Положителен преглед 2022: Намерете своята инвестиционна личност

Повечето хора знаят, че трябва да инвестират, но често не знаят как да започнат или в какво да инвестират. И тъй като много финансови платформи пренебрегват емоционалния компонент на инвестирането, много хора се страхуват да започнат изобщо.

Положително работи, за да промени това, като внесе емоционална интелигентност в инвестирането и покаже на инвеститорите, че могат изградете портфолио което ги прави пари и също така е в съответствие с техните ценности. Той служи както на инвеститорите, така и на финансовите съветници, като ги обединява, за да формират дългосрочни взаимоотношения, базирани на финансовата личност на инвеститора, инвестиционните цели и ценности.

Какво е положително?

Positivly е платформа за съвети за инвестиране. Той ви помага да научите своята инвестиционна личност и ви свързва с финансов съветник. И помага на финансовите съветници да подобрят резултатите за своите клиенти.

Positivly е основана от експерти по финанси, образование, филантропия, щастие и технологии, за да внесе емоционална интелигентност в инвестирането. И компанията е регистриран в SEC инвестиционен съветник от ноември 2020 г.

Какво предлага?

Позитивно предлага две основни услуги на инвеститорите:

Как работи?

Първо, вземете безплатната финансова оценка. Оценката включва 21 въпроса и въпроси по теми като:

• Вашата толерантност към инвестиционния риск
• Вашите финансови приоритети
• Колко важни са вашите лични ценности във вашите финанси
• Вашето ниво на комфорт и опит при инвестиране
• Вашите текущи инвестиционни активи

След това уебсайтът ви показва резултатите от вашата финансова личност. Положително базира това на четири фактора: цел, сигурност, докосване и гледни точки. И тези фактори измерват колко важни са вашите ценности за вас, когато инвестирате, вашата толерантност към риска, желанието ви за смислени взаимоотношения във връзка с инвестирането и др.

Когато завършите оценката, получавате имейл с вашата финансова личност. Можете също да изберете да се свържете с финансов съветник, който отговаря на вашата личност.

За кого е?

Positivly има две целеви аудитории: инвеститори и съветници. Може да е подходящо за вас, ако искате да започнете да инвестирате и не сте сигурни откъде да започнете. Или е подходящо, ако вече инвестирате, но не сте сигурни, че следвате стратегия, която наистина ви подхожда.

Положително също така си партнира с финансови съветници. Като инвеститор може да се интересувате от Positivly, ако предпочитате да наемете съветник, който да управлява вашите инвестиции. След като вземете безплатната оценка на компанията, тя ви съпоставя със съветник, който отговаря на вашата личност.

такси

Positivly е безплатен за използване от инвеститорите. Направете безплатния тест и той ще ви съчетае с финансови съветници, които отговарят на вашата личност и инвестиционни цели. Компанията прави пари от финансовите съветници, които плащат, за да използват нейната платформа.

Как е Обслужването на клиенти?

Най-лесният начин да се свържете с Positivly е чрез полето за чат на живо на неговия уебсайт. Член на екипа е на разположение за чат през редовното работно време на компанията от понеделник до петък, 10 часа сутринта. до 19 ч. Източна часова зона. Уебсайтът също така предоставя връзки към своите страници в социалните медии, където клиентите могат да изпратят съобщение на компанията.

Безопасно ли е?

Positivly е напълно безопасен за употреба. Оценката на инвеститора е свободна. И изисква само вашето име и имейл адрес. Не е нужно да споделяте никаква финансова информация с Positivly или да свързвате някоя от банковите си сметки. Това означава, че няма риск вашата лична информация да бъде компрометирана.

Плюсове минуси

Най-добрите алтернативи

Позитивно прилага уникален подход към инвестирането, като ви съпоставя със съветник въз основа на лична оценка, която анализира финансовата ви личност. Този подход ви помага да намерите съветници, които са подходящи както от емоционална, така и от финансова гледна точка.

И макар че няма много други, които правят точно това, което прави Positivly, няколко компании използват прозрения за вашите финансови цели и стил на инвестиране, за да осигурят инвестиционна стратегия. Няколко конкуренти, които трябва да имате предвид, включват:

• Личен капитал: Точно като Positivly, Personal Capital ви свързва с истински финансов съветник. Но Personal Capital има свои собствени вътрешни съветници като част от услугата за управление на богатството.
• Подобрение: Въпреки че Betterment няма реални финансови съветници, той ви съпоставя с инвестиции въз основа на лична оценка. Betterment е робо съветник, който изгражда вашето инвестиционно портфолио въз основа на вашите финансови цели, толерантност към риска и други фактори.
• Ellevest: Една от точките за продажба на Positivly е, че той свързва инвеститорите със съветниците, които ще им помогнат да инвестират целенасочено. Ellevest също така помага на клиентите да инвестират целенасочено. Той изгражда портфолио за вас въз основа на вашите цели и ценности.

Изводът: Струва ли си?

Ако се чудите дали си струва да опитате Positivly, отговорът е: вероятно. Добрата новина с Positivly е, че е безплатна за инвеститори. Като минимум можете:

1. Направете безплатната оценка.
2. Научете повече за вашата финансова личност.
3. Получете някаква насока за инвестиции, които биха могли да са подходящи за вашето портфолио.

Положително също така ви съчетава със съветник, който отговаря на вашата финансова личност. Няма ангажимент или изискване да се регистрирате, така че не губите нищо, като вземете оценката и научите за съветниците, с които разполагате.