Ако търсите цялостна инвестиционна консултантска услуга с пълно обслужване, Wells Fargo Advisors може да е компанията за вас. Те не само предлагат почти всяка налична инвестиционна опция, но и предоставят услугите си на много разумна цена. И ако вече сте клиент на Wells Fargo, можете да рационализирате своите банкови и инвестиционни операции.
Какво е Wells Fargo Advisors?
Wells Fargo Advisors е небанков филиал на Wells Fargo and Company и е един от най-големите финансови консултанти в САЩ. Компанията наема повече от 19 000 регистрирани финансови консултанти и представители, които помагат на клиентите да разработят работещи индивидуални инвестиционни планове и портфейли и в крайна сметка да достигнат финансовите им средства цели.
Те предоставят консултантски услуги, управление на активи, брокерски услуги, стратегии за планиране на имоти, пенсионно планиране, анализ и мониторинг на портфейла и други финансови услуги. Компанията е трети по големина доставчик на пълни услуги на брокерски услуги на дребно и управлявани сметки в САЩ
Как работят съветниците на Wells Fargo?
Wells Fargo Advisors ви настройва с него Програма за командни активи. Това е подобрено посредничество, което комбинира вашите инвестиционни дейности с достъп до онлайн, мобилни, банкомати и функции за управление на пари.
Това е вашата основна инвестиционна сметка, в която можете да приемате и директни депозити. Програмата Command Asset ви поддържа свързана с вашия финансов съветник и служба за управление на инвестиции, както и с различни инвестиционни сметки, които се държат в Wells Fargo.
Програмата включва достъп до техните инвестиционни консултантски услуги и неограничен достъп до инвестиционни съвети.
В рамките на Wells Fargo Advisors сте създадени с финансов съветник на живо, който е на разположение за индивидуални консултации. Съветникът ще създаде фокусирана инвестиционна стратегия и ще предложи професионални инвестиционни насоки.
Той или тя също така ще осигури текущо наблюдение на портфейла, както и редовно балансиране, но вие ще имате контрол върху инвестиционните решения. Имате възможност да го направите сами или можете да накарате вашия финансов съветник да се справи с това. Можете също така да изберете екип от стратези на Wells Fargo Advisors или дори външен професионален мениджър на пари.
Имате и неограничен достъп до вашия финансов съветник, който да ви помогне при вземането на инвестиционни решения, както и да установите и постигнете финансовите си цели.
В допълнение към отделни акции, вашата сметка може също да бъде инвестирана във взаимни фондове или борсово търгувани фондове (ETF). Те дори имат програма за консултиране на фондове, която ще ви помогне специално при инвестирането на фондове. Можете също така да инвестирате в анюитети, облигации, депозитни сертификати, фючърси и стоки, опции и инвестиционни фондове за дялове.
Характеристика
- Налични типове акаунти. С акаунт на Wells Fargo Advisors можете също да създадете колегиални спестовни планове (529 и Coverdell планове), пенсионни планове (включително традиционни и Roth IRAs, и SIMPLE и SEP IRAs), и планиране на имоти и доверие сметки.
- Минимални първоначални инвестиции: Трябва да депозирате 100 000 долара в сметка на Wells Fargo, за да използвате техните услуги.
- Бюджетна годишна такса: Wells Fargo Advisors начислява годишна такса от $ 100 на домакинство.
- Защита на акаунта. Въпреки че името на Wells Fargo е тясно свързано с банкирането, инвестициите, държани с Wells Fargo Advisors, не са застраховани от FDIC. Освен това във вашата сметка не е включена банкова гаранция. Те правят много ясно, че всяка една инвестиция или цялото ви портфолио може да загуби пари. Компанията обаче предоставя застраховка FDIC при налични парични депозити до 250 000 долара на клиент.
- Командна кредитна линия и защита от овърдрафт. Това е сметка за марж на Wells Fargo Advisors. Можете да получите достъп до него, като напишете чек за използване или като използвате дебитната си карта. Той също така се използва за осигуряване на защита от овърдрафт на вашата сметка.
- Финансови калкулатори. Сайтът включва редица ценни финансови калкулатори, включително анюитетен калкулатор, облигационен калкулатор, калкулатор за планиране на колеж, калкулатор за пенсионни спестявания и калкулатор за спестявания. Всеки от тези инструменти ще ви помогне да планирате по -ефективно бъдещите цели, включително различни инвестиционни резултати.
- Пазарни данни и новини. Това е вашият източник за котировки, графики и новини, отнасящи се до отделни акции, взаимни фондове и фондови борси, като както и текущото отразяване на новините на пазарите и на специфични индустрии, включително новини от анализатори, както и печалби и дивиденти Новини.
- Пазарни коментари и икономически доклади. Това са редовни коментари и репортажи за пазара на големи картини. Предоставяни ежедневно или седмично, те ви дават конкретна информация за пазара на облигации, фондовия пазар и глобалните инвестиции.
