Pozitivně zhodnoťte rok 2022: Najděte svou investiční osobnost

Většina lidí ví, že by měli investovat, ale často nevědí, jak začít nebo do čeho investovat. A protože mnoho finančních platforem ignoruje emocionální složku investování, mnoho lidí se bojí vůbec začít.

Pozitivně se to snaží změnit tím, že do investování přináší emoční inteligenci a ukazuje investorům, že mohou vybudovat portfolio to jim vydělává peníze a také je v souladu s jejich hodnotami. Slouží jak investorům, tak finančním poradcům tím, že je spojuje a vytváří dlouhodobé vztahy založené na finanční osobnosti investora, investičních cílech a hodnotách.

Co je pozitivně?

Positively je platforma pro investiční poradenství. Pomůže vám naučit se svou investiční osobnost a propojí vás s finančním poradcem. A pomáhá finančním poradcům zlepšit výsledky pro jejich klienty.

Positivly byla založena odborníky na finance, vzdělávání, filantropii, štěstí a technologie, aby přinesla emoční inteligenci do investování. A společnost je od listopadu 2020 investičním poradcem registrovaným v SEC.

Co nabízí?

Pozitivně nabízí investorům dvě základní služby:

Jak to funguje?

Nejprve si udělejte bezplatný finanční odhad. Hodnocení obsahuje 21 otázek a dotazů na témata, jako jsou:

• Vaše tolerance investičního rizika
• Vaše finanční priority
• Jak důležité jsou vaše osobní hodnoty ve vašich financích
• Vaše investiční úroveň pohodlí a zkušeností
• Váš současný investovatelný majetek

Webové stránky vám pak zobrazí výsledky vaší finanční osobnosti. Pozitivně to zakládá na čtyřech faktorech: účel, bezpečnost, dotek a hlediska. A tyto faktory měří, jak důležité jsou pro vás vaše hodnoty při investování, vaši toleranci k riziku, vaši touhu po smysluplných vztazích v souvislosti s investováním a další.

Po dokončení hodnocení obdržíte e-mail s vaší finanční osobností. Můžete se také rozhodnout být ve spojení s finančním poradcem, který odpovídá vaší osobnosti.

Pro koho to je?

Pozitivně má dvě cílové skupiny: investory a poradce. Mohlo by to být pro vás to pravé, pokud chcete začít investovat a nejste si jisti, kde začít. Nebo se hodí, pokud již investujete, ale nejste si jisti, zda postupujete podle strategie, která vám skutečně vyhovuje.

Pozitivně také spolupracuje s finančními poradci. Jako investora vás může Positivly zajímat, pokud si raději najmete poradce pro správu vašich investic. Jakmile provedete bezplatné hodnocení společnosti, spojí vás s poradcem, který odpovídá vaší osobnosti.

Poplatky

Positively je pro investory zdarma k použití. Udělejte si bezplatný kvíz a spojí vás s finančními poradci, kteří odpovídají vaší osobnosti a investičním cílům. Společnost vydělává peníze od finančních poradců, kteří platí za používání její platformy.

Jak je to se zákaznickým servisem?

Nejjednodušší způsob, jak kontaktovat Positivly, je prostřednictvím živého chatu na jeho webových stránkách. Člen týmu je k dispozici pro chat během běžné pracovní doby společnosti od pondělí do pátku, 10:00. do 19:00 Východní čas. Web také poskytuje odkazy na své stránky sociálních médií, kam mohou zákazníci společnosti poslat zprávu.

Je to bezpečné?

Pozitivně je použití zcela bezpečné. Posouzení investora je bezplatné. A vyžaduje pouze vaše jméno a e-mailovou adresu. S Positivly nemusíte sdílet žádné finanční informace ani propojovat žádný ze svých bankovních účtů. To znamená, že nehrozí žádné ohrožení vašich osobních údajů.

Klady a zápory

Nejlepší alternativy

Pozitivně zaujímá jedinečný přístup k investování tím, že vás spojí s poradcem na základě osobního posouzení, které analyzuje vaši finanční osobnost. Tento přístup vám pomůže najít poradce, kteří se hodí z emocionálního i finančního hlediska.

A i když není mnoho jiných, kteří by dělali přesně to, co dělá Positivly, několik společností využívá informace o vašich finančních cílech a investičním stylu k poskytování investiční strategie. Mezi několik konkurentů, které je třeba zvážit, patří:

• Osobní kapitál: Stejně jako Positivly, Personal Capital vás spojí se skutečným finančním poradcem. Osobní kapitál má však své vlastní interní poradce jako součást své služby správy majetku.
• Zlepšení: I když Betterment nemá skutečné finanční poradce, spojuje vás s investicemi na základě osobního posouzení. Betterment je robo poradce, který staví vaše investiční portfolio na základě vašich finančních cílů, tolerance rizika a dalších faktorů.
• Ellevest: Jednou z výhod společnosti Positivly je, že spojuje investory s poradci, kteří jim pomohou účelně investovat. Ellevest také pomáhá zákazníkům účelně investovat. Sestaví pro vás portfolio na základě vašich cílů a hodnot.

Sečteno a podtrženo: Stojí to za to?

Pokud se ptáte, zda stojí za to zkusit to Positivly, odpověď zní: pravděpodobně. Dobrou zprávou s Positivly je, že je pro investory zdarma. Minimálně můžete:

1. Proveďte bezplatné hodnocení.
2. Zjistěte více o své finanční osobnosti.
3. Získejte nějaký směr ohledně investic, které by mohly být vhodné pro vaše portfolio.

Pozitivně vás také spojí s poradcem, který odpovídá vaší finanční osobnosti. Neexistuje žádný závazek ani požadavek, abyste se zaregistrovali, takže nic neztratíte tím, že absolvujete hodnocení a dozvíte se o poradcích, které máte k dispozici.