar 2021 - det fjerde og sidste skatteanslag, der skal betales i 2020.
- 15. april 2021 - det første skatteanslag, der skal betales i 2021. (ændrede sig ikke)
- 15. juni 2021 - det andet skatteanslag, der skal betales i 2021.
- 15. september 2021 - det tredje skatteanslag, der skal betales i 2021.
- 15. januar 2022 - det fjerde og sidste skatteanslag, der skal betales i 2021.
Små virksomheder
Hvis du har en lille virksomhed og registrerer din virksomheds indkomst og udgifter på skema C for din individuelle 1040, er din virksomhed og individuelle ansøgningsfrist den samme - 15. april 2021.
Men hvis du driver din virksomhed som enten et partnerskab eller et S -selskab, skal du indsende en selvangivelse for din virksomhed inden den 15. marts 2021.
Det vil omfatte en IRS -formular 1065, U.S. Return of Partnership Income for partnerskaber, eller IRS-formular 1120-S, amerikansk indkomstangivelse for et S-selskab for et underkapitel S -selskab.
Hvis du ikke kan indgive enten returnering inden fristen, har du en seks-måneders forlængelse til filen, som flytter forfaldsdatoen ud til 15. september 2021.
Da indtægterne fra både partnerskaber og S -selskaber flyder direkte til din individuelle selvangivelse, vil ingen af selskabsangivelserne typisk kræve betaling af skat.
Grunden til, at selvangivelser fra virksomheder skal indgives mindst 30 dage før individuel indkomst selvangivelse er at give den enkelte skatteyder de endelige indkomstnumre til at rapportere om vedkommendes individ Vend tilbage. Af den grund kan det også kræve, at du sender en forlængelse af en virksomheds selvangivelse, hvis du får forlænget dit individuelle angivelse - medmindre selskabsangivelsen indgives inden den 15. april.
Hvilke skattedokumenter har jeg brug for?
Her er en liste over almindelige formularer, du skal bruge til at forberede dine skatter:
- Beskæftigelsesindkomst (formular W-2 eller formular 1099)
- Bankkontorenter (1099-INT)
- Investeringsindkomst (1099-DIV, 1099-B, 1099-MISC, 1099-R)
- Social indkomst (1099-SSA)
- Arbejdsløshedsindkomst (1099-G)
- Studenterlånsrentebetalinger (1098-E)
- Lejeejendomsindkomst
Arbejdsgivere sender deres W-2-formularer inden den 31. januar 2021. Banker sender normalt deres 1099-INT-formularer senest den 31. januar.
Online mæglere må ikke udfylde dine skatteformularer før midten af februar. Hver mægler har forskellige udgivelsesfrister, og det er din bedste løsning at tjekke deres skattecenter for ledighedsdatoer.
For mindre almindelige investeringer rapporterer investeringsindkomsten om et skema K-1 i stedet for en formular på 1099. Eksempler omfatter ejendomspartnerskaber eller olie- og gasaktier, der er et Master Limited Partnership (MLP). De fleste K-1-skatteformularer distribueres i midten af marts og kommer direkte fra det selskab, du ejer aktier i.
Hvis du kan specificer dine skatter, bør du også indsamle disse skattedokumenter:
- Velgørenhedsdonationer (kontanter og ikke-kontanter)
- Renter på boliglån
- Lokale og statslige ejendomsskatter
- Udgifter til børnepasning
- Medicinske udgifter
Hvordan afgiver jeg mine egne skatter?
Den nemmeste måde at indgive dine skatter på er ved hjælp af online skattesoftware.
Nogle af de mest populære muligheder inkluderer:
- TurboTax (se vores TurboTax anmeldelse)
- H&R Block
- TaxAct (se vores TaxAct -gennemgang)
- FreeTaxUSA (se vores FreeTaxUSA anmeldelse)
- Kredit Karma Skat (se vores Kredit Karma Skattegennemgang)
TurboTax og H&R Block kan være den dyreste, hvis du ikke er berettiget til deres gratis arkiveringsmulighed. Men disse to platforme tilbyder flere værktøjer og praktisk hjælp, såsom ekspertskattehjælp.
