10 най-добри алтернативи за събиране на средства (2022)

Ако искате да инвестирате в недвижими имоти без много капитал, Fundrise е една от най-добрите ви опции. Тази платформа за краудфандинг отнема само $10, за да започнете. И с ниските и прости такси, това е популярен избор с добра причина.

Въпреки това, Фондация е една от многото компании за краудфандинг. И в зависимост от вашите инвестиционни цели, желана възвръщаемост и капитал, някои компании може да са по-добри.

Ето защо ние очертаваме най-добрите алтернативи на Fundrise, които можете да използвате, за да разнообразите портфолиото си с недвижими имоти. Някои са отворени за акредитирани инвеститори, докато други са отворени за всички, така че има опция за всеки инвеститор.

Най-добрите алтернативи за събиране на средства за инвестиране в недвижими имоти

Компании за краудфандинг за недвижими имоти нараства по брой и популярност през последните няколко години. И това е страхотна новина, тъй като прави инвестиране в недвижими имоти много по-просто и в много случаи по-малко рисково от това да купувате самостоятелно индивидуални имоти.

Мислим Фондация е една от най-добрите компании за краудфандинг. Но ако търсите други опции, следните алтернативи са отлична отправна точка.

CrowdStreet

За акредитирани инвеститори, CrowdStreet е една от най-добрите алтернативи на Fundrise, която също ви позволява да инвестирате във висококачествени търговски недвижими имоти.

Тази платформа за краудфандинг има два основни начина за инвестиране: чрез директни сделки на своя пазар и чрез търговски АДСИЦ. Според CrowdStreet само около 2% от сделките стигат до пазара, така че има строга проверка процес.

Към днешна дата CrowdStreet е финансирал над 629 сделки, с инвестирани 3,16 милиарда долара и 591 милиона долара в дистрибуции. Той също така има 18,3% вътрешна норма на възвръщаемост (IRR) към момента на писане. Що се отнася до таксите, те варират от около 2% до 5%, но варират в зависимост от проекта и понякога могат да бъдат по-ниски.

Платформата също така бавно отваря АДСИЦ и сделки за неакредитирани инвеститори, което я прави още по-добре закръглена.

Започнете с CrowdStreet | Преглед на CrowdStreet

Streitwise

Ако искате да инвестирате в недвижими имоти за постоянен доход от дивидент, Streitwise е отлична алтернатива на Fundrise. С над 8% годишни дивиденти за последните 20 тримесечия, той има силен опит. Освен това Streitwise има предложения както за акредитирани, така и за неакредитирани инвеститори и има минимум 5000 долара за инвестиране.

Подобно на Fundrise и други платформи, Streitwise се фокусира върху търговски АДСИЦ, които са инвестиции, базирани на дялов капитал. В момента има едно предложение на REIT към момента на писане, което е насочено към 8% до 9% годишни дивиденти.

За такси Streitwise таксува 3% предварително и 2% на годишна база. Това е по-скъпо от Fundrise, но Streitwise дава приоритет на високите, стабилни тримесечни плащания на дивиденти. Посочените дивиденти също са нетни от таксите.

Започнете със Streitwise | Streitwise Review

Приземен етаж, партер

Повечето алтернативи на Fundrise разчитат на инвестиции, базирани на собствен капитал, за да генерират възвръщаемост за акционерите. Това обикновено означава дългосрочен инвестиционен период и понякога по-високи капиталови изисквания.

За разлика от тях, Groundfloor е специализирана в инвестиране в недвижими имоти, базирано на дълг. Като член вие помагате за финансиране на проекти за развитие на недвижими имоти. Необходими са ви само $10 за финансиране на заем, а заемите на пазара Groundfloor включват информация за проекта, времева рамка и целева възвръщаемост.

Ако искате краткосрочни инвестиции, Groundfloor е по-добър вариант от повечето компании като Fundrise. Вижда се 10,5% средна годишна възвръщаемост до момента. И инвеститорите не плащат такси, тъй като кредитополучателите покриват всички разходи.

