Fund That Flip Review 2022. مراجعة Fund That Flip لعام 2022

مع Fund That Flip ، يمكنك الاستثمار في قروض التطوير العقاري التي تم فحصها مسبقًا لتنويع محفظتك. يوفر هذا مدفوعات فائدة شهرية واستثمارًا سلبيًا تمامًا. ونظرًا لأن Fund That Flip عادةً ما يحتفظ بنسب أقل للقروض إلى القيمة ويمنح بعض القروض مسبقًا ، فإنه يساعد في تقليل مخاطر الاستثمار في الديون.

ومع ذلك ، فإن Fund That Flip مفتوح فقط للمستثمرين المعتمدين. ومن المهم فهم مخاطر ورسوم هذا النوع من الاستثمار في الديون.

تغطي مراجعة Fund That Flip الخاصة بنا بالضبط كيفية عمل هذه المنصة ، والإيجابيات والسلبيات ، وما هي البدائل المتاحة أمامك.

إيجابيات وسلبيات

ما هو هذا الصندوق؟

Found That Flip هو مزود قروض عقارية ومنصة استثمار بدأت في عام 2014. بالنسبة للمطورين ، فإنه يوفر طريقة سريعة وفعالة من حيث التكلفة لاقتراض الأموال لمشاريع التطوير العقاري. وبالنسبة للمستثمرين ، فإن Fund That Flip هو وسيلة سلبية للاستثمار في الديون العقارية قصيرة الأجل.

منذ إنشائه ، شهد Fund That Flip أكثر من 1.9 مليار دولار في شكل قروض ودفع للمستثمرين أكثر من 48 مليون دولار كفوائد. فقط لاحظ أنه مفتوح فقط لـ المستثمرين المعتمدين، وهناك حد أدنى لمتطلبات الاستثمار يبلغ 1000 دولار.

كيف يعمل هذا الصندوق؟

كمستثمر ، يتيح لك Fund That Flip الاستثمار في مشاريع التطوير العقاري الخاصة الفردية أو أموال السندات قصيرة الأجل. هذا شكل من أشكال الاستثمار في الديون ، وتحصل على فائدة شهرية على قروضك قصيرة الأجل.

وفقًا لموقعه على الويب ، يكسب مستثمرو Fund That Flip في المتوسط ​​10.8 ٪ سنويًا مع سداد أقساط رأس المال بشكل عام أقل من 10 أشهر.

بالنسبة للجوانب الفنية ، فأنت تستثمر في سندات المقترض المعتمد (BDNs). هذه أداة دين مرتبطة بأداء الملاحظة التي يستثمرها Fund That Flip مع مطور المشروع. كما يوضح Fund That Flip على موقعه على الإنترنت ، فإن BDNs هي أدوات دين غير مضمونة. ومع ذلك ، يتم تأمين كل عرض للدين عن طريق حجز المركز الأول على العقار.

الأهم من ذلك ، أن بعض القروض ممولة مسبقًا من Fund That Flip. هذا يوفر للمقترضين اليقين أن مشاريعهم سيتم تمويلها. وبالنسبة للمستثمرين ، فإنه يتيح لهم كسب الفائدة بشكل أسرع. بالإضافة إلى ذلك ، نظرًا لأن Fund That Flip يضع أمواله الخاصة في قروض ، فهو في الواقع يتمتع بجلد في اللعبة.

يقوم المقترضون بسداد أقساط القرض شهريًا ، لذلك يتم أيضًا توزيع الملاحظات شهريًا وإيداعها في حسابك. المقترضين يستطيع قروض الدفع المسبق ، ولكن هناك حدًا أدنى لعدد الأشهر من الفوائد التي يتعين عليهم دفعها ، لذلك على الأقل تكسب بعض الفوائد بالإضافة إلى رأس المال المسترد.

تتمثل الميزة الرئيسية لـ Fund That Flip للمستثمرين في أنها سلبية تمامًا. يتعامل فريق Fund That Flip ، ويعمل مع المطورين ، ويتعامل مع الجانب القانوني للأشياء حتى لا تضطر إلى ذلك. وهي أ إستراتيجية استثمار قصيرة المدى نظرًا لأن العديد من شروط القرض تتراوح من ستة إلى 12 شهرًا.

بالنسبة للمقترضين ، يوفر Fund That Flip إمكانية الوصول إلى قروض الأموال الصعبة السريعة بمعدلات قروض تبدأ من 8.49 ٪ ومدة أقصاها تتراوح من ثلاثة إلى 24 شهرًا. وفقًا لموقعها على الإنترنت ، يعود 93٪ من المقترضين لمواصلة زيادة رأس المال من أجل تقلباتهم.

