NewRetirement Review [rok]

NewRetirement je nástroj navržený tak, aby vám pomohl zmírnit vaše obavy z plánování odchodu do důchodu. Tato platforma vám pomůže vytvořit přizpůsobený plán odchodu do důchodu a ujistit se, že jste na dobré cestě k pohodlnému odchodu do důchodu. Jak ale NewRetirement funguje a je pro vás to pravé? Zde je naše recenze NewRetirement.

Co je nový důchod?

Nový důchod je webová stránka a plánovací nástroj, který pomáhá lidem finančně se připravit na důchod. Společnost byla založena v roce 2015 Stevenem Chenem. Poté, co on a jeho bratr nemohli najít online nástroje, které by jejich matce pomohly spořit na důchod, rozhodl se Steve vytvořit jeden sám.

Dnes se NewRetirement specializuje na nabídku dostupných nástrojů pro plánování odchodu do důchodu, vzdělávacího obsahu a komunita stejně smýšlejících investorů, kteří pracují na tom, aby získali větší důvěru ve své finance a dosáhli finančních výsledků nezávislost.

Co nabízí?

NewRetirement nabízí službu předplatného, ​​která vám pomůže plánovat a spořit na důchod.

Nabízí tři plány předplatného:

Plánovač zdarma

Za prvé, NewRetirement nabízí bezplatný plán, který vám pomůže zjistit, jak jste na tom finančně, a připravit se na odchod do důchodu. S tímto bezplatným plánem můžete používat mnoho webových nástrojů ke sledování svých účtů, plánovat odchod do důchodu a zjistit, jak silný je váš plán.

PlannerPlus – 96 $ ročně se 14denní bezplatnou zkušební verzí

Plán PlannerPlus společnosti NewRetirement je nejoblíbenějším, který nabízí. S PlannerPlus můžete dělat všechny stejné věci, jaké byste dělali s bezplatným plánem, s přidáním mnoha dalších nástrojů. Některé z dodatků zahrnují:

• Vytvoření podrobného rozpočtu
• Propojení vašich bankovních a makléřských účtů
• Modelování transakcí, jako jsou nemovitosti a Rothovy konverze
• Získání podrobné daňové analýzy
• Stahování vašich dat
• Zátěžové testování vašeho plánu
• Hledání nejlepších strategií stažení

PlannerPlus Live – 396 $ ročně se 14denní bezplatnou zkušební verzí

Plán PlannerPlus Live je nejdražší tarif, který nabízí. Zahrnuje vše, co přichází s plánem PlannerPlus, s přidáním dvou relací Zoom s odborníkem na plánovače, které vám pomohou vytvořit pro vás ten nejlepší možný důchodový plán.

Ostatní služby

NewRetirement také nabízí svým zákazníkům doplňkové služby. Za prvé, uživatelé získají individuální podporu produktu prostřednictvím volání Zoom. Tyto hovory můžete použít k nastavení svého důchodového plánu, zátěžovému testu a kladení otázek. Zoom hovory stojí 150 $ za relaci, ale pokud máte plán PlannerPlus Live, získáte dva hovory zdarma. Můžete také spolupracovat s finančním poradcem vytvořit personalizovaný penzijní plán za 999 $.

Kromě svých plánů předplatného a doplňkových služeb nabízí NewRetirement také řadu dalších bezplatných nástrojů, které mohou investoři použít k plánování budoucnosti. A společnost má velkou knihovnu vzdělávacích zdrojů, které zodpoví vaše otázky týkající se plánování odchodu do důchodu. A existuje celá řada finančních kalkulaček, které jsou zdarma k použití bez ohledu na to, zda máte účet NewRetirement.

Hlavní rysy

NewRetirement má řadu funkcí, které vám pomohou plánovat budoucnost. Zde je několik jeho nástrojů:

Přístrojová deska

Váš řídicí panel NewRetirement je vaší první zastávkou na webových stránkách společnosti. Rychle uvidíte informace o zdravotním stavu vašeho plánu, včetně skóre vašeho příjmu a vašich šancí na splnění vašich cílů v důchodu.