Само имайте предвид, че инвестирането в дълг може да носи по-голям риск от инвестирането в собствен капитал в недвижими имоти. Ако кредитополучателите фалират или проектът се провали, малко вероятно е да възстановите всичките си пари. Въпреки това, минимумът от $10 означава, че можете да диверсифицирате кредитния си портфейл, за да намалите риска.

Започнете с приземния етаж | Преглед на приземния етаж

RealtyMogul

Друга популярна опция за инвеститорите за достъп до търговски недвижими имоти е RealtyMogul. Подобно на CrowdStreet, RealtyMogul предлага АДСИЦ и директни сделки на своите членове. REIT са отлични за диверсификация, докато директните сделки ви позволяват да инвестирате за по-конкретни цели, като доход от дивиденти или поскъпване на собствеността.

Има минимум 25 000 долара за повечето инвестиции в RealtyMogul. Въпреки това, неговите АДСИЦ имат минимум $5000 и са отворени и за неакредитирани инвеститори.

Средната възвръщаемост варира в зависимост от проекта, в който инвестирате. Например, RealtyMogul's Income REIT се връща средно 6-8% годишно, но 14,8% през последните 12 месеца. За такси RealtyMogul таксува от 1% до 1,25% годишно за повечето инвестиции.

Започнете с RealtyMogul | Преглед на RealtyMogul

Yieldstreet

От всички алтернативи на Fundrise, Yieldstreet е най-разнообразната. Тази компания предоставя на инвеститорите достъп до много алтернативни класове активи. Това включва недвижими имоти, но също и инвестиции като изкуство, криптовалути, и краткосрочни бележки.

Това, което е привлекателно за Yieldstreet, е, че можете да инвестирате в неговия Prism Fund само с $500. Този фонд е портфейл с фиксиран доход от множество класове активи като изящно изкуство, недвижими имоти и потребителски стоки. Неакредитираните инвеститори могат да инвестират в Prism Fund, но имате нужда от акредитация, за да инвестирате в отделни предложения.

По отношение на недвижимите имоти Yieldstreet също има много възможности, включително АДСИЦ за растеж и доходи. Тези АДСИЦ имат минимум 5000 долара за инвестиране и можете също да инвестирате в директни сделки с недвижими имоти. Според Yieldstreet, неговите предложения за недвижими имоти са с 9,96% нетна годишна възвръщаемост (IRR) от самото начало.

За такси Yieldstreet начислява около 2% до 2,5% годишни такси за управление в зависимост от сделката. Рекламираните целеви възвръщаемости са без такси.

Започнете с Yieldstreet | Yieldstreet Review

Покривен материал

Много алтернативи на Fundrise са специализирани в търговски недвижими имоти и използват модел за групово финансиране. Но какво ще стане, ако искате да добавите еднофамилни къщи към портфолиото си с недвижими имоти?

Това е мястото, където компаниите харесват Покривен материал Влез. Платформата ви помага да намерите и инвестирате в наличните имоти под наем. Има и портфейли от множество домове, ако наистина искате да влезете в бизнеса с наемодатели.

Roofstock също така предоставя много информация за списъка, включително оценка на квартала и средна годишна възвръщаемост. Можете дори да видите етажни планове и да направите 3D обиколка плюс да прегледате отчети за заглавия и застрахователни оферти. И получавате достъп до текущи данни за лизинг и наематели плюс информация за историята на плащанията.

Имотите трябва да преминат проверка на Roofstock, преди да бъдат включени в списъка. Можете също да изберете услугата за управление на имоти на Roofstock, ако искате да запазите нещата пасивни.

Технически няма изискване за минимална инвестиция. Въпреки това, паричните или финансовите сделки ще имат различни изисквания в зависимост от имота. За fess, Roofstock таксува 0,50% или $500 в зависимост от това кое е по-високо, когато приемете сделка.

Започнете с Roofstock | Преглед на покрива

ДиверсиФонд

Едно от основните предимства на Fundrise е, че има нисък инвестиционен минимум. DiversyFund е подобен и изисква само $500, за да започне да инвестира в търговския си REIT. Освен това е отворен за неакредитирани инвеститори като Fundrise и е един от най-близките конкуренти на компанията.

