Инвестирането в отделни акции е по -рисково от инвестирането във фондове. С фонд имате полза от професионалното управление на напълно диверсифицирано портфолио, което може да включва стотици компании. Но когато инвестирате в отделни акции, ще бъдете ограничени до по -малък брой акции, за които ще отговаряте изцяло. Купуването и продажбата на акции е от решаващо значение за вашия успех. Ето нашето ръководство за това как да започнете да търгувате с акции.
В тази статия:
Как да купуваме отделни акции?
Ако инвестирате в фондовия пазар, това прави ли ви борсов търговец? Може би - но може би не. Това, че инвестирате в фондовия пазар, не означава, че търгувате. Има няколко типа инвеститори и е добре да знаете къде попадате в този мащаб.
Търговията с акции се отнася до акта на активно продава и купува акции да се опитаме да увеличим печалбата при ежедневните колебания на пазара. Например, да речем, че акциите на авиокомпания отварят търговския ден на 56 долара за акция. До 15 часа той е на 65 долара за акция. Някой, който купува акции на авиокомпании на стойност 500 долара в началото на деня и след това ги продава в 15 часа, би бил търговец на акции.
Търговията с акции изисква повече практически действия и знания, отколкото пасивното инвестиране. Поради тези причини е важно да знаете и разберете света на акциите, които инвестират преди да скочиш.
Етап 1. Решете къде да закупите акции
След като почувствате, че разбирате света на индивидуалната търговия с акции достатъчно добре, за да пуснете пари на пазара, ще трябва да решите как искате да купувате акции. Има три основни варианта, когато става въпрос за закупуване на акции:
- Акции с пълно обслужване- Това е най -популярният начин за търговия с акции, но и най -скъпият. Акциите с пълно обслужване са лицензирани брокери-дилъри и предлагат няколко услуги, включително изследвания, управление на богатството и данъчно планиране. Най -добре е за хора, които искат да търгуват отделни акции или опции, но нямат време да бъдат в течение с неща като данъчното планиране. Често ще Ви бъде назначен брокер, който да обработва Вашите сделки вместо Вас.
- Брокери с отстъпка - Ако искате да търгувате с акции, но не се нуждаете от всички допълнителни предимства да имате личен брокер, който да ви помогне, препоръчваме ви да изпробвате брокери на акции с отстъпка. Това са брокери, които често са достъпни онлайн и са част от цената на брокера с пълно обслужване. Всъщност често можете да търгувате без комисионна.
- Пряк план за закупуване на акции - Ако искате да закупите акции директно от компания, без да използвате брокер, ще трябва да използвате директен план за закупуване на акции. Не всички компании продават акциите си директно на инвеститори на дребно и те често имат ограничения, например когато можете да купите или продадете акциите на компанията. Прочетете повече за DSPP тук.
Препоръчани брокери да купуват отделни акции
Всеки от изброените по -долу брокери е прегледан тук на Investor Junkie и ще бъде добра платформа за търговия, в зависимост от вашите индивидуални нужди.
- TD Ameritrade - Най -добра поддръжка на клиенти
- E*ТЪРГОВИЯ -Най-удобният за потребителя брокер
- Робин Худ - Най -доброто за търговия с криптовалути и акции
- Обществен.com - За инвестиране в ETF и дробни акции
- Ally Invest- Най -добрият брокер като цяло
- Zacks Trade -Правете сделки, подпомагани от брокер, без допълнителни разходи
- Merrill Edge -Най-добрият брокер с пълно обслужване
Повечето от тези брокери предлагат и пълния набор от инвестиции, включително взаимни фондове, ETF, облигации и опции. Много от тях също предлагат свои собствени услуги за Robo-съветник, както и други опции за управлявано портфолио. Прочетете повече за най -добрите борсови брокери тук.
Стъпка 2. Уверете се, че имате „финансовите си патици на ред“
Винаги трябва да планирате да имате няколко акции във вашето портфолио. Например, ако имате 10 000 долара за инвестиране в отделни акции, трябва да планирате да разпределите инвестицията в няколко различни акции и може би до 10. Това ще ограничи загубата ви, ако всяка една собствена компания спадне в цената.
Трябва също да обмислите добавяне на стоп загуба към всяко притежание на акции. Това ще ограничи загубата ви, като задейства автоматична продажба, ако цената падне. Брокерите с пълно обслужване имат видео уроци, които ще ви покажат как точно работи закупуването на акции на тяхната платформа. Уверете се, че сте запознати с процеса, преди да започнете.
- Започнете с авариен фонд. Това е напълно безопасна и ликвидна сметка с достатъчно средства, за да покрие поне тримесечните разходи за живот. Тя трябва да се съхранява в банкова сметка, където е напълно застрахована и достъпна за бърз достъп при спешни случаи. Наличието на този тип сметка ще ви държи ликвидни, като избягвате необходимостта от продажба на инвестиции, за да плащате за спешни разходи.
