أفضل 9 أسهم توزيعات أرباح لمستثمري الدخل

يعد الاستثمار في الأسهم العادية استراتيجية جيدة للمستثمر الذي يتطلع إلى الاستفادة من النمو طويل الأجل في الشركة ، بينما توفر الأسهم الموزعة أيضًا مصدرًا منتظمًا للتدفق النقدي. يمكن استخدام هذا التدفق النقدي لدعم تكلفة المعيشة في التقاعد أو لإعادة الاستثمار في محفظتك. ستسلط هذه المقالة الضوء على بعض من أفضل الأسهم الموزعة شهريًا للاستفادة من كل من التقدير طويل الأجل والتدفقات النقدية قصيرة الأجل

مخزون	شريط	TL ؛ دكتور
شركة AGNC للاستثمار	AGNC	REIT الذي يشتري الرهون العقارية المدعومة من الحكومة والأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري.
شركة Broadmark Realty Capital Inc.	BRMK	شركة تمويل عقاري تقوم بتوظيف رأس المال للمستثمرين والمطورين العقاريين.
شركة Ellington Financial Inc.	EFC	REIT الذي يستثمر في القروض والأوراق المالية السكنية والتجارية.
بروسبكت كابيتال كورب.	PSEC	شركة تطوير الأعمال التي توفر رأس المال لشركات السوق المتوسطة.
خصائص EPR	EPR	REIT التجريبي الذي يستثمر في عقود إيجار طويلة الأجل في عقارات مثل دور السينما والمتاحف ومنتجعات التزلج.
شركة LTC Properties Inc.	LTC	صندوق الاستثمار العقاري الذي يمول عقارات الإسكان والرعاية الصحية.
توافق Realty Corp.	ADC	REIT الذي يركز على خصائص البيع بالتجزئة الأساسية مثل محلات البقالة وتجار التجزئة الكبار ومتاجر تحسين المنزل ومخازن الأدوية.
مؤسسة جلادستون التجارية	جيد	REIT الذي يستثمر في العقارات الصناعية والمكتبية المؤجرة للمستأجر الفردي أو متعدد المستأجرين.
شركة Pembina Pipeline Corporation	PBA	مزود كندي لنقل الطاقة وتكريرها ويمتلك خطوط أنابيب ومنشآت تعالج النفط والغاز الطبيعي

AGNC Investment Corp. (AGNC)

• السعر الحالي: 9.81 دولار
• أعلى مستوى خلال 12 شهرًا: 16.03 دولارًا أمريكيًا
• أدنى مستوى خلال 12 شهرًا: 7.30 دولارًا أمريكيًا
• الهدف لمدة عام: 8.98 دولار
• القيمة السوقية: 5.608 مليار دولار

AGNC Investment Corp. هو صندوق استثمار عقاري أو REIT. العديد من الأسهم عالية الأرباح هي صناديق الاستثمار العقاري. في مقابل توزيع 90٪ من الضرائب على المستثمرين ، تحصل صناديق الاستثمار العقاري على مزايا ضريبية معينة. نظرًا لأنهم مطالبون بدفع توزيعات الأرباح ، فإن صناديق الاستثمار العقاري هي مصدر موثوق وموثوق للتدفق النقدي.

AGNC يشتري الأوراق المالية المتعلقة بالرهن العقاري والمضمونة من قبل الشركات التي ترعاها الحكومة مثل Fannie Mae. يجعل الدعم الحكومي هذه الأوراق المالية أقل خطورة من الأنواع الأخرى من خيارات التمويل. يستفيد مستثمرو AGNC من عائد توزيعات أرباح بنسبة 14.37٪ يدفع 0.12 دولار لكل سهم شهريًا.

