توفر مواقع التمويل الجماعي العقاري سوقًا حيث يمكن للمستثمرين التسوق في صفقات العقارات عبر الإنترنت. أصبحت شائعة بعد دخول قانون الوظائف لعام 2012 حيز التنفيذ.
في البداية ، سمحت هذه المنصات للمستثمرين المعتمدين فقط بالمشاركة ، لكن المشهد تغير ، والآن ، العديد من المواقع لديها عروض متاحة لأي شخص ، بغض النظر عن حالة الاعتماد.
أدناه هي أفضل سبعة لدينا مواقع الاستثمار العقاري للمستثمرين غير المعتمدين (بالترتيب الأبجدي حسب اسم الشركة). يوجد في نهاية المقالة مخطط مفيد يلخص عروضهم.
أفضل مواقع الاستثمار العقاري للمستثمرين غير المعتمدين
كراود ستريت
 قم بزيارة CrowdStreet
|
حتى الان، كراود ستريتفقط المستثمرين المعتمدين المقبولين بحد أدنى للاستثمار الأولي يبلغ 25000 دولار. في الآونة الأخيرة ، فتحت اثنين صناديق الاستثمار العقارية خصيصًا للمستثمرين غير المعتمدين:
ال تأثير العقارات العقارية يستحوذ الصندوق على المباني السكنية ويديرها ويبلغ الحد الأدنى للاستثمار 1000 دولار أمريكي بحد أدنى لمدة استثمار خمس سنوات.
الالحائز على الميدالية REIT المتنوع
يمتلك ويدير فنادق متعددة العائلات ومحدودة الخدمات ومباني صناعية مرنة وممتلكات تجزئة راسخة في جنوب شرق الولايات المتحدة. يتطلب REIT استثمارًا بقيمة 5000 دولار أمريكي وسبع سنوات.يتقاضى Crowdstreet رسومًا سنوية لإدارة الأصول بنسبة 1.4٪ مقابل الحاصل على الميدالية REIT ، ويتقاضى صندوق Impact Housing REIT رسومًا قدرها 1.75٪ سنويًا. العائد المستهدف على الاستثمار لكلا الصندوقين هو 7٪ بعد المصروفات.
| سكني أم تجاري؟ | تجاري |
| نوع الاستثمار | ريت |
|
الحد الأدنى للاستثمار |
$1000/$5000 |
| الحد الأدنى لطول الاستثمار | 5 سنوات / 7 سنوات |
| هدف الاستثمار | دخل |
| الهدف ROI | 7% |
| مصاريف | 1.5-1.75٪ رسوم سنوية |
| خيارات الاستثمار | الصناديق المتنوعة |
| تردد التوزيع | ربعي |
Fundrise
 قم بزيارة Fundrise
|
Fundriseموجود منذ عام 2010 وهو أحد أشهر مواقع الاستثمار العقاري للمستثمرين غير المعتمدين. يمكن لأي شخص شراء أسهم في صناديق الاستثمار العقارية الخاصة على المنصة لبناء محفظة متنوعة. أنت تختار المحفظة المبنية مسبقًا التي ترغب في الاستثمار فيها ، وإيداع أموالك ثم الاستفادة من الدخل السلبية.
الحد الأدنى للإطار الزمني للاستثمار هو خمس سنوات (على الرغم من السماح بالاسترداد المبكر مقابل رسوم 1٪). يتم توزيع الأرباح وفقًا لجدول ربع سنوي ، على الرغم من إعداد الموقع لإعادة استثمار أرباح المستثمرين تلقائيًا.
Fundrise تقدم خطة "بداية" موجهة نحو المبتدئين وتتطلب أ 10 دولارات كحد أدنى للاستثمار. لما يزيد عن 1000 دولار كحد أدنى للاستثمار ، يمكنك الترقية إلى الخطط "الأساسية" أو "الأساسية" أو "المتقدمة" أو "المميزة". بغض النظر عن الفئة ، تبلغ الرسوم الاستشارية السنوية 0.15٪ وهناك رسوم إدارة الأصول السنوية بنسبة 0.85٪.| سكني أم تجاري؟ | تجاري في المقام الأول ، بعض التنوعات السكنية |
| نوع الاستثمار | ريت |
|
الحد الأدنى للاستثمار |
$500/$1000 |
| الحد الأدنى لطول الاستثمار | 5 سنوات ، مع إمكانية الحصول على سيولة أقصر |
| هدف الاستثمار | الدخل والتقدير |
| الهدف ROI | 8-12% |
| مصاريف | 1٪ سنويا |
| خيارات الاستثمار | محافظ متنوعة وليست عقارات فردية |
| تردد التوزيع | إعادة استثمار الأرباح المؤتمتة |
RealtyMogul
 قم بزيارة RealtyMogul
|
RealtyMogulيستثمر في العقارات التجارية. تقدم اثنين من صناديق الاستثمار العقاري المتنوعة للمستثمرين غير المعتمدين.
