أفضل 10 بدائل لـ Fundrise (2022)

إذا كنت ترغب في الاستثمار في العقارات دون الكثير من رأس المال ، فإن Fundrise هو أحد أفضل الخيارات المتاحة أمامك. منصة التمويل الجماعي هذه لا تتطلب سوى 10 دولارات للبدء. وبرسوم منخفضة وبسيطة ، يعد خيارًا شائعًا لسبب وجيه.

لكن، Fundrise هي واحدة من العديد من شركات التمويل الجماعي المتوفرة. واعتمادًا على أهدافك الاستثمارية والعوائد المرجوة ورأس المال ، قد تكون بعض الشركات متفوقة.

لهذا السبب نضع الخطوط العريضة لأفضل بدائل Fundrise التي يمكنك استخدامها لتنويع محفظتك من خلال العقارات. بعضها مفتوح للمستثمرين المعتمدين بينما البعض الآخر مفتوح للجميع ، لذلك هناك خيار لكل مستثمر.

أفضل بدائل Fundrise للاستثمار العقاري

شركات التمويل الجماعي العقاري تزايد عددهم وشعبيتهم خلال السنوات القليلة الماضية. وهذه أخبار رائعة منذ ذلك الحين الاستثمار في العقارات أبسط بكثير ، وفي كثير من الحالات ، أقل خطورة من شراء العقارات الفردية بنفسك.

نحن نعتقد Fundrise هي واحدة من أفضل شركات التمويل الجماعي المتوفرة. ولكن إذا كنت تبحث عن خيارات أخرى ، فإن البدائل التالية تعد نقطة انطلاق ممتازة.

كراود ستريت

ل المستثمرين المعتمدين، CrowdStreet هو أحد أفضل بدائل Fundrise التي تتيح لك أيضًا الاستثمار في العقارات التجارية عالية الجودة.

منصة التمويل الجماعي هذه لها طريقتان رئيسيتان للاستثمار: من خلال الصفقات المباشرة في السوق ومن خلال التجارة صناديق الاستثمار العقارية. وفقًا لـ CrowdStreet ، فقط 2٪ أو نحو ذلك من الصفقات تصل إلى السوق ، لذلك هناك فحص صارم معالجة.

حتى الآن ، مولت CrowdStreet أكثر من 629 صفقة ، باستثمار 3.16 مليار دولار و 591 مليون دولار في التوزيعات. كما أن لديها معدل عائد داخلي بنسبة 18.3٪ (IRR) في وقت كتابة هذا التقرير. بالنسبة للرسوم ، فهي تتراوح من حوالي 2٪ إلى 5٪ ولكنها تختلف حسب المشروع ويمكن أن تكون أقل في بعض الأحيان.

تعمل المنصة أيضًا على فتح صناديق الاستثمار العقاري والصفقات ببطء للمستثمرين غير المعتمدين ، مما يجعلها أكثر تقريبًا.

ابدأ مع CrowdStreet | استعراض CrowdStreet

ستريتوايز

إذا كنت ترغب في الاستثمار في العقارات للحصول على دخل ثابت من الأرباح ، ستريتوايز هو بديل ممتاز لـ Fundrise. مع أكثر من 8٪ في توزيعات الأرباح السنوية لآخر عشرين ربعًا ، تتمتع بسجل حافل بالإنجازات. بالإضافة إلى ذلك ، تقدم Streitwise عروضًا للمستثمرين المعتمدين وغير المعتمدين على حد سواء ولديها حد أدنى للاستثمار يبلغ 5000 دولار.

مثل Fundrise والمنصات الأخرى ، يركز Streitwise على صناديق الاستثمار العقاري التجارية التي هي استثمارات قائمة على الأسهم. يوجد حاليًا عرض REIT واحد في وقت كتابة هذا التقرير والذي يستهدف توزيعات أرباح سنوية من 8٪ إلى 9٪.

بالنسبة للرسوم ، تتقاضى Streitwise 3٪ مقدمًا و 2٪ على أساس سنوي. هذا أغلى من Fundrise ، لكن Streitwise تعطي الأولوية لمدفوعات الأرباح الفصلية المرتفعة والمستقرة. توزيعات الأرباح المعروضة هي أيضًا صافية من الرسوم.

