تعد Apple و Microsoft من أكبر شركات التكنولوجيا في العالم. استنادًا إلى القيمة السوقية ، تعد Apple و Microsoft من أكثر الشركات قيمة ، وتتنافسان باستمرار على هذا الترتيب الأول.
بصفتهما عملاقين تقنيين ، من الواضح أن لدى Apple و Microsoft بعض الأشياء المشتركة. لكن لديهم أيضًا بعض الاختلافات الرئيسية ، خاصة عندما يتعلق الأمر بنماذج أعمالهم. اكتشف المزيد عن Apple vs. مايكروسوفت ، نماذج أعمالهم ، بعض الاختلافات المهمة بين الشركتين ، وأيهما أفضل للاستثمار فيه.
النسخة القصيرة
- تعد Apple و Microsoft من أكبر شركات التكنولوجيا في العالم ، وكلاهما يتنافسان ليكونا رقم واحد من حيث القيمة السوقية.
- تركز Apple على أجهزة مثل iPhone و Airpods ، بينما تركز Microsoft على البرامج.
- إذا كنت تتطلع إلى تنويع محفظتك وإضافة أسهم تقنية ، فإن إضافة أحدهما أو كليهما إلى محفظتك قد يكون أمرًا منطقيًا.
- يمكنك أيضًا الاستثمار في Apple و Microsoft من خلال الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة التقنية الكبرى ، والتي من المحتمل أن يكون لها أسهم في شركتي التكنولوجيا العملاقة.
نموذج أعمال Apple
لدى Apple نموذج أعمال يركز على الابتكار. في أوائل العقد الأول من القرن الحادي والعشرين ، استحوذت الشركة على عالم التكنولوجيا ، حيث أطلقت أولاً iPod ثم iPhone.
سمعة Apple الشابة والمبتكرة جعلتها في الأصل خيارًا شائعًا لدى المستهلكين الشباب. لكن الآن يرى الكثير من الناس أنه معيار الصناعة عبر الأجيال. تقريبا نصف المستهلكين استخدام iPhone باعتباره الهاتف الذكي المفضل لديهم ، ويشكل المنتج الشهير أكثر من نصف عائدات Apple. منتجاتها الأخرى ، بما في ذلك أجهزة الكمبيوتر المكتبية وأجهزة الكمبيوتر المحمولة وأجهزة iPad و Apple Watch و AirPods ، تشكل أيضًا جزءًا كبيرًا.
الجزء الأكبر الآخر من نموذج أعمال Apple هو الخدمات. يبدو أن الشركة تعمل باستمرار على تطوير مجموعة خدماتها ، بما في ذلك App Store و Apple Music و Apple TV و Apple Books و Apple Podcasts و Apple Fitness والمزيد. في حين أن معظم إيرادات الشركة تأتي من جهاز iPhone الخاص بها ، فإن قدرًا متزايدًا من الأعمال يأتي من الخدمات الرقمية والتكنولوجيا القابلة للارتداء.
لقد مضى وقت طويل منذ أن خرجت Apple بأي شيء مبتكر مثل iPhone ، لكن هذا لا يمنعها من أن تكون واحدة من أشهر شركات التكنولوجيا. إنها تتفوق بانتظام على السوق على منتجات مثل Apple Watch و AirPods ، والناس على استعداد لدفع المزيد مقابل منتجات Apple أكثر من المنتجات المماثلة من العلامات التجارية الأخرى.
نموذج أعمال Microsoft
على الرغم من أوجه التشابه بينهما ، فإن لدى الشركات نماذج أعمال مختلفة للغاية. كانت Microsoft رائدة في صناعة الكمبيوتر لفترة طويلة قبل عودة Apple في أوائل العقد الأول من القرن الحادي والعشرين ، ولا يزال نموذج أعمالها يعتمد على العديد من تدفقات الإيرادات من ذلك الوقت.
يأتي جزء كبير من إيرادات Microsoft من إنتاجيتها وعملياتها التجارية. وتشمل هذه مجموعة Microsoft Office للشركة ، والتي تبيعها الشركة الآن كنموذج اشتراك. كما وسعت عملياتها التجارية لتشمل LinkedIn و Dynamics.
جزء أساسي آخر من إيرادات Microsoft هو خدماتها السحابية الذكية. يشكل هذا الجزء من الأعمال ما يقرب من ثلث إيرادات الشركة ، ويشمل منتجات الخادم والخدمات السحابية وخدمات المؤسسات للشركات.
