Facet Wealth هي شركة تخطيط مالي من الجيل التالي تجمع كل عميل مع مخطط مالي معتمد مخصص لإدارة الاستثمارات والمدخرات والتأمين والضرائب والخطط العقارية. كل عميل يعمل مباشرة مع CFP® محترف لإنشاء وإدارة خطة مالية ديناميكية. عندما تعمل مع مستشار من خلال Facet Wealth ، فأنت تدفع فقط رسومًا ثابتة سنوية بناءً على الخدمات التي تحتاجها. يثق بعض الناس في إدارة شؤونهم المالية بأنفسهم. لكن البعض الآخر يفضل مساعدة خبير للتأكد من أنهم على الطريق الصحيح لتحقيق أهدافهم المالية. إذا كنت تريد مساعدة في خطتك المالية أو استثماراتك أو تأمينك أو احتياجاتك المالية الأخرى ، فأخصائي CFP من ثروة الوجه يمكن أن يكون مناسبا لك.
العمولات والرسوم - 7
خدمة العملاء - 9
سهولة الاستخدام - 9
الأدوات والموارد - 9
خيارات الاستثمار - 10
خيارات الحساب - 5
8
تقوم Facet Wealth بتوصيلك بـ CFP® المحترف الذي سيضع مصالحك فوق مصالحهم ويلتقي بك افتراضيًا على راحتك. احصل على المساعدة في كل شيء من التخطيط للتقاعد ، إلى إدارة الأصول ، إلى تخطيط التعليم ، والمزيد.
حول Facet Wealth
تم إطلاقه في عام 2016 ، ثروة الوجه يقرنك مع محترف CFP متخصص يعمل معك مباشرةً. جميع مستشاري Facet مؤتمنون ، مما يعني أنه يتعين عليهم وضع مصلحتك الفضلى فوق مصالحهم الخاصة. تفرض Facet Wealth على العملاء رسومًا سنوية لا تستند إلى ثرواتهم أو أصولهم الخاضعة للإدارة ولكن بناءً على الخدمات التي يحتاجون إليها.
يمكن لبعض الناس التعامل مع استثماراتهم وخططهم المالية بأنفسهم. لكن الكثيرين يجدون أن خدمات المخطط المالي تستحق التكلفة. سواء كنت تريد من شخص ما أن يضع خطة معًا أو تريد فقط رأيًا ثانيًا محترفًا حول ما تفعله ، فقد يكون Facet Wealth هو ما تحتاجه بالضبط.
يمكن أن تساعدك Facet Wealth في الخدمات التالية:
- التخطيط للتقاعد - ستضع Facet Wealth خطة عمل لمساعدتك على تحقيق أهدافك التقاعدية والتأكد من فهمك للاستراتيجيات التي يوصون بها.
- تخطيط التعليم - بالنسبة للأشخاص الذين لديهم أطفال ، تعرض لك Facet Wealth خيارات الدفع مقابل تعليمهم في المستقبل.
- تخطيط الحياة - يمكن أن يساعدك مستشار Facet Wealth في التخطيط لمراحل حياتك ، مثل إنجاب الأطفال أو شراء منزل أو النفقات الطبية.
- إدارة الأصول - تدير Facet Wealth استثماراتك نيابة عنك ، مما يضمن لك محفظة متنوعة تناسب أهدافك المالية.
- التخطيط الضريبي - يمكنك تنفيذ خططك المالية وتقليل التزاماتك الضريبية.
- تأمين - إذا كانت لديك أسئلة حول التأمين ، فيمكن أن يساعدك مستشار Facet Wealth. يمكنهم التوصية ببعض أفضل خطط التأمين لنفسك ولعائلتك.
- التخطيط العقاري - إذا كان لديك محامٍ شخصي ، فستعمل Facet Wealth عن كثب معهم لإنشاء خطتك العقارية.
- التخطيط القديم - سيتم توفير مخصصات لعائلتك أو مؤسستك الخيرية. سيوضح لك مستشارك كيفية هيكلة أموالك.
- إدارة الديون - يمكن لحساب الإنفاق المخطط أن يساعد في إدارة الديون.
- إدارة التدفق النقدي - تعتقد Facet Wealth أن خطط الإنفاق يجب أن تكون شخصية. سيقومون بتقييم وضعك المالي ومساعدتك في العثور على أفضل أسلوب لإدارة التدفق النقدي.
ميزات Facet Wealth
تقدم Facet Wealth العديد من المزايا والميزات التي يجدها العملاء مفيدة. فيما يلي بعض أفضل جوانب العمل مع هذه الخدمة.
مستشار مالي مخصص
عندما تقوم بالتسجيل في Facet Wealth ، يتم إقرانك بملحق CFP محترف - المعيار الذهبي في الخبرة المالية - من سيعمل معك طالما بقيت مع الشركة. سيتعرف هذا الشخص عليك وعلى وضعك المالي. سيعملون معك لمساعدتك على تحقيق العافية المالية.