ابدأ مع Streitwise | مراجعة Streitwise

الطابق الأرضي

تعتمد معظم بدائل Fundrise على الاستثمارات القائمة على الأسهم لتوليد عوائد للمساهمين. هذا يعني عادة فترة استثمار طويلة الأجل وفي بعض الأحيان متطلبات رأس مال أعلى.

في المقابل ، تتخصص Groundfloor في الاستثمار العقاري القائم على الديون. كعضو ، أنت تساعد في تمويل مشاريع التطوير العقاري. تحتاج فقط إلى 10 دولارات لتمويل قرض ، وتتضمن القروض في سوق Groundfloor معلومات حول المشروع والإطار الزمني والعوائد المستهدفة.

إذا كنت تريد استثمارات قصيرة الأجل ، فإن Groundfloor هو خيار أفضل من معظم الشركات مثل Fundrise. شوهد 10.5 ٪ متوسط ​​عوائد سنوية حتى الآن. ولا يدفع المستثمرون رسومًا لأن المقترضين يغطون جميع التكاليف.

لاحظ فقط أن الاستثمار في الديون يمكن أن يحمل مخاطر أكبر من الاستثمار في الأسهم في العقارات. إذا أفلس المقترضون أو فشل مشروع ما ، فمن غير المحتمل أن تتمكن من استرداد كل أموالك. ومع ذلك ، فإن الحد الأدنى البالغ 10 دولارات يعني أنه يمكنك تنويع محفظة قروضك لتقليل المخاطر.

ابدأ مع Groundfloor | مراجعة Groundfloor

RealtyMogul

خيار شائع آخر للمستثمرين للوصول إلى العقارات التجارية هو RealtyMogul. مثل CrowdStreet ، تقدم RealtyMogul صناديق الاستثمار العقاري والصفقات المباشرة لأعضائها. تعتبر صناديق الاستثمار العقاري ممتازة للتنويع ، بينما تتيح لك الصفقات المباشرة الاستثمار لتحقيق أهداف أكثر تحديدًا ، مثل أرباح الأسهم أو تقدير الممتلكات.

يوجد حد أدنى قدره 25000 دولار لمعظم استثمارات RealtyMogul. لكن، يبلغ الحد الأدنى لصناديق الاستثمار العقارية الخاصة بها 5000 دولار أمريكي وهي مفتوحة أيضًا للمستثمرين غير المعتمدين.

يختلف متوسط ​​العوائد حسب المشروع الذي تستثمر فيه. على سبيل المثال ، عاد صندوق RealtyMogul's Income REIT بمعدل 6-8٪ سنويًا في المتوسط ​​ولكن 14.8٪ على مدار الـ 12 شهرًا الماضية. بالنسبة للرسوم ، تتقاضى RealtyMogul من 1٪ إلى 1.25٪ سنويًا لمعظم الاستثمارات.

ابدأ مع RealtyMogul | مراجعة RealtyMogul

ييلد ستريت

من بين جميع بدائل Fundrise الموجودة ، Yieldstreet هي الأكثر تنوعًا. توفر هذه الشركة للمستثمرين إمكانية الوصول إلى العديد فئات الأصول البديلة. وهذا يشمل العقارات ولكن أيضًا الاستثمارات مثل الفن ، العملات الرقمية، والمذكرات قصيرة الأجل.

الأمر الجذاب في Yieldstreet هو أنه يمكنك الاستثمار في صندوق Prism بمبلغ 500 دولار فقط. هذا الصندوق عبارة عن محفظة ذات دخل ثابت للعديد من فئات الأصول مثل فن راقيوالعقارات والسلع الاستهلاكية. يمكن للمستثمرين غير المعتمدين الاستثمار في صندوق Prism ، لكنك بحاجة إلى اعتماد للاستثمار في العروض الفردية.

من حيث العقارات ، لدى Yieldstreet أيضًا العديد من الفرص ، بما في ذلك النمو والدخل REIT. يبلغ الحد الأدنى للاستثمار في هذه الصناديق العقارية 5000 دولار ، ويمكنك أيضًا الاستثمار في الصفقات العقارية المباشرة. وفقًا لـ Yieldstreet ، شهدت عروضها العقارية صافي عائد سنوي بنسبة 9.96٪ منذ إنشائها.

بالنسبة للرسوم ، تتقاضى Yieldstreet حوالي 2٪ إلى 2.5٪ في رسوم الإدارة السنوية اعتمادًا على الصفقة. العوائد المستهدفة المعلن عنها صافية من الرسوم.