تمويل تلك العروض

هناك نوعان من فرص الاستثمار في Fund That Flip:

• عروض مذكرة الجسر: استثمر في صفقات فردية تبدأ من 5000 دولار كحد أدنى.
• عروض سلسلة الملاحظات: استثمر في مجموعة متنوعة من القروض قصيرة الأجل بزيادات قدرها 1000 دولار.

حقيقة أن Fund That Flip لديه أموال قروض تعد ميزة إضافية لأنها تجعل الأمر أسهل تنويع محفظتك من القروض للحد من المخاطر. توفر صفحة العروض أيضًا الكثير من المعلومات لمساعدتك في العناية الواجبة. على سبيل المثال ، تتضمن العروض معلومات مثل نسبة القرض إلى نسبة ARV ومدة القرض والحد الأدنى لمبلغ الاستثمار والأمان الأساسي (عادةً المركز الأول) ومعلومات حول العقار.

تحتوي صفحات العرض أيضًا على قسم "استخدام العائدات" الذي يحدد الغرض من استخدام القرض. هناك أيضًا قسم إستراتيجي يسلط الضوء على التحسينات التي يتم إجراؤها على الممتلكات. بالإضافة إلى ذلك ، يمكنك العثور على معلومات حول مشاريع المطور السابقة وقراءة بيان مخاطر موجز حول المشروع.

نحن نحب هذا الصندوق الذي يوفر الموارد للمستثمرين لفحص الممتلكات. كما يقوم فريق الاكتتاب الخاص بها بإجراء العناية الواجبة. يتلقى أقل من 8٪ من المتقدمين تمويلًا وفقًا لـ Fund That Flip ، كما أنه يضم 99.6٪ من إجمالي النسبة المئوية للمبلغ الرئيسي العائد.

تمويل هذه الرسوم

لا يدفع المستثمرون للتسجيل في Fund That Flip ، ولا توجد رسوم من الجيب أيضًا. لكسب المال ، يفرض Fund That Flip فرقًا على كل قرض ويتقاضى المطورين عمومًا 1-2٪ أكثر من معدل الفائدة الذي تكسبه. يمكنك العثور على رسوم السبريد عند البحث عن العروض.

الأداء التاريخي

وفقًا لموقعه على الويب ، قام Fund That Flip بأكثر من 1.9 مليار دولار من حجم إنشاء القروض ودفع أكثر من 535 مليون دولار من الفوائد والرسوم والعائدات الرئيسية للمستثمرين. يتكون هذا من 2600+ قروض مسددة وأكثر من 48 مليون دولار في مدفوعات الفائدة. الكل في الكل ، يقول Fund That Flip أنه يحتوي على متوسط ​​عائد إجمالي يبلغ 10.8 ٪.

أكثر إثارة للإعجاب ، تقول الشركة إنها شهدت عودة 99.6٪ من رأس المال إلى المستثمرين. بناءً على هذا الرقم ، يبدو كما لو أن Fund That Flip قام بعمل ممتاز في فحص المقترضين وتقليل المخاطر بالنسبة للمقرضين ، على الرغم من أنني لا أستطيع تأكيد صحة هذا الرقم.

ومع ذلك ، نشرت Fund That Flip تقارير أداء شهرية مفيدة جدًا للعناية الواجبة. إليك لقطة من ملف تقرير أداء مايو 2022:

كما ترى ، تأخر 5.72٪ من كتابها 30 يومًا أو أكثر في السداد. بالإضافة إلى ذلك ، 2.13٪ في حبس الرهن ؛ نسبة مئوية أعلى بكثير مما كانت عليه قبل بضعة أشهر فقط.

صرح Fund That Flip في تقرير أدائه بأنه يشهد "زيادة طفيفة في القروض المتأخرة" بسبب تأخر العديد من القروض عالية الدولار واستمرار مشكلات سلسلة التوريد والعمالة النقص.

ممنوح ، لا يزال Fund That Flip يحد من المخاطر بنسب أقل من LTV وله سجل حافل. لكن الاستثمار العقاري ينطوي على مخاطر يجب أن يكون المستثمرون على دراية بها.

السيولة

لا يوجد سوق ثانوي لـ BDNs ، لذا فإن Fund That Flip هو استثمار شديد السيولة. عندما تستثمر ، يجب أن تحتفظ ب BDN الخاص بك حتى تاريخ الاستحقاق. في بعض الحالات ، يمكن لـ Fund That Flip أيضًا تمديد الملاحظة الأساسية لعدة أشهر.

