كيفية تجنب عمليات الاحتيال الاستثمارية الأكثر شيوعًا اليوم

لسوء الحظ ، يبدو أن عمليات الاحتيال الاستثمارية دائمًا ما تكون كامنة ، في محاولة للعثور على ضحايا جدد لاستهدافهم. يمكن أن تكون مرتبطة بالأسهم والعقارات والعملات المشفرة والمزيد.

مع استمرار العالم المالي في النمو والتوسع إلى فضاء رقمي عبر الإنترنت ، يعمل المحتالون باستمرار على ابتكار طرق جديدة ومعقدة لمحاولة سرقة الأموال.

يمكن أن يكون الجميع تقريبًا هدفًا لعملية احتيال الاستثمار اليوم ، لذلك من المفيد أن تكون على اطلاع. إليك ما تحتاج إلى معرفته للبقاء آمنًا هناك.

ما هي عمليات الاحتيال الاستثمار؟

عملية احتيال الاستثمار هي أي نوع من الحبكة التي توفر معلومات خاطئة ومضللة حول فرصة الاستثمار. يمكن أن تشمل الأمثلة على ذلك مخططات بونزي ومخططات المضخات والتفريغ. في الآونة الأخيرة ، تم استهداف مستثمري العملات المشفرة بعمليات احتيال تُعرف باسم rug-pulls.

يمكن أن يكون التكتيك الآخر هو إدارة الأسهم بشكل غير قانوني. هذا يعني أن فنان الاحتيال يشتري سهم من الأسهم (غالبًا ما يتم تداوله بشكل ضئيل ولا قيمة له في جوهره) بسعر أقل ، ثم يخدع الآخرين لشراء الأسهم. مع ارتفاع سعر السهم ، يقوم المحتال بعد ذلك ببيع الأسهم بربح ، مما يؤدي إلى انخفاض سعر السهم. يُعرف هذا بنظام المضخة والتفريغ.

لسوء الحظ ، يستهدف المحتالون أحيانًا الضحايا الذين يرون أنهم يفتقرون إلى فهم الأسواق المالية. عادةً ما يستهدف المحتالون الفئات الأكثر ضعفًا من الناس.

ذات صلة >>كيفية العثور على مشورة استثمار مشروعة على وسائل التواصل الاجتماعي

عمليات الاحتيال الاستثمارية الشائعة اليوم

على الرغم من أنها ليست قائمة شاملة ، فيما يلي بعض الحيل الاستثمارية التي يجب الانتباه إليها.

مخططات بونزي

يتم تعريف مخططات بونزي من خلال الدفع للمستثمرين الأوائل بأموال المستثمرين اللاحقين. يتبع تعريف "سرقة بطرس ليدفع لبولس". عندما تنهار هذه المخططات حتمًا ، يخسر المستثمرون جزءًا كبيرًا من استثماراتهم ، إن لم يكن كلها.

بحسب الموقع Ponzitracker، تم الكشف عن 34 مخطط بونزي في عام 2021 ، والتي كانت لحسن الحظ أدنى مستوى لها منذ 13 عامًا. ومع ذلك ، لا يزال يتعين على المستثمرين الحفاظ على حذرهم لأن مخططات Ponzi اليوم يمكن أن تتضمن أيضًا عملات افتراضية.

مخططات الضخ والتفريغ

يتم تنفيذ هذا المخطط عادة مع الأسهم ذات القيمة الاسمية المنخفضة سعر السهم. سواء كان الأمر يتعلق بالترويج لعلاج معجزة للمرض أو بأحدث التقنيات ، فإن المحتالين الذين يقومون بعمليات الضخ والتفريغ يخدعون الآخرين في الاستثمار في سهم معين مع وعد بعوائد كبيرة جدًا.

المحتالون لا يفصحون عن عمد للضحايا أنهم اشتروا الأسهم قبل وقت طويل من الترويج لها. ويبيعون السهم لربح على حساب الضحية. يرى الضحايا أولاً أن واجهة سعر السهم ترتفع ثم يفاجأون عندما ينخفض ​​السهم مرة أخرى.

