يعمل بشكل إيجابي على تغيير ذلك من خلال جلب الذكاء العاطفي للاستثمار وإظهار قدرة المستثمرين على ذلك بناء محفظة التي تجعلهم مالًا ويتوافق أيضًا مع قيمهم. يخدم كلا من المستثمرين والمستشارين الماليين من خلال جمعهم معًا لتشكيل علاقات طويلة الأمد بناءً على الشخصية المالية للمستثمر وأهدافه وقيمه الاستثمارية.
سهولة الاستخدام - 10
الأدوات والموارد - 8
خدمة العملاء - 8
التكلفة - 10
9
شاملة
يساعد Positivly المستثمرين في العثور على شخصيتهم الاستثمارية وربطهم بالمستشارين الماليين الذين يتناسبون مع شخصيتك الاستثمارية وأهدافك وقيمك.
اكتشف شخصيتك الاستثماريةما هو إيجابي؟
Positivly هي عبارة عن منصة استشارات استثمارية. يساعدك على معرفة شخصيتك الاستثمارية ويربطك بمستشار مالي. ويساعد المستشارين الماليين على تحسين النتائج لعملائهم.
تأسست Positivly من قبل خبراء في التمويل والتعليم والعمل الخيري والسعادة والتكنولوجيا لجلب الذكاء العاطفي للاستثمار. والشركة مسجلة في هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC) كمستشار استثماري اعتبارًا من نوفمبر 2020.
ماذا تقدم؟
تقدم Positivly خدمتين رئيسيتين للمستثمرين:
- أولاً ، تعلمك الشركة عن شخصيتك المالية بناءً على نتائج التقييم المجاني. تتلقى أيضًا بعض الأفكار الاستثمارية بناءً على ما يستثمر فيه الآخرون الذين لديهم شخصيتك.
- ثانيًا ، يطابقك Positivly مع المستشارين الماليين الذين يتناسبون مع شخصيتك ، أهداف الاستثمار والقيم الشخصية.
كيف يعمل؟
أولاً ، قم بإجراء التقييم المالي المجاني. يشمل التقييم 21 سؤالاً ويسأل عن مواضيع مثل:
- تحملك لمخاطر الاستثمار
- أولوياتك المالية
- ما مدى أهمية قيمك الشخصية في أموالك
- مستوى الراحة في الاستثمار والخبرة
- أصولك الحالية القابلة للاستثمار
ثم يظهر لك الموقع الإلكتروني نتائج شخصيتك المالية. يعتمد هذا بشكل إيجابي على أربعة عوامل: الهدف والأمان واللمس ووجهات النظر. وتقيس هذه العوامل مدى أهمية قيمك بالنسبة لك عند الاستثمار ، وتحملك للمخاطر ، ورغبتك في إقامة علاقات ذات مغزى من حيث صلتها بالاستثمار والمزيد.
عند الانتهاء من التقييم ، تتلقى رسالة بريد إلكتروني تتضمن شخصيتك المالية. يمكنك أيضًا اختيار الاتصال بمستشار مالي يتناسب مع شخصيتك.
لمن هذا؟
لدى Positivly جمهوران مستهدفان: المستثمرون والمستشارون. قد يكون ذلك مناسبًا لك إذا كنت تريد البدء في الاستثمار ولست متأكدًا من أين تبدأ. أو يناسبك إذا كنت تستثمر بالفعل ولكنك لست متأكدًا من اتباعك لإستراتيجية تناسبك حقًا.
شركاء إيجابيين أيضًا مع المستشارين الماليين. كمستثمر ، قد تكون مهتمًا بـ Positivly إذا كنت تفضل تعيين مستشار لإدارة استثماراتك. بمجرد إجراء التقييم المجاني للشركة ، فإنه يطابقك مع مستشار يناسب شخصيتك.
مصاريف
Positivly مجاني للمستثمرين لاستخدامه. شارك في الاختبار المجاني وسيتوافق مع المستشارين الماليين الذين يتناسبون مع شخصيتك وأهدافك الاستثمارية. تجني الشركة الأموال من المستشارين الماليين الذين يدفعون مقابل استخدام نظامها الأساسي.
كيف هي خدمة العملاء؟
أسهل طريقة للاتصال بـ Positivly هي من خلال مربع الدردشة المباشرة على موقعها على الإنترنت. عضو الفريق متاح للمحادثة خلال ساعات العمل العادية للشركة من الاثنين إلى الجمعة ، 10 صباحًا. حتى 7 مساءً التوقيت الشرقي. يوفر الموقع أيضًا روابط إلى صفحات وسائل التواصل الاجتماعي الخاصة به حيث يمكن للعملاء إرسال رسالة إلى الشركة.