Основната разлика между Fundrise и DiversyFund е, че DiversyFund използва подход с изцяло добавена стойност. Това означава, че придобива комплекси за недвижими имоти, инвестира в подобрения и генерира възвръщаемост както чрез приходи от наеми, така и чрез поскъпване на имотите.

Уловката е, че DiversfyFund изплаща на инвеститорите в края на срока на краудфандинг, който обикновено е пет години. За разлика от тях, Fundrise изплаща тримесечни дивиденти. Въпреки това, DiversyFund показа силна възвръщаемост в първите си дни, средно над 15% възвръщаемост през 2017 и 2018 г.. Той начислява 2% годишни такси за управление за текущото си предложение за АДСИЦ.

Обикновено предпочитаме Fundrise, тъй като има повече предложения и гъвкавост. Можете да прочетете нашата публикация на Fundrise vs. ДиверсиФонд за пълната разбивка.

Започнете с DiversfyFund | Преглед на DiversyFund

PeerStreet

PeerStreet е друга популярна компания като Fundrise, която е специализирана в дългово инвестиране. Платформата ви свързва с частни кредитори и брокери в цялата страна, които са специализирани в развитието на недвижими имоти. Като член можете да разглеждате пазар на инвестиции, всяка с различна доходност, условия на заема и съотношения между заем и стойност (LTV).

Има минимум $1000 за инвестиране и трябва да сте акредитиран инвеститор. Интересното за PeerStreet е, че можете също да активирате автоматизирано инвестиране, за да запазите своето място в инвестиции, които отговарят на вашите критерии, веднага щом бъдат активни. И PeerStreet публикува сделки всеки ден, така че пазарът е много активен.

Получавате плащане с месечна лихва във вашата сметка. Предлагат се и условия за заем от 1 до 36 месеца краткосрочна инвестиция възможности.

Възвръщаемостта варира от 6% до 12% годишно в зависимост от рисковия профил на дадена инвестиция и други фактори. Компанията начислява 1% годишни такси за управление.

Отново инвестирането в дълг крие риск, тъй като кредитополучателите могат да изостанат с плащанията или неизпълнението. Така че, помислете внимателно за инвестиране в дълг и диверсифицирайте дълговото си портфолио в множество заеми, ако е възможно, за да намалите риска.

Започнете с PeerStreet | Преглед на PeerStreet

AcreTrader

Ако искате да добавите алтернативен клас активи към вашето портфолио, AcreTrader е една алтернатива на Fundrise, която си струва да обмислите. Тази компания позволява на акредитирани инвеститори да купуват акции от земеделска земя, осигурявайки стабилна алтернатива на търговските недвижими имоти.

Земеделската земя също генерира възвръщаемост по два начина: чрез потенциално поскъпване и годишни парични наемни плащания от фермерите. Според AcreTrader, неговата целева годишна IRR е 7% до 9% и изплаща дивиденти всеки декември.

Има минимум $10,000 за инвестиране, въпреки че някои сделки изискват $15,000 до $25,000 или повече, за да се присъедините. AcreTrader разделя земеделска земя на дялове, които представляват 1/10 от акъра. Повечето възможности имат период на задържане от 5 до 10 години. Има и вторичен пазар, където можете да продавате акции, както можете с Fundrise.

По отношение на таксите, AcreTrader начислява 0,75% годишни такси за управление. Като цяло това е силно неликвидна инвестиция, но предлага потенциал за постоянен паричен поток и поскъпване.

Започнете с AcreTrader

Пристигнали домове

Като един от новите играчи в пространството за краудфандинг на недвижими имоти, Arrived Homes няма богат опит. Но компанията ви позволява да инвестирате в имоти под наем само с $100, което ви позволява да печелите постоянен пасивен доход от плащания за наем.

Не е нужно да сте акредитиран инвеститор. А изискването за $100 прави пристигналите домове отличен начин за инвестирайте в недвижими имоти с малко пари. Инвеститорите също могат да се възползват от поскъпване на имотите заедно с месечните наемни плащания.

Arrived Homes все още не е разпродал имоти, така че няма данни за средната възвръщаемост от поскъпването. Но по отношение на годишните плащания на дивиденти, той е средно от 3,2% до 7,2% от началото му през 2019 г. Общо, Пристигналите домове оценяват 9,3% до 13,3% средна годишна възвръщаемост, като се вземе предвид поскъпването.

