Земеделската земя може да не е най-новата актуална инвестиция, която предизвиква интереса на всички по време на вечеря. Но като клас инвестиционни активи, той осигурява впечатляваща възвръщаемост: 12,24% средна възвръщаемост на година за последните 20 години според AcreTrader.
Как? Е, стабилната и последователна възвръщаемост се дължат главно на нарастването на населението, което осигурява постоянно нарастващо търсене. А подобрените процеси и оборудване допринасят за благоприятни икономии от мащаба в цялата индустрия. Нека да разгледаме по-отблизо защо селското стопанство може да бъде привлекателна инвестиционна категория, преди да изброим няколко от най-добрите начини за инвестиране в селското стопанство и земеделие извън това да станете фермер.
Защо трябва да обмисляте инвестиции в селското стопанство?
Според Нашият свят в данни, всяка година в света се раждат 140 милиона души, а 58 милиона умират. Разликата - 82 милиона — представлява броя на хората, добавени към населението всяка година.
Всички тези хора ще трябва да ядат. Така че повече земеделие — било то месо, зеленчуци или плодове — непременно ще задоволи тази нужда. На практика, инвестирането в земеделска земя означава притежаване генериращи приходи недвижими имоти това е от решаващо значение за предоставянето на продукт със стабилно и нарастващо търсене.
Има няколко други причини, поради които все по-голям брой инвеститори добавят земеделска земя към своите портфейли. Те включват:
- По-малка волатилност от повечето други класове активи.
- Ниска корелация с колебания на фондовия пазар.
- Земеделската земя може да действа като хеджиране на инфлацията тъй като продуктите се възползват от нарастващите потребителски цени.
Най-добрите начини за инвестиране в селското стопанство и земеделие
Освен да си облечете гащетата, да скочите на трактор и да забиете ръцете си в пръстта, има няколко начина да добавите този клас активи към портфолиото си. И вероятно има повече възможности да се появят, тъй като все по-голям брой инвеститори се стремят да диверсифицират своите активи.
Публично търгувани АДСИЦ
Има няколко инвестиционни тръстове в недвижими имоти (REITs) които инвестират единствено в селското стопанство и селското стопанство. Две от най-големите са Farmland Partners и Gladstone Land Corporation.
Партньори на земеделска земя (FPI) е най-голямата публично търгувана земеделска земя АДСИЦ. Отдава под наем 186 600 акра земеделска земя на фермери, които отглеждат зеленчуци, ядки и плодове. Тя притежава земя в 19 щата на стойност над 1,1 милиарда долара.
Gladstone Land Corporation (LAND) притежава над 109 000 акра земеделска земя и 45 000 акра фута водни басейни на стойност 1,4 милиарда долара.
Друг вариант е Земеделска земя в долината на Ирокез, публичен нетъргуван АДСИЦ. Той се фокусира върху притежаването и експлоатацията на биологични земеделски земи в Средния Запад на САЩ.
Селскостопански и селскостопански запаси
Можете също така да инвестирате, като купувате акции в широк спектър от публично търгувани компании, участващи в различни аспекти на земеделието.
- Някои корпорации притежават или наемат ферми, като по-големите компании са Adecoagro S.A. (AGRO) и Del Monte Products (FDP).
- Няколко големи конгломератни компании, вкл Dow Chemicals (DOW) и DuPont (DP), разработват семена, проектирани да произвеждат високи добиви.
- Има и компании, които създават милиарди долари приходи, като предоставят торове на фермите. Те включват хранителни вещества (NTR), Scotts Miracle-Gro Company (SMG) и Altius Minerals Corporation (ATUSF).
- Земеделието включва нужда от тежко оборудване. Компаниите в това пространство включват Deere & Company (DE), CNH Industrial (CNHI) и AGCO Corporation (AGCO).
- И има много компании, които преработват отглежданите култури в потребителски продукти за нашите маси за вечеря. Те включват Арчър Даниелс Мидланд (ADM), Sysco Corporation (SYY) и Тайсън Фудс (TSN)
Ако искате да започнете да инвестирате в селскостопански акции, препоръчваме да изберете борсов брокер без комисионна. Можете да сравните нашите фаворити тук >>>
ETFs и взаимни фондове
Вместо да купувате отделни акции, можете да купувате акции от взаимни фондове и борсово търгувани фондове (ETF) които инвестират в селскостопанския сектор.
С нисък инвестиционен минимум, взаимните фондове и ETFs ви помагат да диверсифицирате в различни аспекти на земеделския процес, без да купувате отделни акции.