البساط يسحب

مع نمو مساحة التشفير ، أصبحت شد السجادة أكثر بروزًا. تتضمن هذه الحيل عادةً ملف عرض العملة الأولي التي يمكن شراؤها ولكن لا يمكن بيعها.

يمكن أن يكون المشروع حول هذه العملات مزيفًا تمامًا ويمكن حتى تكوين الفريق الذي يقف وراء هذه العملات بالكامل. عادةً ما يتم إزالة السيولة الخاصة بعملة معدنية أو رمز مميز في سحب البساط ، مما يجعل من الممكن للمستثمرين شراء الرمز المميز ، ولكن من المستحيل بيعه.

ذات صلة >>كيفية اكتشاف عملية احتيال التشفير

ندوات الاستثمار المفترسة

في كثير من الأحيان سوف يتظاهر المحتالون على أنهم المخططين الماليين وعقد ندوات استثمارية وهمية لمحاولة إجبار مجموعة كبيرة من المستثمرين على الاستثمار المشكوك فيه. ما لا يكشفونه في هذه الندوات هو ذلك غالبًا ما تتضمن هذه "الاستثمارات" المزعومة تضارب المصالح والوعود الكاذبة والرسوم الباهظة وعقوبات التحويل إذا كنت ترغب في التوقف عن استخدام خدماتهم. يفتقر العديد من هؤلاء المحتالين أيضًا إلى أوراق الاعتماد والتراخيص المناسبة على الرغم من تظاهرهم بأنهم مخططين ماليين. حتى أن البعض سيأخذ المال ولن يسمع عنه مرة أخرى.

الإقراض المفترس

يمكن أن يكون هذا لأي نوع من القروض ، ولكن في معظم الأحيان يتمحور حول الرهون العقارية. سيدفع المحتال الضحايا إلى توقيع اتفاقيات قروض أو اتفاقيات رهن عقاري على حساب المستهلك.

يمكن أن يرتكب الإقراض الجائر من خلال معلومات خاطئة وأساليب إعلانية أو عن طريق التنمر المباشر على الضحية للتوقيع على الاتفاقية قبل أن يفهم الضحية شروط القروض. يمكن أن يكون لهذه الشروط في كثير من الأحيان شروط مثل أسعار الفائدة غير المعقولة ، أو الرسوم المتأخرة المرتفعة ، أو حتى الاستيلاء على الأصول الضمانية.

استثمر في العقارات بالطريقة الصحيحة >>التجاري مقابل. الاستثمار العقاري السكني: أيهما مناسب لك؟

عمليات الاحتيال الاستثمارية البارزة في التاريخ

ZZZZ Best (1986)

ZZZZ Best هي عملية احتيال استثمارية أصابت سوق الأسهم الأمريكية في الثمانينيات. ادعى مؤسس الشركة ، Barry Minkow ، أن ZZZZ Best كانت "جنرال موتورز لتنظيف السجاد". تم طرح الشركة للاكتتاب العام في عام 1986 ، وبلغت القيمة السوقية للسهم 200 مليون دولار في ذروتها.

أنفقت Minkow ملايين الدولارات وأعادت إنشاء أكثر من آلاف المستندات والعقود المزورة لوظائف لم تقم الشركة بأدائها، كل ذلك للحفاظ على التمثيلية حية. عندما تم القبض على مينكو واعتقاله أخيرًا ، حُكم عليه بالسجن لمدة 25 عامًا.

إنرون (2001)

إنرون هي واحدة من أبرز عمليات الاحتيال في سوق الأسهم في التاريخ. تقع الشركة في هيوستن ، وكانت في وقت ما سابع أكبر شركة في الولايات المتحدة من حيث الإيرادات السنوية.

كانت إنرون تستخدم ممارسات محاسبية احتيالية شملت شركات وهمية تلاعبت بالبيانات المالية للشركة. وبسبب هذا ، بدت عائدات وأرباح إنرون أفضل بكثير مما كانت عليه في الواقع. مع تفكك ويب Enron ، انخفض سعر سهم الشركة بسرعة. في النهاية خرجت شركة إنرون من العمل ولم تعد موجودة اليوم.

