لماذا أتخطى في الغالب تداول الأسهم النشطة

يمكن أن يكون سوق الأسهم مكانًا مثيرًا. في الأفلام ، ترى المتداولين يصرخون في قاعات التداول المزدحمة ، حيث يبرمون صفقات بملايين أو بلايين الدولارات.

لكن في رأيي ، يجب أن يكون سوق الأسهم مروضًا جدًا لمعظم المستثمرين. أنا شخصياً أفكر في سوق الأوراق المالية باعتباره a طويل الأمد مصدر الثروة.

إليك المزيد حول إستراتيجية الاستثمار الخاصة بي ولماذا أفضل الاستثمار وارن بافيت من ذئب وول ستريت.

ما هو تداول الأسهم النشط؟

يتضمن تداول الأسهم النشط شراء وبيع الأسهم الفردية للاستفادة من التقلبات اليومية. غالبًا ما يستخدم المتداولون النشطون تطبيقات وأدوات الرسوم البيانية الفاخرة للتنبؤ بأسعار الأسهم في الساعات والأيام والأسابيع القادمة.

يتابع معظم المتداولين النشطين الأخبار وإصدارات الأرباح والبيانات الاقتصادية واتجاهات أسعار الأسهم عن كثب لتحديد اللحظة المناسبة لشراء أو بيع الأسهم. يمكن أن تكون تجربة مثيرة وسريعة الإيقاع.

لكن هذا ليس هدفي من أجل أموالي. أولويتي الكبرى هي تنمية ثروتي على المدى الطويل.

لا يهمني ما إذا كانت مثيرة أم مملة. أنا فقط أهتم بجني المزيد من المال. وبالنسبة لأموالي ، فإن أفضل استراتيجية هي الاستثمار السلبي طويل الأجل.

اقرأ المزيد >>>اشترِ واحتفظ مقابل. التداول النشط

الأساسية مقابل. التحليل الفني

عادة ما يكون الهدف من الاستثمار هو "الشراء بسعر منخفض والبيع بسعر مرتفع". هذا يعني شراء سهم عندما تتوقع ارتفاع السعر. يقضي المستثمرون النشطون الكثير من الوقت في استخدام أدوات التحليل الفني ، بينما يفضل المستثمرون على المدى الطويل مثلي التحليل الأساسي.

يستخدم معظم المتداولين مجموعة من المقاييس لإبلاغ إستراتيجية استثمار نشطة تتضمن التحليل الفني. يستخدم التحليل الفني الرسوم البيانية وأسعار الأسهم الحديثة للتنبؤ بأسعار الأسهم المستقبلية. ينظر المتداولون النشطون إلى هذه الرسوم البيانية للعثور على الأنماط. بينما ينجح بعض المتداولين بهذه الطريقة ، إلا أنها ليست شائعة جدًا.

يتضمن التحليل الأساسي النظر في النتائج المالية للشركة لتقدير قيمة الشركة وسعر السهم الأساسي. سيشتري المستثمر إذا كان سعر السهم الحالي أقل من القيمة الجوهرية. سوف يمر المستثمر إذا كان سعر السهم أعلى من القيمة المقدرة.

ربما كان المستثمر الأكثر شهرة الذي اعتمد على الأساسيات هو وارن بافيت - "أوراكل أوماها" والرئيس التنفيذي لشركة Berkshire Hathaway منذ فترة طويلة. يعتبر من أنجح المستثمرين على الإطلاق. يأتي جزء كبير من أطروحته عن الاستثمار من الأستاذ الجامعي القديم بنجامين جراهام ، الذي كتب الكتاب المستثمر الذكي.

اقرأ المزيد >>>التحليل الفني مقابل. التحليل الأساسي

عادة لا يستطيع محترفو الاستثمار بدوام كامل التغلب على السوق

يحب معظم الناس الاعتقاد بأنهم أذكى من المتوسط. ولكن حتى أكثر الأشخاص ذكاءً في العالم الذين يعملون بدوام كامل في وول ستريت لا يمكنهم التغلب على الأسواق بانتظام. عادة لا يستطيع الأشخاص الذين يعملون أكثر من 16 ساعة في اليوم للتغلب على السوق القيام بذلك. ومتوسط ​​جو مثلك ومثلي ليس لديهم سوى عدد محدود من الساعات لإدارة أموالنا.

