Facet Wealth Review 2022: Jedinečná firma finančního plánování, které lze důvěřovat?

Facet Wealth je finanční plánovací firma nové generace, která spojuje každého klienta s vyhrazeným certifikovaným finančním plánovačem™ pro správu investic, úspor, pojištění, daní a realitních plánů. Každý klient pracuje přímo se svým CFP^® profesionál na vytváření a správu dynamického finančního plánu. Když spolupracujete s poradcem prostřednictvím Facet Wealth, platíte pouze roční paušální poplatek na základě služeb, které potřebujete.

Někteří lidé jsou přesvědčeni, že si své finance spravují sami. Jiní ale dávají přednost pomoci odborníka, aby se ujistili, že jsou na cestě ke splnění svých finančních cílů. Pokud chcete pomoci s vaším finančním plánem, investicemi, pojištěním nebo jinými finančními potřebami, obraťte se na odborníka na CFP od Fazetové bohatství může být pro vás to pravé.

O Facet Bohatství

Zahájeno v roce 2016, Fazetové bohatství vás spáruje s oddaným profesionálem CFP, který pracuje přímo s vámi. Všichni Facet poradci jsou svěřenci, což znamená, že musí upřednostňovat vaše nejlepší zájmy nad svými vlastními. Facet Wealth účtuje zákazníkům roční poplatek, který není založen na jejich majetku nebo aktivech pod správou, ale na službách, které potřebují.

Někteří lidé zvládnou své investice a finanční plány zvládnout sami. Ale mnoho lidí zjistí, že služby finančního plánovače za to stojí. Ať už chcete, aby vám někdo sestavil plán, nebo jen chcete profesionální druhý názor na to, co děláte, Facet Wealth může být přesně to, co potřebujete.

Facet Wealth vám může pomoci s následujícími službami:

• Plánování odchodu do důchodu – Facet Wealth vytvoří akční plán, který vám pomůže dosáhnout vašich důchodových cílů a ujistí se, že rozumíte strategiím, které doporučují.
• Plánování vzdělávání − Lidem s dětmi Facet Wealth ukazuje možnosti, jak platit za jejich budoucí vzdělání.
• Životní plánování − Poradce Facet Wealth vám může pomoci naplánovat životní milníky, jako je narození dětí, koupě domu nebo léčebné výlohy.
• Správa majetku − Facet Wealth spravuje vaše investice za vás a zajišťuje, že máte diverzifikované portfolio, které odpovídá vašim finančním cílům.
• Daňové plánování − Můžete realizovat své finanční plány a minimalizovat své daňové závazky.
• Pojištění − Pokud máte dotazy ohledně pojištění, může vám pomoci váš poradce Facet Wealth. Mohou vám doporučit některé z nejlepších pojistných plánů pro vás a vaši rodinu.
• Plánování majetku − Pokud máte osobního právníka, Facet Wealth s ním bude úzce spolupracovat na vytvoření plánu vašeho majetku.
• Legacy plánování − Budou učiněna opatření pro vaši rodinu nebo charitu. Váš poradce vám ukáže, jak strukturovat své finance.
• Správa dluhu − Plánovaný výdajový účet může pomoci se správou dluhu.
• Řízení peněžních toků − Facet Wealth věří, že plány výdajů by měly být osobní. Posoudí vaši finanční situaci a pomohou vám najít nejlepší styl řízení cash flow.

Fasetové vlastnosti bohatství

Facet Wealth nabízí mnoho výhod a funkcí, které klienti považují za užitečné. Zde jsou některé z nejlepších aspektů práce s touto službou.

Specializovaný finanční poradce

Když se zaregistrujete u Facet Wealth, spárujete se s a CFP profesionál — zlatý standard ve finanční odbornosti — kdo s vámi bude spolupracovat, dokud zůstanete ve společnosti. Tato osoba se seznámí s vámi a vaší finanční situací. Budou s vámi spolupracovat, aby vám pomohli dosáhnout finančního zdraví.

Fazetní plánovači vědí, že život se neustále mění, a věří, že finanční plány by měly být dynamické. Váš plánovač s vámi bude spolupracovat na aktualizaci vašeho finančního plánu nebo investic, když budete potřebovat pivot.

Poradci ve Facet Wealth jsou zkušení finanční experti, kteří se dokážou podívat na vaše finance holisticky, aby vám pomohli s celou řadou finančních otázek a potřeb.

Správa portfolia s vaším současným makléřstvím

Facet Wealth poradci mohou převzít otěže a spravovat všechny vaše investice za vás, nebo s vámi mohou spolupracovat prostřednictvím vašeho běžné makléřské účty.

Facet Wealth poradci pracují přímo s účty u Charles Schwab, Fidelity, TD Ameritrade a Pershing. Vaše portfolio bude investováno převážně do fondů obchodovaných na burze (ETF) a podílových fondů. A jejich výběr je založen na vašich finančních cílech a osobní toleranci rizika.

Navíc vaše portfolio může být plně spravováno Facet Wealth a pravidelně kontrolováno a vyváženo. A váš lidský poradce vám také může poskytnout rady, které by byly mimo rozsah robo poradce, například jak spravovat dluhy. Nebo pokud raději spravujete své prostředky sami, můžete spolupracovat se svým poradcem na správě svých 401(k), IRA, akciových opcí, pracovních výhod a dalších finančních účtů a rozhodnutí.

