Преглед на WiserAdvisor: легитимен ли е?

Не всеки иска да управлява собствените си инвестиции, но намиране на финансов съветник можете да се доверите може да бъде предизвикателство. Последното нещо, което искате, е да бъдете измамени или да се регистрирате със съветник, който няма необходимите знания или опит.

Тук идва WiserAdvisor. WiserAdvisor може да ви свърже с професионални съветници в тяхната мрежа, които са проверили предварително. Най-добрата част е, че услугата им е безплатна и няма задължение.

Но дали WiserAdvisor е легитимна платформа? Разберете в този пълен преглед.

Съдържание

1. Какво е WiserAdvisor?
1. Професионалисти
2. минуси
2. Функции на WiserAdvisor
1. Указател на финансовите консултанти
2. Услуга за съпоставяне на съветници
3. Център за финансово обучение
4. Финансови калкулатори
3. Колко струва WiserAdvisor?
4. За кого е най-подходящ WiserAdvisor?
5. Често задавани въпроси
6. Алтернативи на WiserAdvisor
1. Зоуи Финансова
2. Wealthramp
7. Последни мисли

Какво е WiserAdvisor?

Стартиран през 1998 г., WiserAdvisor предоставя на потребителите указател с квалифицирани финансови съветници от цяла САЩ. Те също така предлагат безплатна услуга, която свързва клиенти с до трима съветници въз основа на изискванията и предпочитанията на клиента. Според WiserAdvisor целта му е „да помогне на потребителите да придобият фундаментални финансови знания, които могат да обогатят живота им“.

В допълнение към указателя и услугата за съпоставяне, WiserAdvisor публикува образователни статии и публикации в блогове на своя уебсайт и предоставя на потребителите достъп до различни финансови калкулатори.

WiserAdvisor може да ви свърже със съветници във всеки щат с изключение на Хавай, Мисисипи, Южна Дакота, Върмонт и Западна Вирджиния.

Професионалисти

• Лесен процес на съвпадение с проверени съветници
• Без такси към WiserAdvisor
• Образователни ресурси за инвеститори от всички нива на опит
• Без задължение за наемане след консултация

минуси

• Не се предлага в някои щати
• Процесът на проверка е по-малко задълбочен от някои конкуренти

Научете повече за WiserAdvisor

Функции на WiserAdvisor

WiserAdvisor предлага четири основни услуги на своите потребители: указател за финансови съветници, услуга за съвпадение на съветници, център за финансово обучение и безплатни финансови калкулатори. Ето някои ключови характеристики на всяка услуга.

Указател на финансовите консултанти

WiserAdvisor поддържа списък с квалифицирани и щателно проверени финансови съветници, разположени в Съединените щати. Списъкът съставя съветници от добре известни компании от Fortune 500 и малки, независими фирми.

Докато превъртате през списъка със съветници на уебсайта WiserAdvisor, ще намерите информация като:

• SEC номер и друга официална информация
• Текущ брой съветници във фирмата
• Текущ размер на средствата под управление
• Брой клиенти
• Предоставени услуги
• Структура на таксите

Всеки съветник е регистриран във FINRA/SEC и има чисто досие. WiserAdvisor нарича своята мрежа независима, безпристрастна и надеждна.

Услуга за съпоставяне на съветници

WiserAdvisor свързва инвеститори със съветници, разположени близо до тях. Според WiserAdvisor, всички съветници в техния списък преминават през процес на интервю, преди да бъдат одобрени.

За да използвате тяхната услуга, просто попълнете формуляр, който задава няколко въпроса относно вашето финансово състояние. Вашите отговори дават на WiserAdvisor представа кога искате да се пенсионирате, колко пари сте инвестирали и т.н.

След като попълните формуляра, WiserAdvisor ще ви свърже с 1-3 проверени съветници. Оттам можете да интервюирате всеки съветник и да решите кой, ако има такъв, е подходящ.

Обърнете внимание, че WiserAdvisor свързва клиенти със съветници само с такса и с такса. Не е задължително да поискате едното или другото.

Въпреки това WiserAdvisor е прозрачен относно таксите, така че можете просто да отхвърлите препоръки за съветници, ако не харесвате модела на компенсация.

Център за финансово обучение

WiserAdvisor има център за финансово обучение с публикации в блогове и статии относно управлението на парите.

