Това е препоръка в партньорство с Fundrise. Печелим комисионна от партньорски връзки в Investor Junkie. Всички мнения са наши.Fundrise е един от пионерите в онлайн груповото финансиране на недвижими имоти. Основана през 2010 г., платформата има едни от най-ранните успехи в това пространство, позволявайки на ежедневните инвеститори възможността да печелят от оферти за недвижими имоти, започващи от само $10.
Но Fundrise не е единствената опция за групово финансиране на недвижими имоти на пазара. И е изключително важно да разберете как работи структурата на таксите и какъв е процесът за обратно изкупуване на акции.
Нашият преглед на Fundrise обхваща всички плюсове и минуси, функции, типове акаунти и проблеми с ликвидността на тази платформа, така че можете да решите дали е подходяща за вас.
Комисионни и такси - 8.5
Обслужване на клиенти - 9
Лекота на използване - 9.5
Диверсификация - 8
Брой сделки - 8
Due Diligence - 9
9
Инвестирайте онлайн в търговски недвижими имоти чрез eREITs и eFunds. Получете достъп до сделки с недвижими имоти, започвайки от само $10 и без да сте акредитиран инвеститор или да плащате скъпи такси.
ИНВЕСТИРАЙТЕ В НЕДВИЖИМИ ИМОТИ С НАБИРАНЕ НА СРЕДСТВАпрофесионалисти
- Нисък минимум – Минималната инвестиция, за да започнете с Fundrise, е $10.
- Ниски такси – Fundrise начислява само 0,85% такса за управление на активи на година.
- Без акредитация – За разлика от конкурентните фирми, Fundrise е отворен за всеки инвеститор в Съединените щати, независимо от дохода или нетната стойност.
- Диверсификация – За разлика от други частни REITs, Fundrise eREITs имат набор от много имоти, които биха могли да изгладят възвръщаемостта.
- Достъп до търговски недвижими имоти – Търговските недвижими имоти обикновено са инвестиция с високи долари, докато Fundrise ви позволява да инвестирате с малко пари.
- Пасивна инвестиция – За разлика от директното притежаване на собствен търговски недвижим имот, инвестициите на Fundrise са наистина пасивни.
- Тримесечни изкупувания и разпределения – Fundrise eREIT е приел тримесечен план за обратно изкупуване, за да осигури периодична ликвидност; обаче дистрибуциите не са гарантирани.
- Разнообразие от инвестиционни цели – Fundrise ви позволява да избирате различни цели за портфолио като допълнителен доход, балансирано инвестиране и дългосрочен растеж.
минуси
- Инвестиционна ликвидност – Fundrise eREITs не се търгуват публично. След като направите инвестиция, вие сте почти ангажирани с инвестицията за срока. Можете да продадете акции преди петгодишен период на държане, но в много случаи плащате такса от 1%.
- Данъчни последици – Разпределенията се облагат като обикновен доход, за разлика от 15% данъчна ставка върху квалифицираните дивиденти.
Набиране на средства и инвестиране в търговски недвижими имоти
Инвестирането в търговски недвижими имоти може да бъде отличен начин да развиете своето гнездо, въпреки че не е без рискове.
Големият риск? Търговските недвижими имоти изискват големи количества първоначален капитал за закупуване на имот. За да диверсифицирате правилно портфолиото си, трябва да притежавате множество имоти, различни видове функции (напр. жилищни комплекси, търговски центрове, офис площи и т.н.) и имоти на различни места.
Въпреки това, един начин за малкия инвеститор, който желае да инвестира в търговски недвижими имоти, е чрез REIT (тръст за инвестиции в недвижими имоти). За щастие на инвеститорите, има онлайн платформа, която може да опрости инвестирането в REITs.
Нарича се Набиране на средства, и смятаме, че това е една от най-добрите услуги за инвестиране в недвижими имоти на пазара днес. Нека да разгледаме по-отблизо, за да разберем как работи, как можете да го използвате и дали е за вас.
Как работи Fundrise?