Компанията начислява еднократна такса за снабдяване и годишни такси за управление на активи, които варират в зависимост от имота. Тази годишна такса обикновено е около 1%, което е същото като Fundrise.

Започнете с пристигналите домове

Как да изберем най-добрата алтернатива за събиране на средства

С толкова много конкуренти на Fundrise, може да се почувствате непосилно, когато правите своя избор.

Въпреки това, има няколко фактора, които взехме предвид, когато съставяхме нашия списък с най-добрите алтернативи на Fundrise. Можете също да вземете предвид тези фактори, когато претегляте плюсовете и минусите на всяка платформа:

Инвестиционен минимум

Fundrise е една от любимите ни платформи за краудфандинг, защото имате нужда само от $10 за инвестиране. Но други топ опции, ако сте инвестиране с малко пари включват приземен етаж, пристигнали домове и DiversfyFund.

Изискване за акредитация

Платформи като CrowdStreet и Yieldstreet се грижат предимно за акредитирани инвеститори и имат само няколко средства за неакредитирани инвеститори. За да станете акредитиран инвеститор, трябва:

• Имате нетна стойност от поне 1 милион долара самостоятелно или заедно със съпруг (с изключение на стойността на основното ви местожителство).
• Спечелени доходи, които надхвърлят $200,000 (или $300,000 със съпруг/а) през предходните две години и очаквайте същото за тази година.

Отново платформите за краудфандинг все повече добавят АДСИЦ за неакредитирани инвеститори. Но имайте предвид това изискване, когато разглеждате нашия списък с най-добрите алтернативи на Fundrise.

Период на държане и ликвидност

С Fundrise можете да продадете акции рано на вторичен пазар. Плащате 1% неустойка, ако продадете преди пет години и без такси, ако сте държали акции по-дълго. Това помага за подобряване на ликвидността за клас активи, който обикновено е силно неликвиден.

Периодите на задържане и вторичните пазари са една област, в която алтернативите на Fundrise се различават значително. Например компании като DiversyFund ви заключват за около пет години. За разлика от тях, платформи като AcreTrader имат вторични пазари, където можете да опитате да продадете акции.

Въпреки това недвижимите имоти все още са доста неликвидни, дори и с вторични пазари. По-ликвидните опции за инвестиции включват акции, борсово търгувани фондовеи криптовалута в много случаи.

График за изплащане

С Fundrise получавате тримесечни дивиденти. Можете да реинвестирате дивиденти в повече акции или да изтеглите пари. Тази гъвкавост е друга причина Fundrise да е пазарен лидер.

Помислете какъв график за изплащане има избраната от вас платформа за краудфандинг. Ако искаш фиксиран доход, опции като Arrived Homes и PeerStreet, които плащат на инвеститорите месечно, могат да бъдат за вас. Но ако нямате нищо против да изчакате еднократно плащане или годишни плащания, други възможности са жизнеспособни.

Риск

Подобно на други класове активи, важно е да разберете вашите толерантност към риска при инвестиране в недвижими имоти.

Компаниите за краудфандинг помагат за намаляване на риска, като предлагат АДСИЦ, така че да получите експозиция на различни имоти в недвижими имоти. Но ако тръгнете по пътя на инвестиране в дългове с компании като Groundfloor и PeerStreet, поемате повече риск. И инвестиране в индивидуални сделки на платформи като CrowdStreet и RealtyMogul може да носи и по-голям риск.

Разбира се, по-голям риск мога означава по-висока възвръщаемост. Но е важно да помислите с какво ниво на риск се чувствате комфортно.

Долния ред

Благодарение на платформите за краудфандинг не е нужно да имате стотици хиляди долари, за да инвестирате в недвижими имоти. И вече имате гъвкавостта да избирате между търговски, жилищни и базирани на дълг инвестиции.

Между Fundrise и другите компании в пространството също имате много възможности за избор. Можете също диверсифицирайте портфолиото си като използвате множество компании за краудфандинг, ако искате да се занимавате с различни видове фондове.