>> ذات صلة:كيفية الاستثمار في الأسهم الموزعة

شركة Broadmark Realty Capital Inc. (BRMK)

• السعر الحالي: 4.065 دولار
• أعلى مستوى خلال 12 شهرًا: 9.85 دولارًا أمريكيًا
• أدنى مستوى خلال 12 شهرًا: 4.06 دولار
• الهدف لمدة عام: 5.00 دولارات
• القيمة السوقية: 540.328 مليون دولار

شركة Broadmark Realty Capital Inc. هي شركة تمويل عقاري تعمل مع المستثمرين والمطورين العقاريين. يستخدمون العقارات كضمان لتوزيع رأس المال للمطورين والمستثمرين الذين يعملون في مشاريع التجديد والتطوير السكنية والتجارية. حتى الآن ، استثمروا 4 مليارات دولار في أكثر من 2000 صفقة عقارية في 30 ولاية. لدى Broadmark عائد توزيعات أرباح بنسبة 20.19 ٪ والذي يدفع 0.07 دولار لكل سهم كل شهر.

شركة Ellington Financial Inc. (EFC)

• السعر الحالي: 13.82 دولار
• أعلى مستوى خلال 12 شهرًا: 18.13 دولارًا
• أدنى مستوى خلال 12 شهرًا: 10.81 دولارًا أمريكيًا
• الهدف لمدة سنة واحدة: 15.16 دولارًا
• القيمة السوقية: 834.055 مليون دولار

شركة Ellington Financial Inc. هو صندوق رهن عقاري آخر يستثمر في القروض والأوراق المالية السكنية والتجارية. وتشمل هذه مجموعة متنوعة من الاستثمارات تتراوح من القروض المضمونة إلى الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري. لديهم 10.3 مليار دولار من الأصول الخاضعة للإدارة. تمتلك إلينغتون عائد توزيعات أرباح بنسبة 12.82٪ وتدفع 0.15 دولارًا أمريكيًا لكل سهم شهريًا.

بروسبكت كابيتال كورب. (بسيك)

• السعر الحالي: 7.66 دولار
• أعلى مستوى خلال 12 شهرًا: 8.95 دولارًا
• أدنى مستوى خلال 12 شهرًا: 6.09 دولار أمريكي
• الهدف لمدة سنة واحدة: 6.00 دولارات
• القيمة السوقية: 3.044 مليار دولار

بروسبكت كابيتال كورب. هي شركة تطوير أعمال توفر رأس المال لشركات السوق المتوسطة. لقد استثمروا في أصول يبلغ مجموعها 7.7 مليار دولار مع 3.8 مليار دولار في أرباح معلنة. لدى Prospect Capital عائد توزيعات أرباح بنسبة 9.21٪ والذي يدفع 0.06 دولار أمريكي لكل سهم كل شهر.

>> ذات صلة:كيف تحصل على دخل ثابت مع توزيعات الأرباح

خصائص EPR (EPR)

• السعر الحالي: 40.29 دولار
• أعلى مستوى خلال 12 شهرًا: 56.38 دولارًا أمريكيًا
• أدنى مستوى خلال 12 شهرًا: 34.58 دولارًا
• الهدف لعام واحد: 47.38 دولارًا أمريكيًا
• القيمة السوقية: 3.023 مليار دولار

EPR Properties هو REIT تجريبي. إنهم يستثمرون في عقود إيجار طويلة الأجل في عقارات مثل دور السينما والمتاحف ومنتجعات التزلج. تعني عقود الإيجار ثلاثية الشبكات أن المستأجرين هم المسؤولون عن صيانة الممتلكات بدلاً من EPR. بدلاً من دفع ثمن أشياء مثل الضرائب العقارية والتأمين وصيانة المباني ، يمررها EPR إلى المستأجر وتوفير التكاليف على المستثمر. حتى الآن ، استثمرت EPR 6.6 مليار دولار في 356 عقارًا مختلفًا. EPR لديها عائد أرباح بنسبة 8.01 ٪ يدفع 0.275 دولار لكل سهم شهريًا.

