قد لا تكون Farmland هي أحدث استثمار شائع يثير اهتمام الجميع في حفل عشاء. ولكن كفئة أصول استثمارية ، فإنها تحقق عوائد رائعة: 12.24٪ متوسط عوائد سنويًا على مدار العشرين عامًا الماضية وفقًا لـ AcreTrader.
كيف؟ حسنًا ، تعود العوائد المستقرة والمتسقة بشكل أساسي إلى النمو السكاني الذي يوفر طلبًا متزايدًا بشكل مطرد. وتسهم العمليات والمعدات المحسّنة في اقتصاديات الحجم المواتية على مستوى الصناعة. دعنا نلقي نظرة فاحصة على سبب كون الزراعة فئة استثمار جذابة قبل سرد بعض أفضل الطرق للاستثمار في الزراعة والزراعة خارج نطاق أن تصبح مزارعًا.
لماذا يجب أن تفكر في الاستثمارات الزراعية؟
بالنسبة الى عالمنا في البياناتفي كل عام يولد 140 مليون شخص في جميع أنحاء العالم ويموت 58 مليون شخص. الفرق - 82 مليونا - يمثل عدد الأشخاص المضافين إلى السكان كل عام.
كل هؤلاء الناس سوف يحتاجون إلى تناول الطعام. لذا فإن المزيد من الزراعة - سواء كانت لحومًا أو خضروات أو فواكه - ستكون بالضرورة لتلبية هذه الحاجة. من الناحية العملية ، الاستثمار في الأراضي الزراعية يعني التملك العقارات المدرة للدخل هذا أمر بالغ الأهمية لتقديم منتج يتسم بطلب ثابت ومتزايد.
هناك العديد من الأسباب الأخرى التي تجعل عددًا متزايدًا من المستثمرين يضيفون أراضٍ زراعية إلى محافظهم الاستثمارية. وتشمل هذه:
- تقلب أقل من معظم فئات الأصول الأخرى.
- قليل علاقة مع تقلبات سوق الأسهم.
- يمكن أن تكون الأراضي الزراعية بمثابة التحوط من التضخم حيث أن المنتجات تستفيد من ارتفاع أسعار المستهلك.
أفضل طرق الاستثمار في الزراعة والزراعة
هناك عدة طرق لإضافة فئة الأصول هذه إلى محفظتك ، بخلاف ارتداء السروال والقفز على جرار ووضع يديك في الأوساخ. ومن المحتمل أن يكون هناك المزيد من الخيارات القادمة مع سعي عدد متزايد من المستثمرين لتنويع ممتلكاتهم.
صناديق الاستثمار العقارية المتداولة علناً
هناك العديد صناديق الاستثمار العقاري (REITs) التي تستثمر فقط في الزراعة والزراعة. اثنان من أكبر شركاء Farmland و Gladstone Land Corporation.
شركاء الأراضي الزراعية (FPI) هي أكبر الأراضي الزراعية المتداولة في REIT. وتؤجر 186600 فدان من الأراضي الزراعية للمزارعين الذين يزرعون الخضروات والمكسرات والفواكه. تمتلك أراضي في 19 ولاية تقدر قيمتها بأكثر من 1.1 مليار دولار.
شركة جلادستون لاند (الأرض) تمتلك أكثر من 109000 فدان من الأراضي الزراعية و 45000 فدان من المياه المخزنة ، بقيمة 1.4 مليار دولار.
خيار آخر هو إيروكوا فالي فارلاند، صندوق REIT عام غير متداول. يركز على امتلاك الأراضي الزراعية العضوية وتشغيلها في الغرب الأوسط للولايات المتحدة.
مخزون زراعي وزراعي
يمكنك أيضًا الاستثمار عن طريق شراء الأسهم في مجموعة واسعة من الشركات المتداولة علنًا العاملة في مختلف جوانب الزراعة.
