6 realistických způsobů, jak investovat do bytových domů

Historicky byly nemovitosti populární alternativní investice které mohou vytvořit stabilní peněžní tok a pomoci vám diverzifikovat vaše portfolio. A to není jen případ kancelářských budov a komerčních nemovitostí; Výbornou investicí mohou být také vícegenerační a bytové domy.

S cenovou dostupností koupě rodinného domu dosah nová minima v letošním roce se mnoho potenciálních kupců domů přesunulo na vedlejší kolej a rozhodli se zůstat jako nájemníci. Tento nárůst poptávky pravděpodobně povede k růstu cen nájemného, ​​což z bytů dělá zajímavou investiční příležitost právě teď.

Existuje však mnoho způsobů, jak investovat do aktiv, jako jsou bytové domy, v závislosti na vaší úrovni zkušeností a kapitálu. Některé metody také vyhovují různým cílům, jako je příjem versus růst a různé úrovně tolerance rizika.

To je důvod, proč tato příručka popisuje, jak investovat do bytových domů, plus výhody a nevýhody této třídy aktiv, abyste se mohli rozhodnout, zda je to pro vás to pravé.

Jak investovat do bytových domů

Investice do bytových domů se může na první pohled zdát velmi komplikovaná. Naštěstí existuje řada strategií vhodných pro začátečníky, jak začít, a také opatření, která vyhovují akreditovaným investorům.

1. Investujte do sebe

Jednou z možností, jak investovat do bytových domů, je jednoduše spolupracovat s realitním makléřem, který se na tento typ nemovitostí specializuje, a investovat sami. Tento přístup však vyžaduje nesmírné množství kapitálu, zvláště pokud hledáte větší budovy s mnoha úrovněmi a desítkami jednotek.

Navíc, pokud investujete sami, je správa bytového domu také vaší zodpovědností. Majitelé často spolupracují se společnostmi spravujícími nemovitosti, aby jim pomohli najít nájemníky, udržet si přehled o platbách a udržet krok s údržbou. Ale opět, překážka vstupu pro tuto samostatnou investici je pro většinu investorů pravděpodobně příliš vysoká.

2. REITs

Realitní investiční fondy, popř REITs, poskytují mnohem přívětivější způsob investování do bytů nebo jiných forem komerčních a rezidenčních nemovitostí pro začátečníky. A pokud vás to zajímá pevný příjem, REIT si určitě zaslouží místo na vašem investičním radaru.

REIT je společnost, která vlastní nebo provozuje nemovitosti generující příjem. Podle zákona jsou povinni vyplatit alespoň 90 % ročního zdanitelného příjmu zpět akcionářům jako dividendu. A protože je mnoho REIT veřejně obchodovaných, můžete nakupovat akcie prostřednictvím svého online burzovní makléř velmi lehce. To zahrnuje rezidenční REIT, které investují do více rodinných domů a bytových komplexů.

Hlavní výhodou REIT je, že s nimi můžete generovat příjem. A pokud se budete držet veřejně obchodovaných REIT, likvidita není tak velký problém jako soukromé REIT.

Růstový potenciál je však u REIT nižší než u něčeho podobného růstové akcie. Je tomu tak proto, že REIT musí rozdělit 90 % zdanitelného příjmu zpět akcionářům, což omezuje, kolik kapitálu lze vrátit zpět do růstu. Ale pokud je vaším cílem příjem z nemovitostí, REIT jsou vynikající investicí.

3. Crowdfunding v oblasti nemovitostí

Stejně jako REITs, realitní crowdfundingové platformy představují další nízkobariérovou variantu pro investování do bytových domů a dalších bytových popř komerční nemovitosti nabídky. Crowdfundingové společnosti shromažďují peníze od investorů na nákup a provoz nemovitostí vytvářejících příjem. Mnoho platforem má své vlastní eREIT, které investují do mnoha nemovitostí, zatímco některé platformy také nabízejí individuální nabídky, do kterých si můžete koupit.

Zvýraznění
Hodnocení	9/10	9/10	7/10
Minimální investice	$10	$5,000	$5,000
Poplatky za účet	1 rok	Poplatek za správu aktiv 1-1,25 % ročně	2% roční poplatek za správu
Soukromá REIT
Přihlásit sePřečtěte si recenzi	Přihlásit se Přečtěte si recenzi	Přihlásit se Streitwise Review

Fundrise je jednou z našich oblíbených platforem, protože vám to umožňuje minimum 10 USD investovat do nemovitostí bez velkých peněz. Má také velmi nízké roční poplatky a historicky se vrací kolem 8-9 % ročně. Streitwise a CrowdStreet mají směs individuálních obchodů a také se větví do eREIT, i když se oba zaměřují na komerční nemovitosti, jako jsou kancelářské budovy, o něco více.