RealtyMogul Income REITيستثمر في سندات الدين والأوراق المالية الشبيهة بالديون التي تحقق عائدًا سنويًا يتراوح بين 6-8٪.
RealtyMogul Growth REIT هو صندوق أسهم مستثمر في مجمعات سكنية متعددة العائلات. العائد السنوي أقل (حوالي 4.5٪) حسب التصميم حيث يتيح هيكل الصندوق للمستثمرين الاستفادة من التقدير طويل الأجل وتوزيعات التدفقات النقدية السنوية.
الحد الأدنى للاستثمار لكليهما هو 5000 دولار، ولا يوجد حد أدنى لمصطلح الاستثمار. يهدف RealtyMogul إلى إرضاء المستثمرين وإغرائهم للاستمرار في الاستثمار من خلال تقديم عائد استثمار طويل الأجل يحسد عليه.
تمتلك RealtyMogul معايير اختيار أصول متحفظة وصارمة لتقديم عوائد آمنة ومتسقة للمستثمرين. إنها تستثمر فقط في العقارات التي تقدم بالفعل تدفقات نقدية. ولا تتعاون Realty Mogul إلا مع مجموعة مختارة من الرعاة الذين يتمتعون بسجل حافل.
تم إطلاق RealtyMogul في عام 2013 وحقق نتائج متسقة. الرسوم شفافة 1٪ سنويا.
| سكني أم تجاري؟ | تجاري |
| نوع الاستثمار | ريت |
|
الحد الأدنى للاستثمار |
$5,000 |
| الحد الأدنى لطول الاستثمار | لا يوجد حد أدنى |
| هدف الاستثمار | الدخل والتقدير |
| الهدف ROI | 4.5%; 6-8% |
| مصاريف | 1٪ سنويا |
| خيارات الاستثمار | مشاريع متنوعة متعددة العائلات |
| تردد التوزيع | شهريا؛ ربعي |
روفستوك
 قم بزيارة روفستوك
|
روفستوكهو سوق حيث يمكنك الاستثمار في العقارات المؤجرة الفردية. يقوم الفريق في روفستوك بفحص الممتلكات ثم يوصي مدير عقارات محلي ومعتمد لإدارة العمليات اليومية نيابة عنك. على الرغم من أنك تمتلك العقار ، إلا أن استثمارك يهدف إلى أن يكون سلبياً بعد شراء العقار واختيار مدير الممتلكات.
مع روفستوك، فأنت لا تستثمر في REIT (مجموعة عقارات مسبقة الصنع) ، بل تشتري فردًا تأجير الممتلكات من اختيارك. يوفر الموقع العناية الواجبة والتفاصيل التي تساعدك على اتخاذ قرار مستنير.
نظرًا لأن عملية الشراء الخاصة بك هي إيجار يشغله المستأجر ، فإن استثمارك يوفر التدفق النقدي من اليوم الأول. تتطلب معظم العقارات منك تخفيض 20٪ مبدئيًا للحصول على العقار. ثم يتقاضى Roofstock رسوم سوق بنسبة 0.5٪ عند قبول عرضك. هناك أيضًا رسوم إغلاق بنسبة 3٪ على سعر الشراء. سوف تحتاج إلى الاتصال بـ مدير الملكية الذين سيتقاضون رسوم إدارة سنوية (عادة ما بين 6-10٪ من دخل إيجارك الشهري).
روفستوك موجود منذ عام 2015 ويقدم ضمانين للمستثمرين:
- ضمان الإيجار. في حين أن معظم العقارات المعروضة مؤجرة بالفعل ، إذا لم يكن العقار مستأجراً عند الشراء سيغطي Roofstock 75 ٪ من إيجار السوق لمدة تصل إلى ستة أيام ولم يتم تأجيره في غضون 45 يومًا الشهور.