Na dashboardu také uvidíte srovnání vašich příjmů vs. výdaje při odchodu do důchodu, vaše čisté jmění a několik návrhů trenérů, které vám pomohou zlepšit váš finanční plán.

Plánovač odchodu do důchodu

Plánovač odchodu do důchodu je skutečně chlebem a máslem NewRetirement. Když se zaregistrujete, zadáte své údaje a uvidíte, zda jste na dobré cestě k odchodu do důchodu.

Poté se můžete pustit do vytváření komplexního finančního plánu. To zahrnuje vaše účty a aktiva, domov, dluhy, příjmy, výdaje, zdravotní péči, peněžní toky, plán nemovitostí, finanční cíle a další.

Knihovna statistik

Další z nejlepších funkcí NewRetirement je knihovna statistik, která vám může pomoci vidět projekce vašeho odchodu do důchodu a používat různé nástroje pro vytváření grafů.

Některé z nástrojů v knihovně zahrnují:

• Projekce doživotního důchodu
• Předpověď peněžních toků
• Prognóza potřebných úspor
• Čisté jmění
• Průměrný důchodový příjem vs. výdaje
• Scénáře „co kdyby“.
• Průzkumník sociálního zabezpečení
• Analýza Monte Carlo
• Průzkumník konverzí Roth

Tipy pro zlepšení plánu

A konečně, NewRetirement vám dává spoustu tipů, které vám pomohou zlepšit váš finanční plán. Tipy spadají do tří různých kategorií: zjišťování jak mít dostatek úspor, připravte se na rizika a neznámé a maximalizujte své bohatství.

Tato část webu nabízí spoustu rad. Můžete začít tam, kde jste nyní, tím, že si přečtete tipy, které se nejvíce týkají vašeho současného života. Pak na vás bude zbytek čekat, až se dostanete do další fáze vaší finanční cesty.

Jak to funguje?

Bez ohledu na to, který plán si vyberete, budete moci vidět, kde jste dnes finančně, a vytvořit si plán odchodu do důchodu.

Existují dvě různé cesty, kterými se můžete vydat. Za prvé, NewRetirement nabízí rychlé posouzení, kde zadáte jen pár podrobností o sobě a vaší finanční situaci. Na základě odhadů, které poskytnete, vám NewRetirement řekne, jak dobré jsou vaše šance na financování vašeho důchodu.

Odtud vám doporučí několik dalších kroků, které vám pomohou dostat se na správnou cestu. Případně můžete zvolit komplexnější nástroj, kde sdílíte více informací. Zabere to jen pár minut, ale dá vám přesnější představu o tom, kde se dnes nacházíte.

Jakmile vyplníte všechny potřebné informace, NewRetirement vám dá spoustu tipů, jak můžete zlepšit svůj finanční plán. A zve vás k vyzkoušení plánů prémiového předplatného.

Pro koho to je?

NewRetirement je vynikající nástroj, který vám pomůže vytvořit komplexní finanční plán, abyste byli připraveni na odchod do důchodu. Vzhledem k tomu, že odchod do důchodu je nejdražší finanční cíl, na který si většina z nás spoří, může tento plán využít kdokoli.

Na NewRetirement je skvělé, že mnoho nástrojů přichází s bezplatným plánem. Takže i když nejste připraveni zaplatit za nástroj finančního plánování, stále z něj máte mnoho výhod. Výsledkem je, že tento bezplatný plán je ideální pro každého, kdo chce malé poradenství při plánování odchodu do důchodu nebo nějaké ujištění, že je na správné cestě.

Placené plány by mohly být vhodné pro každého, kdo má složitější finanční situaci nebo kdo chce trochu personalizovanější pomoc při sestavování svého finančního plánu.

Jak si mohu otevřít účet?

Přihlášení k plánu NewRetirement je snadné. Jednoduše zadáte e-mailovou adresu a heslo. Odtud budete vyzváni k vyplnění rychlého nebo komplexního dotazníku pro plánování odchodu do důchodu. Jakmile odpovíte na všechny otázky, dostanete se na svůj řídicí panel, abyste zjistili, zda jste na dobré cestě k odchodu do důchodu.

Když se zaregistrujete do NewRetirement, máte automaticky bezplatný plán. Máte však možnost upgradovat na jeden z placených plánů nebo si zakoupit některou z dalších prémiových doplňkových služeb.