وفقا ل تقرير من S&P Global، كان أداء حوالي 80٪ من صناديق الأسهم المحلية دون المستوى مقارنة بمؤشر S&P المركب 1500 في عام 2021. تقرأ هذا صحيحًا - 80٪ من صناديق الاستثمار المدارة باحتراف لا يمكنها التغلب على السوق. الصناديق ذات رؤوس الأموال الكبيرة أقل من أداء ستاندرد آند بورز 500. أداء الصناديق ذات رؤوس الأموال المتوسطة والصغيرة أقل من أداء مؤشرات الشركات المتوسطة والصغيرة.

لا يبدو الاستثمار النشط مثيرًا بعد أن أدركت أن 20٪ فقط من المهنيين يتفوقون على السوق. ثمانون في المائة من الأشخاص الذين يقضون أكثر من 60 ساعة من أسابيع العمل في وول ستريت لا يمكنهم التغلب على السوق باستمرار. لذلك ليس لدي الغطرسة لأعتقد أنني سأفعل أفضل بكثير. أفضل استثمارات الأسهم طويلة الأجل وصناديق المؤشرات للجزء الأكبر من محفظتي ، تمامًا مثل بطلي الاستثماري وارين بافيت.

اقرأ المزيد >>>كيف تستثمر في صناديق المؤشرات: افعلها بشكل صحيح

معظم أموالي في استثمارات مملة وطويلة الأجل

أتبع ما يقرب من 80/15/5 تخصيص لاستثماراتي. أقوم بذلك لموازنة المخاطر والحفاظ على استثماراتي متوافقة مع أهدافي المالية طويلة الأجل.

• 80% مخصص لصناديق المؤشرات منخفضة التكلفة للتقاعد.
• 15% في مخزون واحد. هذه ممتلكات طويلة الأجل لا أتطلع إلى بيعها لمدة عقد أو أكثر ما لم يكن هناك تغيير كبير في أساسيات الشركة.
• 5% للاستثمارات الأكثر خطورة والمضاربة ، مثل العملات المشفرة والأعمال الفنية.

تبدو الموارد المالية لكل شخص مختلفة. لن يكون أسلوبك في الاستثمار مماثلاً لأخيك أو صديقك المفضل أو جارك أو زميلك في العمل. لكل شخص أهداف واحتياجات مالية فريدة ، لذلك لا يوجد حل واحد يناسب الجميع. الأمر متروك لك ، وربما موثوق المستشار المالي أو منصة استشارات الروبوت، لاتخاذ قرار بشأن أفضل إستراتيجية لديك.

الخلاصة: البطء والثبات يفوزان بالسباق

منذ أن كان لدي أطفال صغار في المنزل ، قرأت الكثير من القصص. عندما أقوم بالاستثمار ، فإن الأمر الذي يتبادر إلى الذهن هو "السلحفاة والأرنب البري". بينما يخرج الأرنب من البوابة أسرع ، تفوز السلحفاة في النهاية. تتبع كل من هذه القصة وأسلوبي الاستثماري الشخصي القول المأثور ، "بالأناة تنال المبتغى."

مهما حدث في الاقتصاد وسوق الأوراق المالية ، فأنا أستمر في استثمار جزء من الدخل الشهري. حتى الآن ، كان الأمر رائعًا. وأعتقد حقًا أنه على المدى الطويل ، سيكون نهجي البطيء والثابت للادخار من أجل التقاعد استراتيجية رابحة.

قراءة متعمقة:

• كيف تستثمر 20 ألف دولار بحكمة
• هل العقارات استثمار جيد الآن؟
• أفضل 6 صناعات مقاومة للركود للاستثمار فيها الآن