Finanční Dashboard

Klienti Facet Wealth se mohou kdykoli přihlásit a zobrazit své informace na řídicím panelu Facet Wealth, kde mají přístup ke svým osobní finanční „návrh.To zahrnuje souhrn jejich cílů, investic, bankovních účtů, pojištění, odchodu do důchodu, aktiv, dluhů, plánování majetku a dalších podrobností. Klienti mohou na první pohled sledovat své finance a sledovat svůj pokrok směrem k jejich finančním cílům.

Chcete-li sledovat své informace, musíte bezpečně propojte svůj účet Facet Wealth s ostatními finančními účty. Funguje to podobně jako oblíbené finanční aplikace, jako je Mint, a stačí to udělat jednou. Facet Wealth využívá proprietární systém postavený na robustní a bezpečné platformě Amazon Web Services a shromažďuje nejaktuálnější informace, abyste měli své finanční informace vždy na dosah ruky.

Fiduciární poradci

Důležitost spolupráce s poradcem, který je důvěrníkem, nelze podceňovat.Fiduciář znamená, že poradce musí klást na první místo váš nejlepší zájem. I když si můžete myslet, že je to samozřejmé, když si najmete někoho, kdo vám pomůže s vašimi penězi, není tomu vždy tak.

Někteří finanční plánovači ze staré školy dostávají vyplacené provize od společností investičních fondů, pokud do těchto fondů pošlou aktiva klientů. Tyto prostředky však nejsou vždy v nejlepším zájmu klienta. Když pracujete s plánovačem pověřeným pouze zpoplatněným (více o poplatku v další části), máte nejlepší pozici k tomu, abyste splnili své potřeby. Facet Wealth plánovači nevydělávají provize a nemají žádné produkty k prodeji.

Jak Fasetové bohatství funguje?

Zkušenost Facet Wealth začíná 30minutovým úvodním hovorem, kde si do hloubky zkontrolujete své cíle a aktuální finanční situaci. Toto úvodní setkání zmapuje vaše cíle a plány a získá přehled o tom, kde jsou vaše finance, aby Facet mohl porozumět službám a podpoře, které budete potřebovat. Pokud jste s hovorem spokojeni, můžete se přihlásit k libovolnému plánu, který vyhovuje vašim potřebám. Není tam žádný tlak.

Jakmile se zaregistrujete, můžete chatovat se svým poradcem po telefonu nebo pomocí videokonferenčního hovoru a hovory lze naplánovat mimo běžnou pracovní dobu. Vy si vyberete, co nejlépe vyhovuje vašim potřebám.

Klienti plánují videohovory a telefonní hovory přímo se svými plánovači. Neexistuje žádné call centrum. Klienti si mohou naplánovat schůzky se svým plánovačem podle potřeby nebo mohou dodržet standardní harmonogram a setkávat se se svým plánovačem v pravidelných intervalech několikrát ročně.

Jak Facet Wealth přistupuje k investování?

Facet Wealth věří, že finanční život člověka by měl začínat personalizovaným a proveditelným plánem. Každá strategie, kterou jejich hlavní plánovači vytvoří, zahrnuje alokaci aktiv odpovídající riziku, diverzifikaci, nízké náklady a daňovou efektivitu.

Základní principy Facet Wealth říkají, že vše začíná plánem. Musíte mít dlouhodobý výhled a disciplína vede k úspěchu. K investování přistupují s personalizovanými strategiemi a jako základ využívají plánování.

Facet bohatství ceny

Ceny za Facet Wealth se pohybují od 1 800 do 6 000 USD ročně. V závislosti na vaší situaci může být tato cena pro vaše potřeby trochu vysoká. Ti s významnými aktivy však mohou ušetřit balík pomocí Facet Wealth ve srovnání s poradcem, který účtuje na základě aktiv ve správě. Paušální poplatky jsou konkurenceschopné s mnoha tradičními finančními plánovači pouze s poplatky a v mnoha případech mohou být nižší.

Základní úroveň členství ve výši 1 800 USD za rok nemusí zahrnovat vše, co hledáte. Nejvyšší úrovně služeb jsou ideální pro majitele podniků a osoby s vysokým čistým jměním. Většina lidí přistane někde uprostřed. To zahrnuje plánování vzdělávání, důchodového a pojistného krytí, tedy služby, které odpovídají průměrnému člověku, který hledá finančního poradce.

Pro koho je fasetové bohatství nejlepší?

Facet Wealth je nejlepší pro investory, kteří chtějí komplexnější finanční plánování a mají střední až vysokou úroveň aktiv. Pokud nepotřebujete finanční či investiční poradenství nebo nemáte mnoho finančních aktiv, nezískáte po zaplacení ročního poplatku to nejlepší zhodnocení.

Závěrečné myšlenky na fasetové bohatství

Facet Wealth nabízí tradiční finanční poradenství prostřednictvím telefonu a videokonferencí. Vzhledem k jeho transparentnímu, pevnému stanovování cen a statutu svěřence je to dobrá volba pro lidi, kteří chtějí pracovat s finančním poradcem na dálku. Pokud hledáte lidského finančního plánovače, se kterým byste mohli pracovat, Facet Wealth rozhodně stojí za vyzkoušení.