8 най-добри индексни фондове на Schwab, в които да инвестирате днес

Индексните фондове са популярно инвестиционно средство, тъй като позволяват на инвеститорите да правят пасивни инвестиции, като използват взаимни фондове и ETF. Какво точно е индексен фонд? Те са управлявани фондове, представляващи набор от компании, отразяващи специфични индекси в рамките на по-широката икономика.

Някои индексни фондове проследяват компании с висока пазарна капитализация, докато други проследяват всяка публично търгувана компания в САЩ. Всеки индексен фонд има различно ниво на риск и възнаграждение. Това позволява на инвеститорите да се възползват от растежа в различни сектори на икономиката, без да слагат всичките си яйца в една кошница.

Основана през 1971 г., Чарлз Шваб е компания за финансови услуги, която предлага на инвеститорите широк набор от индексни фондове. Много от техните фондове се проследяват заедно с различните индекси, съставени от Dow Jones (^DJI) и индекса Financial Times Stock Exchange 100 (^FTSE).

Schwab е реномирана компания с различни продукти, подходящи за всеки инвеститор. През 2020 г. Schwab придоби популярната брокерска фирма

TD Ameritrade. С един богата библиотека от образователни материали, Schwab може да бъде отличен ресурс за нови инвеститори, които искат да използват индексни фондове, за да започнат да инвестират.

Това са едни от най-добрите индексни фондове на Schwab за инвеститори, които искат да се възползват от икономическия растеж, да генерират пасивен доход от дивиденти, и смекчаване инфлация. (Данни за ефективността към октомври 2022 г.)

Индексен фонд	Тикер	TLDR (Твърде дълъг; Не съм чел)
Schwab US Broad Market ETF	SCHB	Отразява цялата икономика, проследявайки 25000 базирани в САЩ компании
Schwab U.S. ETF с голяма капитализация	SCHX	Включва 750 най-големи компании по пазарна капитализация
Schwab 1000 Index ETF	SCHK	Проследява топ 1000 базирани в САЩ компании по пазарна капитализация
Schwab US Dividend Equity ETF	SCHD	Проследява високодоходни акции с дивиденти в Dow Jones
Schwab US TIPS ETF	SCHP	Индекс на държавните облигации на САЩ
Балансиран фонд Schwab	SWOBX	Включва както облигации, така и акции, което дава оценка на инвеститорите и генерира доход
Schwab U.S. REIT ETF	SCHH	Индекс, проследяващ инвестиции в недвижими имоти
Schwab International Equity ETF	SCHF	Включва 1500 мултинационални компании в развиващи се пазари извън Съединените щати

? US Broad Market ETF (SCHB)

• Съотношение на разходите: 0.03%
• 1-годишно изпълнение: -17.93%
• Изпълнение от самото начало: 12.05%
• Дивидентна доходност: 1.67%

Schwab U.S. Broad Market ETF (SCHB) следва успоредно с Dow Jones U.S. Broad Market Index. Фондът има за цел да отразява фондовия пазар възможно най-широко. Той включва повече от 2500 базирани в САЩ компании, предоставяйки на инвеститорите достъп до различни сектори на фондовия пазар.

Тъй като SCHB проследява цялата икономика, той е добър базов индексен фонд за инвеститорите. Фондът също издава тримесечни дивиденти, предоставяйки на инвеститорите възможност да генерират и пасивен доход.

Прочетете повече >>>Най-добрите начини за пасивни приходи

? Schwab U.S. ETF с голяма капитализация (SCHX)

• Съотношение на разходите: 0.03%
• 1-годишно изпълнение: -17.34%
• Изпълнение от самото начало: 12.15%
• Дивидентна доходност: 1.69%

Schwab U.S. Large-Cap ETF (SCHX) следва успоредно с Dow Jones U.S. Large-Cap Total Stock Market Index. Създаден през 2009 г., фондът включва 750 от най-големите базирани в САЩ компании по пазарна капитализация. Около 27 процента от фонда са предназначени за информационни технологии, следвани от здравеопазване и финанси. Нейните най-големи дялове са Apple, Microsoft, Amazon и компанията майка на Google, Alphabet.

Индексните фондове с голяма капитализация обикновено носят по-голям риск от индексните фондове, проследяващи по-широк набор от компании. Компаниите с висока пазарна капитализация са склонни да се концентрират върху няколко икономически сектора, като технологиите. Въпреки това, тези компании също са склонни да бъдат високоефективни, предлагайки потенциал за възнаграждение, който може да компенсира риска.

? Schwab 1000 Index ETF (SCHK)

• Съотношение на разходите: 0.05%
• 1-годишно изпълнение: -17.58%
• Изпълнение от самото начало: 8.54%
• Дивидентна доходност: 1.66%

Schwab 1000 Index ETF (SCHK) проследява индекса Schwab 1000. Това включва 1000-те най-големи компании в Съединените щати по пазарна капитализация. Неговите най-големи притежания включват Apple, Microsoft, Amazon, Tesla и Alphabet, с една четвърт от общите притежания на фонда в информационни технологии.

Този фонд също е силно концентриран в технологиите. Тази концентрация създава известен риск, който може да бъде компенсиран от растежа на компаниите, включени във фонда.

? Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD)

• Съотношение на разходите: 0.06%
• 1-годишно изпълнение: -7.46%
• Изпълнение от самото начало: 12.73%
• Дивидентна доходност: 3.74%

Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD) проследява индекса Dow Jones U.S. Dividend 100. Този индекс включва високодоходни акции от компании със солидни основи и постоянни изплащания на дивиденти. Този ETF може да бъде полезен за включване в портфолио за инвеститори, които искат да генерират паричен поток от своите инвестиции.

Инвеститорите трябва да отбележат, че този индексен фонд има по-високо съотношение на разходите в сравнение с други фондове. Допълнителните разходи обаче се компенсират от висок дивидент. Дивидентите се изплащат всяко тримесечие.

? Schwab US TIPS ETF (SCHP)

• Съотношение на разходите: 0.04%
• 1-годишно изпълнение: -11.76%
• Изпълнение от самото начало: 2.41%
• Дивидентна доходност: 7.09%

Schwab U.S. TIPS ETF (SCHP) следва успоредно с Bloomberg U.S. Treasury Inflation-Linked Bond Index. Този индекс включва публично емитирани съкровищни ​​облигации на САЩ с по-малко от една година до падежа и 500 милиона долара или повече с непогасена номинална стойност.

SCHP има високо изплащане на дивиденти, което може да помогне на инвеститорите, които искат да генерират паричен поток от своите инвестиции. Подкрепените от САЩ държавни съкровищни ​​облигации също могат да бъдат полезни за инвеститорите за хеджиране срещу инфлацията, тъй като са подкрепени от пълна вяра в правителството на САЩ.

Повече за съкровищните облигации >>>Защо инвестирам в съкровищни ​​облигации вместо на фондовия пазар

? Балансиран фонд Schwab (SWOBX)

• Съотношение на разходите: 0.50%
• 1-годишно изпълнение: -18.44%
• Изпълнение от самото начало: 6.15%
• Дивидентна доходност: 5.40%

Schwab Balanced Fund (SWBOX) притежава и двете запаси и облигации, даващи на инвеститорите най-доброто от двата свята. Този фонд е предназначен да осигури на инвеститорите растеж на капитала и генериране на приходи. Съотношението на разходите на SWBOX е по-високо в сравнение с други фондове. Това обаче се компенсира от висок дивидент, изплащан годишно.

? Schwab U.S. REIT ETF (SCHH)

• Съотношение на разходите: 0.07%
• 1-годишно изпълнение: -16.33%
• Изпълнение от самото начало: 6.12%
• Дивидентна доходност: 3.38%

Schwab U.S. REIT ETF (SCHH) следва реда на Dow Jones Equity All REIT Capped Index. Този индекс е съставен от инвестиционни тръстове за недвижими имоти – или REIT. REITs са чудесен начин за инвеститорите да се възползват от поскъпването на недвижими имоти, без да инвестират във физическа собственост.

Едно предимство от инвестирането във фонд, който следва заедно с REIT индекс, е, че REITs трябва да изплащат част от печалбите си като дивиденти. Това осигурява на инвеститорите последователен и надежден поток от приходи. SCHH е добър начин за инвеститорите да диверсифицират риска от акции и облигации, докато генериране на пасивен доход.

Прочетете повече >>>Как да инвестирате в REITs: Трябва ли да ги добавите към портфолиото си?

? Schwab International Equity ETF (SCHF)

• Съотношение на разходите: 0.06%
• 1-годишно изпълнение: -24.97%
• Изпълнение от самото начало: 3.57%
• Дивидентна доходност: 2.96%

Schwab International Equity EFT (SCHF) следва успоредно с индекса FTSE Developed ex U.S. Фондът включва 1538 мултинационални компании извън САЩ. Някои от най-големите му холдинги включват Nestle, Roche, Shell и Samsung.

Въпреки че международните компании обикновено не предлагат най-добрата възвръщаемост на инвестициите, те позволяват на инвеститорите да уловят растеж на нововъзникващите пазари. Този тип фонд също така позволява на инвеститорите да намалят риска, като избягват твърде много концентрация върху инвестиции, направени в базирани в САЩ компании.

В крайна сметка: Трябва ли да добавите индексни фондове на Schwab към портфолиото си?

Индексните фондове са отличен начин за инвеститорите да инвестират в широк набор от компании, които проследяват конкретни икономически показатели. Много от индексните фондове на Schwab включват дялове в най-добре представящите се компании като Apple, Amazon, Microsoft и Tesla. Тези индексни фондове помагат на инвеститорите да уловят възможности за растеж, без да държат отделни акции в която и да е конкретна компания.

Фондове като Schwab 1000 Index ETF позволяват на инвеститорите да уловят растеж на технологичните акции, докато Schwab U.S. TIPS ETF дава на по-предпазливите инвеститори шанс да хеджират своите активи срещу инфлацията.

Шваб и наскоро придобитата TD Ameritrade разполагат с обширни ресурси, за да помогнат на новите инвеститори да научат за различни инвестиционни стратегии. Индексните фондове са лесен начин за новите инвеститори да се научат, докато увеличават своите инвестиционни портфейли.

Изградете своето портфолио:

• VOO срещу. VTI: Кой е по-мъдрият избор през 2022 г.?
• Недвижими имоти vs. Акции: Защо да изберете едно пред друго?
• Как да станем независими богати