Kontrola základních portfolií E*TRADE

E*TRADE Core Portfolios je E*OBCHODY služba robo advisor, která vám za malý poplatek poskytne profesionální správu investičního portfolia. E*TRADE popisuje tento produkt jako „efektivní digitální portfolia, která vedete vy“. To znamená, že zadáváte své cíle, časová osa investice a tolerance rizika a E*TRADE Capital Management navrhuje vlastní investiční portfolio vy. Přizpůsobuje se změnám trhu tím, že podle potřeby obnovuje rovnováhu.

Platforma poskytuje plně spravovaný investiční účet, který je ideální pro osobu, která chce investovat, ale nechce se zapojit do každodenních podrobností procesu. Veškeré investiční výběry a následné rebalancování řeší vedení.

Jak fungují základní portfolia E*TRADE?

E*TRADE Core Portfolios začíná třístupňovým procesem:

• Krok 1: Dokončete svůj profil investora. Toto je řada otázek, jejichž cílem je stanovit vaše cíle, časový horizont a toleranci rizika. Na základě těchto informací je vytvořeno vaše portfolio.
• Krok 2: Zkontrolujte svůj investiční návrh. Obdržíte návrh šitý na míru. Můžete si vybrat mezi portfoliem všech fondy obchodované na burze (ETF) nebo a kombinace ETF a podílových fondů.
• Krok 3: Implementujte své portfolio. Pokud přijmete nabízené portfolio navržené na míru a splníte požadavek na minimální investici, můžete portfolio aktivovat.

Základní portfolia vyvažují vaše portfolio na základě parametrů driftu alokace portfolia E*TRADE Capital Management. Vaše portfolio se „samo upravuje“ porovnáním alokací vašeho portfolia s cílovými parametry driftu alokace každý obchodní den po uzavření trhů. Je -li to nutné, obchodní příkazy jsou předkládány následující obchodní den, aby bylo portfolio v souladu s cílovými alokacemi.

Na rozdíl od tradičních spravovaných portfolií účty Core Portfolios nemají individuálního správce portfolia. Místo toho správu portfolia zajišťuje E*TRADE Capital Management prostřednictvím svého výboru pro investiční politiku a za podpory investičního strategisty. Budou vybírat, odstraňovat a přidávat portfoliové podíly a určovat metodiku rebalancování.

Pokud chcete získat personalizovanou podporu od člověka, můžete si za vyšší poplatek vybrat jeden z dalších investičních produktů E*TRADE, jako jsou Blend Portfolios nebo Dedicated Portfolios.

Dva typy investičních portfolií

Můžete si vybrat mezi portfoliem, které je složeno výhradně z ETF, nebo z portfolia, které zahrnuje kombinaci ETF a podílových fondů.

Portfolio all-ETF se skládá z indexovaných fondů s velmi nízkými provozními náklady navrženými speciálně tak, aby odpovídaly výkonnosti obecných trhů. Portfolio nabízí příležitost dosáhnout široké diverzifikace za velmi nízké náklady.

Hybridní portfolio se skládá jak z ETF, tak z podílových fondů. Využívá ETF k zajištění levné diverzifikace, ale přidává podílové fondy, pokud je rozhodnuto, že aktivně spravované fondy mohou přidat hodnotu do portfolia. To poskytuje investorovi příležitost sledovat návratnost investic, které mají potenciál překonat obecné trhy.

V každém typu portfolia je drženo velmi málo hotovosti. Ve skutečnosti je hotovostní pozice omezena na alokaci 1%. Jakákoli hotovost mimo tuto částku se přesune do fondů.

E*TRADE Core Portfolia jsou zcela spravované účty. To znamená, že neexistuje samořízené obchodování a nemůžete držet investice na účtu, který nebyl konkrétně vybrán pro portfolio. Pokud chcete držet jiné cenné papíry, můžete tak učinit prostřednictvím jiného makléřského účtu u E*TRADE.

E*TRADE Funkce hlavních portfolií

Minimální investice	$500
Poplatky	0,30%/rok
Účty	Zdanitelný Kloub Tradiční IRA Roth IRA Rollover IRA SEP IRA JEDNODUCHÁ IRA 401 (k) Sólo 401 (k) Důvěřuje Omezená partnerství Partnerství Coverdell 529 Odnětí svobody Neziskový 401 (k) Pokyny
401 (k) Pomoc
Sklizeň daňových ztrát
Vyrovnávání portfolia
Automatické vklady	Denně, týdně, dvakrát týdně a měsíčně
Rada	Asistováno člověkem
Inteligentní beta
Společensky odpovědný
Frakční podíly
Služby zákazníkům	Telefon: M-F 12A-11: 59P ET; Živý chat: 24/7

Použité ETF. E*TRADE Core Portfolios využívá fondy, které poskytují expozici různým tržním segmentům. Vaše portfolio se obvykle skládá ze šesti až osmi fondů, ať už jde o portfolio ETF nebo hybridní portfolio. Mix může zahrnovat akcie s velkou a malou kapitalizací, rozvíjející se trhy, mezinárodní trhy, střednědobé a krátkodobé dluhopisové fondy, cenné papíry chráněné proti státní inflaci (TIPS) a dluhopisy s vysokým výnosem.