- След това вашият дълг трябва да бъде добре контролиран. Добре е, ако имате ипотека, заем за кола или дълг за студентски заем. Но ако имате значителен дълг по кредитна карта, най -добрата „инвестиция“ ще бъде изплащането или плащането. Няма да ви бъде от полза да постигнете 10% възвръщаемост на акциите, когато носите дълг по кредитна карта, който ви струва 20%.
- Уверете се, че имате други видове инвестиции. Поне част от портфолиото ви трябва да бъде инвестирани в облигации за намаляване на общата нестабилност на инвестициите. Но също така е добра стратегия да се инвестират пари в управлявани сметки. Те могат да включват наличието на някои взаимни фондове или фондове, търгувани на борса (ETF) или дори съветници на Robo. Всяка от тези опции разнообразява вашите запаси между професионално управлявани и самонасочващи се части.
Стъпка 3. Задайте бюджет
Когато създавате бюджет за акции, имайте предвид тези въпроси:
- Каква част от печалбата ми ще реинвестирам в борсовата търговия?
- Ако загубя пари, колко време ще чакам, преди да се върна в търговията?
- Какво представлява за мен „добра търговия“?
- Каква част от портфолиото ми искам да изложа на отделни акции?
Стъпка 4. Научете се да правите правилно проучване на запас
- Потърсете компании, които имат установен опит в продължение на няколко години на увеличаване на приходите, печалбите и дивидентите.
- Погледнете внимателно продуктовата линия на компанията и преценете колко тя е конкурентоспособна в своята индустрия. Естествено, една по -иновативна компания вероятно ще надмине всички имитатори „аз също“.
- Също така е важно да знаете индустрията, в която компанията работи, което означава да изучавате своите конкуренти. Бъдещите резултати на компанията ще зависят до голяма степен от това колко силна е тя в своята индустриална група. Ако расте по -бързо от конкурентите си и въвежда по -популярни продукти и услуги, вероятно ще продължи да се представя на високо ниво.
Оценете конкурентите на компанията
Има няколко показателя, които можете да използвате, за да сравните дадена компания с нейните конкуренти. Например, можете да използвате на P/E съотношение. Ако търсите компания, която има съотношение P/E 15 и средната стойност за индустрията е 20, компанията е такава вероятно ще надмине конкурентите си, стига ниското съотношение P/E да не се дължи на отрицателен фактор с търговско дружество.
Използвайте услуга за инвестиционни изследвания
Това ще помогне да се абонирате за услуга за инвестиционни изследвания, като напр Зорница или Пъстър глупак, за която ще платите абонаментна такса. Но много брокерски фирми с пълно обслужване предлагат голямо количество изследвания и анализи на хиляди отделни компании. Уверете се, че се възползвате изцяло от тази информация, преди да закупите отделни акции.
Свързани: Сравнение Morningstar срещу The Motley Fool
Стъпка 5. Практикувайте търговия със симулатор
Стъпка 6. Започнете да купувате и продавате действителни акции
Как да купя акция
Детайлите за това как купувате акции на компания варират в зависимост от типа брокер, който използвате, но общата концепция ще остане същата.
- Първо, решете кои акции искате да купите и колко. Изследователски компании, които вече познавате. Ако вашият брокер предлага изследвания или съвети за инвестиции на трети страни, започнете оттам. Трябва също да прочетете финансови новини за компанията, например колко добре са се представили през последната година. Можете също да проверите препоръките на финансовите анализатори, въпреки че вероятно ще трябва да платите допълнително за това.
- Следващия, изберете вашия тип поръчка за акции. По същество ще посочите какво искате да купите и за колко. Ако купувате на пазарна цена, тогава поръчката се изпълнява незабавно. Ако имате предвид конкретна цена, на която искате да търгувате, тогава ще поставите лимитирана поръчка, която казва на вашия брокер да изчака, докато цената падне.
Внимание: Повечето брокери са създадени за самостоятелна търговия. Ако имате нужда от помощ от посредник, таксите за търговия ще бъдат много по -високи. Може да искате да използвате брокерска помощ при първата си търговия. Но след това ще трябва да се запознаете с онлайн търговията.
Как да продадете акция
Продажбата на акции е почти точно като купуването на акции, но вместо да правите оферта за акция, вие сте този, който задава въпроса. Целта обаче е малко по -различна. Вместо да се опитвате да получите най -ниската цена за акция, вие искате да получите най -високата цена.
- Най -малкото трябва да ограничите разходите за това, за което първоначално сте закупили акциите.
- Ако искате да продадете акциите незабавно, ще продавате на пазарна цена. Но ако искате да продавате на определена цена, тогава можете да зададете лимитирана поръчка. Вашите акции ще се продават само когато цената, която сте задали, бъде достигната.
- Ако купувате и продавате чрез брокер, ще трябва също да попълните търговски билет или да поръчате, за да започнете продажбата.
- След като продажбата бъде направена, парите обикновено се превеждат по сметката ви два дни след това, въпреки че времето за обработка варира в зависимост от брокера.