- ضمان استرداد الأموال لمدة 30 يومًا. سوف يقوم موقع Roofstock بإعادة شراء العقارات المؤهلة خلال أول 30 يومًا إذا غيرت رأيك - وهذا أمر غير مسبوق مع أي عملية شراء عقارات مباشرة أخرى ،
مع الملكية المباشرة للعقارات ، غالبًا ما تتكون عوائدك من دخل إيجار منتظم وتقدير للأصول إذا كان المنزل يقع في منطقة تزداد فيها أسعار المنازل. العائدات تختلف حسب الملكية ، بالطبع. ومع ذلك ، تقدم منصة روفستوك حاليًا عقارات تقع في أكثر من 25 ولاية مع خطط للتوسع.
| سكني أم تجاري؟ | سكني |
| نوع الاستثمار | الملكية المباشرة |
|
الحد الأدنى للاستثمار |
لا يوجد حد أدنى |
| الحد الأدنى لطول الاستثمار | لا يوجد حد أدنى |
| هدف الاستثمار | الدخل والتقدير |
| الهدف ROI | 11-12% |
| مصاريف | 3٪ رسوم إغلاق / رسوم منصة ؛ 0.5٪ رسوم السوق |
| خيارات الاستثمار | عقارات للإيجار لأسرة واحدة |
| تردد التوزيع | غير متاح |
الطابق الأرضي
 مراجعة Groundfloor
|
الطابق الأرضيهي واحدة من أكثر المنصات التي يمكن الوصول إليها في هذه القائمة. لديها الحد الأدنى للاستثمار 10 دولارات فقط.
تتخصص Groundfloor في تمويل القروض السكنية قصيرة الأجل للمستثمرين المثبتين والعاطلين. تسمى هذه قروض "الأموال الصعبة" لأن القرض مدعوم بأصل ملموس أو "صلب" يُقصد الاحتفاظ به لفترة قصيرة وبيعه من أجل الربح). يتم تجميع استثماراتك مع مستثمرين آخرين وإقراضها للمقترضين الذين يستخدمون الأموال لشراء العقارات السكنية وتجديدها وإعادة بيعها.
الاستثمار في الإصلاح والوجه محفوف بالمخاطر. هناك الكثير الذي يمكن أن يحدث بشكل خاطئ والكثير من المال على المحك. على سبيل المثال ، يمكنك دفع رسوم شراء مرتفعة للغاية ، أو التقليل من تكاليف البناء ، أو المبالغة في تقدير ARV (قيمة ما بعد الإصلاح) إذا كان هناك انخفاض في أسعار المساكن أثناء البناء.
يقوم Groundfloor بالعناية الواجبة نيابة عنك: يقوم فريق إدارة الأصول بفحص دقيق للمقترضين ويراقب تقدم المشروع خلال عملية التقليب.
يحتوي Groundfloor على بعض الميزات الجذابة للمستثمرين:
- لا توجد رسوم على المستثمر - يدفع المقترضون جميع الرسوم
- إطار زمني قصير للاستثمار من ستة إلى 12 شهرًا
- متوسط العائد السنوي 10٪.
| سكني أم تجاري؟ | الإصلاح التجاري أو السكني والوجه |
| نوع الاستثمار | المستثمر يختار القروض لتمويلها |
|
الحد الأدنى للاستثمار |
$10 |
| الحد الأدنى لطول الاستثمار | 6-12 شهرًا |
| هدف الاستثمار | الدخل المتأتي من الإقراض من نظير إلى نظير |
| الهدف ROI | 10%+ |
| مصاريف | بدون رسوم |
| خيارات الاستثمار | صناديق متنوعة وصفقات فردية |
| تردد التوزيع | كل 6-12 شهر |
اقرأ المزيد >>> ما هي مخاطر الاستثمار في العقارات؟
صندوق متنوع
صندوق متنوعتقدم اثنين من صناديق الاستثمار العقاري التجارية العامة غير المتداولة المتاحة للمستثمرين غير المعتمدين: DF Growth REIT و DF Growth REIT II. يمتلك كلا الصندوقين أصول ملكية تجارية - في الأساس مجمعات سكنية كبيرة - تمتلكها DiversyFund وتديرها.
مع الحد الأدنى للاستثمار 500 دولار فقط، DiversyFund هو خيار منخفض التكلفة للمستثمرين الذين يرغبون في الانغماس فيها الاستثمار العقاري. لا يتم بيع الأسهم في البورصة العامة. أيضًا ، هناك حد أدنى من الاستثمار لمدة خمس سنوات. لذلك هذا ليس للمستثمرين الذين يحتاجون إلى السيولة.
