Преглед на Fund That Flip 2022 г

С Fund That Flip можете да инвестирате в предварително одобрени заеми за развитие на недвижими имоти, за да разнообразите портфолиото си. Това осигурява месечни лихвени плащания и напълно пасивна инвестиция. И тъй като Fund That Flip обикновено поддържа по-ниски съотношения на заема към стойността и предварително финансира някои заеми, това помага за намаляване на риска от дългово инвестиране.

Fund That Flip обаче е отворен само за акредитирани инвеститори. И е важно да разберете рисковете и таксите на този тип дългово инвестиране.

Нашият преглед на Fund That Flip обхваща точно как работи тази платформа, плюсовете и минусите и какви са вашите алтернативи.

Плюсове минуси

Какво е Fund That Flip?

Открих, че Flip е доставчик на заеми за недвижими имоти и платформа за инвестиране, която стартира през 2014 г. За разработчиците той предоставя бърз и рентабилен начин за заемане на пари за проекти за развитие на недвижими имоти. А за инвеститорите Fund That Flip е пасивен начин за инвестиране в краткосрочни дългове за недвижими имоти.

От създаването си Fund That Flip е видял над 1,9 милиарда долара отпускани заеми и е платил на инвеститорите над 48 милиона долара лихви. Само имайте предвид, че е отворен само за акредитирани инвеститори, и има изискване за минимална инвестиция от $1000.

Как работи Fund That Flip?

Като инвеститор Fund That Flip ви позволява да инвестирате в индивидуални частни проекти за развитие на недвижими имоти или фондове за краткосрочни облигации. Това е форма на дългово инвестиране и получавате месечна лихва по вашите краткосрочни заеми.

Според неговия уебсайт инвеститорите на Fund That Flip печелят средно 10,8% годишно, като изплащането на главницата обикновено отнема под 10 месеца.

Що се отнася до техническите подробности, вие инвестирате в Записки, зависими от кредитора (BDN). Това е дългов инструмент, който е обвързан с представянето на бележката, в която Fund That Flip инвестира с разработчика на проекта. Както Fund That Flip обяснява на уебсайта си, BDN са необезпечени дългови инструменти. Въпреки това, всяко предлагане на дълг е обезпечено със залог на първа позиция върху имота.

Важно е, че някои заеми също са предварително финансирани от Fund That Flip. Това осигурява на кредитополучателите сигурност, че проектите им ще бъдат финансирани. А за инвеститорите това им позволява да печелят лихви по-бързо. Плюс това, тъй като Fund That Flip влага собствените си пари в заеми, той всъщност има кожа в играта.

Кредитополучателите правят месечни вноски по заема, така че имайте предвид, че разпределенията също се извършват ежемесечно и се депозират във вашата сметка. Кредитополучатели мога предсрочно изплащане на заеми, но има минимален брой месеци лихва, която те трябва да платят, така че вие ​​печелите поне малко лихва плюс главницата обратно.

Основната привлекателност на Fund That Flip за инвеститорите е, че е напълно пасивен. Екипът на Fund That Flip осигурява сделки, работи с разработчици и се занимава с правната страна на нещата, така че да не се налага. И това е а стратегия за краткосрочно инвестиране тъй като много условия на заема варират от шест до 12 месеца.

Що се отнася до кредитополучателите, Fund That Flip предоставя достъп до бързи заеми с твърди пари с лихвени проценти по заема, започващи от 8,49% и срокове, вариращи от три до 24 месеца. Според уебсайта му 93% от кредитополучателите се връщат, за да продължат да набират капитал за своите флипове.

Финансирайте предложенията, които обръщат

Във Fund That Flip има два вида инвестиционни възможности:

• Предложения за Bridge Note: Инвестирайте в индивидуални сделки, започващи от минимум $5000.
• Предложения за бележка от серията: Инвестирайте в диверсифициран набор от краткосрочни заеми на стъпки от $1000.

Фактът, че Fund That Flip има средства за заем, е плюс, тъй като го улеснява диверсифицирайте портфолиото си заеми за ограничаване на риска. Страницата с оферти също така предоставя много информация, която да ви помогне с надлежната проверка. Например предложенията включват информация като процент на заема към ARV, срок на заема, минимална сума на инвестицията, основна гаранция (обикновено 1-ва позиция) и информация за имота.

Страниците за предлагане също имат раздел „Използване на приходите“, който очертава за какво се използва заемът. Има и стратегически раздел, който подчертава подобренията на собствеността, които се правят. Освен това можете да намерите информация за предишни проекти на разработчика и да прочетете кратко изложение на риска за проекта.

Харесва ни, че Fund That Flip предоставя ресурси на инвеститорите за проверка на имоти. Неговият собствен екип за подписване също извършва надлежна проверка. По-малко от 8% от кандидатите получават финансиране според Fund That Flip и също така може да се похвали с 99,6% общ процент върната главница.

Фонд, който обръща такси

Инвеститорите не плащат, за да се регистрират за Fund That Flip, и също няма такси от джоба. За да печели пари, Fund That Flip таксува спред за всеки заем и обикновено таксува разработчиците с 1-2% повече от лихвения процент, който печелите. Можете да намерите таксата за разпространение, когато проучвате оферти.