الجزء الأخير من نموذج أعمال Microsoft ، والذي لطالما كان جزءًا مهمًا ، هو منتجات الحوسبة الشخصية. يتضمن ذلك ترخيص Windows الخاص به في أجهزة الحوسبة الخاصة بشركات أخرى. تشمل أعمال الحوسبة الشخصية الخاصة بها أيضًا أجهزة الحوسبة الخاصة بها وأجهزة الألعاب ومحرك البحث.
مقارنة بين Apple مقابل. مايكروسوفت
لقد تحدثنا عن نماذج الأعمال المختلفة لكل من Apple و Microsoft ، لذلك سنغوص الآن قليلاً في أوجه التشابه والاختلاف بين الشركتين.
أوجه التشابه بين آبل ومايكروسوفت
لدى Apple و Microsoft بعض أوجه التشابه الرئيسية. أولاً ، كما أسلفنا ، كلاهما عملاقان في قطاع التكنولوجيا وسوق الأوراق المالية بشكل عام. تشابه آخر هو أن كلاهما كان شديد التركيز على المؤسس. كان بيل جيتس وستيف جوبز وجه Microsoft و Apple على التوالي ، وكانا مسؤولين عن الكثير من الصورة العامة للشركة.
تتداخل الشركتان أيضًا في بعض المنتجات التي تقومان بإنشائها. يعمل كلاهما على إنشاء أجهزة كمبيوتر محمولة وأجهزة لوحية: تمتلك Microsoft أجهزة Surface لأجهزة الكمبيوتر المحمولة والأجهزة اللوحية ، بينما تمتلك Apple جهاز Macbook و iPad. لدى كلاهما هواتف ذكية أيضًا - تمتلك Apple هاتف iPhone ، بينما تمتلك Microsoft هاتف Windows.
الاختلافات بين آبل ومايكروسوفت
كما يمكنك أن تقول على الأرجح من نماذج أعمالهم ، فإن الاختلاف الرئيسي بين Apple و Microsoft هو تركيز منتجاتهم. بالنسبة لشركة Apple ، تعتبر المنتجات المادية أهم مصادر إيراداتها ، خاصةً iPhone. كما تقوم بتصنيع وتسويق وتوزيع منتجاتها المستقلة ، والتي لا تتشابك مع منتجات أي شركة أخرى. من ناحية أخرى ، تعطي Microsoft الأولوية لأدوات العمل والإنتاجية الخاصة بها وتنشئ علاقات الترخيص مع العلامات التجارية الأخرى. منتجاتها الحاسوبية ليست محور تركيزها.
هناك اختلاف آخر بين الشركتين وهو نهجهما في تسويق منتجاتهما. تستخدم Apple نهجًا يركز على المستهلك ؛ منتجاتها مصممة للمستهلكين بدلاً من الشركات. من خلال العديد من متاجر Apple ، تهدف إلى إيصال منتجاتها مباشرة إلى أيدي المستهلكين.
ترتبط استراتيجية Microsoft بشكل أكبر بإدخال برامجها في شركات أخرى ، حيث تصبح الخيار الافتراضي للمستهلكين الذين يستخدمون هذه المنتجات. بمعنى ما ، تتبع Apple نهجًا تصاعديًا ، بينما تتبع Microsoft نهجًا من أعلى إلى أسفل.
إيجابيات وسلبيات الاستثمار في الأسهم التقنية مثل APL و MSFT
قبل الاستثمار في Apple أو Microsoft أو أي سهم تقني آخر ، من الضروري فهم بعض الإيجابيات والسلبيات.
الايجابيات
- إمكانات نمو كبيرة: في السنوات الأخيرة ، شهدت أسهم التكنولوجيا نموًا هائلاً ، مما أفاد المستثمرين. كانت المكاسب ضخمة للمستثمرين الذين يمكنهم الدخول مبكرًا في شركة تكنولوجيا.
- التكنولوجيا هي المستقبل: لن تسير صناعة التكنولوجيا إلى أي مكان ، وستنمو فقط مع اندماج المزيد من الصناعات التكنولوجيا في نماذج أعمالهم ، كما رأينا في الخدمات المالية والرعاية الصحية والسفر و أكثر.
- إقبال كبير: لا يوجد طلب مرتفع على التكنولوجيا نفسها فحسب ، بل يوجد أيضًا طلب كبير على مخزون التكنولوجيا. حتى عندما ينخفض السوق ، تلعب التكنولوجيا دورًا مهمًا في الاقتصاد. تشكل الأسهم التقنية العديد من الفهارس ، مثل ستاندرد آند بورز 500.
سلبيات
- تقييمات عالية: لا يمكن أن ينتج تقييم شركات التكنولوجيا عما أنجزته حتى الآن ولكن مما يتوقع المستثمرون منهم تحقيقه في المستقبل. قد يكون هذا مشكلة عندما لا تلبي الشركة تلك التوقعات.