- BlackRock Nutrition Fund (BGF) инвестира най-малко 70% от общите си активи в акции на компании, които инвестират в услуги, свързани със селското стопанство. Такива услуги включват разработване на семена, земеделие, селскостопански торове и химикали и услуги за производство на храни, включително опаковане, преработка и разпространение.
- Фонд за селскостопанска производителност Fidelity (FARMX), взаимен фонд, държи 80% от активите си в ценни книжа на компании за селскостопанска производителност. Водещите холдинги включват Deere & Co, Nutrien, Corteva Inc, Archer Daniels Midland и CF Industries Holdings Inc.
- VanEck Vectors Агробизнес (MOO) е ETF, който притежава акции на Deere & Co, Tyson Foods, Nutrien и Archer Daniels Midland.
Стоки
Можете също да инвестирате директно в земеделие чрез закупуване на стоки като соя, царевица, пшеница, кафе и добитък. Търговия със стоки на търговските борси в Ню Йорк и Чикаго.
Активните търговци често инвестират директно в стоки чрез фючърси. Имайте предвид, че не всички борсови брокери поддържат търговия със стоки, но някои го правят, включително популярни имена като напр TD Ameritrade и Интерактивни брокери.
Също така има стокови ETFs които инвестират в селскостопански продукти като зърно, млечни продукти и добитък. Тези ETF са по-малко спекулативни от директното закупуване на стоки. И те намаляват риска ви, като същевременно ви дават експозиция към широкия пазар на стоки.
В Инвеско DB фонд за земеделие (DBA) притежава активи от 1,9 милиарда долара и проследява промените в излишната възвръщаемост на индекса на DBIQ Diversified Agriculture Index.
Платформи за краудфандинг
Има няколко платформи за краудфандинг за недвижими имоти с различни минимални инвестиционни суми. Повечето изискват инвеститорите да бъдат акредитирани. Имайте предвид, че инвестиционните опции се затварят, след като бъдат финансирани, така че наличният избор може да бъде ограничен.
- AcreTrader е домакин на онлайн платформа за инвестиране в недвижими имоти, която позволява на инвеститорите да купуват акции в отделни субекти, които притежават ферма. AcreTrader извършва цялото управление на инвестициите и акционерите се възползват от годишното разпределение на печалбата. Минималната инвестиция обикновено варира в зависимост от фермата, но може да започне от $10 000. А рекламираната годишна възвръщаемост се движи около 8% (но отново, варира в зависимост от фермата). Неговият онлайн портал го прави лесен и удобен за извършване на надлежна проверка и покупка/продажба на акции на различни ферми.
- FarmFundr предлага дялови инвестиции в земеделска земя и земеделски съоръжения. Минималната инвестиция е $10 000, а рекламираната годишна възвръщаемост е между 13% и 15%. (Част идва от продажбите на реколта, а останалата част от продажбата на имота.) Подобно на AcreTrader, инвеститорите получават годишни плащания от своите инвестиции.
- FarmTogether се фокусира върху земеделска земя, разположена в САЩ. Инвеститорите купуват частични акции, инвестирани в земеделска земя. Той печели тримесечни парични плащания за наем плюс възвръщаемост на дългосрочното поскъпване на земята, когато тя бъде продадена. Той не рекламира минималните си инвестиционни суми, но рекламираната възвръщаемост варира от 6% до 13%.
- Реколта се връща предоставя възможности за дългово и дялово финансиране за инвестиране в земеделска земя, ранчо и горски земи. Harvest Returns управлява сделката от инвестицията до излизането. И инвеститорите получават интерес в образувание, създадено специално за инвестицията. Минималната инвестиция е $5,000. Рекламираната възвръщаемост варира в зависимост от конкретната инвестиция, от 8% до 40%.
Допълнителна информация: Краудфандинг за дългови или собствени имоти: кое е подходящо за вас?
Резюме
Земеделска земя може да не звучи като най-вълнуващата инвестиция на пръв поглед. Но си струва да обърнете внимание, като се има предвид историческото представяне и стабилност.
Ако искате да се задълбочите, имате избор да инвестирате в селското стопанство, без да купувате – или да залагате – ферма. Има REITS, акции на земеделски компании, ETF, взаимни фондове, платформи за групово финансиране и стоки.
И тъй като индустрията се нажежава и се въвеждат повече инвестиционни средства, ще има още по-забавни и разумни начини за банкиране на американски земеделски земи.
Допълнителна информация:
- 5 алтернативи за инвестиране в фондовия пазар
- Начини да се възползвате от суперцикъла на стоките
- Как да инвестирате в недвижими имоти с малко пари