ابدأ مع Yieldstreet | مراجعة Yieldstreet

روفستوك

تتخصص العديد من بدائل Fundrise في العقارات التجارية وتستخدم نموذج التمويل الجماعي. ولكن ماذا لو كنت ترغب في إضافة منازل عائلية واحدة إلى محفظتك العقارية؟

هذا هو المكان الذي تحب فيه الشركات روفستوك ادخل. تساعدك المنصة في العثور على ما هو متاح والاستثمار فيه استئجار العقارات. هناك أيضًا محافظ لمنازل متعددة إذا كنت تريد حقًا الدخول في أعمال المالك.

يوفر Roofstock أيضًا الكثير من معلومات القائمة ، بما في ذلك نتيجة الحي ومتوسط ​​العوائد السنوية. يمكنك أيضًا عرض مخططات الطوابق والقيام بجولة ثلاثية الأبعاد بالإضافة إلى تقارير عناوين المراجعة وعروض أسعار التأمين. ويمكنك الوصول إلى تفاصيل عقد الإيجار الحالي والمستأجر بالإضافة إلى معلومات تاريخ الدفع.

يجب أن تجتاز العقارات فحص Roofstock قبل إدراجها. يمكنك أيضًا اختيار خدمة إدارة الممتلكات في روفستوك إذا كنت ترغب في إبقاء الأمور سلبية.

من الناحية الفنية ، لا يوجد حد أدنى لمتطلبات الاستثمار. ومع ذلك ، فإن الصفقات النقدية أو التمويل سيكون لها متطلبات مختلفة حسب العقار. بالنسبة للرسوم ، يتقاضى Roofstock 0.50٪ أو 500 دولار بناءً على أيهما أعلى عند قبولك للصفقة.

ابدأ مع روفستوك | استعراض روفستوك

صندوق متنوع

واحدة من المزايا الرئيسية لـ Fundrise هي أن لديها حد أدنى للاستثمار منخفض. DiversyFund متشابه ولا يتطلب سوى 500 دولار لبدء الاستثمار في REIT التجاري. إنه مفتوح أيضًا للمستثمرين غير المعتمدين مثل Fundrise وهو أحد أقرب المنافسين للشركة.

يتمثل الاختلاف الرئيسي بين Fundrise و DiversyFund في أن DiversyFund يستخدم نهج القيمة المضافة بالكامل. وهذا يعني أنها تستحوذ على مجمعات عقارية ، وتستثمر في التحسينات ، وتحقق عوائد من خلال كل من إيرادات الإيجار وتقدير الممتلكات.

المهم هو أن DiversfyFund يدفع للمستثمرين في نهاية فترة التمويل الجماعي ، والتي عادة ما تكون خمس سنوات. في المقابل ، يدفع Fundrise توزيعات أرباح ربع سنوية. لكن، أظهرت DiversyFund عوائد قوية في أيامها الأولى ، حيث بلغ متوسط ​​العوائد أكثر من 15٪ في عامي 2017 و 2018. تتقاضى 2 ٪ من رسوم الإدارة السنوية لعرضها الحالي بصناديق الاستثمار العقارية.

نحن نفضل بشكل عام Fundrise نظرًا لأنه يحتوي على المزيد من العروض والمرونة. يمكنك قراءة منشوراتنا على Fundrise مقابل. صندوق متنوع للانهيار الكامل.

ابدأ مع DiversfyFund | مراجعة DiversyFund

بير ستريت

PeerStreet هي شركة شهيرة أخرى مثل Fundrise متخصصة في الاستثمار في الديون. تربطك المنصة بالمقرضين والوسطاء من القطاع الخاص على مستوى البلاد والمتخصصين في التطوير العقاري. بصفتك عضوًا ، يمكنك تصفح سوق الاستثمارات ، ولكل منها عائدات وشروط قرض مختلفة ونسب القرض إلى القيمة (LTV).

يوجد حد أدنى للاستثمار 1000 دولار ويجب أن تكون مستثمرًا معتمدًا. الأمر المثير للاهتمام في PeerStreet هو أنه يمكنك أيضًا تمكين الاستثمار الآلي لحجز مكانك في الاستثمارات التي تفي بالمعايير الخاصة بك بمجرد إطلاقها. وتنشر PeerStreet صفقات كل يوم ، لذا فإن السوق نشط للغاية.

يتم الدفع لك بفائدة شهرية في حسابك. شروط القرض متاحة أيضًا من 1 إلى 36 شهرًا استثمار قصير المدى فرص.

