Nogle gange kommer de bedste afkast fra usædvanlige steder. En, som de fleste opsparere og investorer sandsynligvis ikke kender til, er royalties. Det er ikke overraskende, da royalties er ægte alternative investeringer. Medmindre du arbejder i en branche, hvor royalties er almindelige, er du sandsynligvis ikke eksternt klar over det indkomstpotentiale, de præsenterer.
Royalties kan give en jævn indkomststrøm, der er totalt uafhængig af aktiemarkedet og renter.
Hvad er royalties?
Royalty er en form for licens. Du opretter noget, og så sælger en anden det, og du får en check for hvert salg. Skaberen kan sælge deres rettigheder til royalties til en investor - og det er der, du kommer ind.
Musik er et almindeligt eksempel, hvor royalties bruges. Hvis du ejer rettighederne til en sang, får du en betaling, når nogen køber den sang.
Royalty er også almindelige i erhvervslivet. En virksomhed kan opfinde et produkt og derefter licensere det til et større selskab for at producere og sælge. For eksempel, hvis du opfandt en ny slags vinduesvisker, kan du licensere den til Ford, og hver gang en bil blev solgt med dine viskerblade, ville du få en check.
Et andet eksempel på en virksomheds royalty er venturefinansiering. En venturekapitalist foretager en investering i et opstartsfirma, og til gengæld får de en lille betaling hver gang, at virksomheden foretager et salg.
Du kan endda købe royalties i gas og olie, hvor ejeren får en betaling på hver solgt tønde. Mineralske rettigheder er en anden form for royalty. Hvis du har mineraler på din ejendom, kan du sælge rettighederne til et mineselskab, og du får en check baseret på værdien af mineraler, de udvinder fra dit land.
Andre brancher, hvor dette er almindeligt, omfatter salg af bøger, filmvideoer, fotos, ophavsretligt beskyttede billeder og syndikerede tv -shows. Hver af disse er løst kendt som underholdnings royalties.
Hvad er fordelene ved at investere i royalties?
Der er seks store fordele ved at investere i royalties:
Hver investering er unik
Uanset om det er en forretningsvirksomhed eller en underholdnings royalty, kommer værdien fra det faktum, at det underliggende produkt er unikt.
For eksempel, hvis du ejer et udsnit af royalties fra en populær sang skrevet for 20 år siden, er originalen den eneste af sin slags. Tænk på musik indspillet af Beatles eller Rolling Stones. Andre kunstnere har muligvis indspillet covers af meget af deres værker, men originalerne vil altid være unikke på grund af de kunstnere, der producerede dem. Der er stort set ingen direkte konkurrence.
Højt udbytte
Royalties genererer ofte en fast indkomst, der giver højere renter, end du får på indskudsbeviser, obligationer og aktieudbytte. Men meget gerne aktier, den indkomst du tjener på royalties genereres fra salget fra det underliggende produkt. Det vil sige, at royalty har en bestemt økonomisk værdi.
Stabil investeringsværdi
I forhold til aktier er royalties en stabil investering. Da de ikke er børsnoterede, svinger royaltyinteresser ikke så meget i værdi. Din investering vil blive foretaget for at tjene en bestemt omsætning, hvilket vil være hovedårsagen til at eje royaltyen.
Det er selvfølgelig ikke risikofrit. Hvis virksomhedens omsætning falder, vil din royalty også falde.
En sand alternativ investering
Royaltyindkomst er generelt ikke forbundet med resultaterne på de finansielle markeder. For eksempel, hvis du ønsker at flytte nogle af dine penge til investeringer, der ikke bliver taget ned ved det næste børskrasch, er royalties en måde at gøre det på. De kan fortsat levere stabil indkomst uanset hvad der sker med aktiemarkedet eller endda med renter.
Royalties kan videresælges
Da royalties repræsenterer et pengestrøm, kan de både købes og sælges. Det er endda muligt, at din royaltyinteresse vil have større værdi i de kommende år, da det underliggende arbejde, der giver indtægter, bliver stadig sjældnere. Og nogle gange gør en sang eller film et comeback. Dette kan for eksempel ske, når en gammel sang er med i en populær ny film.
Det er en fuldstændig passiv måde at investere på
Når du først har investeret i en royalty -strøm, skal du ikke mere. Du kan læne dig tilbage, slappe af og se afkastene komme ind. Der kræves ingen investeringsstyring fra dig, og ikke engang køb og salg. Og da royaltyværdier ikke svinger på åbne børser, er der ikke engang nogen priser at se.
Sådan investerer du i royalties
Det er muligt at investere i royalties, selvom du er helt ny i processen. Nuværende ejere af royalties sælger undertiden en del eller endda hele deres royaltyposition for at rejse penge. Det er ikke at sige, at du kan købe ind i royalty -strømmen af ethvert ophavsretligt beskyttet emne, der nogensinde er blevet fremstillet. Men på et givet tidspunkt er aktier tilgængelige i nogle af dem.
Heldigvis er der børser og mæglere, hvor du kan købe interesser i royalties.
Royalty Exchange
Royalty Exchange er en online markedsplads og auktionsplatform, hvor du kan købe og sælge intellektuel ejendomsret. De arbejder med både skabere - de mennesker, der skaber det værk, der genererer royalties - og investorer, som er de mennesker, der køber sig til disse royaltyindkomststrømme.
Royalty Exchange arrangerer royalties i aktivpakker for at gøre dem investorvenlige. De yder værdiansættelsesstøtte, risikoreducering og fleksibel porteføljeudvikling. Du kan søge efter royalty -muligheder på The Auction House og endda sælge dine positioner på det sekundære marked, som begge er tilgængelige på online platformen.
