6 реалистични начина да инвестирате в жилищни сгради

В исторически план недвижимите имоти са били популярни алтернативна инвестиция които могат да генерират стабилен паричен поток и да ви помогнат да разнообразите портфолиото си. И това не важи само за офис сгради и търговски недвижими имоти; многофамилните къщи и жилищните сгради също могат да бъдат отлични инвестиции.

С достъпността на покупката на еднофамилна къща достига нови ниски нива тази година много потенциални купувачи на жилища се преместиха встрани и избраха да останат като наематели. Това увеличение на търсенето вероятно ще повиши цените на наемите, което прави апартаментите интригуваща инвестиционна възможност в момента.

Въпреки това има много начини да инвестирате в активи като жилищни сгради в зависимост от вашето ниво на опит и капитал. Някои методи отговарят и на различни цели, като доход спрямо растеж и различни нива на толерантност към риска.

Ето защо това ръководство обхваща как да инвестирате в жилищни сгради плюс плюсовете и минусите на този клас активи, така че да можете да решите дали е подходящ за вас.

Как да инвестираме в жилищни сгради

Инвестирането в жилищни сгради може да изглежда много сложно на пръв поглед. За щастие, има множество удобни за начинаещи стратегии, за да започнете, както и договорености, които са подходящи за акредитирани инвеститори.

1. Инвестирайте себе си

Един от вариантите за инвестиране в жилищни сгради е просто да работите с агент по недвижими имоти, който е специализиран в този тип недвижими имоти, и да инвестирате сами. Този подход обаче изисква огромно количество капитал, особено ако търсите по-големи сгради с много нива и десетки единици.

Освен това, ако инвестирате сами, управлението на жилищната сграда също е ваша отговорност. Наемодателите често работят с компании за управление на имоти, за да помогнат при намирането на наематели, да бъдат в крак с плащанията и да бъдат в крак с поддръжката. Но отново, бариерата за навлизане на тази соло инвестиция вероятно е твърде висока за повечето инвеститори.

2. АДСИЦ

Тръстове за инвестиции в недвижими имоти, или АДСИЦ, предоставят много по-удобен за начинаещи начин за инвестиране в апартаменти или други форми на търговски и жилищни недвижими имоти. И ако се интересувате от фиксиран доходАДСИЦ със сигурност заслужават място във вашия инвестиционен радар.

REIT е компания, която притежава или управлява генериращи доходи недвижими имоти. По закон те са длъжни да изплатят най-малко 90% от годишния облагаем доход обратно на акционерите като дивидент. И тъй като много REITs се търгуват публично, можете да закупите акции чрез вашия онлайн борсов брокер много лесно. Това включва жилищни АДСИЦ, които инвестират в многофамилни домове и апартаментни комплекси.

Основното предимство на REITs е, че можете да генерирате доход с тях. И ако се придържате към публично търгуваните REITs, ликвидността не е толкова голяма загриженост, колкото частните REITs.

Потенциалът за растеж обаче е по-нисък за REITs от нещо подобно запаси за растеж. Това е така, защото REITs трябва да разпределят 90% от облагаемия доход обратно на акционерите, което ограничава колко капитал може да бъде върнат в растеж. Но ако вашата цел е доходът от недвижими имоти, REITs са отлична инвестиция.

3. Групово финансиране на недвижими имоти

Подобно на REITs, платформи за групово финансиране на недвижими имоти представят друга опция с ниска бариера за навлизане за инвестиране в жилищни сгради и други жилищни или търговски недвижими имоти сделки. Компаниите за групово финансиране обединяват пари от инвеститори, за да купуват и управляват генериращи приходи недвижими имоти. Много платформи имат свои собствени eREIT, които инвестират в множество имоти, докато някои платформи предлагат и индивидуални сделки, за които можете да бай-ин.

Акценти
Рейтинг	9/10	9/10	7/10
Минимална инвестиция	$10	$5,000	$5,000
Такси по сметката	Една година	1-1,25%/година такса за управление на активи	2% годишна такса за управление
Частен REIT
Регистрирай сеПрочетете рецензията	Регистрирай се Прочетете рецензията	Регистрирай се Преглед на Streitwise

Набиране на средства е една от любимите ни платформи, тъй като минимумът от $10 ви позволява инвестирайте в недвижими имоти без много пари. Той също така има много ниски годишни такси и исторически е възвръщал около 8-9% годишно. Streitwise и CrowdStreet имат комбинация от индивидуални сделки и също се разклоняват в eREITs, въпреки че и двете се фокусират върху търговски недвижими имоти като офис сгради малко повече.