Стъпка 7. Осигурете вашия инвестиционен процес
След като сте купили акции, трябва да сте сигурни, че ще запазите инвестициите си обезопасени. Въпреки че повечето брокери имат криптирани уебсайтове и други мерки за киберсигурност, за да защитят вашите данни, има някои неща, които можете да направите сами, за да сте сигурни, че вашите средства са защитени.
- Никога не давайте пароли или информация за акаунта си. Измислете пароли, които са трудни за отгатване и не съдържат лична или лесна за отгатване информация, като например дати на раждане или имена. Ако можете, помислете за използването на мениджър на пароли, за да не се налага да записвате паролите си.
- Не споделяйте информация за финансовите си сметки онлайн. Това важи особено за социалните медии.
- Помислете за използване на VPN като NordVPN. VPN или виртуална частна мрежа създава частна мрежа в публична мрежа като интернет. Това криптира вашите данни и ги прави така, че другите да не могат да преглеждат транзакциите ви онлайн. VPN като ExpressVPN също така защитава вашата самоличност и местоположение, докато сте онлайн, което помага да запазите активите си анонимни.
Условия за търговия с акции, които трябва да знаете
Почти всяко финансово начинание има свой собствен „език“ и това включва инвестиране в акции. Основните условия, с които трябва да се запознаете, включват следното:
- Питам - Това е минималната цена, която продавачът е готов да приеме за акциите.
- Предложение - Максималната цена, която купувачите са готови да платят за определена акция.
- Разпространение - Разликата между най -ниската цена на търсене и най -високата цена на офертата.
- Пазарна поръчка - Искане за покупка или продажба на акции на най -добрата налична цена възможно най -скоро.
- Спрете поръчката - Цената, която акцията трябва да достигне, за да бъде изпълнена пазарна поръчка.
- Стоп лимитна поръчка - Това е, когато цената е постигната и се запълва, докато ценовите ограничения не могат да бъдат спазени.
- Кръгли партиди - Това се отнася до закупуване на акции, обикновено 100 акции (или повече) наведнъж.
- Странни партиди - Това се отнася до закупуване на по -малко от 100 акции. Например, можете да закупите 30 акции.
- Дробни акции - Много акции днес се търгуват на няколкостотин долара за акция. Ако инвестирате фиксирана сума, да речем 2000 долара, а цената на акцията е 150 долара, ще трябва да купите 13 1/3 акции, за да завършите поръчката. The 1/3 е частичен дял.
- Пазарна поръчка - Това е поръчка, която правите при вашия брокер за незабавно закупуване на акции на най -добрата налична цена.
- Ограничен ред - Това е поръчка, при която задавате конкретна цена, която сте готови да платите за акция. Брокерът ще изчака да закупи акциите, докато се достигне тази цена или по -ниска. Лимитирани поръчки могат да се правят и при продажба на акции. Например, ако акцията, която притежавате, в момента е на $ 25 и искате да продадете на $ 30, можете да поставите лимитирана поръчка за продажба, когато цената достигне $ 30.
- Заповед за стоп-загуба- Това е цена, която можете да зададете на акция, която притежавате, която по същество създава етаж. Например, ако закупите акция на $ 25, можете да зададете стоп-загуба на $ 20. Ако цената на акциите падне, продажбата ще бъде задействана на $ 20, което ще ограничи загубата ви.
- Печалба на акция (EPS) - Това е годишната печалба на компанията, разделена на броя на обикновените акции. Ако компанията има 10 милиона долара чиста печалба и 5 милиона акции в обращение, нейният EPS е 2 долара.
- Съотношение цена-печалба (P/E)- Това е текущата цена на акциите, разделена на EPS. Ако акциите на компанията се търгуват на $ 50 и имат EPS от $ 2, съотношението P/E е 25 (50 разделено на 2). Съотношението P/E е начин да се сравнят резултатите на една компания с нейните конкуренти. Като цяло, колкото по -ниско е съотношението P/E, толкова по -добре.
В крайна сметка: Как да оцелеем (и да процъфтяваме) с индивидуална борсова търговия
Да бъдеш добър търговец на акции означава по -малко да бъдеш горещ като в холивудски филм и повече да видиш печалба от усилията си. За тази цел ето нашите съвети за търговия с акции.
- Водете отлични записи: Това е за лични и данъчни причини, особено ако търгувате извън пенсионна сметка. Ще трябва докладвайте печалбите си на IRSи отличните записи ще направят това лесно и ще ви помогнат да избегнете одит. Освен това воденето на строги записи ще ви помогне да проследите собствения си напредък и растеж.
- Изграждане с течение на времето: Няма нужда да се впускате с всичко, което имате при първата си търговия. В началото можете и трябва да приемате нещата бавно. Контролирайте своя рисков фактор на експозиция и се уверете, че изграждате цялостно портфолио, което работи за вашите дългосрочни и краткосрочни цели.
Ако този свят ви вълнува, влезте в него!
- Научете всичко, което можете и практикувайте в приложения за търговия с хартия.
- Прочетете за пазарите всеки ден и се потопете колкото можете за света на инвестициите.
Знанието е сила в света на борсовата търговия, така че продължете да учите, продължавайте да коригирате стратегията си според нуждите и следете резултатите си.