Общоизвестно е, че по-голямата част от активните мениджъри на фондове не успяват да победят своите референтни индекси.
Всяка година Уорън Бъфет пише писмо до акционерите на Berkshire Hathaway а първата страница е таблица, сравняваща годишната промяна в пазарната стойност на Berkshire Hathaway спрямо. S&P 500 с включени дивиденти.
Неговата комбинирана възвръщаемост до 2022 г. е впечатляваща (19,8% спрямо 9,9%), но е необичайно за него да побеждава S&P 500 на годишна база (и Berkshire Hathaway притежава цели частни компании, в допълнение към акции в шепа публични компании).
Ако повечето активни мениджъри на фондове не могат да го направят и Уорън Бъфет, един от най-успешните инвеститори на всички времена, не може да го направи... как можете вие?
Но всеки ден хората се опитват. И понякога успяват.
И познайте какво се случва, когато го направят? Нищо.
Съдържание
- 🏁 Започнете с края наум
- 😋 Знаете ли за Дънинг-Крюгер?
- 💵 Няма да залагате достатъчно големи
- ⏰ Времето е ограничен ресурс
- 🎊 Забавно е и това е ОК
🏁 Започнете с края наум
Какво се случва, ако получите 10% комбинирана възвръщаемост вместо 9,9%? Вашето портфолио е малко по-голямо.
Ами ако получите 12% вместо 9,9%? Още по-голямо е.
Но ето една тайна - нищо не се случва, ако победите пазара.
Но вашият опити да победите пазара ще ви струва. Може да ви струва пари, за онези времена, когато не победите пазара. Това също ще ви струва време, защото ще прекарвате време в проучване, купуване и продажба и всички други глупости, които правите в подкрепа на това.
Възможно ли е да победим пазара? Разбира се.
Възможно ли е да го победим последователно? Да, но изключително малко вероятно. И струва ли си отрицателният риск този нагоре?
😋 Знаете ли за Дънинг-Крюгер?
Ефектът на Дънинг-Крюгер е скрито и пагубно когнитивно пристрастие. Това е, когато надценявате собствените си способности в област, в която имате ограничени знания и опит. Ето защо Twitter/X беше пълен с „медицински експерти“ по време на пандемията и „юристи“ по време на Деп срещу. Изслушан процес.
Това е и причината толкова много хора да си мислят, че могат да победят пазара.
И много форми на финансово забавление насърчават това пристрастие. Те ви показват тикери и анализи, диаграми и списъци с най-добрите, за да ви вълнуват и да ви „помагат“ да инвестирате по-добре. Вижте цялата информация, която имате!
Те се опитват да ви продадат услуги за инвестиционни съвети, за да ви помогнат изберете следващата гореща инвестиция в акции. Те искат да гледате техните предавания, защото очите продават реклама.
Но реалността е, че никой не може да предвиди бъдещето. Дори и да сте бъдещето, не знаете как ще се държат другите участници на пазара и как това ще повлияе на представянето на акциите.
💵 Няма да залагате достатъчно големи
Когато Гьордж Сорос“разби Bank of England” през 1992 г. той заложи 10 милиарда долара чрез своите хедж фондове и след като целият прах се улегна, той направи около милиард долара печалба. Скромните 10%. Беше само 10% от огромното число.
Залагането на $10 000 на акция, за да спечелите $1000, е добра история, но няма да помръдне иглата, особено предвид размера на риска, който сте поели.
Истински успешните инвеститори разчитат на огромни залози с огромна печалба. Те не търсят да изтръгнат 10% възвръщаемост от инвестиция. Те обикновено искат да бъде хоумрън или страйк аут. Те могат да си позволят да излязат, особено ако са фонд, инвестиращ парите на други хора, но можете ли вие?
Колко удара, преди да излезете от играта?
⏰ Времето е ограничен ресурс
Можете да получите възвръщаемост на пазара просто закупуване на индексен фонд. Получавате средна доходност на фондовия пазар но не отнема почти никакво време. Това е най-простият безмозък в света.
Ако искате да го направите още по-малко ум, купете фонд за целева дата. Фондовете за целева дата също ще се справят с разпределението на активите въз основа на вашата възраст.
Колко време ще ви трябва, за да посветите на всички фирмено проучване трябва да се чувствате уверени, че можете да победите пазара? Искаш ли да чете борсови графики и финансови отчети? Със сигурност е по-голямо от нула.
Това са часове, които не отделяте за други неща като любимите си хобита, приятели, семейство, фитнес и т.н.
Вашият залог са не само вашите пари, но и вашето време. Ще загубите цялото си време, въпросът е дали това ще доведе до по-голяма възвръщаемост на вашите пари.
🎊 Забавно е и това е ОК
Признавам, че е забавно да инвестираш и да имаш малко по-практичен подход. Вълнуващо е да видите как вашите акции се покачват.
Но ние знаем, че това е хазарт.
Ако влезете в него със същото мислене, което бихте имали на маса за блекджек, вие сте ОК. Знаете да удвоите 11 и да разделите 8s. Вие сте готови да се откажете от няколко процентни пункта в коефициентите и получавате забавление в замяна.
И аз имам този сърбеж. Почесвам този сърбеж с бране акции за растеж на дивиденти. Признавам, че е по-малко ефективно дори от инвестирането в ETF за растеж на дивиденти или нещо подобно.
Но това надрасква този сърбеж по начин, който изглежда малко по-отговорен от избирането на акции за растеж.
Добре е да имате малко разпределение, с което да играете, но осъзнайте, че това е, което правите. Вие се забавлявате, не инвестирате. И това е ОК!
И за да бъда откровен, никой не се интересува от вашата невероятна инвестиционна история. 😂
относно Джим Уанг
Джим Уанг е четиридесет и нещо годишен баща на четири деца, който често сътрудничи на Форбс и Блогът на Vanguard. Той също е имал късмета да има се появи в New York Times, Baltimore Sun, Entrepreneur и Marketplace Money.
Джим има B.S. по компютърни науки и икономика от университета Карнеги Мелън, магистърска степен по информационни технологии - Софтуерно инженерство от университета Карнеги Мелън, както и магистърска степен по бизнес администрация от Джон Хопкинс Университет. Неговият подход към личните финанси е този на инженер, който разбива сложни теми на лесни за разбиране концепции, които можете да използвате в ежедневието си.
Един от любимите му инструменти (ето моята съкровищница с инструменти,, всичко, което използвам) е Личен капитал, което му позволява да управлява финансите си само за 15 минути всеки месец. Те също така предлагат финансово планиране, като например инструмент за планиране на пенсиониране, който може да ви каже дали сте на път да се пенсионирате, когато пожелаете. Безплатно е.
Той също диверсифицира инвестиционния си портфейл, като добави малко недвижими имоти. Но не жилища под наем, защото той не иска втора работа, това са диверсифицирани малки инвестиции в няколко търговски имоти и ферми в Илинойс, Луизиана и Калифорния чрез AcreTrader.
Наскоро той инвестира в няколко произведения на изкуството Шедьоври също.
>> Прочетете още статии от Джим
Мненията, изразени тук, са само на автора, а не на която и да е банка или финансова институция. Това съдържание не е прегледано, одобрено или одобрено по друг начин от никое от тези лица.