- تمتلك بعض الشركات المزارع أو تستأجرها ، وتكون الشركات الأكبر Adecoagro S.A. (AGRO) و منتجات ديل مونتي (FDP).
- العديد من الشركات التكتلية الكبيرة ، بما في ذلك داو للكيماويات (داو) و دوبونت (DP)، تطوير البذور المهندسة لإنتاج غلات محاصيل عالية.
- هناك أيضًا شركات تحقق إيرادات بمليارات الدولارات من خلال توفير الأسمدة للمزارع. وتشمل هذه Nutrien (NTR), شركة Scotts Miracle-Gro (SMG) و شركة Altius Minerals (ATUSF).
- تنطوي الزراعة على الحاجة إلى المعدات الثقيلة. تشمل الشركات في هذا المجال Deere & Company (DE), CNH الصناعية (CNHI) و شركة AGCO (AGCO).
- وهناك العديد من الشركات التي تقوم بتحويل المحاصيل المستزرعة إلى منتجات استهلاكية لطاولات العشاء الخاصة بنا. وتشمل هذه آرتشر دانيلز ميدلاند (ADM), شركة Sysco Corporation (SYY) و تايسون فودز (TSN)
إذا كنت تبحث عن بدء الاستثمار في الأسهم الزراعية ، فنحن نوصي باختيار وسيط للأوراق المالية بدون عمولة. يمكنك مقارنة المفضلة لدينا هنا >>>
صناديق الاستثمار المتداولة وصناديق الاستثمار
بدلاً من شراء الأسهم الفردية ، يمكنك شراء أسهم صناديق الاستثمار و صناديق الاستثمار المتداولة (ETF) التي تستثمر في قطاع الزراعة.
مع الحد الأدنى للاستثمار المنخفض ، تساعدك الصناديق المشتركة وصناديق الاستثمار المتداولة على التنويع في جوانب مختلفة من عملية الزراعة دون شراء الأسهم الفردية.
- صندوق التغذية BlackRock (BGF) تستثمر 70٪ على الأقل من إجمالي أصولها في أسهم الشركات التي تستثمر في الخدمات المتعلقة بالزراعة. وتشمل هذه الخدمات تنمية البذور والزراعة والأسمدة الزراعية والكيماويات وخدمات إنتاج الأغذية بما في ذلك التعبئة والتغليف والمعالجة والتوزيع.
- صندوق فيديليتي للإنتاجية الزراعية (FARMX)، صندوق استثمار مشترك ، يمتلك 80٪ من أصوله في أوراق مالية لشركات إنتاجية زراعية. تشمل أهم المقتنيات Deere & Co و Nutrien و Corteva Inc و Archer Daniels Midland و CF Industries Holdings Inc.
- VanEck Vectors Agribusiness (MOO) هي مؤسسة ETF تمتلك أسهمًا في Deere & Co و Tyson Foods و Nutrien و Archer Daniels Midland.
السلع
يمكنك أيضًا الاستثمار مباشرة في الزراعة عن طريق شراء السلع مثل فول الصويا والذرة والقمح والبن والماشية. تجارة السلع في البورصات التجارية في نيويورك وشيكاغو.
غالبًا ما يستثمر المتداولون النشطون مباشرة في السلع من خلال العقود الآجلة. لاحظ أنه ليس كل وسطاء الأسهم يدعمون تداول السلع ، لكن البعض الآخر يشمل الأسماء الشائعة مثل TD Ameritrade و الوسطاء التفاعليون.
هناك أيضا صناديق الاستثمار المتداولة للسلع التي تستثمر في المنتجات الزراعية مثل الحبوب ومنتجات الألبان والماشية. تعتبر صناديق الاستثمار المتداولة هذه أقل تخمينًا من شراء السلع مباشرة. كما أنها تقلل من مخاطرك بينما تمنحك التعرض لسوق السلع الواسع.