Jak je to se zákaznickým servisem?

Pokud potřebujete pomoc s vaším účtem NewRetirement nebo máte otázky pro společnost, máte několik možností, jak někoho kontaktovat.

Za prvé, můžete kdykoli poslat e-mail zákaznické podpoře na adresu [email protected]. Společnosti můžete také zavolat na bezplatné číslo 866-441-0246. Nakonec můžete využít chatbox na webových stránkách společnosti k rozhovoru se zástupcem. Podle webu společnosti reagují na chaty většinou do pár hodin.

A jedinečný způsob, jakým NewRetirement obsluhuje své zákazníky, je prostřednictvím skupiny na Facebooku. Ve skupině je více než 6000 členů. A můžete se ptát na otázky týkající se NewRetirement a osobních financí obecně.

A konečně, kromě obecné zákaznické podpory nabízí NewRetirement finanční pomoc těm, kteří ji potřebují. Uživatelé bezplatného plánu mohou obdržet e-mail a podporu v aplikaci během pracovní doby a také prostřednictvím skupinových kurzů. Zákazníci PlannerPlus si mohou zakoupit individuální koučovací nebo svěřenecké poradenské služby. A zákazníci PlannerPlus Live získají dvě bezplatné sezení Zoom s odborníkem na plánovače.

Je to bezpečné?

Ano, použití NewRetirement je bezpečné. Společnost používá zabezpečení na úrovni banky a osvědčené postupy v oboru, aby pomohla udržet vaše data v bezpečí. NewRetirement používá 128bitové šifrování pro komunikaci mezi vaším prohlížečem a jeho servery. Šifrování webu má hodnocení A+ od Qualys SSL Labs.

Dalším důležitým aspektem je to, co NewRetirement dělá s vašimi daty. Za prvé, společnost neumožňuje zaměstnancům přístup k vašim přihlašovacím údajům. Používá přísné vnitřní kontroly přístupu. A neprodává vaše data, neposkytuje osobní údaje třetím stranám ani nesdílí vaše data s výjimkou zlepšování svých produktů a služeb.

A konečně, pokud jde o propojení s jinými účty, NewRetirement spolupracuje se společností Plaid, která je jedním z lídrů v oboru pro bezpečné propojení účtů.

Výhody a nevýhody

Nejlepší alternativy

Mnoho funkcí NewRetirement je podobných těm Osobní kapitál nabídky. Patří mezi ně robustní finanční nástroje, které vám pomohou plánovat odchod do důchodu, sledovat své výdaje a vypočítat čisté jmění.

Ale je tu několik důležitých rozdílů. Za prvé, Personal Capital nabízí služby správy majetku. Můžete si najmout poradce, který za vás bude spravovat vaše investice, a úzce s vámi spolupracovat, aby vám pomohl spořit na důchod. To ale získáte pouze v případě, že máte velké množství investovatelných aktiv.

Navíc, zatímco základní nástroje Personal Capital lze používat zdarma, nejsou zdaleka tak komplexní jako nástroje NewRetirement. Nabízí základní nástroje, které najdete u bezplatného plánu NewRetirement, ale bez personalizovaných rad a bez robustnějších nástrojů, které přicházejí s placenými plány NewRetirement.

Sečteno a podtrženo: Stojí to za to?

NewRetirement má spoustu skvělých věcí, včetně bezplatných nástrojů a placených plánů předplatného. Vzhledem k tomu, jak robustní je palubní deska a rady i s bezplatným tarifem, rozhodně stojí za to zadat své údaje a alespoň zjistit, zda jste na cestě do důchodu.

A ti, kteří cítí, že potřebují trochu více pomoci nebo kteří mají složitější finanční situaci, pravděpodobně shledají, že placené plány stojí za to. Koneckonců, plán PlannerPlus vyjde na pouhých 8 $ měsíčně.

Jak již bylo řečeno, před přihlášením k jakémukoli finančnímu nástroji je důležité udělat si vlastní průzkum do společnosti, abyste zajistili, že služby, které nabízí, jsou v souladu s tím, co skutečně hledáte pro.