Pokud hledáte komplexní komplexní investiční poradenskou službu, může být pro vás společnost Wells Fargo Advisors. Nejenže nabízejí téměř všechny dostupné investiční možnosti, ale poskytují své služby za velmi rozumnou cenu. A pokud jste již zákazníkem Wells Fargo, můžete zefektivnit své bankovní a investiční operace.
Co je Wells Fargo Advisors?
Wells Fargo Advisors je nebankovní pobočkou společnosti Wells Fargo and Company a je jedním z největších finančních poradců v USA. Společnost zaměstnává více než 19 000 registrovaní finanční poradci a zástupci, kteří pomáhají klientům rozvíjet funkční individuální investiční plány a portfolia a nakonec dosáhnout jejich financí cíle.
Poskytují poradenské služby, správu aktiv, makléřské služby, strategie plánování majetku, plánování odchodu do důchodu, analýzu a monitorování portfolia a další finanční služby. Společnost je třetí největší poskytovatel kompletních služeb maloobchodních makléřských služeb a spravovaných účtů v USA
Jak fungují poradci Wells Fargo?
Wells Fargo Advisors vás nastaví Program Command Asset. Jedná se o vylepšené makléřství, které kombinuje vaše investiční aktivity s přístupem k online, mobilním, bankomatovým a cash management funkcím.
Je to váš primární investiční účet, na který můžete také přijímat přímé vklady. Program Command Asset vás udrží v kontaktu s vaším finančním poradcem a službou pro správu investic, stejně jako s různými investičními účty, které jsou vedeny u Wells Fargo.
Program zahrnuje přístup k jejich investiční poradenská služba a neomezený přístup k investičním radám.
V rámci Wells Fargo Advisors máte k dispozici živého finančního poradce, který je k dispozici pro individuální konzultace. Poradce vytvoří cílenou investiční strategii a nabídne profesionální investiční poradenství.
Zajistí také průběžné sledování portfolia a pravidelné rebalancování, ale budete mít kontrolu nad investičními rozhodnutími. Máte možnost to udělat sami, nebo to můžete nechat na finančním poradci. Můžete si také vybrat buď tým stratégů Wells Fargo Advisors, nebo dokonce externího profesionálního manažera peněz.
Máte také neomezený přístup ke svému finančnímu poradci, který vám pomůže s investičními rozhodnutími a také stanovit a dosáhnout vašich finančních cílů.
Kromě jednotlivých akcií lze váš účet investovat také do podílových fondů nebo fondů obchodovaných na burze (ETF). Mají dokonce fondový poradenský program, který vám pomůže konkrétně s investováním do fondu. Můžete také investovat do anuit, dluhopisů, depozitních certifikátů, futures a komodit, opcí a podílových fondů.
Funkce
- Dostupné typy účtů. S účtem Wells Fargo Advisors můžete také vytvořit plány spoření na vysoké škole (plány 529 a Coverdell), penzijní plány (včetně tradičních a Rothových IRA a JEDNODUCHÝCH a SEP IRA) a plánování majetku a důvěra účty.
- Minimální počáteční investice: Chcete -li využívat jejich služby, musíte vložit 100 000 $ na účet Wells Fargo.
- Rozpočtový roční poplatek: Wells Fargo Advisors si účtuje roční poplatek 100 USD za domácnost.
- Ochrana účtu. Ačkoli je název Wells Fargo úzce spojen s bankovnictvím, investice držené u Wells Fargo Advisors nejsou pojištěny FDIC. Kromě toho není na vašem účtu zahrnuta žádná bankovní záruka. Dávají jasně najevo, že každá jednotlivá investice nebo celé vaše portfolio může přijít o peníze. Společnost však zpřístupňuje pojištění FDIC u vkladů v hotovosti až do výše 250 000 USD na zákazníka.
- Velitelská kreditní linie a ochrana proti přečerpání. Toto je maržový účet Wells Fargo Advisors. Přístup k němu získáte napsáním šeku na použití nebo pomocí debetní karty. A také se používá k zajištění ochrany proti přečerpání na vašem účtu.
- Finanční kalkulačky. Tato stránka obsahuje řadu cenných finančních kalkulaček, včetně kalkulačky anuity, kalkulačky dluhopisů, kalkulačky plánování vysoké školy, kalkulačky spoření na důchod a kalkulačky úspor. Každý z těchto nástrojů vám pomůže efektivněji plánovat budoucí cíle, včetně různých investičních výsledků.
- Údaje o trhu a zprávy. Toto je váš zdroj citací, grafů a novinek týkajících se jednotlivých akcií, podílových fondů a fondů obchodovaných na burze, as stejně jako průběžné zpravodajství o trzích a konkrétních průmyslových odvětvích, včetně zpráv analytiků, zisků a dividend zprávy.
- Komentáře trhu a ekonomické zprávy. Jedná se o pravidelné komentáře a zprávy o velkém trhu s obrázky. Poskytovány denně nebo týdně vám poskytnou konkrétní informace o dluhopisovém trhu, akciovém trhu a globálním investování.
