FNILX vs. FXAIX: Klíčové podobnosti a rozdíly

Podílové fondy jsou jedním z nejoblíbenějších investičních nástrojů pro pasivní investory. Jsou profesionálně spravovány firmami a sledují indexy jako S&P 500. Podílové fondy umožňují investorům těžit z rychle rostoucích společností tím, že sdružují své zdroje dohromady.

Nicméně, podílové fondy obvykle účtují malý výdajový poplatek – často v rozmezí od 0,5 % do dokonce až 2,5 % – který pokrývá náklady firmy na údržbu fondu.

Čím nižší je nákladový poměr fondu, tím vyšší je potenciální čistý výnos investora v průběhu času. To je důvod, proč mnoho investorů raději investuje do nízkonákladových, pasivně spravovaných indexové fondy.

Věrnost je jednou z nejpopulárnějších a nejuznávanějších investičních společností na světě. Mezi jejich hlavní nabídky patří beznákladové a nízkonákladové indexové fondy. Dva z jejich nejoblíbenějších fondů jsou FNILX a FXAIX, oba se zaměřují na akcie s velkou kapitalizací. Tento článek se bude zabývat tím, co Fidelity nabízí a jak se rozhodnout, který z nich je pro vás nejlepší.

Co jsou FNILX a FXAIX?

FNILX a FXAIX jsou dva levné indexové fondy nabízené společností Fidelity. FNILX je Fidelity ZERO Large Cap Index Fund, který byl vytvořen v roce 2018. Může se pochlubit poměrem nákladů 0,00 %.

FXAIX je indexový fond Fidelity 500 a existuje od roku 1988. I když ne tak docela a nula-poplatkový fond, poměr nákladů FXAIX je 0,015 %, což z něj činí téměř stejně dostupnou možnost.

Jak FNILX, tak FXAIX nabízejí expozici nejvýkonnějším společnostem, což investorům umožňuje zachytit zisky v ekonomice, aniž by podstupovali riziko nebo velké náklady na nákup jednotlivých akcií. Vzhledem k jejich nízkým nákladům mohou investoři využít tyto úspory nákladů k ještě většímu růstu svých portfolií.

Úvod do FNILX

FNILX je fond Fidelity’s Large Cap Index Fund, takže se téměř výhradně skládá ze společností s tržní hodnotou nad 10 miliard USD. Sleduje spolu s 80 % společností v indexu Fidelity U.S. Large Cap Index a mnoha společnostmi, jejichž cílem je odrážet výkonnost akcií s velkou kapitalizací.

Index, který sleduje: Fidelity U.S. Large Cap Index
Poměr nákladů: 0.0%
Minimální investiční požadavek: $0.00
Poslední roční dividenda: 0,161 $/akcie (prosinec 2021)

Vysoká tržní kapitalizace společností v indexu S&P 500 může způsobit, že průměrná cena akcií je mimo dosah pro investory, kteří nemají dostatek peněz na investování. FNILX usnadňuje investorům těžit z růstu společností s velkou kapitalizací.

Zjistěte více >>> Velká čepice vs. Mid Cap vs. Akcie s nízkou kapitalizací — Vyvažte své portfolio dlouhodobě

Holdings

V portfoliu FNILX je 504 společností. Přibližně 27 % portfolia FNILX je investováno do následujících společností:

• Apple (AAPL)
• Microsoft (MSFT)
• Amazon (AMZN)
• Tesla (TSLA)
• Google (GOOGL) + (GOOG)
• Berkshire Hathaway (BRK/B)
• United Healthcare (UNH)
• Johnson & Johnson (JNJ)
• Exxon Mobil (XOM)

Sektory

FNILX je koncentrován v technický sektor s vystavením zdravotní péči, spotřebitelskému uvážení a finančním službám. Vážené členění podle odvětví zahrnuje:

Jak již bylo zmíněno dříve, FNILX je podílový fond s nulovými náklady. Je součástí řady fondů Fidelity ZERO a opravdu znamenají "nulu": Existuje 0% poměr nákladů, žádné poplatky za služby nebo distribuci a žádná minimální investice do začátku.

Tento bezplatný fond je nabízen investorům stejným způsobem rozbíječ dveří se koná na Černý pátek: k představení dalších služeb a produktů Fidelity novým investorům.

Jak již bylo řečeno, je to bouračka dveří, která investorům vydělala skutečné peníze. Od založení fondu v roce 2018 vygeneroval průměrný výnos 8,94 %. FNILX také jednou ročně vyplácí roční dividendy, což investorům vytváří příležitost k pasivnímu příjmu.

FNILX je středně až vysoce rizikový podílový fond. Má hodnocení tři z pěti hvězdiček od Morningstar.

Úvod do FXAIX

FXAIX je indexový fond Fidelity 500. Podobně jako FNILX sleduje FXAIX také velké akcie. Ale zatímco FNILX sleduje svůj vlastní US Large Cap Index první strany, FXAIX sleduje S&P 500.

Normálně budou alespoň 80 % podkladových podílů FXAIX tvořit společnosti, které jsou kotovány v Index S&P 500. To znamená, že do tohoto fondu je zahrnuta většina nejvýkonnějších společností v celkové ekonomice.