ال صندوق Invesco DB للزراعة (DBA) تمتلك 1.9 مليار دولار من الأصول وتتتبع التغيرات في مؤشر الزراعة المتنوعة في DBIQ.
منصات التمويل الجماعي
هناك العديد منصات التمويل الجماعي العقارية مع الحد الأدنى من مبالغ الاستثمار متفاوتة. يتطلب معظم المستثمرين أن يكونوا معتمدين. ضع في اعتبارك أن خيارات الاستثمار تُغلق بمجرد التمويل ، لذلك قد تكون الاختيارات المتاحة محدودة.
- AcreTrader تستضيف منصة استثمار عقاري عبر الإنترنت تتيح للمستثمرين شراء أسهم في كيانات فردية تمتلك مزرعة. تقوم AcreTrader بجميع إدارة الاستثمار ، ويستفيد المساهمون من توزيعات الأرباح السنوية. يختلف الحد الأدنى للاستثمار بشكل عام حسب المزرعة ولكن يمكن أن يبدأ بحد أدنى 10000 دولار. والعائدات السنوية المعلن عنها تحوم حول 8٪ (لكن مرة أخرى ، تختلف حسب المزرعة). تجعل بوابتها على الإنترنت من السهل والمريح القيام بالعناية الواجبة وشراء / بيع أسهم المزارع المختلفة.
- مزرعة تقدم استثمارات الأسهم في الأراضي الزراعية والمرافق الزراعية. الحد الأدنى للاستثمار هو 10000 دولار والعوائد السنوية المعلن عنها بين 13٪ و 15٪. (يأتي جزء من مبيعات المحاصيل والباقي عند بيع العقار.) على غرار AcreTrader ، يتلقى المستثمرون مدفوعات سنوية من استثماراتهم.
- المزرعة معا يركز على الأراضي الزراعية الموجودة في الولايات المتحدة. يشتري المستثمرون الأسهم الجزئية المستثمرة في الأراضي الزراعية. إنه يكسب مدفوعات الإيجار النقدي ربع السنوية بالإضافة إلى عائد على التقدير طويل الأجل للأرض عند بيعها. لا تعلن عن الحد الأدنى لمبالغ الاستثمار الخاصة بها ولكن تتراوح العوائد المعلن عنها من 6٪ إلى 13٪.
- عائدات الحصاد يوفر خيارات تمويل الديون وحقوق الملكية للاستثمار في الأراضي الزراعية والمزارع والأخشاب. عائدات الحصاد تدير الصفقة من الاستثمار إلى الخروج. الجواب: يتلقى المستثمرون مصلحة في كيان تم إنشاؤه خصيصًا للاستثمار. الحد الأدنى للاستثمار هو 5000 دولار. تختلف العوائد المعلن عنها حسب الاستثمار المحدد ، من 8٪ إلى 40٪.
قراءة متعمقة: الديون أم حقوق الملكية التمويل الجماعي للعقارات: أيهما مناسب لك؟
ملخص
قد لا تبدو الأراضي الزراعية مثل الاستثمار الأكثر إثارة في لمحة. لكن الأمر يستحق أن تفكر فيه نظرًا للأداء التاريخي والاستقرار.
إذا كنت ترغب في الخوض في ذلك ، فلديك خيارات للاستثمار في الزراعة دون شراء مزرعة - أو المراهنة عليها. هناك صناديق الاستثمار العقاري وأسهم الشركات الزراعية وصناديق الاستثمار المتداولة والصناديق المشتركة ومنصات التمويل الجماعي والسلع.
ومع تسخين الصناعة وإدخال المزيد من أدوات الاستثمار ، سيكون هناك المزيد من الطرق الممتعة والذكاء للبنك على الأراضي الزراعية الأمريكية.
قراءة متعمقة:
- 5 بدائل للاستثمار في سوق الأوراق المالية
- طرق الاستفادة من دورة السلع الفائقة
- كيف تستثمر في العقارات بقليل من المال