Portfolia se skládají z fondů od iShares, Vanguard a dalších rodin fondů, zatímco podílové fondy jsou poskytovány větším počtem rodin fondů. Základní portfolia se vyhýbají použití vlastních fondů E*TRADE při konstrukci těchto portfolií.

Ochrana účtu.Účty jsou chráněny SIPC, který poskytuje pokrytí až 500 000 $ na účet, včetně 250 000 $ v hotovosti. Toto pokrytí poskytuje ochranu před selháním makléře a nikoli před kolísáním tržní hodnoty.

E*TRADE poskytuje dodatečnou ochranu makléře. Mají dodatečné krytí od londýnských pojišťoven s celkovým limitem 600 milionů dolarů na zaplacení částek navíc k částkám vráceným v likvidaci SIPC za předpokladu, že (1) kombinovaná návratnost od správců distribucí, SIPC a Londýna žádnému zákazníkovi nepřekračuje 150 milionů USD a (2) jako podlimitní hodnota vrácení peněz kterémukoli zákazníkovi Londýnem nepřekračuje $900,000. Stejně jako SIPC toto krytí nechrání před ztrátou tržní hodnoty cenných papírů.

Clearingová agentura. E*TRADE se samočistí prostřednictvím E*TRADE Clearing LLC.

Roční poplatky/náklady. E*TRADE Core Portfolios si účtuje roční „poradní“ poplatek 0,30%. Poplatek je účtován do vašeho portfolia na začátku každého čtvrtletí. Budete také platit poplatky související s prostředky, jako tomu bude u všech služeb robo poradce. Tyto poplatky budou v hybridním portfoliu o něco vyšší, protože zahrnuje také podílové fondy.

Minimální vklad a zůstatek na účtu: 500 $. Pokud zůstatek na vašem účtu klesne pod tuto úroveň, váš účet zůstane otevřený. E*TRADE však nakonec požádá, abyste přidali další prostředky, aby byl účet až 500 $. To je považováno za minimální zůstatek nezbytný pro udržení portfolia.

Přednosti
Hodnocení	9.5/10	9/10	7.5/10
Minimum k otevření účtu	$100,000	$0	$500
401 (k) Pomoc
Dvoufaktorová autentizace.
Rada	Automatizovaný	Asistováno člověkem	Asistováno člověkem
Společensky odpovědné investování
Přihlásit se Kontrola osobního kapitálu	Přihlásit se Zlepšení recenze	Přihlásit seKontrola základních portfolií E*TRADE

E*TRADE Core Portfolios Mobilní aplikace

E*TRADE Core Portfolios je k dispozici pro mobilní aplikace pro iPhone i Android a také pro tablety. Aplikace poskytují:

• Výzkum akcií, ETF a podílových fondů, včetně All Star Fund List a screener E*TRADE
• Citace streamování v reálném čase, včetně úrovně II, a grafy
• Vylepšené podrobnosti o nabídce akcií, podílových fondů ETF, opcí a indexů
• Podmíněné objednávky, včetně jednoho spouštěče jiného (OTO), podmíněného a stop-lossu
• Vklad mobilního šeku pořízením obrázku
• Přizpůsobitelný řídicí panel, který může zahrnovat vaše nejlepší výkonné portfolio, banner otevřených objednávek, zprávy související s portfoliem a seznamem sledovaných a další
• Kromě výše uvedeného poskytují aplikace pro iPhone a iPad přihlašování pomocí Touch ID a Security ID

E*OBCHOD Základní portfolia Klady a zápory

Klady Hands-off management —Pokud hledáte někoho jiného, ​​kdo by se staral o vaše investice, je pro vás E*TRADE Core Portfolios. Vynikající zákaznický servis —E*TRADE trvale získává vysoké známky v oblasti zákaznických služeb. Kontaktoval jsem je z jejich chatu a dostal okamžitou odpověď. Umístění cihel a malty —E*TRADE má 30 poboček v 17 státech. To ostatní robo poradci nemají. Velkorysý bonus —Bonusová nabídka je docela velkorysá, až 1% v hotovosti plus půlroční poplatek prominutý.

Nevýhody Vyšší poplatek za správu —Poplatek 0,30% je srovnatelný s některými jinými robo poradci, ale v žádném případě není nejnižší. Například, Zlepšení účtuje poplatek 0,25% za všechna portfolia, přičemž Bohatství je na 0,25% plošně, přičemž prvních 10 000 $ je spravováno zdarma. Žádní finanční poradci —Core Portfolios nenabízí typ lidského kontaktu, který je součástí tradičních služeb správy investic. Pak byste ale za toto privilegium zaplatili mnohem více, než zaplatíte pomocí základních portfolií. Žádné sklizeň daňových ztrát —Další robo poradci, včetně Betterment a Wealthfront, nabízejí sklizeň daňových ztrát, což je proces, při kterém jsou některé investiční pozice prodávány se ztrátou, aby se kompenzovaly zisky jinde. Tato strategie snižuje krátkodobé kapitálové zisky, které podléhají běžným sazbám daně z příjmu. V současné době E*TRADE Core Portfolios tuto službu nenabízí.

souhrn

E*OBCHODNÍ portfolia nabízí většinu výhod, které jsou typické pro platformy správy investic robo advisor. Poplatky jsou však trochu nad normou, zatímco minimální počáteční požadovaný vklad je rozhodně na vysoké straně. Dobrým doplňkem mixu by byla služba sklizně daňových ztrát.