شركة LTC Properties Inc. (LTC)

• السعر الحالي: 38.04 دولار
• أعلى مستوى خلال 12 شهرًا: 45.49 دولارًا
• أدنى مستوى خلال 12 شهرًا: 31.36 دولارًا
• الهدف لمدة عام واحد: 40.25 دولارًا
• القيمة السوقية: 1.541 مليار دولار

LTC Properties عبارة عن صندوق REIT يمول العقارات السكنية والرعاية الصحية. ما يقرب من 50٪ من محفظة LTC عبارة عن إسكان كبار في حين أن الـ 50٪ الأخرى عبارة عن مرافق تمريض ماهرة. أنها توفر استثمارات من خلال عمليات البيع وإعادة الإيجار ، والرهون العقارية ، والبناء ، والمشاريع المشتركة. لدى LTC عائد توزيعات أرباح بنسبة 5.9 ٪ ويدفع توزيعات أرباح قدرها 0.19 دولار لكل سهم كل شهر.

توافق Realty Corp. (ADC)

• السعر الحالي: 68.43 دولار
• أعلى مستوى خلال 12 شهرًا: 80.44 دولارًا
• أدنى مستوى خلال 12 شهرًا: 61.62 دولارًا
• الهدف لمدة سنة واحدة: 75.97 دولارًا
• القيمة السوقية: 6.085 مليار دولار

توافق Realty Corp. هو REIT الذي يركز على خصائص البيع بالتجزئة الأساسية مثل محلات البقالة وتجار التجزئة في الصناديق الكبيرة ومتاجر تحسين المنازل ومخازن الأدوية. هذه العقارات مضمونة بعقود إيجار ثلاثية. Agree Realty تدير 1،707 عقارًا في جميع أنحاء الولايات المتحدة. قاموا بزيادة توزيعات الأرباح الشهرية في أكتوبر 2022. في عام 2021 ، تحولت الاتفاقية من مدفوعات الأرباح ربع السنوية إلى مدفوعات شهرية. يدفعون الآن 0.24 دولارًا لكل سهم كل شهر ، ارتفاعًا من 0.234 دولارًا لكل سهم تم دفعه في وقت سابق في عام 2022. يبلغ عائد توزيعات الأرباح حاليًا 4.21٪.

مؤسسة جلادستون التجارية (جيد)

• السعر الحالي: 18.38 دولار
• أعلى مستوى خلال 12 شهرًا: 26.13 دولارًا
• أدنى مستوى خلال 12 شهرًا: 15.02 دولارًا أمريكيًا
• الهدف لمدة سنة واحدة: 19.50 دولارًا
• القيمة السوقية: 740.918 مليون دولار

جلادستون كوميرشال كوربوريشن هو صندوق استثمار عقاري يستثمر في العقارات الصناعية والمكتبية المؤجرة ذات المستأجر الفردي أو متعدد المستأجرين. مع صافي العقارات المؤجرة ، يتم تمرير بعض رسوم الملكية - مثل الضرائب العقارية - إلى المستأجرين. تعطي إستراتيجية جلادستون الاستثمارية الأولوية للعقارات في المواقع الجيدة ذات قيمة الأرض الأساسية القوية. وهي تعمل حاليًا في 27 دولة. تدفع جلادستون عائدًا شهريًا قدره 0.1254 دولارًا أمريكيًا للسهم الواحد ويبلغ عائدها 8.004٪.

شركة Pembina Pipeline Corporation (PBA)

• السعر الحالي: 35.22 دولار
• أعلى مستوى خلال 12 شهرًا: 42.74 دولارًا
• أدنى مستوى خلال 12 شهرًا: 28.89 دولارًا
• الهدف لمدة سنة واحدة: 38.12 دولارًا
• القيمة السوقية: 19.546 مليار دولار

Pembina Pipeline Corporation هي شركة كندية لنقل الطاقة ومزود منتصف الطريق. لديهم خطوط أنابيب ومنشآت تعالج النفط والغاز الطبيعي للتوزيع عبر أمريكا الشمالية. يدفع Pembina عائدًا شهريًا قدره 0.2175 دولارًا كنديًا للسهم الواحد ويبلغ معدل العائد 5.51٪.