Когато се регистрирате за Fundrise, можете да инвестирате в неговото начално портфолио само с $10. Като алтернатива Fundrise предлага четири различни плана за портфолио, които имат различни минимални минимуми за инвестиране и ви предоставят повече контрол върху видовете фондове, в които инвестирате.
Който и да изберете, Fundrise инвестира парите ви в асортимент от eREITs и eFunds, състоящи се от частни реални имотните активи, разположени в U.S. Fundrise, ще приспособят конкретното ви разпределение въз основа на вашата лична инвестиция потребности.
Въпреки че вашите резултати ще варират според вашия план, Fundrise плаща на инвеститорите по два начина:
- Разпределение на тримесечни дивиденти
- Повишаване на стойността на актива в края на инвестиционния срок на този актив. Имайте предвид обаче, че портфейлите на Fundrise са предназначени да бъдат дългосрочни по природа, така че да не се случи за една нощ! (Освен това тези връщания не могат да бъдат гарантирани.)
Функции на Fundrise
Fundrise се промени значително като платформа от създаването си. В наши дни инвеститорите имат много по-голям контрол върху видовете инвестиционни сметки, които използват, и цялостната им стратегия за портфолио.
Някои от основните функции на Fundrise включват:
- Самонасочена ИРА (ново) – Сега можете да инвестирате във Fundrise с долари преди облагане с данъци и да използвате за планиране на пенсиониране. (Имайте предвид, че понастоящем самонасочващите се IRA могат да се използват само за предложения на eREIT.)
- Инвестиране, базирано на цели (ново) – Чрез платформата Fundrise 2.0 инвестирайте в недвижими имоти въз основа на вашите цели, а не според видове инвестиции или местоположение. Целите включват допълнителен доход, балансирано инвестиране и дългосрочен растеж.
- eREIT – Нетъргуван REIT, който инвестира в множество търговски недвижими имоти. В сравнение с традиционни АДСИЦ, премахва посредника, като ви спестява комисионни.
- eFund – Частен фонд, който инвестира в множество търговски недвижими имоти, който, за разлика от eREIT на Fundrise, се фокусира върху растежа, а не върху приходите.
- Стандартни и плюс планове (ново) – След като инвестирате $10 000 или повече, можете да избирате между планове Standard или Plus. И двата плана ви позволяват да избирате различни инвестиционни цели. Стандартните планове инвестират предимно в eREITS и фондове за търговски недвижими имоти. За разлика от това, плановете Plus могат да инвестират в по-специализирани стратегии за недвижими имоти, които екипът на Fundrise идентифицира на пазара.
- Преки инвестиции – Като инвестирате във Fundrise eFunds, вие всъщност можете да инвестирате в конкретни проекти за недвижими имоти. Например Fundrise eFund е насочен към дългови и капиталови инвестиции в домове и апартаменти в района на Лос Анджелис.
- Fundrise iPO (ново) – Fundrise се готви да продаде акции в самата компания чрез „интернет публично предлагане“ (IPO). За да отговаряте на условията за тази инвестиция, трябва да имате поне $1000 във вашата сметка Fundrise и да сте избрали един от разширените планове. Можете да инвестирате до 25% от общото салдо по сметката си в това предложение
Какви са минималните изисквания за инвестиране във Fundrise?
Fundrise изисква минимална начална инвестиция от само $10. Тази сума ви осигурява началното портфолио на услугата, диверсифицирана комбинация от eREITS и eFunds с основни недвижими имоти проекти, разположени в САЩ. Вие получавате възвръщаемост чрез тримесечни дивиденти, както и повишаване на стойността на вашите акции.
С инвестиция от $1000 надграждате до основното портфолио, което отваря сметки за пенсиониране на Fundrise, планиране на инвестиционни цели и достъп до Fundrise iPO. И ако инвестирате $5000, вие надграждате до основното портфолио, което ви позволява да избирате различни инвестиционни планове, които да отговарят на вашите цели.
Различни инвестиционни планове, които Fundrise предлага, включват:
- Допълнителен доход: Стабилен поток от доходи с фокус върху дивиденти.
