Facet Wealth Review 2022: Уникална фирма за финансово планиране, на която да се доверите?

Facet Wealth е компания за финансово планиране от следващо поколение, която сдвоява всеки клиент със специален Certified Financial Planner™ за управление на инвестиции, спестявания, застраховки, данъци и планове за имоти. Всеки клиент работи директно със своя CFP^® професионалист за създаване и управление на динамичен финансов план. Когато работите със съветник чрез Facet Wealth, вие плащате само годишна фиксирана такса въз основа на услугите, от които се нуждаете.

Някои хора са уверени в управлението на финансите си сами. Но други предпочитат помощта на експерт, за да се уверят, че са на път да постигнат финансовите си цели. Ако искате помощ за вашия финансов план, инвестиции, застраховка или други финансови нужди, професионалист по CFP от Фасетно богатство може да е точно за вас.

За Facet Wealth

Лансиран през 2016 г., Фасетно богатство ви сдвоява със специален специалист по CFP, който работи директно с вас. Всички съветници на Facet са доверени лица, което означава, че трябва да поставят вашите интереси над своите. Facet Wealth начислява на клиентите годишна такса, която не се основава на тяхното богатство или активи под управление, а на услугите, от които се нуждаят.

Някои хора могат сами да се справят със своите инвестиции и финансови планове. Но мнозина смятат, че услугите на финансов плановик си струват разходите. Независимо дали искате някой да изготви план за вас или просто искате професионално второ мнение за това, което правите, Facet Wealth може да е точно това, от което се нуждаете.

Facet Wealth може да ви помогне със следните услуги:

• Планиране на пенсиониране – Facet Wealth ще създаде план за действие, който да ви помогне да постигнете целите си за пенсиониране и ще се уверите, че разбирате стратегиите, които препоръчват.
• Планиране на образованието − За хората с деца Facet Wealth ви показва опциите за плащане на бъдещото им образование.
• Планиране на живота − Съветник на Facet Wealth може да ви помогне да планирате важни етапи в живота, като например раждане на деца, закупуване на дом или медицински разходи.
• Управление на активи − Facet Wealth управлява вашите инвестиции вместо вас, като ви гарантира диверсифицирано портфолио, което отговаря на вашите финансови цели.
• Данъчно планиране − Можете да реализирате финансовите си планове и да сведете до минимум данъчните си задължения.
• Застраховка − Ако имате въпроси относно застраховката, вашият Facet Wealth съветник може да ви помогне. Те могат да препоръчат някои от най-добрите застрахователни планове за вас и вашето семейство.
• Имуществено планиране − Ако имате личен адвокат, Facet Wealth ще работи в тясно сътрудничество с тях, за да създаде вашия план за имоти.
• Планиране на наследство − Ще бъдат осигурени провизии за вашето семейство или благотворителна организация. Вашият съветник ще ви покаже как да структурирате финансите си.
• Управление на дълга − Планирана сметка за разходи може да помогне при управлението на дълга.
• Управление на паричните потоци − Facet Wealth вярва, че разходните планове трябва да бъдат лични. Те ще оценят финансовото ви състояние и ще ви помогнат да намерите най-добрия стил на управление на паричните потоци.

Фасетни характеристики на богатството

Facet Wealth предлага много предимства и функции, които клиентите намират за полезни. Ето някои от най-добрите аспекти на работата с тази услуга.

Специализиран финансов съветник

Когато се регистрирате с Facet Wealth, вие сте сдвоени с a CFP професионалист — златният стандарт във финансовата експертиза — кой ще работи с вас, докато останете в компанията. Този човек ще опознае вас и финансовото ви състояние. Те ще работят с вас, за да ви помогнат да постигнете финансово благополучие.

Планиращите аспекти знаят, че животът винаги се променя и вярват, че финансовите планове трябва да бъдат динамични. Вашият плановик ще работи с вас, за да актуализира вашия финансов план или инвестиции, когато трябва да се обърнете.

Съветниците във Facet Wealth са добре закръглени финансови експерти, които могат да разгледат цялостно вашите финанси, за да ви помогнат с широк спектър от финансови въпроси и нужди.

Управление на портфолио с текущото ви посредничество

Съветниците на Facet Wealth могат да поемат юздите и да управляват всичките ви инвестиции вместо вас или могат да работят с вас чрез текущи брокерски сметки.

Съветниците на Facet Wealth работят директно с акаунти в Charles Schwab, Fidelity, TD Ameritrade и Pershing. Вашето портфолио ще бъде инвестирано предимно в борсово търгувани фондове (ETF) и взаимни фондове. И изборът на тях се основава на вашите финансови цели и лична толерантност към риска.