Историческо изпълнение

Според уебсайта си Fund That Flip е направил над 1,9 милиарда долара обем на отпускане на заеми и е платил над 535 милиона долара под формата на лихви, такси и възвръщаемост на главницата на инвеститорите. Това се състои от 2600+ изплатени заеми и над 48 милиона долара лихвени плащания. Като цяло Fund That Flip казва, че има 10,8% средна брутна доходност.

По-впечатляващо, компанията казва, че е видяла 99,6% от главницата върната на инвеститорите. Въз основа на тази цифра изглежда, че Fund That Flip е свършил отлична работа при проверката на своите кредитополучатели и намаляването на риска за кредиторите, въпреки че не мога да потвърдя, че тази цифра е вярна.

Въпреки това Fund That Flip публикува месечни отчети за изпълнението, които са много полезни за надлежна проверка. Ето моментна снимка от него Отчет за изпълнението за май 2022 г:

Както можете да видите, 5,72% от книгата му са закъснели с 30 или повече дни плащания. Освен това 2,13% са в процес на възбрана; значително по-висок процент, отколкото само няколко месеца по-рано.

В своя доклад за представянето Fund That Flip заявява, че вижда „леко увеличение на просрочените заеми“ поради няколко заеми във високи долари, които остават в просрочие и продължаващи проблеми с веригата за доставки и труда недостиг.

Разбира се, Fund That Flip все още ограничава рисковете с по-ниски коефициенти на LTV и има добри резултати. Но инвестирането в недвижими имоти крие рискове, с които инвеститорите трябва да са наясно.

Ликвидност

Няма вторичен пазар за BDN, така че Fund That Flip е изключително неликвидна инвестиция. Когато инвестирате, трябва да държите своя BDN до падежа. В някои случаи Fund That Flip може също да удължи основната бележка с няколко месеца.

Безопасен и законен ли е фондът, който се обръща?

Fund That Flip е легитимна компания, която позволява на инвеститорите да добавят краткосрочни дългове за недвижими имоти към своите портфейли. Но както се обяснява на уебсайта му, инвестирането в дългове в недвижими имоти по своята същност е рисковано. Освен това всеки проект е различен и няма гаранция, че кредитополучателите ще завършат проектите навреме и ще изпълнят всичките си изплащания.

Въпреки това, запазването на главницата, разбира се, е една от най-важните цели на Fund That Flip, в противен случай няма да привлече инвеститори. Също така харесваме Fund That Flip, тъй като предсрочно финансира някои заеми и има кожа в играта. Освен това има тенденция да поддържа по-ниски коефициенти на LTV, за да помогне за намаляване на общия риск.

Компанията всъщност има много информативен подкаст епизод за стъпките, които предприема, за да се справи с кредитополучателите, които изостават с плащанията.

Ако мислите да инвестирате, силно препоръчвам да чуете епизода. Той обяснява как Fund That Flip привлича кредитополучателите към плащанията и намалява риска.

Как да се свържете с Fund That Flip

Можете да се свържете с екипа за връзки с инвеститорите на Fund That Flip, като изпратите имейл на [email protected]. Можете също да се обадите на 646-895-6090 от понеделник до петък от 9:00 сутринта до 5:00 следобед ET.

Най-добри алтернативи

Има многобройни уебсайтове за групово финансиране на недвижими имоти можете да използвате, за да инвестирате в недвижими имоти в наши дни. Много от тях са базирани на собствен капитал, така че купувате акции от генериращи доход недвижими имоти и обикновено печелите тримесечни или годишни дивиденти. Но някои платформи като Fund That Flip също се фокусират върху краткосрочни дългови инвестиции.

Акценти
Рейтинг	9/10	8/10	7/10
Минимална инвестиция	$10	$10	$5,000
Такси по сметката	Една година	Без такси за инвеститори	2% годишна такса за управление
Частен REIT
Регистрирай сеПрочетете рецензията	Прочетете рецензията	Регистрирай се Преглед на Streitwise

Groundfloor е най-близката алтернатива на Fund That Flip. Основните разлики са, че минималната сума на инвестицията е $10 и не е необходимо да сте акредитиран инвеститор. И тъй като минимумът за инвестиране е толкова нисък, можете лесно да диверсифицирате кредитния си портфейл, за да намалите риска.

Набиране на средства е друга отлична алтернатива за инвестиране в недвижими имоти без много пари. Изплаща тримесечни дивиденти и начислява само 1% годишни такси за управление. В исторически план инвеститорите са печелили около 8-9% от Набиране на средства преди таксите. Streitwise е друга алтернатива, която можете да обмислите, ако се интересувате от приходи от дивиденти. Платформата генерира средно 9,2% годишни дивиденти от 2017 г. насам, въпреки че таксите са по-високи от Fundrise.

Долен ред

Ако искате да добавите краткосрочен дълг към недвижими имоти към портфолиото си, Fund That Flip е една от най-добрите опции там. Той има разумни такси и фактът, че можете да инвестирате в диверсифицирани фондове от банкноти, е плюс. Харесва ни също, че неговият уебсайт предоставя достатъчно информация и документация, за да ви помогне с дължимата грижа.

Основният недостатък е, че е отворен само за акредитирани инвеститори. Ако това не сте вие, нашата статия за най-добрите сайтове за инвестиране в недвижими имоти за неакредитирани инвеститори би трябвало да представлява интерес.

И само помнете: инвестирането в краткосрочен дълг е рисковано. Никога не трябва да инвестирате пари, които не можете да си позволите да загубите, и помислете как дългът се вписва във вашия общо разпределение на активите преди да използвате Fund That Flip.