يعرف مخططو الوجوه أن الحياة تتغير دائمًا ويعتقدون أن الخطط المالية يجب أن تكون ديناميكية. سيعمل مخططك معك لتحديث خطتك المالية أو استثماراتك عندما تحتاج إلى التمحور.
المستشارون في Facet Wealth هم خبراء ماليون متمرسون يمكنهم إلقاء نظرة شاملة على أموالك لمساعدتك في مجموعة واسعة من الأسئلة والاحتياجات المالية.
إدارة المحافظ مع الوساطة الحالية الخاصة بك
يمكن لمستشاري Facet Wealth تولي زمام الأمور وإدارة جميع استثماراتك نيابة عنك ، أو يمكنهم العمل معك من خلال حسابات الوساطة الحالية.
يعمل مستشارو Facet Wealth مباشرةً مع الحسابات في Charles Schwab و Fidelity و TD Ameritrade و Pershing. سيتم استثمار محفظتك في الغالب في الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) والصناديق المشتركة. ويستند اختيار هذه على أهدافك المالية وتحمل المخاطر الشخصية.
بالإضافة إلى أنه يمكن إدارة محفظتك بالكامل بواسطة Facet Wealth ومراجعتها وإعادة توازنها بشكل دوري. ويمكن أيضًا أن يقدم لك مستشارك البشري نصيحة قد تكون خارج نطاق مستشار robo ، مثل كيفية إدارة الديون. أو إذا كنت تفضل إدارة أموالك بنفسك ، فيمكنك العمل مع مستشارك لإدارة 401 (k) و IRAs وخيارات الأسهم ومزايا العمل والحسابات والقرارات المالية الأخرى.
لوحة المعلومات المالية
يمكن لعملاء Facet Wealth تسجيل الدخول في أي وقت لعرض معلوماتهم على لوحة معلومات Facet Wealth ، حيث يمكنهم الوصول إلى مخطط مالي شخصي.يتضمن ذلك ملخصًا لأهدافهم واستثماراتهم وحساباتهم المصرفية والتأمين والتقاعد والأصول والديون والتخطيط العقاري وتفاصيل أخرى. يمكن للعملاء مراقبة مواردهم المالية وتتبع تقدمهم نحو أهدافهم المالية في لمحة.
لمراقبة المعلومات الخاصة بك ، عليك أن تفعل ذلك اربط حساب Facet Wealth الخاص بك بأمان بحساباتك المالية الأخرى. يعمل هذا بشكل مشابه للتطبيقات المالية الشهيرة مثل Mint ويجب القيام به مرة واحدة فقط. تستخدم Facet Wealth نظامًا خاصًا مبنيًا على منصة Amazon Web Services القوية والآمنة و يجمع أحدث المعلومات بحيث يكون لديك دائمًا معلوماتك المالية في متناول يدك.
المستشارون الائتمانيون
لا يمكن التقليل من أهمية العمل مع مستشار ائتماني.مستشار توزيع أصول يعني أن المستشار يجب أن يضع مصلحتك أولاً. بينما قد تعتقد أن هذا أمر مفروغ منه عندما تقوم بتعيين شخص ما لمساعدتك في أموالك ، فإن هذا ليس هو الحال دائمًا.
يحصل بعض المخططين الماليين في المدارس القديمة على عمولات مدفوعة من شركات صناديق الاستثمار إذا أرسلوا أصول العملاء إلى تلك الصناديق. لكن هذه الأموال ليست دائمًا في مصلحة العميل. عندما تعمل مع مخطط ائتماني برسوم فقط (المزيد عن الرسوم في القسم التالي) ، فأنت في أفضل وضع لتلبية احتياجاتك. لا يكسب مخططو Facet Wealth أي عمولات وليس لديهم منتجات للبيع.
كيف تعمل Facet Wealth؟
تبدأ تجربة Facet Wealth بمكالمة تمهيدية مدتها 30 دقيقة حيث يمكنك مراجعة أهدافك والوضع المالي الحالي بعمق. يرسم هذا الاجتماع الأولي أهدافك وخططك ويحصل على لمحة سريعة عن مكان وجودك المالي حتى تتمكن Facet من فهم الخدمات والدعم الذي ستحتاج إليه. إذا كنت راضيًا عن المكالمة ، فيمكنك الاشتراك في أي خطة مناسبة لاحتياجاتك. لا يوجد ضغط.
بمجرد التسجيل ، يمكنك الدردشة مع مرشدك عبر الهاتف أو باستخدام مكالمة جماعية عبر الفيديو ، ويمكن جدولة المكالمات خارج ساعات العمل العادية. أنت تختار الأفضل لاحتياجاتك.