- Балансирано инвестиране: Диверсифицирано портфолио, създадено за по-голямо изграждане на богатство.
- Дългосрочен растеж: Проектиран за потенциално превъзходна възвръщаемост в дългосрочен план.
Ако не сте сигурни кой е подходящ за вас, Fundrise предлага въпросник в три стъпки, който може да ви помогне да определите как трябва да инвестирате.
Можете също така да сравните всички различни нива на акаунти и предимства на Fundrise, за да решите кой план е подходящ за вас:
| Стартер | Основен | Ядро | Разширено | Премиум | |
|---|---|---|---|---|---|
| Минимална инвестиция | $10 | $1,000 | $5,000 | $10,000 | $100,000 |
| Стандартни планове | Не | Не | да | да | да |
| Плюс планове | Не | Не | да | да | да |
| Потенциален iPO достъп | Не | да | да | да | да |
| Опция за автоматично инвестиране | да | да | да | да | да |
| Цели на инвеститора | Ограничен | да | да | да | да |
| Директни инвестиции в отворени фондове | Не | Не | да | да | да |
Но фактът, че са необходими само 10 долара, за да започнете да инвестирате в генериращи доход недвижими имоти, е една от основните силни страни на Fundrise. И след като инвестирате $5000, вие имате повече контрол върху видовете инвестиционни планове, които използвате.
Как се представи Fundrise?
Fundrise публикува исторически отчети за ефективността всяка година, както и тримесечни отчети. Към днешна дата, имаше 21 положителни тримесечия и нула отрицателни тримесечия, като най-лошото тримесечие възвръща 1,15%, а най-доброто тримесечие възвръща 9,40% за инвеститорите.
Ето как представянето на Fundrise се сравнява с публичните REITs и S&P 500:
| Набиране на средства | Публични АДСИЦ в САЩ | S&P 500 | |
|---|---|---|---|
| Първо тримесечие на 2022 г | 3.49% | -5.27% | -4.60% |
| 2021 | 22.99% | 39.88% | 28.71% |
| 2020 | 7.31% | -5.86% | 18.40% |
| 2019 | 9.16% | 28.07% | 31.49% |
| 2018 | 8.81% | -4.10% | -4.38% |
| 2017 | 10.63% | 9.27% | 21.83% |
Както можете да видите, както публичните REITs в САЩ, така и S&P 500 са имали тримесечия с по-висока възвръщаемост. Но те също са имали по-лоши тримесечия от Fundrise, така че има повече волатилност.
Въпреки това винаги помнете, че миналите резултати не гарантират бъдещи резултати.
Такси и цени за набиране на средства
Fundrise начислява годишна такса за управление на активи от 0,85%, в допълнение към 0,15% консултантска такса. Те добавят до 1,0% годишно. Вие също не плащате такси за транзакции или комисионни за продажби.
Компанията обаче може да начислява други различни такси като такси за развитие или ликвидация, които могат да добавят до 2%. Но за много дългосрочни инвеститори Fundrise начислява само 1% годишно такси.
Как да осребрите своите дялове от Fundrise
Когато става въпрос за инвестиране в недвижими имоти, ликвидацията е един от решаващите фактори, които трябва да имате предвид. В крайна сметка недвижимите имоти са по-малко ликвидни от инвестиране в акции, ETF или дори криптовалута в повечето случаи.
за щастие, Fundrise направи някои положителни промени, за да направи своите акции по-ликвидни. За eREITS и Fundrise eFund можете да поискате частично или пълно обратно изкупуване на акции, без да плащате неустойки, ако сте притежавали акции 5 или повече години. За акции под 5 години плащате 1% неустойка.
Що се отнася до фонда за недвижими имоти на Fundrise и фонда за недвижими имоти Income, има тримесечен прозорец за ликвидация под формата на тримесечни предложения за обратно изкупуване, които носят нулеви санкции.
Забележка: При изключително нестабилни пазарни условия и трудни времена Fundrise си запазва правото да спре своята програма за обратно изкупуване, така че инвеститорите да не могат да продават акции.
