Interactive Brokers и TD Ameritrade са два добре известни инвестиционни брокери, със специфични силни и слаби страни. Няма съмнение, че TD Ameritrade е по-добрият избор за начинаещи инвеститори. Опитните инвеститори могат да предпочетат Interactive Brokers, особено тези, които търгуват в международен план и дневните търговци.
Нека да разгледаме двете и да ги сравним, за да можете да решите кой е по-добър за вашите инвестиционни нужди. Ето нашите Interactive Brokers vs. Сравнение на TD Ameritrade.
Преглед на Interactive Brokers vs. TD Ameritrade
Интерактивни брокери и TD Ameritrade са двама от пионерите в света на онлайн брокерството. Тези платформи съдържат повече прилики, отколкото разлики, но тези разлики могат да определят коя е най-добра за отделния търговец. Ето едно основно сравнение:
| Отличителен белег | Интерактивни брокери | TD Ameritrade |
| Предварителен пазар и удължено работно време | да | да |
| Демо сметка | да | да |
| Минимален депозит | $0 | $0 |
| Дневна търговия | да | да |
| Маржин ставки | 0,75% до 2,58% | 7,5% до 9,5% |
| комисия | $0,0005 – $0,0035 за акции и ETF; $0,15 – $0,65 за договори за опции; $0,25 – $0,85 за фючърсни договори | $0 за акции и ETF; $0,65 за договори за опции; $2,25 за фючърсни договори |
| начини за плащане | Тел, проверка, ACH | Превод, чек, ACH, преводи от друга фирма, прехвърляне на сертификат за акции |
| Функции за сигурност | да | да |
| Минимална и максимална търговия | Не | Не |
| Регулатор | SEC | SEC |
Как работи всяка услуга
Интерактивни брокери
Interactive Brokers е основана през 1993 г. и отдавна е най-добрият избор за напреднали търговци. Неговата платформа IBKR Pro е проектирана за тези клиенти, но през 2019 г. тя добави IBKR Lite за инвеститори на дребно, включително физически лица, съсобственици, доверителни и пенсионни сметки.
Минималната сума за депозит в Interactive Brokers е $100. Въпреки това, компанията препоръчва минимален депозит от $25 000 за тези, които планират да инвестират в множество портфейли или в портфейли, които търгуват силно. Този минимум от 25 000 щатски долара може да предотврати блокирането на сметката съгласно Комисията за ценни книжа и борси (SEC) шаблонни правила за дневна търговия.
Уникални характеристики на Interactive Brokers
Малко брокери предлагат толкова много продукти, включително достъп до близо 26 000 взаимни фондове. Клиентите могат да извършват сделки в по-езотерични категории, включително:
- Заповеди
- Комбинации
- Структурирани продукти
- Физически метали
- Междустокови спредове
Можете също да търгувате с криптовалути на платформата. Комисионните за големи монети като Bitcoin започват от 0,12%, което е една от най-ниските комисионни в индустрията.
В допълнение, Interactive Brokers’ Traders Academy предоставя безплатни и строги онлайн курсове, допълнени с тестове. Така че можете да увеличите знанията си за инвестиране, независимо колко опитен инвеститор сте.
TD Ameritrade
TD Ameritrade е основана през 1975 г., малко след като SEC елиминира фиксираните комисионни за посредничество. Компанията е купена от Charles Schwab през 2019 г., но засега TD Ameritrade остава отделен продукт.
В допълнение към своите възможности за инвестиране, TD Ameritrade предлага и услуги за управление на пари в брой, включително онлайн плащане на сметки и дебитни и кредитни карти.
Уникалните характеристики на TD Ameritrade
TD Ameritrade предоставя първокласни образователни материали за нови инвеститори. Докато Interactive Brokers предлагат и образователни възможности, те са насочени към сложни търговци, а не към начинаещи.
Напълно потапящата учебна програма на TD Ameritrade е безплатна и лесна за разбиране. Инвеститорите могат да учат в свободното си време и да се възползват от курсове, съчетани със съответните уебкастове, както и от помощта на образователен треньор.
Понастоящем не можете да търгувате с криптовалути на платформата, но можете да инвестирате в крипто фючърси.
Как са еднакви?