Software til rabatafgift har færre funktioner og kan være lidt sværere at bruge end de dyrere alternativer. Du kan dog få lignende resultater og bruge færre penge.
Skal jeg angive mine skatter?
Du vil overveje at specificere dine skatter, hvis dine kvalificerende fradrag overstiger disse beløb:
- Single eller Gift, indleverer separat: $12,400
- Gift og indleverer i fællesskab: $24,800
- Husholdningsleder: $18,650
Kan jeg indgive mine skatter gratis?
Ja, det er muligt at indgive dine skatter gratis. De fleste skattesoftware lader dig kun indsende simple selvangivelser gratis, når du kun har disse skatteoplysninger:
- W-2 indkomst
- Pensionsindkomst
- Arbejdsløshedsunderstøttelse
- Bankkontos renter
- Aktieinvestering udbytteindkomst
Turbo Tax har en gratis version, du kan bruge, hvis du har W-2-indkomst, gør krav på standardfradraget, har begrænset rente- eller udbytteindkomst og kvalificerer dig til lønindtægten eller skattefradrag for børn.
H&R Block lader dig fil gratis, selvom du har fradragsberettigede renter på studielån eller lignende uddannelsesudgifter.
De fleste platforme kræver, at du betaler, hvis du tjener freelancer/selvstændig indkomst, der er rapporteret på en formular 1099-MISC. Du skal også betale for at arkivere, hvis du sælger investeringer, kryptovaluta eller tjener indtægter fra lejeboliger.
Imidlertid, Kredit Karma Skat lader dig indgive komplekse afkast gratis, herunder selvstændig erhvervsindkomst eller solgte investeringer. Du betaler $ 0 for at indsende en føderal og statslig selvangivelse. Denne skattesoftware tilbyder også gratis revisionsforsvar.
Her er vores fulde liste over hvor du kan indgive dine skatter gratis eller med rabat.
Hvornår modtager jeg min skatterestitution?
IRS behandler de fleste skatterestitutioner med 21 dages accept af e-indgivne selvangivelser eller fire uger efter udsendelse af en selvangivelse i papirform.
I henhold til lov kan IRS ikke sende skattesæsonens første skatterestitutioner før den 15. februar 2021. Dem, der gør krav på indkomstskattekreditten (EITC) eller yderligere børneskattekredit (ACTC), får først deres refusion før den første uge i marts - tidligst.
Du kan spore din refusionsstatus på IRS 'websted.
Direkte indbetaling til en bankkonto kan være den hurtigste måde at modtage en refusion på. Du kan også modtage din refusion ved papirkontrol, hvilket tager længere tid at modtage dine midler.
Du kan kontakte IRS for at undersøge din manglende skatterefusion, hvis det har været længere end 21 dage for e-fil-returneringer eller seks uger for papirretur.
Hvad er et refunderingslån?
Nogle skatteforberedelsessoftware tilbyder "skatterestitutionslån" eller et "refunderbart forskud". Dette rentefrie lån normalt mellem $ 500 og $ 4.000 af dit føderale skatterestitutionsbeløb og har typisk ikke skjulte gebyrer - men altid dobbeltjek.
Skattesoftwaren indlæser refunderingsforskuddet på en forudbetalt betalingskort når IRS godkender din selvangivelse og refunderingsbeløb. IRS sender derefter refusionen til skatteforberederen for at betale forskuddet tilbage.
Ekstra gebyrer gælder, hvis du betaler dine skatteforberedelsesgebyrer med din skatterefusion i stedet for at betale gebyrer på forhånd.
Tips til selvangivelse i 2020
Der er særlige skattesituationer i år på grund af CARES -lov og andre stimulansforanstaltninger. Her er et par midlertidige skattelovændringer, du skal vide om, når du indsender din selvangivelse for 2020.