Като цяло Fundrise е дългосрочна инвестиция поради изискването за 5 години за избягване на санкции. И само имайте предвид, че акциите не са толкова ликвидни, колкото други активи като акции и ETF.
Безопасен ли е Fundrise?
Много малко инвестиции могат да се считат за наистина „безопасни“ — тоест с гарантирана възвръщаемост. Въпреки това, по-малко ликвидните инвестиции в недвижими имоти са склонни да осигуряват по-добра защита от спадове на по-широкия пазар, отколкото ценни книжа като акции и взаимни фондове.
И портфейлите на Fundrise от eREIT и eFunds са почти толкова сигурни, колкото можете да намерите в пространството за недвижими имоти.
Нетъргуваните REITs и eREITs са регистрирани инвестиции и въпреки че са предмет на една и съща SEC изискванията, на които трябва да отговаря един борсово търгуван REIT, те не са пряко свързани с фондовия пазар флуктуации. Два недостатъка: Няма същата ликвидност, тъй като те не се търгуват на пазарите, а началните такси са по-високи от борсово търгуваните АДСИЦ.
eREIT срещу. Нетъргуван REIT срещу. Публично търгуван REIT
| Тип | eREITs | Нетъргувани АДСИЦ | Борсово търгувани АДСИЦ |
|---|---|---|---|
| Публично търгувани | Не | Не | да |
| Вторичен пазар | Не | Обикновено не | да |
| Предни такси | Нито един | 0-15% | 0-7% + брокерска комисионна |
Минималната инвестиция е само $10 за Fundrise eREITs и не е нужно да сте акредитиран инвеститор да участвате. Акциите на eREITs се купуват изключително онлайн и членовете на Fundrise получават известия, когато се добавят нови активи към eREITs.
Законен ли е Fundrise?
Fundrise е легитимна инвестиционна платформа за недвижими имоти и е регистрирана в Комисията по ценни книжа и борси като инвестиционен консултант съгласно Закона за инвестиционните съветници от 1940 г..
Освен това има ниски изисквания за инвестиране и солидни резултати. Fundrise обаче правилно разкрива, че миналите резултати не са гаранция за бъдещи резултати или очаквана възвръщаемост.
Алтернативи за набиране на средства
Fundrise е една от най-добрите платформи за инвестиране в недвижими имоти поради своя минимум от $10 за инвестиране. Малко платформи предлагат такова лесен за начинаещи начин за инвестиране в недвижими имоти. И със своите положителни резултати и разнообразие от инвестиционни планове и фондове, Fundrise има много за целта.
Въпреки това, някои алтернативи на Fundrise като RealtyMogul и Streitwise може да превъзхожда Fundrise в зависимост от вашите инвестиционни цели и началната сума на инвестицията.
| Акценти |  |
 |
 |
| Рейтинг | 9/10 | 9/10 | 7/10 |
| Минимална инвестиция | $10 | $5,000 | $5,000 |
| Такси по сметката | Една година | 1-1,25%/година такса за управление на активи | 2% годишна такса за управление |
| Частен REIT | |||
Регистрирай сеПрочетете рецензията
|
Регистрирай се Прочетете рецензията |
Регистрирай се Преглед на Streitwise |
Що се отнася до Streitwise, плащате 2% годишно, което е по-високо от Fundrise. Но Streitwise се фокусира върху осигуряването на стабилен доход от дивиденти. Според уебсайта си Streitwise е възвърнал 8% или повече в годишна възвръщаемост от 2017 г.
като цяло, Fundrise е добре закръглена и лесна за начинаещи опция за инвестиране в недвижими имоти. И фактът, че можете да избирате инвестиционни цели с неговия основен план, е плюс. Но не се страхувайте да разгледате някои алтернативи, ако искате повече селекция от инвестиции или приходи от дивиденти.
Долен ред
Недвижимите имоти като клас активи са a дългосрочна инвестиция. Това включва REIT, независимо дали са публично търгувани, нетъргувани или eREIT. Възможностите за повишаване на стойността на капитала, диверсификация на портфейла и редовни разпределения са примамливи; дистрибуциите обаче никога не са гарантирани.