هل الصندوق الذي ينقلب آمنًا وشرعيًا؟

Fund That Flip هي شركة شرعية تسمح للمستثمرين بإضافة ديون عقارية قصيرة الأجل إلى محافظهم الاستثمارية. ولكن كما توضح على موقعها على الإنترنت ، فإن الاستثمار في الديون العقارية محفوف بالمخاطر بطبيعته. بالإضافة إلى ذلك ، يختلف كل مشروع عن الآخر ، وليس هناك ما يضمن أن المقترضين سيكملون المشاريع في الوقت المحدد ويسددون جميع مدفوعاتهم.

ومع ذلك ، فإن الحفاظ الأساسي هو بالطبع أحد أهم أهداف Fund That Flip ، وإلا فلن يجتذب المستثمرين. نحب أيضًا Fund That Flip نظرًا لأنه يمتلك بعض القروض وله مظهر في اللعبة. كما أنه يميل أيضًا إلى الحفاظ على نسب LTV منخفضة للمساعدة في تقليل المخاطر الإجمالية.

لدى الشركة في الواقع حلقة بودكاست غنية بالمعلومات حول الخطوات التي تتخذها للتعامل مع المقترضين الذين يتأخرون عن السداد.

إذا كنت تفكر في الاستثمار ، فإنني أوصي بشدة بالاستماع إلى الحلقة. يشرح كيف يتسبب Fund That Flip في تعثر المقترضين على المدفوعات ويقلل من المخاطر.

كيفية التواصل مع Fund That Flip

يمكنك الاتصال بفريق علاقات المستثمرين في Fund That Flip عن طريق البريد الإلكتروني [email protected]. يمكنك أيضًا الاتصال بالرقم 646-895-6090 من الاثنين إلى الجمعة من 9:00 صباحًا إلى 5:00 مساءً بالتوقيت الشرقي.

أفضل البدائل

هناك العديد مواقع التمويل الجماعي العقاري يمكنك استخدامها للاستثمار في العقارات هذه الأيام. يعتمد العديد منها على حقوق الملكية ، لذا فأنت تشتري أسهمًا من العقارات المدرة للدخل وعادة ما تربح أرباحًا ربع سنوية أو سنوية. لكن بعض المنصات مثل Fund That Flip تركز أيضًا على الاستثمار قصير الأجل في الديون.

يسلط الضوء
تقييم	9/10	8/10	7/10
الحد الأدنى للاستثمار	$10	$10	$5,000
رسوم الحساب	1٪ / سنة	لا توجد رسوم على المستثمرين	2٪ رسوم إدارية سنوية
REIT الخاص
اشتراكقراءة الاستعراض	قراءة الاستعراض	اشتراك مراجعة Streitwise

Groundfloor هو أقرب بديل لـ Fund That Flip. الاختلافات الرئيسية هي أن الحد الأدنى لمبلغ الاستثمار هو 10 دولارات ، ولست بحاجة إلى أن تكون مستثمرًا معتمدًا. ونظرًا لأن الحد الأدنى للاستثمار منخفض جدًا ، يمكنك بسهولة تنويع محفظة قروضك لتقليل المخاطر.

Fundrise هو بديل ممتاز آخر لـ الاستثمار في العقارات دون الكثير من المال. يدفع أرباحًا ربع سنوية ويتقاضى 1٪ فقط من رسوم الإدارة السنوية. تاريخيا ، ربح المستثمرون حوالي 8-9٪ من Fundrise قبل الرسوم. ستريتوايز هو بديل آخر يمكنك التفكير فيه إذا كنت مهتمًا بإيرادات توزيعات الأرباح. حققت المنصة في المتوسط ​​9.2 ٪ من الأرباح السنوية منذ عام 2017 ، على الرغم من أن الرسوم أعلى من Fundrise.

الحد الأدنى

إذا كنت ترغب في إضافة دين عقاري قصير الأجل إلى محفظتك ، فإن Fund That Flip هو أحد أفضل الخيارات المتاحة. لها رسوم معقولة ، وحقيقة أنه يمكنك الاستثمار في صناديق متنوعة من الأوراق النقدية هي ميزة إضافية. نحب أيضًا أن يوفر موقع الويب الخاص به معلومات ووثائق وافرة لمساعدتك في العناية الواجبة.

الجانب السلبي الرئيسي هو أنه مفتوح فقط للمستثمرين المعتمدين. إذا لم تكن أنت ، فإن مقالتنا عن أفضل مواقع الاستثمار العقاري للمستثمرين غير المعتمدين يجب أن تكون ذات فائدة.

وتذكر فقط: الاستثمار في الديون قصيرة الأجل محفوف بالمخاطر. يجب ألا تستثمر أبدًا أموالًا لا يمكنك تحمل خسارتها ، وفكر في مدى ملاءمة الدين لك التوزيع العام للأصول قبل استخدام Fund That Flip.