بيرني مادوف (2008)

أحد أكثر المحتالين الاستثماريين شهرة على الإطلاق ، خدع بيرني مادوف المستثمرين بأكثر من 50 مليار دولار خلال مسيرته المهنية. تم تنفيذ معظم عمليات الاحتيال التي قام بها من خلال شركته الاستثمارية التي تصنع السوق ، Bernard L. مادوف انفستمنت سيكيوريتيز.

ادعى مادوف أن شركته ستستخدم استراتيجية استثمار لتوليد عوائد كبيرة ومتسقة. في الواقع ، كان مادوف يدفع للمستثمرين الأكبر سناً أموالاً من مستثمرين جدد ؛ مثال كلاسيكي على مخطط بونزي. ألقي القبض على مادوف في عام 2008 وحُكم عليه بعد ذلك بالسجن لمدة 150 عامًا.

حماية نفسك من الاستثمار في الاحتيال

أحد الأجزاء المهمة التي يجب تذكرها عند حماية نفسك من عمليات الاحتيال الاستثمارية هو إجراء العناية الواجبة دائمًا بعناية. من المناسب أن يكون لديك قدر كبير من الشك عند تقييم فرص الاستثمار الجديدة. كن حذرًا من عروض الاستثمار العشوائية أو "غير المألوفة" ، خاصةً إذا كانت العروض غير مرغوب فيها عبر الهاتف أو ظهرت فجأة على الإنترنت في صندوق بريدك الإلكتروني أو حساب وسائل التواصل الاجتماعي.

استخدم الفطرة السليمة. وإذا كان هناك شيء يبدو جيدًا بدرجة يصعب تصديقها ، فمن المحتمل أن يكون كذلك.

إذا قدمت لك فرصة استثمارية ، فقم بأبحاثك بعناية. يجب أن يكون أي مخطط مالي تتحدث إليه مرخصًا بشكل صحيح ، وكذلك الحال بالنسبة لأي شركة استثمارية توفر لك ندوة أو فصلًا دراسيًا. قد يكون من المفيد التراجع خطوة إلى الوراء وتقييم ما إذا كان الاستثمار مشروعًا أم لا.

فكر فيما إذا كانت فرصة الاستثمار منطقية. اسأل نفسك كيف يتم الدفع للأطراف المختلفة في هذه الفرصة الاستثمارية وأين تكمن حوافزهم. اطلب مراجع مشروعة وأيضًا للحصول على وقت إضافي للنظر في هذه الفرصة. يمكن أن يساعدك أيضًا في المناقشة مع الأطراف التي تثق بها.

الخلاصة حول كيفية تجنب عمليات الاحتيال الاستثمارية

تنتشر عمليات الاحتيال الاستثمارية حولنا في كل مكان وتستهدف عادةً أعضاء المجتمع الأكثر ضعفاً من الناحية المالية. عندما يتعلق الأمر بالاستثمارات ، يمكن أن يكون من المفيد توخي الحذر وإجراء العناية الواجبة بعناية بشأن أي فرص جديدة يتم تقديمها لك.

مزيد من القراءة >>

• كيفية اكتشاف عملية احتيال NFT
• أفضل استراتيجيات الاستثمار طويلة الأجل لاستخدامها في عام 2022
• نصائح الاستثمار الخمس التي سأقدمها لنفسي الأصغر سنًا
• أفضل 9 تطبيقات استثمار للمبتدئين الآن

إخلاء المسؤولية: المحتوى المقدم هو لأغراض إعلامية فقط ولا يشكل نصيحة مالية أو استثمارية أو ضريبية أو قانونية أو مهنية. إذا تم ذكر أي أوراق مالية في المحتوى ، فيجوز للمؤلف أن يشغل مناصب في الأوراق المالية المذكورة. يتم توفير المحتوى "كما هو" دون أي تعهدات أو ضمانات ، صريحة أو ضمنية.