- Finanční články. Všichni investoři, od nováčků po zkušené veterány, mohli využívat stálý proud finančního vzdělávání. Wells Fargo Advisors to poskytuje prostřednictvím své stránky Finanční články. Zahrnuje četné články o úsporách ve vzdělávání, plánování majetku, investování, osobních financích a odchodu do důchodu.
- Daňové centrum. Zde máte přístup k tabulkám daňového plánování Wells Fargo Advisors, federálním daňovým formulářům od IRS.gov, státní daňové formuláře, daňový informační průvodce za poslední daňový rok a nákladový základ IRS hlášení. Existuje také přímý odkaz na TurboTax. Poradci Wells Fargo vám navíc zašlou také roční souhrn, který obsahuje konsolidované formuláře 1099, souhrn zisků z aktiv, souhrn zisků a ztrát a další cenné daňové informace.
- Bankovní služby. Se svým účtem Wells Fargo Advisors budete mít přístup ke všem službám. To zahrnuje platinovou debetní kartu, upozornění na účet, neomezená oprávnění k zápisu a přístup do poboček Wells Fargo Bank po celé zemi. Jako zákazník Wells Fargo budete mít také přístup k celé sadě úvěrových programů bank, včetně kreditních karet, hypoték a úvěrových linek vlastního kapitálu a půjček zajištěných cennými papíry.
- Obchodní služby. Wells Fargo vám bude moci pomoci, pokud máte firmu. Nabízejí pomoc s plány a balíčky zaměstnaneckých výhod, podnikovým financováním, podnikovým pojištěním a strategiemi ukončení podnikání a plánováním nástupnictví.
- Služby zákazníkům. Telefonická podpora je k dispozici od pondělí do pátku od 8:00 do půlnoci (východního času) a v sobotu od 8:00 do 19:00. Online podpora je však k dispozici prostřednictvím e -mailu, 24 hodin denně, sedm dní v týdnu.
- Clearingová agentura. Wells Fargo Advisors je na rozdíl od mnoha jiných investičních platforem v tom, že pro všechny své účty nepoužívají jedinou clearingovou agenturu. Používají několik - ve skutečnosti využívají služeb 74 korespondenčních clearingových firem.
Ceny a poplatky
Wells Fargo Advisors si účtuje roční poplatek 100 USD za domácnost. Tento poplatek však bude prominut, pokud platí některá z následujících podmínek: účty domácností v hodnotě 250 000 USD nebo více (k 30. červnu 2015), domácnosti propojené s PMA.
Balíček s kvalifikačním zůstatkem PMA ve výši 250 000 USD (k 30. červnu 2015), klienti soukromé banky Wells Fargo nebo domácnosti, které se skládají výhradně z následujících osvobozené účty: poradenské účty, účty WellsTrade®, kvalifikované penzijní plány, 529 plánů (účty pouze v hotovosti nesplňují podmínky) nebo účty složené pouze z anuit a hotovost.
Účty IRA podléhají ročnímu poplatku 75 USD.
Wells Fargo Advisors využívá pokrytí SIPC, které chrání váš účet před insolvencí makléře, u hotovosti a cenných papírů až do výše 500 000 USD, včetně 250 000 USD v hotovosti. Doplňkové pojistné krytí je k dispozici prostřednictvím pojišťovací společnosti Lexington. To poskytuje pokrytí nad rámec SIPC až do výše 1,9 milionu USD v hotovosti na zákazníka.
Mobilní aplikace Wells Fargo Advisors
Wells Fargo Advisors poskytuje mobilní aplikaci, která je součástí programu Command Asset. Majitel účtu se tak může volně pohybovat mezi platformami online bankovnictví, online makléřství, převody a Bill Pay.
Můžete také přijímat textová upozornění a přesouvat peníze mezi svými účty Wells Fargo a jinými účty způsobilých finančních institucí. To vám také umožní vkládat šeky z vašeho mobilního zařízení.
Dobrý
- Široké pole investičních produktů - Wells Fargo Advisors poskytuje celou řadu investičních produktů. Také vám dávají možnost vybrat si úroveň služeb, které chcete od svého investičního manažera.
- Přístup k vašemu finančnímu poradci -Můžete použít manažera, tým poradců Wells Fargo, externího manažera nebo se vydat cestou „udělej si sám“.
- Zjednodušené bankovnictví a investování - Jako klient organizace Wells Fargo máte také přístup ke všem bankovním službám, které má společnost k dispozici.
- Rozumná struktura poplatků - Pokud splňujete určité požadavky, prominete roční poplatek 100 $.
Špatný
- Vysoký minimální investiční požadavek - Jednou oblastí vylepšení je minimální počáteční investice. Na 100 000 $ je to mimo dosah většiny malých nebo nových investorů.
souhrn
Wells Fargo Advisors nabízí vynikající balíček pro každého, kdo již s Wells Fargo bankuje a chce zefektivnit jejich bankovnictví a investice, nebo hledáte profesionální správu investic za rozumný poplatek struktura.