- Финансови статии. Всички инвеститори, от начинаещи до опитни ветерани, биха могли да използват постоянен поток от финансово образование. Wells Fargo Advisors предоставя това чрез страницата си „Финансови статии“. Включва множество статии за спестявания в образованието, планиране на имоти, инвестиране, лични финанси и пенсиониране.
- Данъчен център. Ето къде можете да имате достъп до таблиците за данъчно планиране на Wells Fargo Advisors, федерални данъчни формуляри от IRS.gov, държавни данъчни формуляри, Ръководство за данъчна информация за последната данъчна година и база на разходите на IRS отчитане. Има и директна връзка към TurboTax. В допълнение, съветниците от Wells Fargo също ще ви изпратят годишно обобщение, което включва консолидирани формуляри 1099, обобщение на печалбата на активи, обобщение на печалбите и загубите и друга ценна данъчна информация.
- Банкови услуги. С вашия акаунт в Wells Fargo Advisors ще имате достъп до всички услуги. Това включва платинена дебитна карта, сигнали за сметки, неограничени привилегии за писане на чекове и достъп до местоположенията на Wells Fargo Bank в цялата страна. Като клиент на Wells Fargo, вие също ще имате достъп до пълния набор от кредитни програми на банките, включително кредитни карти, ипотеки и кредитни линии за собствени капитали, както и заеми, обезпечени с ценни книжа.
- Бизнес услуги. Wells Fargo ще може да ви помогне, ако имате бизнес. Те предлагат помощ при планове и пакети за обезщетения на служители, бизнес финансиране, бизнес застраховане, стратегии за излизане от бизнеса и планиране на наследяване.
- Обслужване на клиенти. Телефонната поддръжка е достъпна от понеделник до петък от 8 сутринта до полунощ (източно време) и в събота от 8 сутринта до 7 вечерта. Въпреки това онлайн поддръжката е достъпна по имейл, 24 часа в денонощието, седем дни в седмицата.
- Клирингова агенция. Wells Fargo Advisors е за разлика от много други инвестиционни платформи, тъй като те не използват една клирингова агенция за всички свои сметки. Те използват няколко - всъщност използват услугите на 74 кореспондентски клирингови фирми.
Такси и цени
Wells Fargo Advisors начислява годишна такса от $ 100 на домакинство. Тази такса обаче ще бъде отменена, ако се прилага някое от следните: сметки на домакинства на стойност 250 000 долара или повече (към 30 юни 2015 г.), домакинства, свързани с PMA.
Пакет с квалифициран баланс по PMA от $ 250 000 (към 30 юни 2015 г.), клиенти на частната банка Wells Fargo или домакинства, които се състоят единствено от следното освободени сметки: консултативни сметки, акаунти в WellsTrade®, квалифицирани пенсионни планове, 529 планове (сметки само в брой не отговарят на изискванията) или сметки, състоящи се само от анюитети и пари в брой.
Сметките на IRA подлежат на годишна такса от 75 долара.
Wells Fargo Advisors използва покритие SIPC, което защитава акаунта ви от несъстоятелност на брокера, за пари и ценни книжа до $ 500,000, включително $ 250,000 в брой. Допълнително застрахователно покритие е достъпно чрез Lexington Insurance Company. Това осигурява покритие над SIPC за до 1,9 милиона долара в брой на клиент.
Мобилно приложение Wells Fargo Advisors
Wells Fargo Advisors предоставя мобилно приложение, което е част от програмата Command Asset. Това позволява на притежателя на сметката да се движи свободно между онлайн банкиране, онлайн посредничество, прехвърляне и платформи на Bill Pay.
Можете също така да получавате текстови сигнали и да премествате пари между вашите сметки в Wells Fargo и за тези на други отговарящи на условията финансови институции. Това също ще ви позволи да депозирате чекове от мобилното си устройство.
Доброто
- Широк набор от инвестиционни продукти - Wells Fargo Advisors предоставя пълната гама от инвестиционни продукти. Те също така ви дават възможност да изберете нивото на услугата, което искате от вашия инвестиционен мениджър.
- Достъп до вашия финансов съветник -Можете да използвате мениджъра, екип от съветници на Wells Fargo, външен мениджър или да преминете по маршрута „направи си сам“.
- Оптимизирано банкиране и инвестиране - Като клиент на организацията Wells Fargo, вие също имате достъп до всички банкови услуги, които компанията предлага.
- Разумна структура на таксите - Годишната такса от 100 долара се отменя, ако отговаряте на определени изисквания.
Лошото
- Високи минимални инвестиционни изисквания - Единствената област на подобрение е по отношение на минималните първоначални инвестиции. На 100 000 долара това е извън обсега на повечето малки или нови инвеститори.
Обобщение
Wells Fargo Advisors предлага отличен пакет за всеки, който вече банкира с Wells Fargo и иска да оптимизира тяхното банкиране и инвестиции или търсите професионално управление на инвестиции с разумна такса структура.