تتراوح العوائد من 6٪ إلى 12٪ سنويًا اعتمادًا على ملف مخاطر الاستثمار وعوامل أخرى. تتقاضى الشركة 1٪ كرسوم إدارية سنوية.

مرة أخرى ، ينطوي الاستثمار في الديون على مخاطر لأن المقترضين يمكن أن يتخلفوا عن السداد أو التخلف عن السداد. لذلك ، ضع في اعتبارك الاستثمار في الديون بعناية ونوّع محفظة ديونك عبر قروض متعددة إن أمكن لتقليل المخاطر.

ابدأ مع PeerStreet | مراجعة PeerStreet

AcreTrader

إذا كنت ترغب في إضافة فئة أصول بديلة إلى محفظتك ، فإن AcreTrader هو أحد بدائل Fundrise التي تستحق الدراسة. تتيح هذه الشركة للمستثمرين المعتمدين شراء أسهم الأراضي الزراعية ، مما يوفر بديلًا ثابتًا للعقارات التجارية.

تحقق Farmland أيضًا عائدات بطريقتين: من خلال التقدير المحتمل ومدفوعات الإيجار النقدي السنوية من المزارعين. وفقًا لـ AcreTrader ، معدل العائد الداخلي السنوي المستهدف هو 7 ٪ إلى 9 ٪ ، ويتم توزيع أرباح كل شهر ديسمبر.

يوجد حد أدنى للاستثمار 10000 دولار ، على الرغم من أن بعض الصفقات تتطلب 15000 دولار إلى 25000 دولار أو أكثر للانضمام. AcreTrader يقسم الأراضي الزراعية إلى أسهم تمثل 1/10 فدان. معظم الفرص لديها فترة عقد من 5 إلى 10 سنوات. يوجد أيضًا سوق ثانوي حيث يمكنك بيع الأسهم كما يمكنك باستخدام Fundrise.

من حيث الرسوم ، تتقاضى AcreTrader 0.75٪ من رسوم الإدارة السنوية. بشكل عام ، يعد استثمارًا شديد السيولة ، ولكنه يوفر إمكانية التدفق النقدي المستمر والتقدير.

ابدأ مع AcreTrader

وصلت المنازل

كواحد من أحدث اللاعبين في مجال التمويل الجماعي العقاري ، لا تمتلك شركة Arrived Homes سجل حافل بالإنجازات. لكن الشركة تتيح لك الاستثمار في العقارات المؤجرة بمبلغ 100 دولار فقط ، مما يتيح لك كسب دخل ثابت من مدفوعات الإيجار.

ليس عليك أن تكون مستثمرًا معتمدًا. ومتطلب 100 دولار يجعل Arrived Homes وطريقة ممتازة لذلك الاستثمار في العقارات بقليل من المال. يمكن للمستثمرين أيضًا الاستفادة من ارتفاع قيمة العقار جنبًا إلى جنب مع مدفوعات الإيجار الشهرية.

لم تقم شركة Arrived Homes ببيع العقارات بعد ، لذلك ليس لديها بيانات حول متوسط ​​العوائد من التقدير. ولكن فيما يتعلق بمدفوعات الأرباح السنوية ، فقد بلغ متوسطها 3.2٪ إلى 7.2٪ منذ إنشائها في عام 2019. في المجموع ، قدرت شركة Arrived Homes من 9.3٪ إلى 13.3٪ متوسط ​​العوائد السنوية عند احتساب التقدير.

تفرض الشركة رسوم توريد لمرة واحدة ورسوم إدارة الأصول السنوية التي تختلف حسب الممتلكات. تبلغ هذه الرسوم السنوية بشكل عام حوالي 1٪ وهو نفس مبلغ Fundrise.

ابدأ مع الوصول إلى المنازل

كيفية اختيار أفضل بديل Fundrise

مع وجود العديد من منافسي Fundrise ، يمكن أن تشعر بالإرهاق عند اختيارك.

ومع ذلك ، هناك العديد من العوامل التي أخذناها في الاعتبار عند الخروج بقائمتنا لأفضل بدائل Fundrise. يمكنك أيضًا مراعاة هذه العوامل عند تقييم إيجابيات وسلبيات كل منصة:

الحد الأدنى للاستثمار

Fundrise هي إحدى منصات التمويل الجماعي المفضلة لدينا لأنك تحتاج فقط إلى 10 دولارات للاستثمار. لكن أفضل الخيارات الأخرى إذا كنت الاستثمار بقليل من المال تشمل Groundfloor و Arrived Homes و DiversfyFund.