V každém případě je crowdfunding schůdný způsob, jak přidat nemovitost do svého portfolia bez velkého kapitálu. A stále můžete spolehlivě vydělávat dividendy podobným způsobem jako REIT.

Toto je svědectví ve spolupráci s Fundrise. Získáváme provizi z partnerských odkazů na Investor Junkie. Všechny názory jsou naše vlastní.

4. Spolupracovat s partnerem

Pokud se vám líbí myšlenka vlastnit bytový dům sami, ale nemáte dostatek kapitálu nebo chcete zmírnit nějaké riziko, můžete zvážit investici s partnerem. Tato cesta v první řadě usnadňuje získání kapitálu k investování. A vy a váš partner můžete mezi sebou rozdělit odpovědnost za zdroje a správu, jak uznáte za vhodné.

Hlavní nevýhodou této strategie je, že se vzdáváte určité kontroly. To nemusí být důležité pro každodenní správu, jakmile se nájemníci nastěhují a věci jsou funkční. Ale pokud jde o údržbu, potenciální renovace a rozhodování, kdy prodat, může být náročnější být vždy na stejné vlně.

5. Syndikace

Podobně jako při investování s jedním partnerem můžete také prozkoumat smlouvy o syndikaci nemovitostí a investovat do bytových domů nebo jiných typů nemovitostí.

V tomto uspořádání sponzor obecně investuje velké procento požadovaného kapitálu pro bytový dům a poté se stará o aktivní správu. Ostatní členové syndikace jsou komanditisté, což znamená, že jsou pasivními investory, ale poskytují dodatečné finanční prostředky k dokončení obchodu.

Každý v syndikaci může těžit z rozdělení příjmů z pronájmu a potenciálního zhodnocení majetku. Ale je to sponzor, kdo má pod kontrolou majetek a správu. To může vyjít perfektně pro všechny strany, za předpokladu, že všichni souhlasí se sponzorem.

Všimněte si také, že jako mnoho forem investování do nemovitostí, které vyžadují hodně kapitálu, musíte být akreditovaný investor účastnit se syndikační smlouvy. To znamená mít roční příjem alespoň 200 000 USD (300 000 USD s partnerem) nebo mít čisté jmění 1 milion dolarů nebo více.

6. Realitní fondy

Jak název napovídá, nemovitostní fond je fond, který investuje do nemovitostí. Obvykle jsou to realitní fondy ETF nebo podílové fondya některé jsou aktivně spravovány, zatímco jiné jsou pasivní. Existují také soukromé nemovitostní fondy, které investují do jednotlivých nemovitostí, i když ty často vyžadují mnohem vyšší počáteční investice.

Stejně jako veřejně obchodované REIT můžete nakupovat mnoho realitních fondů pomocí svého makléře. A spousta makléřů nabízí také své vlastní prostředky, jako je MSCI Real Estate ETF (FREL) od Věrnost nebo Vanguard's Real Estate ETF (VNQ).

Hlavní rozdíl mezi REIT a nemovitostními fondy spočívá v tom, že REIT vyplácejí 90 % zdanitelného příjmu akcionářům, zatímco realitní fondy většinou vydělávají prostřednictvím zhodnocení. Pokud je vaším cílem fixní příjem, většina ostatních investičních strategií do bytových domů je lepší volbou.

Výhody a nevýhody investování do bytových domů

Kdo by měl investovat do bytů?

Investování do nemovitostí je oblíbený způsob diverzifikovat své portfolio. A může sloužit i jako dobrota zajištění proti inflaci v mnoha případech. Obě tyto výhody platí pro investice do bytových domů. Pokud má budova dlouhodobé nájemníky, můžete také generovat seriózní peněžní tok.

Pokud vás většinou zajímá růst portfolia, některé možnosti jako REIT nebo crowdfunding nemusí být tak lákavé. A přímé vlastnictví, dokonce i s partnerským nebo syndikátním uspořádáním, vyžaduje hodně kapitálu.

Pro nové investory můžete prozkoumat různé crowdfundingové platformy nebo zůstaňte u REIT a realitních fondů a fušujte do investování do bytových domů. A zkušenější investoři s vážnou hotovostí mohou zvážit přímé vlastnictví za předpokladu, že provedou náležitou péči a rozumí práci, která je s tím spojena.