Index, který sleduje: S&P 500
Poměr nákladů: 0.015%
Minimální investiční požadavek: $0.00
Poslední čtvrtletní dividenda: 0,581 $/akcii (říjen 2022)

Související >>>Nejlepší S&P 500 ETF pro rok 2022

Holdings

V současné době je 10 nejlepších holdingů FXAIX identických s FNILX. To se dá očekávat, protože oba fondy sledují velmi podobné indexy s většinově se překrývajícími cennými papíry. V portfoliu fondu je také zastoupeno 502 společností ve srovnání s 504 společnostmi FNILX.

Sektory

FXAIX má velký důraz na technologii, zdravotní péče, spotřebitelské uvážení a finanční služby. Úplné rozdělení podle odvětví je následující:

I když FXAIX není fond s nulovými poplatky, je to stále levná a dostupná možnost pro investory s malým poměrem nákladů 0,015 %.

Stejně jako FNILX ani FXAIX pro začátek nevyžaduje minimální zůstatek. Každé čtvrtletí vyplácí dividendy. Od založení fondu v roce 1988 vykázal návratnost investic 10,32 %.

FXAIX je také středně až vysoce rizikový podílový fond. Má čtyři z pěti hvězdiček od Morningstar.

FNILX vs. Výkon FXAIX

FNILX i FAIX poskytují extrémně podobnou návratnost investic, která sleduje růst v některých z největších společností v ekonomice USA.

Od svého založení vykazuje FNILX návratnost investic 7,09 %. V posledních třech letech byl roční výnos 8,01 %. To je mírně pod průměrným ročním výnosem S&P 500 ve výši 8,16 %.

Od svého založení vykazuje FXAIX pro investory návratnost 10,10 %. V posledních třech letech byly výnosy 8,15 %, téměř identické s indexem S&P 500.

Zatímco po určitou dobu oba fondy vykazovaly kladné výnosy, v roce 2022 zaznamenaly spolu s celkovým akciovým trhem záporné výnosy. Index S&P 500 vykázal v roce 2022 výnosy .

FNILX vs. FXAIX: Klíčové rozdíly a podobnosti

FNILX a FXAIX sdílejí stejné nejvyšší podíly a jsou váženy ve prospěch stejných odvětví. Riziková expozice u obou je velmi podobná.

Jak již bylo řečeno, fondy jsou různé velikosti. FNILX v současné době spravuje aktiva v hodnotě 5,3 miliardy dolarů. To je výrazně menší než FXAIX, který spravuje aktiva v hodnotě necelých 354 miliard USD.

Dalším klíčovým rozdílem mezi těmito dvěma fondy je jejich poměr nákladů. FXAIX má chvályhodný poměr nákladů 0,015 %, ale je těžké porazit doslova 0 %. Ve srovnání s FNILX mohou investoři stále chtít mít na paměti náklady FXAIX.

Menší poplatek se však může vyplatit za vyšší výnosy. Výnosy za celou dobu životnosti pro FXAIX jsou asi o 3 % vyšší než u FNILX (10,10 % vs. 7.09%). Jedním z důvodů je, že FXAIX existuje již několik desetiletí, zatímco FNILX je pouze čtyři roky starý. Je však třeba zdůraznit, že i když vezmete v úvahu samotný rok 2022, FXAIX překonal FNILX o více než 1,5 % (-15,49 % vs. -17.10%).

Nakonec je tu rozvrh dividend. FXAIX vyplácí dividendy každé čtvrtletí, zatímco FNILX vyplácí dividendy pouze jednou ročně. Dividenda FXAIX byla také vyšší. Jeho poslední výplata byla 0,581 USD za akcii ve srovnání s 0,161 USD za akcii u FNILX. Dividendy generují pasivní příjem a reinvestice těchto dividend může v průběhu času vést ke složenému růstu.

The Takeaway: Který z nich má pro vás smysl?

Při rozhodování, do kterého fondu investovat, je důležité zhodnotit své osobní cíle určit, který z nich je pro vás ten pravý.

Na první pohled vypadají oba fondy téměř identicky. FNILX i FXAIX zahrnují společnosti s velkou kapitalizací, mají nízké poměry nákladů a vyplácejí dividendy. Je však třeba zvážit několik důležitých rozdílů.

I když to stojí víc, FXAIX existuje déle než FNILX a zatím poskytuje výnosy, které jsou o něco vyšší. Navíc čtvrtletní distribuce dividend může učinit FXAIX lepší volbou, pokud se spoléháte na to, že váš indexový fond bude poskytovat pasivní příjem.

Navzdory těmto výhodám je FNILX stále dobrou investicí. Investoři budou moci své bohatství rozšiřovat, aniž by cokoli z něj ztratili na poplatcích. Stejně jako FXAIX ani FNILX nevyžaduje částku počáteční investice. Akcie FNILX jsou také výrazně levnější než FXAIX, díky čemuž jsou dostupnější pro nové investory.

Na konci dne jsou obě možnosti dobrou volbou pro investory, kteří chtějí snížit náklady a zároveň sledovat výnosy některých největších společností na akciovém trhu.

Více zábavy s finančními prostředky:

• VOO vs. VTI: Jaká je moudřejší volba v roce 2022?
• 8 nejlepších indexových fondů Schwab, do kterých lze dnes investovat
• Nejlepší brokeři pro podílové fondy pro rok 2022
• Kdy indexové fondy NEDÁVAJÍ SMYSL?