Някои от статиите, изброени на сайта към момента на писане, включват:

• Финансово планиране за хора с висока нетна стойност
• Какво е целево инвестиране?
• Избор на най-добрите сметки за пенсиониране
• Защо и кога имате нужда от финансов съветник
• Пълното ръководство за финансово планиране за двойки

Статиите са насочени към читатели с различни нива на лични познания по финансово управление, от начинаещи до опитни.

Например, ще намерите съвети за подобряване на вашата финансова грамотност, ако сте нов в личните финанси и инвестиране.

Обратно, сайтът също има статия за инвестиране на 1 милион долара в днешния пазар. Ангажиментът на сайта да обслужва хора с всички нива на богатство означава, че има по нещо за всеки.

Финансови калкулатори

WiserAdvisor публикува финансови калкулатори на сайта си, така че можете да разберете дали сте на път да се пенсионирате или да направите инвестиционни прогнози въз основа на типа на продукта, времевия хоризонт, нормата на възвръщаемост и т.н.

Научете повече за WiserAdvisor

Колко струва WiserAdvisor?

WiserAdvisor е безплатен за използване, тъй като те не таксуват посетителите за своите услуги. Вместо това те правят парите си, като таксуват съветниците, изброени в тяхната директория.

Въпреки това, ако наемете финансов съветник чрез WiserAdvisor, те ще ви таксуват такси за управление на вашето портфолио. В зависимост от съветника може да се наложи да платите такса въз основа на процент от активите под управление, фиксирана такса или комисионни.

Важно е да разберете влияние на таксите върху възвръщаемостта на инвестициите преди да се регистрирате с който и да е съветник.

За кого е най-подходящ WiserAdvisor?

WiserAdvisor може да бъде от полза за широк кръг инвеститори. WiserAdvisor може да ви хареса, ако търсите финансов съветник, но не сте сигурни откъде да започнете.

Както бе споменато по-рано, компанията върши тежката работа по скрининг на съветници, преди да ги добави към своя списък с препоръчани съветници.

Това може да направи процеса на проверка много по-лесен за вас. WiserAdvisor също може да бъде от полза за вас, ако просто обичате да научавате повече за парите и да играете с числа.

Между статиите в блога и финансовите калкулатори, има много образование, което можете да вземете.

И тъй като сайтът не таксува потребителите, можете да използвате една или всички услуги безплатно за вас.

Научете повече за WiserAdvisor

Често задавани въпроси

Алтернативи на WiserAdvisor

Преди да се регистрирате в WiserAdvisor, има смисъл да разгледате алтернативите. Ето няколко компании, които открих, които предоставят подобна услуга на WiserAdvisor.

Зоуи Финансова

Като WiserAdvisor, Зоуи Финансова предоставя препоръки за финансови съветници без разходи за клиентите. Зоуи твърди, че съветниците, които препоръчват, са в първите пет процента от тяхната област. Въпреки че не съм сигурен как определят това, съветниците трябва да притежават CFA, CFP или CPA обозначение, за да бъдат разгледани от Zoe, заедно с поне пет години опит в индустрията.

Една от основните разлики между WiseAdvisor и Zoe Financial е, че WiseAdvisor предлага помощ на всяко ниво на инвеститор. За разлика от тях, Zoe Financial е насочена към инвеститори с поне $100k инвестиции.

Wealthramp

Wealthramp също така помага на своите клиенти да намерят финансови съветници. Съветниците, с които си партнира Wealthramp, са изцяло и лично проверени от главния изпълнителен директор на Wealthramp.

Wealthramp не предлага изобилието от безплатни ресурси, които предлага WiserAdvisor. Освен това техните услуги, като Zoe Financial, са насочени към тези с портфолио от поне $100 000.

Научете повече за WiserAdvisor

Последни мисли

Ако имате нужда от финансов съветник, но се борите да намерите такъв сами, WiserAdvisor може да си струва да опитате. Тяхната услуга е безплатна и не е ограничена до инвеститори с по-висока нетна стойност, като някои от конкуренцията.

Ако не сте доволни от техните препоръки, няма задължение да продължите. Просто имайте предвид таксите, които в крайна сметка ще бъдат начислени от всеки съветник, с който работите. Има причина все повече хора да избират да управляват собствените си инвестиции онлайн брокери или се занимавайте с a робо-съветник.