Като цяло гамата от предложения на тези платформи е сходна. И двете предлагат робо съветници, усъвършенствани платформи за търговия и възможност за търговия с акции, борсово търгувани фондове (ETF), опции и фючърси. И двамата също имат опции за крипто търговия, въпреки че TD Ameritrade ви позволява да инвестирате само в крипто фючърси.
Как се различават?
Interactive Brokers предлага много повече взаимни фондове без натоварване, без такса от TD Ameritrade, с достъп до повече от 40 000 фонда. През 2020 г. Interactive Brokers стартира Impact Dashboard, позволявайки на клиентите да идентифицират и инвестират в компании, споделящи своите ценности.
Като цяло, да започнете с TD Ameritrade е по-лесно, отколкото с Interactive Brokers. Кривата на обучение за собствения софтуер за търговия на последния е много по-стръмна от тази на първия.
Другата разлика е цената. Малко по-евтино е да търгувате с акции и ETF на TD Ameritrade, тъй като Interactive Brokers начислява фиксирана ставка, а TD Ameritrade не. Въпреки това, TD Ameritrade таксува повече за търговия с фючърси, при $2,25 на договор срещу $0,25 – $0,85 при Interactive Brokers. Въпреки това, Interactive Brokers таксува до $5 за крипто фючърси.
Цени и планове на интерактивните брокери
Interactive Brokers предлага три различни плана и ценови структури, които могат да бъдат малко объркващи за разбиране.
Неговото ценообразуване на нива на обем включва ниска комисионна на брокера, която намалява в зависимост от обема, заедно със съответните такси за обмен, регулаторни и клирингови такси. Ако размяната предоставя отстъпка, част от тези пари се връщат на клиента. В САЩ минимумът на поръчка е $0,35, докато максимумът е 1% от стойността на търговията.
Планът с фиксиран лихвен процент начислява комисионна с ниска, фиксирана лихва, или на акция, или за предварително зададен процент от стойността на сделката. Когато търгувате с акции, ETF и варанти в САЩ, тези такси се прехвърлят при всички продажби на акции. Минималната такса за поръчка е $1, а максималната е 1% от стойността на сделката.
Форекс търговията и търговията с облигации се предлага на диференцирани цени. За IBKR Lite всички други видове сделки, с изключение на акциите на борсата в САЩ без комисионна, и ETF, попадат под фиксирани цени. Професионалните търговци на IBKR могат да избират между фиксирани или диференцирани цени.
Няма такси за обратно изкупуване на портфейл. Такси за неактивност от $1 на месец се таксуват за търговци на IBKR Pro с минимални акаунти под $1,000. Комисионните за взаимни фондове извън неговите фондове без такса за транзакции са 3% от стойността на сделката или $14,95 на сделка, което от двете е по-малко.
Цени и планове на TD Ameritrade
Няма такси за платформа или данни и няма търговски минимуми. Докато онлайн поръчките за склад саБезплатно, клиентите, които използват интерактивната телефонна система за извършване на сделки, се таксуват $5, а тези, които изберат помощ от брокер, ще платят $25.
Търговците плащат комисионна от $6,95 за онлайн сделки извън борсата (OTC) акции, които не са листвани на борсите в САЩ. TD Ameritrade таксува до $74,95 за взаимни фондове извън своите предложения без такса за транзакции. Не налага такси за неактивност.
Сравнение за търговия с хартия
Начинаещите търговци трябва да имат достъп до симулатор, за да могат „търговия с хартия” и да се научат да разработват стратегии за търговия, преди да използват собствените си средства. Хартиената сметка за търговия на Interactive Brokers позволява на клиентите да използват цялата й гама от съоръжения за търговия в a симулирана среда, но е достъпна само за тези, чиито редовни сметки за търговия са одобрени и финансирани. На уебсайта са налични демонстрации, така че потенциалните клиенти да могат да получат преглед на функционалността на системата.
TD Ameritrade предлага своя виртуален симулатор на фондова борса paperMoney. Създаден за тези, които изучават нова стратегия – като търговия с опции или фючърси или валутните пазари — paperMoney се предлага на платформата за търговия thinkorswim. Наред с търговията с хартия, тези, които използват симулатора, могат да изследват акции извън своята база от знания и да експериментират с различни класове активи.