هل هو آمن؟
Positivly آمن تمامًا للاستخدام. تقييم المستثمر مجاني. ويتطلب فقط اسمك وعنوان بريدك الإلكتروني. لا يتعين عليك مشاركة أي معلومات مالية مع Positivly أو ربط أي من حساباتك المصرفية. هذا يعني أنه لا يوجد خطر من أن يتم اختراق معلوماتك الشخصية.
إيجابيات وسلبيات
الايجابيات
- تقييم المستثمر في Positivly مجاني تمامًا. ويساعدك على تعلم أسلوب الاستثمار الخاص بك. يتضمن هذا مدى أهمية الأشياء مثل الأمان والغرض بالنسبة لك.
- يطابقك بشكل إيجابي مع المستشارين الماليين المناسبين بناءً على نتائج التقييم الخاصة بك. لذلك ليس عليك أن تبدأ من الصفر للعثور على المستشار المناسب.
- يقرن نهج Positivly الجوانب المالية للاستثمار مع المكونات العاطفية والنفسية. وهذا يساعدك في العثور على مستشار واستثمارات مناسبة بشكل أفضل.
الايجابيات
- لا تقدم Positivly في الواقع خدمات الاستثمار. بدلاً من ذلك ، يطابقك ببساطة مع المستشارين الماليين بناءً على نتائج التقييم المجانية الخاصة بك.
أفضل البدائل
يتخذ Positivly نهجًا فريدًا للاستثمار من خلال مطابقتك مع مستشار بناءً على تقييم شخصي يحلل شخصيتك المالية. يساعدك هذا النهج في العثور على مستشارين مناسبين من منظور عاطفي بالإضافة إلى منظور مالي.
وعلى الرغم من عدم وجود العديد من الشركات الأخرى التي تقوم بما تفعله Positivly تمامًا ، إلا أن العديد من الشركات تستخدم رؤى حول أهدافك المالية وأسلوبك الاستثماري لتوفير استراتيجية استثمار. بعض المنافسين الذين يجب مراعاتهم هم:
- رأس المال الشخصي: تمامًا مثل Positivly ، يطابقك رأس المال الشخصي بمستشار مالي حقيقي. لكن لدى Personal Capital مستشارين داخليين كجزء من خدمة إدارة الثروات الخاصة بها.
- تحسين: على الرغم من أن شركة Betterment لا تمتلك مستشارين ماليين فعليين ، إلا أنها تتوافق مع الاستثمارات بناءً على التقييم الشخصي. Betterment هو مستشار آلي يقوم ببناء محفظتك الاستثمارية بناءً على أهدافك المالية وتحمل المخاطر وعوامل أخرى.
- إليفيست: تتمثل إحدى نقاط بيع Positivly في أنها تطابق المستثمرين مع المستشارين الذين سيساعدونهم على الاستثمار لغرض. تساعد Ellevest العملاء أيضًا على الاستثمار بغرض. يبني محفظة لك بناءً على أهدافك وقيمك.
الخلاصة: هل هذا يستحق كل هذا العناء؟
إذا كنت تتساءل عما إذا كان الأمر يستحق تجربة Positivly ، فإن الإجابة هي: على الأرجح. الخبر السار مع Positivly أنه مجاني للمستثمرين. كحد أدنى ، يمكنك:
- خذ التقييم المجاني.
- تعلم المزيد عن شخصيتك المالية.
- احصل على بعض التوجيهات بشأن الاستثمارات التي يمكن أن تكون مناسبة لمحفظة أعمالك.
تتطابق Positivly أيضًا مع مستشار يناسب شخصيتك المالية. ليس هناك أي التزام أو شرط بأن تقوم بالتسجيل ، لذلك لا تخسر شيئًا من خلال إجراء التقييم والتعرف على المستشارين المتاحين لك.
إيرين جوبلر هي شركة تمويل شخصي مستقلة مقرها ماديسون ، ويسكونسن. بعد سبع سنوات من العمل في سياسة الدولة ، غادرت لمتابعة الكتابة بدوام كامل. تكتب الآن عن الموضوعات المالية بما في ذلك الرهون العقارية والاستثمار وغير ذلك للمنشورات الرئيسية مثل Fox Business و NextAdvisor. بالإضافة إلى الكتابة المالية ، تقدم إيرين أيضًا خدمات التدريب المالي حيث تعمل مع الأفراد لمساعدتهم على تحقيق أهدافهم المالية.