Stimulusbetalinger
CARES -loven, der blev vedtaget i marts 2020, var den første af to stimulansbetalinger der gik til skatteydere. Anden runde med stimulansbetalinger gik ud i slutningen af december 2020.
Disse stimulusbetalinger, også kaldet en "inddrivelsesrabatkredit”Og” økonomisk indkomstbetaling ”er ikke skattepligtige. De er en avanceret skattefradrag for den selvangivelse, du indsender i 2021.
Du vil rapportere det samlede tilbagebetalingsrabatbeløb, du har modtaget. Hvis du kun har modtaget delvis kredit, modtager du det resterende beløb ved indgivelse af dine skatter.
Arbejdsløshedsunderstøttelse
En anden fordel ved CARES -loven var et ugentligt løft i arbejdsløshedsforsikringen på 600 dollar. Stimuleringsfonde forlængede også statsledighedsydelserne ud over standardgrænsen på 26 uger og også for selvstændige.
Disse føderale arbejdsløshedsunderstøttelser plus standardstatsledighedsydelserne er skattepligtige.
Arbejdsløshedsindkomst rapporterer på formular 1099-G.
Skatteformularen viser den samlede tilbageholdte skat, hvis du valgte at tilbageholde indkomstskat på forhånd.
De fleste skattesoftware giver dig mulighed for at arkivere gratis, hvis du modtog arbejdsløshedsindkomst. Din resterende skattesituation skal også kvalificere dig til muligheden for gratis arkivering.
Brug for økonomisk hjælp på grund af pandemien? Tjek disse finansielle ressourcer til coronavirus.
$ 300 velgørende fradrag
Du skal typisk specificere for at kræve velgørende formål skattefradrag. Men CARES -loven lader enkeltpersoner trække op til $ 300 i velgørende donationer for kalenderåret 2020. Fælles selvangivelser kan kun kræve op til $ 300 for 2020, men op til $ 600 på deres 2021 -skatter.
For at kræve dette skattefradrag over grænsen skal du sørge for at have dokumentation fra den modtagende velgørende organisation-f.eks. En skattekvittering.
Gå ikke glip af disse andre overset CARES Act fordele.
Kan jeg indgive mine skatter nu?
Ja, det er muligt at indgive dine skatter nu til selvangivelsen i 2020. IRS begyndte at acceptere de første afkast den 12. februar 2021.
Ud over dine almindelige skattedokumenter kan du eventuelt udarbejde eventuelle skatteformularer til disse særlige 2020 -fradrag og -fradrag:
- Stimulusbetalinger
- $ 300 over-the-line velgørenhedsfradrag
- Arbejdsløshedsunderstøttelse
- Coronavirus-relaterede pensionskontodistributioner
Online skattesoftware under skatteinterviewet vil spørge, om du har nogen af disse skattesituationer. Hvis du er i tvivl om, hvilke skattefradrag og skattefradrag du kvalificerer dig til, hjælper skatteforberedelsessoftwaren dig med at finde ud af det.
Hvis du skylder en skattepligt, kan du overveje at yde et traditionelt IRA -bidrag for at reducere din skattepligtige justerede bruttoindkomst. Enkeltpersoner kan tjene op til $ 5.000 ($ 6.000, hvis de er 50 år eller ældre) i kombineret traditionel IRA og Roth IRA årlige bidrag.
IRA -bidragsfristen er 15. april 2021 for kalenderår 2020 -bidrag. Det er uklart, om denne frist blev forlænget, da ansøgningsfristen blev forlænget.
Resumé
Nu hvor du ved, hvornår du kan indsende din selvangivelse for 2020, er det tid til at udarbejde dine skattedokumenter. Arkivering med online skattesoftware kan være den nemmeste måde at fuldføre de fleste selvangivelser på, og flere platforme tilbyder skatteekspertpakker, der kan være billigere end at ansætte en skatteforbereder.