متطلبات الاعتماد

تلبي المنصات مثل CrowdStreet و Yieldstreet في الغالب احتياجات المستثمرين المعتمدين ولديها فقط أموال قليلة للمستثمرين غير المعتمدين. لتصبح مستثمرًا معتمدًا ، يجب عليك:

• أن يكون لديك صافي ثروة لا يقل عن مليون دولار بمفردك أو مع الزوج (باستثناء قيمة مسكنك الأساسي).
• الدخل المكتسب الذي يتجاوز 200000 دولار (أو 300000 دولار مع الزوج) في العامين الماضيين ونتوقع نفس الشيء لهذا العام.

مرة أخرى ، تضيف منصات التمويل الجماعي بشكل متزايد صناديق الاستثمار العقاري للمستثمرين غير المعتمدين. لكن ضع في اعتبارك هذا المطلب عند البحث في قائمتنا لأفضل بدائل Fundrise.

فترة الاحتفاظ والسيولة

باستخدام Fundrise ، يمكنك بيع الأسهم مبكرًا في سوق ثانوي. أنت تدفع غرامة بنسبة 1٪ إذا قمت بالبيع قبل خمس سنوات ولا توجد رسوم إذا كنت تمتلك أسهمًا لفترة أطول. يساعد هذا في تحسين السيولة لفئة الأصول التي عادة ما تكون شديدة السيولة.

فترات الاحتفاظ والأسواق الثانوية هي أحد المجالات التي تختلف فيها بدائل Fundrise بشكل كبير. على سبيل المثال ، تحبسك شركات مثل DiversyFund لمدة خمس سنوات تقريبًا. في المقابل ، تحتوي منصات مثل AcreTrader على أسواق ثانوية حيث يمكنك محاولة بيع الأسهم.

ومع ذلك ، لا تزال العقارات غير سائلة إلى حد ما ، حتى مع وجود الأسواق الثانوية. تتضمن خيارات الاستثمار الأكثر سيولة الأسهم ، الصناديق المتداولة في البورصةو cryptocurrency في كثير من الحالات.

جدول العوائد

مع Fundrise ، تحصل على أرباح ربع سنوية. يمكنك إعادة استثمار أرباح الأسهم في المزيد من الأسهم أو صرفها. هذه المرونة هي سبب آخر لكون Fundrise شركة رائدة في السوق.

ضع في اعتبارك جدول العوائد الذي تختاره منصة التمويل الجماعي الخاصة بك. إن أردت دخل ثابت، خيارات مثل Arrived Homes و PeerStreet التي تدفع للمستثمرين شهريًا قد تكون مناسبة لك. ولكن إذا كنت لا تمانع في انتظار دفع مبلغ إجمالي أو دفعات سنوية ، فإن الخيارات الأخرى قابلة للتطبيق.

مخاطرة

مثل فئات الأصول الأخرى ، من المهم أن تفهم تحمل المخاطر عند الاستثمار في العقارات.

تساعد شركات التمويل الجماعي في تقليل المخاطر من خلال تقديم صناديق الاستثمار العقاري ، بحيث تحصل على مجموعة متنوعة من العقارات. ولكن إذا سارت في مسار الاستثمار في الديون مع شركات مثل Groundfloor و PeerStreet ، فأنت تخاطر أكثر. والاستثمار في الصفقات الفردية على منصات مثل كراود ستريت و RealtyMogul يمكن أن تحمل المزيد من المخاطر.

منح المزيد من المخاطر تستطيع يعني عوائد أعلى. لكن من المهم التفكير في مستوى المخاطرة الذي تشعر بالراحة تجاهه.

الخط السفلي

بفضل منصات التمويل الجماعي ، لا تحتاج إلى مئات الآلاف من الدولارات للاستثمار في العقارات. ولديك الآن المرونة في الاختيار بين الاستثمارات التجارية والسكنية والاستثمارات القائمة على الديون.

بين Fundrise والشركات الأخرى في الفضاء ، لديك أيضًا الكثير من الخيارات للاختيار من بينها. يمكنك أيضا تنويع محفظتك من خلال استخدام العديد من شركات التمويل الجماعي إذا كنت ترغب في العمل في أنواع مختلفة من الصناديق.