Ifølge Royalty Exchange er mere end 800 transaktioner blevet gennemført for over $ 70 millioner med et gennemsnitligt investeringsafkast på 12,14%. Det er naturligvis bedre, end du kan få på nogen fastindkomstinvestering, men det er også lidt bedre end gennemsnitligt årligt afkast på cirka 10% på lagre.
Du kan bruge markedspladsen til at købe og sælge royalties relateret til musik, film og varemærker.
De giver eksempler på royaltystillinger, der i øjeblikket er tilgængelige:
- Doobie Brothers "Black Water" og andre sange (udgivelse) kan købes med en investering på $ 160.000 i en periode på 10 år. Det har et aktuelt udbytte på 15%.
- Komedieklassikeren fra 1983 "Trading Places" (filmrester) kan købes for $ 140.300 med et liv med rettigheder og et aktuelt udbytte på 6%.
- Børns undervisningsmateriale (varemærke) kan købes for $ 1.047.500 for en periode på 10 år. Det har et aktuelt udbytte på 19%.
Hvis du vil overveje at investere i intellektuel ejendomsret, f.eks. Udgivelse, filmrester og varemærker, skal du sørge for dig grundigt undersøge Royalty Exchange-webstedet samt tredjepartskilder for at blive helt fortrolig med processen arbejder.
SongVest Records
SongVest betegner sig selv som The Stock Market of Music. Det er ikke overraskende, da virksomheden er en markedsplads for at købe og sælge musikrelaterede royalties. Faktisk er virksomheden så dedikeret til musikindustrien, at de startede deres eget pladeselskab, SongVest Records.
SongVest selv overgår til at blive en noteringsplatform for royaltygenererende kataloger, mens investeringer i nye album er blevet rullet ind i SongVest Records. På den måde fungerer SongVest Records som noget af en peer-to-peer-platform, som de beskriver som "hvor musikfanen og kunstneren mødes". Finansiering til oprettelse af nye album ydes af faninvestorer ("SongVestors"), der har ret til royaltyindkomsten genereret af musikken produceret af kunstnerne.
Når du investerer i royalties via SongVest, er det ikke så passivt som andre royaltyplatforme. Som investor deltager du direkte i musikbranchen. Du får markedsføring og andre værktøjer til at promovere kunstnere på tværs af onlineplatforme for at opbygge bevidsthed, øge streaming og salg samt drive turindtægter.
Denne mulighed virker mere spekulativ end de andre, da den hovedsagelig er baseret på at fremme nyt talent. Der er altid en mulighed for, at et album eller en kunstner mislykkes. Men hvis de tager fart, har du købt en strøm af fremtidig royaltyindkomst. Du kan investere så lidt som $ 50, og din investering samles med andre investorer for at promovere kunstnerne.
Cypress Vækstkapital
Cypress Vækstkapital har specialiseret sig i royalties relateret til venturekapital og virksomhedsopstart. Virksomheden blev lanceret i 2010 og har gennemført mere end to dusin royalty-baserede investeringer på flere millioner dollars. Disse investeringer har været i software- og teknologiaktiverede servicevirksomheder.
De hævder at være den største og mest erfarne royaltybaserede vækstkapitalinvestor i landet med mere end $ 100 millioner i kapital under forvaltning.
Virksomheden arbejder ved at give nye virksomheder op til $ 5 millioner til at investere i deres forretninger. Lånet finansieres af venturekapitalister og tilbagebetales med de royalties, der er angivet i handlen.
Når lånet er tilbagebetalt plus overskud til investoren, er handlen gennemført. Royalties stopper.
Hvert selskab finansieret af en Cypress Growth Capital royalty-baserede investeringer skal beskæftige sig med software eller teknologi-aktiverede tjenester, have en årlig omsætning på mellem $ 3 millioner og $ 30 millioner, har mindst to års driftshistorie, er rentabel eller nærmer sig rentabilitet, har base i USA og har brug for en kapital på mellem $ 1 million og $ 5 million.
Andre Royalty -muligheder
Virksomhederne ovenfor er blot tre eksempler på de royaltyindkomstmuligheder, der er tilgængelige. Muligheder findes også på andre områder, såsom olie- og gas royalty -trusts, alternative investeringer, guldmineselskaber og mange flere.
Skal du investere i royalties?
Jeg mener bestemt ikke at antyde, at alle investorer skal skynde sig ud og flytte penge til royaltyordninger. Da de normalt kræver, at du binder dine penge i en lang periode - eller endda for evigt - er royalties ikke egnede til små eller uerfarne investorer. Royalty er ikke lige så likvide som aktier. Der er ikke noget klart marked for at købe din investering, hvis du er i klemme for kontanter. Du bliver nødt til at notere det på en børs, som dem, der er nævnt ovenfor, og vente på en køber.
Men hvis du er en stor investor og leder efter afkast over gennemsnittet samt en måde at diversificere din investeringsportefølje på, kan royaltyinvesteringer være den perfekte måde at gøre det på. Du kan få højere afkast, end du kan få på renter, og ofte endda slå det langsigtede afkast af aktier.
Alligevel vil du sandsynligvis ikke investere mere end en minoritetsprocent af din portefølje i royalty -situationer. Hele konceptet med at investere i royalties er kun cirka 10 år gammelt, og mens feltet vokser, er det ikke særlig dybt. Af den grund vil du måske tage en langsom tilgang i starten.
Fokuser på at investere i royalty muligheder i brancher og virksomheder, du har en vis viden om. Du kan udvide til mindre velkendt territorium, når du bliver mere fortrolig med, hvordan royaltyinvesteringsprocessen fungerer.