8-те най-добри Vanguard ETF за 2023 г

ETF – или Борсово търгуван фонд – представлява пул от инвестиции в различни компании. ETF се разделят и се търгуват на фондовия пазар, точно както с обикновените акции. Но вместо с обикновена акция, инвеститорите могат да получат експозиция към различни компании, без да се притесняват дали ще изберат правилната.

Vanguard предлага ETF и взаимни фондове, които са популярни сред инвеститорите. Всъщност неговият основател, Джак Богъл, създаде първия индексен фонд, ценна книга, предназначена да проследява конкретен пазарен бенчмарк. Сега, почти 50 години по-късно, Vanguard е запазил репутацията си за последователно съвпадение на общия пазар.

Тази статия ще се потопи в някои от най-добрите ETF на Vanguard. Заедно тези ETF могат да помогнат на инвеститорите да изградят a добре диверсифицирано портфолио за пасивна стратегия за инвестиране в индекс, която улавя растеж, генерира приходи и смекчава риска.

8 най-добри Vanguard ETF за изграждане на диверсифицирано портфолио

ETF	Тикер	TLDR (Твърде дълъг; Не съм чел)
Vanguard Total Stock Market ETF	VTI	Отразява цялата икономика, проследявайки 4000 компании
Vanguard S&P 500 ETF	VOO	Включва 500-те най-големи компании в S&P 500
Vanguard Growth ETF	ВУГ	Проследява топ 250 акции с голяма капитализация
Vanguard Short-Term Inflation-Protected Securities ETF	VTIP	Проследява държавните облигации на САЩ като защита срещу инфлацията
Vanguard Total Bond Market Index Fund ETF	BND	Включва експозиция към пазара на облигации в САЩ
Vanguard Real Estate ETF	VNQ	Индекс, проследяващ инвестициите в недвижими имоти в MSCI US Investable Market Real Estate 25/50 Index
Vanguard Total International Stock ETF	VXUS	Проследява растежа на развиващите се пазари чрез FTSE Global All Cap ex US Index
Vanguard ESG US Stock ETF	ESGV	Проверява компаниите да отговарят на конкретни екологични, социални и управленски критерии, проследявайки FTSE US All Cap Choice Index

1. Vanguard Total Stock Market ETF (VTI)

Съотношение на разходите: 0.03%
1-годишно изпълнение: -17.92%
Изпълнение от самото начало: 347.32%
Дивидентна доходност: 1.68%

Vanguard Total Stock Market ETF проследява CRSP Индекс на общия пазар на САЩ. Този индекс е добро представяне на целия фондов пазар, тъй като включва различни акции с голяма, средна и малка капитализация. С над 4000 компании в портфолиото на ETF, той предоставя на инвеститорите възможност да се запознаят с печалбите на компании с високи резултати. Нейните най-големи дялове включват Apple, Microsoft, Amazon, Tesla и компанията майка на Google Alphabet.

VTI е популярна алтернатива на взаимния фонд Vanguard Total Stock Market Index Fund Admiral Shares (VTSAX). Този взаимен фонд използва същия индекс на американски компании, но изисква първоначална инвестиция от $3000. VTI няма минимални изисквания и ниско съотношение на разходите, което улеснява новите инвеститори да започнат.

2. Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

Съотношение на разходите: 0.03%
1-годишно изпълнение: -15.39%
Изпълнение от самото начало: 315.61%
Дивидентна доходност: 1.76%

Vanguard S&P 500 ETF (VOO) е добро допълнение към VTI. VOO проследява Индекс S&P 500. Този индекс включва 500-те най-добри базирани в САЩ компании на фондовата борса. Това обикновено са акции с висок растеж, концентрирани в технологичния сектор.

VOO също е добър барометър за цялостното здраве на икономиката. Той позволява на инвеститорите да улавят върхове, докато икономиката расте, но също така и спадове, когато се свива. Подобно на VTI, VOO предоставя на инвеститорите излагане на много от едни и същи високоефективни компании, без индивидуално да инвестират в някоя от тях.

Прочетете повече >>>VOO срещу. VTI: Кой е по-мъдрият избор през 2022 г.?

3. Vanguard Growth ETF (ВУГ)

Съотношение на разходите: 0.04%
1-годишно изпълнение: -25.78%
Изпълнение от самото начало: 422.41%
Дивидентна доходност: 0.71%

Vanguard Growth ETF (VUG) е високорисков индексен фонд с висока печалба. Той проследява ефективността на акции с голям растеж, проследявайки заедно с CRSP Индекс на растеж на голяма капитализация в САЩ. Повече от 40% от активите й са инвестирани в Apple, Microsoft, Amazon, Tesla и Alphabet.

Защо това е голяма работа? Прочетете повече за акциите на FAANG.

В сравнение с другите съставни ETF на Vanguard, VUG има по-висок кумулативен растеж. Като се има предвид това, той също е по-нестабилен. В сравнение с други ETF в този списък, VUG е отбелязал по-голям спад на годишна база и е предоставил на инвеститорите много по-ниска доходност. Освен това, той предлага по-ниска дивидентна доходност от много други ETF с подобни дялове. За по-агресивните инвеститори VUG има потенциала да доведе до по-голяма възвръщаемост на цялостната инвестиция, макар и с по-ниска пасивен приход генерационен потенциал.

4. Vanguard Short-Term Inflation-Protected Securities ETF (VTIP)

Съотношение на разходите: 0.04%
1-годишно изпълнение: -2.97%
Изпълнение от самото начало: 13.08%
Дивидентна доходност: 1.90%

Vanguard Short-Term Inflation-Protected Securities ETF (VTIP) е по-малко известен ETF, предлагащ хеджиране срещу инфлацията. Индексът проследява държавните облигации на САЩ, обезпечени от федералното правителство. Облигациите, включени в индекса, имат оставащ падеж по-малко от пет години и се коригират редовно спрямо инфлацията.