يقوم العملاء بجدولة مكالمات الفيديو والمكالمات الهاتفية مع مخططيهم مباشرة. لا يوجد مركز اتصال. يمكن للعملاء جدولة اجتماعات مع مخططهم حسب الحاجة ، أو يمكنهم الالتزام بالجدول القياسي ، والاجتماع مع مخططهم على فترات منتظمة عدة مرات في السنة.
كيف تقترب Facet Wealth من الاستثمار؟
تؤمن Facet Wealth بأن الحياة المالية للفرد يجب أن تبدأ بخطة شخصية وقابلة للتنفيذ. تتضمن كل استراتيجية ينشئها المخططون الرئيسيون الخاصون بهم تخصيص الأصول المناسب للمخاطر ، والتنويع ، والتكاليف المنخفضة ، والكفاءة الضريبية.
تنص المبادئ الأساسية لشركة Facet Wealth على أن كل شيء يبدأ بخطة. أنت بحاجة إلى رؤية طويلة المدى ، والانضباط يقود إلى النجاح. يقتربون من الاستثمار باستراتيجيات مخصصة ويستخدمون التخطيط كأساس.
تسعير Facet Wealth
تتراوح أسعار Facet Wealth من 1800 دولار إلى 6000 دولار في السنة. اعتمادًا على وضعك ، قد يكون هذا السعر مرتفعًا بعض الشيء لاحتياجاتك. ومع ذلك ، يمكن لمن لديهم أصول كبيرة توفير حزمة باستخدام Facet Wealth مقارنةً بالمستشار الذي يتقاضى رسومًا على أساس الأصول الخاضعة للإدارة. تعتبر الرسوم الثابتة منافسة للعديد من المخططين الماليين التقليديين الذين لا يدفعون سوى الرسوم ، ويمكن أن تكون أقل في كثير من الحالات.
قد لا يشمل مستوى العضوية الأساسي عند 1800 دولار سنويًا كل ما تبحث عنه. أعلى مستويات الخدمة مثالية لأصحاب الأعمال وأصحاب الثروات الصافية العالية. معظم الناس سوف يهبطون في مكان ما في الوسط. وهذا يشمل التخطيط للتعليم والتقاعد والتغطية التأمينية ، والخدمات التي تتوافق مع الشخص العادي الذي يبحث عن مستشار مالي.
من هو Facet Wealth الأفضل؟
يعد Facet Wealth هو الأفضل للمستثمرين الذين يريدون تخطيطًا ماليًا أكثر شمولاً ولديهم مستوى أصول متوسط إلى مرتفع. إذا لم تكن بحاجة إلى مشورة مالية أو استثمارية أو لم يكن لديك العديد من الأصول المالية ، فلن تحصل على أفضل قيمة بعد دفع الرسوم السنوية.
الايجابيات
- مستشار مالي مخصص - يتم تعيين العملاء لمستشار متخصص يعمل معهم واحدًا لواحد. يمكنك الاتصال بمستشارك مباشرة.
- نموذج ائتماني برسوم فقط - رسوم متوقعة بهيكل مصمم لوضع احتياجاتك في المقام الأول وتجنب تضارب المصالح.
- يعمل مع شركات السمسرة الشهيرة - يمكن لمستشاري Facet Wealth إدارة حساباتك مباشرةً من خلال أربعة أمناء حفظ مشهورين.
سلبيات
- قد تكون الأسعار مرتفعة لبعض الناس - في حين أن 1800 دولار سنويًا للمستشار المالي ليست صفقة سيئة ، إلا أنها قد لا تكون مجدية لكثير من الناس. نظرًا لأن الخطط تصبح أكثر تكلفة ، فقد تصبح باهظة التكلفة.
أفكار نهائية حول ثروة الوجه
تقدم Facet Wealth الاستشارات المالية التقليدية من خلال مؤتمرات الهاتف والفيديو. نظرًا لشفافيته وتسعيره الثابت وحالته الائتمانية ، فهو خيار جيد للأشخاص الذين يرغبون في العمل مع مستشار مالي عن بُعد. إذا كنت تبحث عن مخطط مالي بشري للعمل معه ، فإن Facet Wealth تستحق المراجعة بالتأكيد.
إريك روزنبرغ كاتب في الشؤون المالية والسفر والتكنولوجيا في فينتورا ، كاليفورنيا. وهو مدير سابق للبنك ومختص في تمويل الشركات والمحاسبة ، ترك وظيفته اليومية في عام 2016 ليأخذ صخبًا على الإنترنت بدوام كامل. يتمتع بخبرة عميقة في الكتابة حول الأعمال المصرفية وبطاقات الائتمان والاستثمار والموضوعات المالية الأخرى وهو متسلل متحمّس للسفر. عندما يكون إريك بعيدًا عن لوحة المفاتيح ، فإنه يستمتع باستكشاف العالم ، والطيران بالطائرات الصغيرة ، واكتشاف البيرة الحرفية الجديدة ، وقضاء الوقت مع زوجته وبناته الصغيرات.