Във всеки случай груповото финансиране е жизнеспособен начин да добавите недвижими имоти към портфолиото си без много капитал. И все още можете надеждно да печелите дивиденти по начин, подобен на REITs.

Това е препоръка в партньорство с Fundrise. Печелим комисионна от партньорски връзки в Investor Junkie. Всички мнения са наши.

4. Работете с партньор

Ако харесвате идеята сами да притежавате жилищна сграда, но нямате достатъчно капитал или искате да смекчите някои рискове, можете да помислите за инвестиране с партньор. Този маршрут улеснява придобиването на капитал за инвестиране на първо място. И вие и вашият партньор можете да разделите отговорностите за снабдяване и управление помежду си, както сметнете за добре.

Основният недостатък на тази стратегия е, че се отказвате от част от контрола. Това може да няма значение за ежедневното управление, след като наемателите бъдат преместени и нещата започнат да функционират. Но когато става въпрос за поддръжка, потенциални ремонти и вземане на решение кога да се продаде, може да бъде по-голямо предизвикателство винаги да сте на една и съща страница.

5. Синдикиране

Подобно на инвестирането с един партньор, можете също да проучите споразумения за синдикиране на недвижими имоти, за да инвестирате в жилищни сгради или други видове недвижими имоти.

При това споразумение спонсорът обикновено инвестира голям процент от необходимия капитал за жилищна сграда и след това се занимава с активното управление. Други членове на синдикацията са ограничени партньори, което означава, че те са пасивни инвеститори, но осигуряват допълнителни средства за завършване на сделката.

Всеки в синдикацията може да се възползва от разпределението на приходите от наеми и потенциалното поскъпване на имотите. Но спонсорът е този, който контролира собствеността и управлението. Това може да работи перфектно за всички страни, ако приемем, че всички са съгласни със спонсора.

Също така имайте предвид, че като много форми на инвестиране в недвижими имоти, които изискват много капитал, трябва да сте акредитиран инвеститор за участие в споразумение за синдикиране. Това означава да имате годишен доход от поне $200 000 ($300 000 със съпруга) или да имате нетна стойност от $1 милион или повече.

6. Фондове за недвижими имоти

Както подсказва името, фондът за недвижими имоти е фонд, който инвестира в недвижими имоти. Обикновено фондовете за недвижими имоти са и двете ETF или взаимни фондове, като някои се управляват активно, докато други са пасивни. Има и частни фондове за недвижими имоти, които инвестират в отделни имоти, въпреки че те често изискват много по-високи първоначални инвестиции.

Подобно на публично търгуваните АДСИЦ, можете да закупите много фондове за недвижими имоти, като използвате вашия брокер. И много брокери предлагат и собствени средства, като например MSCI Real Estate ETF (FREL) от вярност или На авангарда ETF за недвижими имоти (VNQ).

Основната разлика между АДСИЦ и фондовете за недвижими имоти е, че АДСИЦ изплащат 90% от облагаемия доход на акционерите, докато фондовете за недвижими имоти печелят предимно чрез поскъпване. Ако вашата цел е фиксиран доход, повечето други стратегии за инвестиране в жилищни сгради са по-добър избор.

Плюсове и минуси на инвестирането в жилищни сгради

Кой трябва да инвестира в апартаменти?

Инвестирането в недвижими имоти е популярен начин за диверсифицирайте портфолиото си. И може да служи и като стока хеджиране на инфлацията в много случаи. И двете предимства са валидни за инвестиране в жилищни сгради. Можете също така да генерирате сериозен паричен поток, ако сградата има дългосрочни наематели.

Ако се интересувате най-вече от растеж на портфолио, някои опции като REITs или групово финансиране може да не са толкова привлекателни. А пряката собственост, дори с партньорско или синдикатно споразумение, изисква много капитал.

За нови инвеститори можете да изследвате различни платформи за групово финансиране или се придържайте към REITs и фондове за недвижими имоти, за да се занимавате с инвестиране в жилищни сгради. И по-опитните инвеститори със сериозни парични средства могат да обмислят пряка собственост, при условие че извършват надлежна проверка и разбират работата, която е включена.