В зависимост от инвеститора толерантност към риска, VTIP може да бъде добър противовес на по-високорисковите ETF като VUG. Докато общият фондов пазар се е понижил двуцифрено през последната година, VTIP е спаднал само с по-малко от три процента. Подобно на обикновените ETF, базирани на акции, VTIP има ниско съотношение на разходите и изплаща тримесечни дивиденти. Това го прави добър избор за постоянно генериране на пасивен доход.

5. Vanguard Total Bond Market Index Fund ETF (BND)

Съотношение на разходите: 0.03%
1-годишно изпълнение: -14.57%
Изпълнение от самото начало: 52.61%
Дивидентна доходност: 4.48%

Vanguard Total Bond Market Index ETF (BND) е по-малко агресивна опция за ETF от VTI или VOO. BND следи облигации на правителството на САЩ. Облигациите обикновено носят по-малък риск от акциите, защото са подкрепени от пълна вяра и доверие в правителството. Този ETF може да бъде полезен противовес за хеджиране срещу нестабилността на фондовия пазар.

Свързани >>> Как да инвестирате в облигации: Диверсифицирайте портфолиото си

Една от привлекателните характеристики на BND е, че има по-висок и по-чест график за изплащане на дивиденти. Вместо да получават изплащания на всяко тримесечие, инвеститорите на BND получават месечни плащания. Докато кумулативната възвръщаемост на BND не е толкова висока, колкото борсов индекс като VTI, възможността за постоянен паричен поток е привлекателна за много инвеститори, търсещи пасивен поток от доходи.

6. Vanguard Real Estate ETF (VNQ)

Съотношение на разходите: 0.12%
1-годишно изпълнение: -18.66%
Изпълнение от самото начало: 255.31%
Дивидентна доходност: 3,65% (некоригирани)

Vanguard Real Estate ETF (VNQ) е индекс на инвестиционни тръстове за недвижими имоти (REITs). Той проследява Индекс MSCI US Investable Market Real Estate 25/50. VNQ включва разнообразие от REIT инвестиции, вариращи от здравни заведения до търговски предприятия.

REITs са добър начин за инвеститорите да получат достъп до недвижими имоти, без да инвестират в имоти или да стават наемодатели. REIT ETF диверсифицира риска и в различни видове активи на недвижими имоти. Въпреки че съотношението на разходите е малко по-високо от това на другите ETF на Vanguard, високият тримесечен дивидент го компенсира.

7. Vanguard Total International Stock ETF (VXUS)

Съотношение на разходите: 0.07%
1-годишно изпълнение: -25.18%
Изпълнение от самото начало: 28.97%
Дивидентна доходност: N/A

Vanguard Total International Stock ETF (VXUS) е подобен на VTI, с изключение на това, че проследява международни компании, а не само базирани в САЩ. VXUS проследява FTSE Global All Cap ex US Index което предоставя на инвеститорите излагане на компании на нововъзникващите пазари.

Някои от най-големите холдинги във VXUS включват Taiwan Semiconductor Manufacturing, Nestle и Tencent Holdings Ltd., гигантският мултимедиен конгломерат базирана в Китай. Международните инвестиции помагат на инвеститорите да диверсифицират риска от концентриране изключително на пазарите в САЩ.

8. Vanguard ESG U.S. Stock ETF (ESGV)

Съотношение на разходите: 0.09%
1-годишно изпълнение: -20.47%
Изпълнение от самото начало: 32.09%
Дивидентна доходност: 1.44%

Vanguard ESG U.S. Stock ETF (ESGV) е по-нов ETF, основан през 2018 г. Той проследява FTSE US All Cap Choice Index. Този фонд проверява компаниите за конкретни екологични, социални и управленски критерии. Целта е да се избегнат инвестиции в компании, които нарушават човешките права, не се придържат към определени екологични показатели или са компании, които допринасят за неща като разпространението на оръжия или изкопаеми горива.

ESG фондовете стават все по-популярни, особено с по-млади инвеститори. Но едно нещо, което трябва да вземете под внимание, когато обмисляте да инвестирате във фонд, проверен от ESG, са толкова много са предубедени към усилията за опазване на околната среда и устойчивостта, а не към социални въпроси, като правата на човека. Инвеститорите, които търсят добре закръглен ETF, фокусиран върху ESG, ще искат да направят своя собствена надлежна проверка и да проверят под капака, за да се уверят, че тези фондове съответстват на техните стойности, преди да инвестират.

Прочетете повече >>> Как да разберете дали една компания или фонд наистина е ESG

Изводът за вкъщи: Трябва ли да инвестирате в Vanguard ETF?

Кумулативно всички Vanguard ETF са публикували положителна възвръщаемост от създаването си с различна степен на успех в зависимост от толерантността към риск на всеки ETF. А Vanguard е известен със своите водещи в индустрията ниски такси.

ETF са чудесен начин да се възползвате от растежа на икономиката, без да се опитвате да залагате на шепа компании, които да надминат пазара. И не забравяйте, че ETF на Vanguard (или всякакви ETF по този въпрос) могат да се комбинират, за да увеличат диверсификацията, като предоставят на инвеститорите експозиция към различни видове компании, класове активи и пазари.

ETF са NBD >>> 

• Какво е ETF?
• ETF инвестиции 101: Научете как да инвестирате в ETF
• Деривати ли са ETF?
• Какво представляват ETN и как се отклоняват от ETF?