طرق أخرى للاستثمار في الأسهم عالية الأرباح

بدلاً من الاستثمار في الأسهم الفردية ذات العائد المرتفع ، يمكنك الاستثمار في صندوق تداول الأسهم - أو ETF - مثل Vanguard Real Estate Index Fund ETF (VNQ). يتألف هذا الصندوق من عدد من صناديق الاستثمار العقاري عبر مجموعة متنوعة من القطاعات بما في ذلك السكنية والرعاية الصحية والصناعية والفنادق والمنتجعات.

عندما تشتري حصة في ETF ، فأنت تشتري في سلة من صناديق REIT مختلفة. عادةً ما تدفع صناديق الاستثمار المتداولة هذه أرباحًا ربع سنوية قد تكون أعلى من الاستثمار في صناديق الاستثمار العقارية الفردية. هناك مفاضلة على الرغم من ذلك: تأتي صناديق REIT ETFs برسوم. VNQ ، على سبيل المثال ، لديها نسبة نفقات 0.12٪.

يمكن أن تكون السندات أيضًا خيار استثمار عائد عائد مرتفع. وبالمثل ، يمكنك الاستثمار في سندات ETF. يدفع صندوق Vanguard Total Bond Market ETF (BND) أرباحًا شهرية تبلغ حوالي 0.16 دولارًا أمريكيًا للسهم الواحد مع نسبة مصاريف تبلغ 0.03٪. إذا كنت تفضل الصناديق المشتركة ، فهناك صندوق استثمار مكافئ للسندات أيضًا.

هل يجب أن تستثمر في أرصدة الأرباح الشهرية؟

الأسهم الموزعة هي طريقة رائعة للمستثمرين لتوليد الدخل السلبي. تعتبر صناديق الاستثمار العقاري على وجه الخصوص من مصادر الدخل السلبية الجيدة لأنها مطالبة بدفع جزء من إيراداتها للمستثمرين. تتم معظم هذه المدفوعات في شكل أرباح شهرية يمكن إعادة استثمارها لتنمية محفظتك بشكل أسرع من الأنواع الأخرى من الأسهم الموزعة.

أحد الجوانب السلبية للاستثمار في الأسهم الموزعة الشهرية هو أن الأسهم ذات أعلى توزيعات أرباح تميل إلى أن تتركز في العقارات. بفضل النمو في التجارة الإلكترونية والعمل عن بعد ، يجري حاليًا تحول في العقارات التجارية. في حين أن هذا لم يؤد إلى انخفاض في توزيعات الأرباح التي نشرها العديد من صناديق الاستثمار العقارية المدرجة أعلاه ، فقد يتغير ذلك في المستقبل القريب.

الأصول الأخرى ، مثل البنية التحتية للطاقة ، معرضة أيضًا للخطر بسبب تحول توقعات المستهلكين والتوقعات التنظيمية حول الوقود الأحفوري. يمكن أن يؤدي التحرك نحو اقتصاد منخفض الكربون إلى تقطع السبل بالأصول. في حين أن صناديق الاستثمار العقاري جيدة لتوليد الدخل الشهري ، إلا أن قابليتها للبقاء على المدى الطويل في قطاعات معينة من الاقتصاد غير مؤكد.

>> ذات صلة:قائمة Dividend Aristocrats

الحد الأدنى

الأسهم التي تدفع أرباحًا عالية هي مصدر دخل سلبي جيد. تضع هذه الأسهم أموالك في العمل وتساعدك على استرداد عائد الاستثمار بشكل أسرع بكثير من الأسهم العادية. يمكن استخدام الأرباح التي تربحها لإعادة الاستثمار أو لتمويل تكاليف المعيشة.

أفضل مكان للعثور على الأسهم التي تدفع أرباحًا عالية هو صناديق الاستثمار العقاري. هذه هي الشركات العقارية التي يتعين عليها دفع توزيعات أرباح لمستثمريها. هذا يعني أنه حتى عندما يتراجع الاقتصاد ، لا يزال بإمكانك توقع تحقيق الدخل من هذه الأسهم.