Освен това вашето портфолио може да бъде напълно управлявано от Facet Wealth и периодично да се преглежда и балансира. И вашият човешки съветник може също да ви даде съвети, които биха били извън обхвата на робо съветник, като например как да управлявате дълга. Или ако предпочитате сами да управлявате средствата си, можете да работите с вашия съветник, за да управлявате вашите 401(k), IRA, опции за акции, трудови придобивки и други финансови сметки и решения.

Финансово табло

Клиентите на Facet Wealth могат да влязат по всяко време, за да видят информацията си в таблото за управление на Facet Wealth, откъдето имат достъп до своите личен финансов план.” Това включва обобщение на техните цели, инвестиции, банкови сметки, застраховки, пенсиониране, активи, дългове, планиране на имоти и други подробности. Клиентите могат да наблюдават финансите си и да проследяват напредъка си към финансовите си цели с един поглед.

За да следите информацията си, трябва да свържете сигурно вашия акаунт в Facet Wealth с другите си финансови сметки. Това работи подобно на популярните финансови приложения като Mint и трябва да се направи само веднъж. Facet Wealth използва собствена система, изградена върху стабилната и сигурна платформа Amazon Web Services и събира най-актуалната информация, така че винаги да имате финансовата си информация на една ръка разстояние.

Доверени съветници

Значението на работата със съветник, който е фидуциар, не може да бъде подценен.Довереност означава, че съветникът трябва да постави най-добрите ви интереси на първо място. Въпреки че може да мислите, че това е даденост, когато наемате някой да ви помогне с парите ви, това не винаги е така.

Някои финансови планери от старата школа получават плащани комисионни от компаниите на инвестиционни фондове, ако изпращат клиентски активи към тези фондове. Но тези средства не винаги са в интерес на клиента. Когато работите с фидуциарен плановик само с такса (повече за таксата в следващия раздел), вие сте в най-добрата позиция да удовлетворите нуждите си. Facet Wealth Planners не печелят комисионни и нямат продукти за продажба.

Как работи Facet Wealth?

Изживяването на Facet Wealth започва с 30-минутно встъпително обаждане, където преглеждате задълбочено целите си и текущото финансово състояние. Тази първоначална среща очертава вашите цели и планове и получава моментна снимка на това къде са вашите финанси, така че Facet да разбере услугите и подкрепата, от които се нуждаете. Ако сте доволни от обаждането, можете да се регистрирате за всеки план, който има смисъл за вашите нужди. Няма натиск.

След като се регистрирате, можете да разговаряте с вашия съветник по телефона или чрез видеоконферентен разговор, а разговорите могат да бъдат планирани извън нормалното работно време. Вие избирате кое работи най-добре за вашите нужди.

Клиентите планират видео и телефонни разговори директно със своите плановици. Няма кол център. Клиентите могат да планират срещи със своя плановик, когато възникне необходимост, или могат да се придържат към стандартния график и да се срещат със своя плановик на редовни интервали няколко пъти годишно.

Как Facet Wealth подхожда към инвестирането?

Facet Wealth вярва, че финансовият живот на човек трябва да започне с персонализиран и приложим план. Всяка стратегия, която техните водещи планиращи създават, включва подходящо за риска разпределение на активите, диверсификация, ниски разходи и данъчна ефективност.

Основните принципи на Facet Wealth гласи, че всичко започва с план. Трябва да имате дългосрочен поглед, а дисциплината води до успех. Те подхождат към инвестирането с персонализирани стратегии и използват планирането като основа.

Фасетно ценообразуване на богатството

Цените за Facet Wealth варират от $1800 до $6000 на година. В зависимост от вашата ситуация, тази цена може да бъде малко висока за вашите нужди. Въпреки това, тези със значителни активи могат да спестят пакет, използвайки Facet Wealth в сравнение със съветник, който таксува въз основа на активи под управление. Плоските такси са конкурентни с много традиционни финансови плановици само с такси и в много случаи могат да бъдат по-ниски.

Основното ниво на членство от $1800 на година може да не включва всичко, което търсите. Най-високите нива на обслужване са идеални за собственици на бизнес и тези с висока нетна стойност. Повечето хора ще кацнат някъде по средата. Това включва планиране на образование, пенсиониране и застрахователно покритие, услуги, които съответстват на обикновения човек, който търси финансов съветник.

За кого е най-добре Facet Wealth?

Facet Wealth е най-подходящ за инвеститори, които искат по-всеобхватно финансово планиране и имат средно до високо ниво на активи. Ако не се нуждаете от финансов или инвестиционен съвет или нямате много финансови активи, няма да получите най-добрата стойност след плащане на годишната такса.

Последни мисли за аспекта на богатството

Facet Wealth предлага традиционни финансови съвети по телефона и видеоконферентна връзка. Поради прозрачното си, фиксирано ценообразуване и фидуциарен статут, той е добър избор за хора, които искат да работят с финансов съветник от разстояние. Ако търсите финансов плановик, с който да работите, Facet Wealth определено си струва да проверите.