Сравнение на мобилни приложения
TD Ameritrade разполага с две мобилни приложения. Приложението TD Ameritrade, със своя интуитивен дизайн, ви позволява лесно да търгувате с акции, ETF и опции. Това приложение предлага възможност за настройване на сигнали за цените, получаване на оферти в реално време, достъп до списъци за наблюдение и търсене на интегрирани диаграми с индикатори. Потребителите могат също да имат достъп до доклади за изследвания и анализатори на трети страни.
Активните търговци може да оценят мобилното приложение thinkorswim на TD Ameritrade. Това приложение съдържа всички функции на стандартното приложение, заедно с възможността за търгуване на спредове с опции за няколко етапа и форекс в отделни подсметки. Неговите диаграми и анализ позволяват на клиентите да изградят собствено изпълнение на поръчки. Потребителите имат достъп до thinkScript, собствен език за програмиране, за да тестват алгоритми за много специфични резултати.
Мобилното приложение IBKR на Interactive Brokers позволява на клиентите да имат достъп до повече от 135 глобални пазара. Клиентите могат да търгуват с акции, фючърси, опции, бъдещи опции и форекс, докато са в движение, докато получават същото институционално изследване на качеството и повече от 50 колони с данни, налични в настолната търговия платформа.
Сравнение на чуждестранните инвестиции
Когато става въпрос за международна търговия, Interactive Brokers е безспорен победител, тъй като TD Ameritrade позволява търговия само на пазарите в САЩ. Предлага достъп до 135 борси в 33 държави и 23 валути.
Обслужване на клиенти на Interactive Brokers
Interactive Brokers осигурява 24 часаобслужване на клиенти в работни дни. Услугите за онлайн чат са достъпни за настоящи клиенти.
Обслужване на клиенти на TD Ameritrade
Клиентите могат да стигнат до TD Ameritrade'sобслужване на клиенти по телефона 24/7 за чат на живо, рядкост в света на онлайн брокерството. Техническата поддръжка е достъпна от понеделник до петък, от 7 до 18 часа. ЕТ
Колко безопасни са те?
Като членове на Корпорацията за защита на инвеститорите в ценни книжа (SIPC), Interactive Broker и TD Ameritrade клиентските активи са защитени до $500,000 на стойност, което включва $250,000 в брой в очакване реинвестиране. Ако фирма-член на SIPC се провали и загуби способността си да изпълнява задълженията на клиенти на ценни книжа, SIPC също така осигурява защита на тези фирми срещу загуби.
В случай на неплатежоспособност на посредничество, TD Ameritrade предоставя на всеки клиент 149,5 милиона долара защита за ценни книжа и 2 милиона долара защита за пари в брой чрез допълнително покритие през Лондон застрахователи.
Що се отнася до функциите за сигурност, TD Ameritrade предлага гаранция за защита на активите, ако пари или ценни книжа бъдат загубени поради неоторизирана търговия. Той предлага множество изтегляния за сигурност за защита на клиентски акаунти, включително TrendMicroTM Проверка за сигурност на HouseCall и Symantec.
Защитата на Interactive Brokers включва защитена система за влизане, допълнителен слой сигурност, безплатно за клиентите. Тази система изисква използването на безплатно устройство за физическа сигурност или приложение за цифрова сигурност за смартфони. Системата за защитено влизане изисква допълнителна стъпка при влизане в акаунта чрез въвеждане на произволно генериран код за сигурност.
За кого са най-добри?
Активните търговци и инвеститори, желаещи достъп до глобалните пазари, вероятно ще предпочетат Interactive Brokers. Техните ниски маржин ставки правят ежедневната търговия по-евтина в дългосрочен план.
Начинаещите и междинните инвеститори може да намерят TD Ameritrade за по-добрия избор. Платформата предлага допълнителни образователни ресурси, както и стандартни клонове, в които тези, които тепърва започват, могат да получат съвет лично.
Изводът: Кое е най-доброто?
Коя платформа е най-добрата зависи от опита и целите на инвеститора. Начинаещите инвеститори вероятно ще оценят лесната за използване платформа и изследователски инструменти на TD Ameritrade. Инвеститорите с повече опит може да предпочетат Interactive Brokers заради множеството им средства и повече възможности за търговия, като например възможността да купуват международни акции. Въпреки това той има сложна структура на таксите, което може да бъде объркващо за някои потребители.