- التنويع المحدود: لا حرج في الاستثمار في أسهم التكنولوجيا ، لكن إذا استثمرت فقط في أسهم التكنولوجيا ، ستفتقر محفظتك إلى التنويع وستكون أكثر عرضة للخطر في أ تراجع السوق.
- لا يشتهر بتوزيعات الأرباح: لا تعرف شركات التكنولوجيا عمومًا دفع توزيعات الأرباح، مما يعني أنهم لن يوفروا لك أي نوع من الدخل المتكرر. الربح الوحيد يأتي عندما تبيع أسهمك.
أي الأسهم أفضل للشراء: APL أم MSFT؟
إذا كنت تفكر في الاستثمار في أسهم تقنية ، فمن المحتمل أن تكون كل من Apple و Microsoft على رأس قائمتك. لكن أي الأسهم أفضل للشراء؟
كما ذكرنا ، تتنافس Apple و Microsoft بانتظام للحصول على اللقب باعتبارها الشركة الأكثر قيمة في سوق الأسهم الأمريكية. في الوقت الحالي ، تتقدم شركة Apple قليلاً مع أ القيمة السوقية من 2.6 تريليون دولار مقارنة بمايكروسوفت 2.1 تريليون دولار.
واجهت كل من Apple و Microsoft وأسهم التكنولوجيا بشكل عام بعض التقلبات في الأشهر الأخيرة. في حين أن هذا بالتأكيد عامل يجب مراعاته ، إلا أنه لا يعني أنه لا يجب عليك الاستثمار في هذه الشركات. التقلبات في سوق الأسهم أمر طبيعي ، ومن المرجح أن تشهد كلتا الشركتين ارتفاع أسعار أسهمهما على المدى الطويل ، تمامًا كما حدث في الماضي. بالإضافة إلى ذلك ، واجهت كلتا الشركتين نفس التقلبات ، مما يعني أنه لن يساعدك بالضرورة على الاختيار بين الاثنين.
إذا كنت ترغب في مقارنة البيانات المالية لشركة Apple و Microsoft لتحديد أيهما تستثمر فيه ، يمكنك البحث في بياناتهما المالية المودعة لدى لجنة الأوراق المالية والبورصات. هناك يمكنك التعرف على إيرادات كل شركة ، والأرباح لكل سهم ، والعائد على حقوق الملكية ، وأرقام أخرى. لست متأكدا ما الذي تبحث عنه؟ تحقق من دليل أبحاث سوق الأسهم.
أخيرًا ، تذكر أنه ليس عليك الاختيار بين هاتين الشركتين. يمكنك تضمين كليهما في محفظتك ، وهناك حجة قوية للقيام بذلك. التنويع هو أحد المبادئ الأساسية للاستثمار. بدلاً من الاستثمار في سهم تقني رئيسي واحد فقط ، يمكنك تعزيز عائداتك وتقليل المخاطر من خلال الاستثمار في عدة أسهم. بالإضافة إلى ذلك ، إذا كنت تتبع نهج الاستثمار في المؤشر ، فيمكنك بسهولة إضافة كل من Apple و Microsoft إلى محفظتك ببساطة عن طريق الاستثمار في S&P 500 أو إجمالي صندوق مؤشر سوق الأسهم. اكتشف المزيد في موقعنا دليل صندوق الفهرس.
في النهاية ، على الرغم من وجود بعض أوجه التشابه بينهما ، فإن لدى Apple و Microsoft نماذج عمل مختلفة ونقاط قوة ونقاط ضعف. هذا ما يجعل كل واحد منهم استثمارًا ممكنًا ممتازًا ، ولهذا السبب قد يكون من المفيد إضافة كليهما إلى محفظتك.
اكتشف المزيد >>>كيف تستثمر في شركات التكنولوجيا
الخط السفلي
Apple و Microsoft هما من أكثر الأسهم التكنولوجية شهرة. وعندما تقرر الاستثمار فيه ، قد يكون من الصعب اختيار أحدهما على الآخر.
الخبر السار هو أنك لست مضطرًا للاختيار. يمكن أن تساعدك إضافة كل من Apple و Microsoft إلى محفظتك في الاستفادة من نجاح الشركتين مع إنشاء المزيد التنويع في محفظتك.
إذا كنت مستعدًا لبدء الاستثمار في Apple أو Microsoft أو كليهما ، فستحتاج أولاً إلى فتح حساب مع وسيط الأوراق المالية. يمكنك قارن هنا ميزات ورسوم الوسطاء المفضلين لدينا.