تتقاضى DiversyFund رسوم منصة 2٪ لإدارة الأصول. الصناديق تدفع الأرباح عند بيع العقارات. لذلك لن ترى عائدًا ثابتًا أو متوقعًا على الاستثمار. ولكن عند بيع عقار ما ، يستعيد المستثمرون رأس مالهم بالإضافة إلى عائد مفضل بنسبة 7٪ قبل أن تحصل الشركة على أي أرباح. إذا تمت تصفية الأصول بسعر أعلى من 7٪ ، يتم تقاسم الأرباح الإضافية. يذهب 65٪ للمستثمرين و 35٪ للشركة حتى يحقق المستثمرون ربحًا بمتوسط 12٪ سنويًا.
| سكني أم تجاري؟ | تجاري (مجمعات سكنية كبيرة) |
| نوع الاستثمار | ريت |
|
الحد الأدنى للاستثمار |
$500 |
| الحد الأدنى لطول الاستثمار | 5 سنوات كحد أدنى |
| هدف الاستثمار | الدخل والتقدير |
| الهدف ROI | 10-20% |
| مصاريف | يمكن أن تكون رسوم المنصة والاستثمار مرتفعة - تصل إلى 12٪ من أموال الأسهم المستثمرة |
| خيارات الاستثمار | مشاريع متنوعة متعددة العائلات |
| تردد التوزيع | إعادة استثمار الأرباح المؤتمتة |
اقرأ المزيد >>> ما هي صناديق الاستثمار العقاري غير المتداولة؟
ستريتوايز
ستريتوايزيشتري الأصول العقارية التجارية ويمتلكها على المدى الطويل. إنهم يبحثون عن صفقات في الأسواق الثانوية حيث يمكن الاعتماد على المستأجرين الموثوق بهم لتوفير تدفق نقدي ثابت من عقود الإيجار طويلة الأجل.
مفتاح واحد سمة مميزة للتمييز ستريتوايز هو أنه يوفر استثمارًا مباشرًا في صندوق REIT يُدار بالكامل داخليًا. لا تستثمر الشركة أو تدير عقارات استثمارية مدارة من قبل أطراف ثالثة غير منتسبة.
يكسب المستثمرون المال بطريقتين:
- توزيعات أرباح ربع سنوية (تبدأ بعد استثمارك لمدة 12 شهرًا)
- المشاركة في زيادة رأس المال المحققة عند البيع عندما / إذا تم بيع الحيازة أثناء كونك مستثمرًا نشطًا
عندما تستثمر في Streitwise REIT ، فأنت تصبح مالكًا مشاركًا لصندوق REIT يتألف من عقارات مكتبية متعددة التي تم الحصول عليها بالفعل واستقرارها وإنتاج تدفق نقدي إيجابي من المستأجرين التجاريين بعقود إيجار في مكان.
ال الحد الأدنى للاستثمار حوالي 5000 دولار. يبلغ عائد الاستثمار المستهدف 9-10٪ ، ولدى Streitwise تاريخ في تحقيق هذا الهدف. منذ إنشائها ، كان متوسط العائد السنوي 9.3٪ بعد الرسوم.
| سكني أم تجاري؟ | تجاري |
| نوع الاستثمار | ريت |
|
الحد الأدنى للاستثمار |
$5,000 |
| الحد الأدنى لطول الاستثمار | عام واحد (تبدأ التوزيعات ربع السنوية بعد أن استثمرت لمدة عام واحد) |
| هدف الاستثمار | الدخل والتقدير |
| الهدف ROI | 9-12% |
| مصاريف | 3٪ رسوم المنصة بالإضافة إلى 2٪ رسوم سنوية |
| خيارات الاستثمار | محافظ متنوعة وليست عقارات فردية |
| تردد التوزيع | ربعي |
الكلمة الأخيرة
يوصي المستشارون الماليون بأن العقارات ، كفئة استثمار ، تنتمي إلى كل فئة بشكل مناسب محفظة استثمارية متنوعة.
إذا كنت مستثمرًا فرديًا صغيرًا ، فإن إضافة العقارات التقليدية ، والتي تتطلب نفقات نقدية كبيرة ، ستشكل مبلغًا كبيرًا النسبة المئوية من محفظتك الإجمالية. يمكن أن تكون خيارات التمويل الجماعي بحد أدنى صغير ، مثل أحد هذه المواقع السبعة ، وسيلة فعالة من حيث التكلفة ومريحة لإضافة عقارات إلى ممتلكاتك.
إذا كنت تتطلع إلى الانغماس في الاستثمار العقاري ، فقد تكون مواقع الاستثمار العقاري هذه للمستثمرين غير المعتمدين تستحق المحاولة. ولكن كما هو الحال مع أي استثمار (استثمار بديل بشكل خاص) ، قم ببذل العناية الواجبة قبل أن تبدأ.
قراءة متعمقة:
- أفضل مواقع التمويل الجماعي العقاري لعام 2022
- ما هو صندوق الاستثمار العقاري؟
- كيف تستثمر في العقارات بقليل من المال