Въпреки че не е същото като директното инвестиране в недвижими имоти, REITs са много по-пасивни и ви позволяват да инвестирате в имоти извън вашето географско местоположение. Набиране на средства може да бъде начин за диверсификация в недвижими имоти без огромните количества капитал или управленски главоболия, свързани с това, когато го правите сами.
Въпреки че съм инвеститор в недвижими имоти, АДСИЦ никога не са ме привличали по няколко причини - главно поради натоварването в предния край и текущите такси. Fundrise облекчава тези инвестиционни такси със своята такса за управление на активи от 0,85%.
А фактът, че Fundrise отнема само $10, за да започне, го прави отличен начин за инвеститорите да се насочат към инвестиране в недвижими имоти.
ЧЗВ за Fundrise
Какво е голямото предимство на REITs?
Чрез обединяване на средствата на много индивидуални инвеститори REIT може да закупи диверсифицирана комбинация от търговски имоти - като напр офис сгради, търговски центрове, хотели и апартаменти – които типичният инвеститор иначе не би могъл да закупи индивидуално. Един вид REIT, борсово търгуван REIT, е достъпен чрез всеки брокер; както подсказва името, нейните акции се търгуват на пазарите на ценни книжа. Борсово търгуваните REIT обаче имат няколко недостатъка. От една страна, тяхното представяне е силно свързано с по-широкия фондов пазар.
Как се различават eREIT от другите REIT?
eREITs на Fundrise са най-сходни с нетъргуваните REITs. Основната разлика е в таксите. Когато инвестирате в eREIT, вие не минавате през брокер – купувате директно от Fundrise. Това позволява на Fundrise драстично да намали таксите. Няма посредник, така че няма предварителни такси или комисионни. И вместо да плаща начално натоварване от 7%–15%, Fundrise начислява само 1,0% годишна такса за управление на активи.
Какво представляват електронните средства?
eFund (съкратено от Electronic Fund) инвестира в търговски недвижими имоти и е ексклузивен за Fundrise. Той е подобен по дизайн на професионално управляван взаимен фонд, но като eREIT не се търгува публично. eFunds са създадени като партньорства, а не корпорации, така че се облагат по различен начин — спестяват двойно данъчното облагане също като eREITs Fundrise предлага тези електронни фондове на инвеститори без никакви брокери или комисионни. За разлика от eREIT, който обикновено се използва за приходи, електронните фондове на Fundrise са настроени за растеж.
Функции на Fundrise
| Минимална инвестиция | $10 |
| Такси по сметката | Една година |
| Времеви ангажимент | 0 месеца |
| Изисква се акредитация | |
| Частен REIT | |
| Видове предложения | Дълг, Собствен капитал, Предпочитан собствен капитал, Директна собственост |
| Видове имоти | Комерсиален, Жилищен, Едно семейство, Чуждестранни инвеститори |
| Обслужвани региони | 50 държави |
| Вторичен пазар | |
| Самонасочена ИРА | |
| 1031 Борса | |
| Предварително проверени | |
| Предварително финансирани |
Отказ от отговорност: Информацията, съдържаща се тук, не представлява нито оферта, нито покана за интерес към предлагане на ценни книжа; въпреки това, ако е предоставена индикация за интерес, тя може да бъде оттеглена или отменена, без задължение или ангажимент от какъвто и да е вид, преди да бъде приета след квалификацията или ефективността на приложимия документ за предлагане и всяка оферта, покана или продажба на каквито и да било ценни книжа ще се извършва само чрез циркуляр за предлагане, меморандум за частно пласиране, или проспект. С настоящото не се искат пари или друго възнаграждение и няма да бъдат приети, без на такъв потенциален инвеститор да е предоставен приложимият документ за предлагане. Присъединяването към платформата Fundrise не представлява индикация за интерес към каквото и да е предложение, нито включва задължение или ангажимент от какъвто и да е вид.