NewRetirement هي أداة مصممة للمساعدة في تخفيف قلقك بشأن التخطيط للتقاعد. تساعدك هذه المنصة في بناء خطة تقاعد مخصصة والتأكد من أنك على الطريق الصحيح للتقاعد بشكل مريح. ولكن كيف يعمل NewRetirement وهل هو مناسب لك؟ إليك مراجعة NewRetirement الخاصة بنا.
التكلفة - 9
خدمة العملاء - 9
سهولة الاستخدام - 7
الأدوات والموارد - 10
التزامن - 6
8
شاملة
تساعد NewRetirement الأشخاص في التخطيط للتقاعد باستخدام أدوات التخطيط والمحتوى التعليمي ومجتمع المستثمرين المتشابهين في التفكير. هدفها هو تزويدك بكل الأدوات التي تحتاجها لمساعدتك على الادخار والاستثمار للتقاعد.
اشترك في NewRetirementما هو التقاعد الجديد؟
التقاعد الجديد هو موقع ويب وأداة تخطيط تساعد الأشخاص على الاستعداد ماليًا للتقاعد. تأسست الشركة في عام 2015 على يد ستيفن تشين. بعد أن لم يتمكن هو وشقيقه من العثور على الأدوات عبر الإنترنت لمساعدة والدتهما على الادخار للتقاعد ، قرر ستيف إنشاء واحدة بنفسه.
واليوم ، تتخصص NewRetirement في تقديم أدوات تخطيط تقاعد ميسورة التكلفة ، ومحتوى تعليمي ، و مجتمع من المستثمرين المتشابهين في التفكير الذين يعملون ليصبحوا أكثر ثقة في مواردهم المالية وتحقيق المالية استقلال.
ماذا تقدم؟
تقدم NewRetirement خدمة اشتراك لمساعدتك في التخطيط و باستثناء التقاعد.
يقدم ثلاث خطط اشتراك:
مخطط مجاني
أولاً ، تقدم NewRetirement خطة مجانية لمساعدتك على معرفة وضعك المالي والاستعداد للتقاعد. باستخدام هذه الخطة المجانية ، يمكنك استخدام العديد من أدوات موقع الويب لتتبع حساباتك والتخطيط للتقاعد ومعرفة مدى قوة خطتك.
PlannerPlus - 96 دولارًا سنويًا مع إصدار تجريبي مجاني لمدة 14 يومًا
خطة PlannerPlus من NewRetirement هي الأكثر شيوعًا التي تقدمها. باستخدام PlannerPlus ، يمكنك القيام بنفس الأشياء التي تفعلها مع الخطة المجانية ، مع إضافة العديد من الأدوات الأخرى. بعض الإضافات تشمل:
- إنشاء ميزانية مفصلة
- ربط حسابك المصرفي وحسابات الوساطة
- نمذجة المعاملات مثل العقارات و روث التحويلات
- الحصول على تحليل ضريبي مفصل
- تنزيل بياناتك
- الإجهاد اختبار خطتك
- إيجاد أفضل استراتيجيات الانسحاب
PlannerPlus Live - 396 دولارًا سنويًا مع إصدار تجريبي مجاني لمدة 14 يومًا
خطة PlannerPlus Live هي أغلى خطة تقدمها. يتضمن كل ما يأتي مع خطة PlannerPlus ، مع إضافة جلستي Zoom مع خبير مخطط لمساعدتك في إنشاء أفضل خطة تقاعد ممكنة لك.
خدمات أخرى
تقدم NewRetirement أيضًا خدمات إضافية لعملائها. أولاً ، يحصل المستخدمون على دعم منتج فردي عبر مكالمة Zoom. يمكنك استخدام هذه المكالمات لإعداد خطة التقاعد الخاصة بك واختبار التحمل وطرح الأسئلة. تبلغ تكلفة مكالمات Zoom 150 دولارًا لكل جلسة ، ولكن إذا كانت لديك خطة PlannerPlus Live ، فستحصل على مكالمتين مجانيتين. يمكنك أيضا العمل مع مستشار مالي لإنشاء خطة تقاعد شخصية بمبلغ 999 دولارًا.
بالإضافة إلى خطط الاشتراك والخدمات الإضافية ، تقدم NewRetirement أيضًا مجموعة متنوعة من الأدوات المجانية الأخرى التي يمكن للمستثمرين استخدامها للتخطيط للمستقبل. وتمتلك الشركة مكتبة كبيرة من الموارد التعليمية للإجابة على أسئلة التخطيط للتقاعد. وهناك مجموعة متنوعة من الآلات الحاسبة المالية التي يمكن استخدامها مجانًا بغض النظر عما إذا كان لديك حساب NewRetirement أم لا.
الخصائص الرئيسية
لدى NewRetirement عدد من الميزات لمساعدتك في التخطيط للمستقبل. فيما يلي بعض أدواته:
لوحة القيادة
لوحة معلومات NewRetirement الخاصة بك هي محطتك الأولى على موقع الشركة. سترى بسرعة معلومات حول صحة خطتك ، بما في ذلك درجة دخلك وفرصك في تحقيق أهدافك التقاعدية.
في لوحة القيادة ، سترى أيضًا مقارنة بين دخلك ودخلك. نفقاتك أثناء التقاعد صافي القيمة وحفنة من اقتراحات المدرب لمساعدتك على تحسين خطتك المالية.
مخطط التقاعد
مخطط التقاعد هو حقًا خبز وزبدة NewRetirement. عند التسجيل ، تقوم بإدخال معلوماتك ومعرفة ما إذا كنت على المسار الصحيح للتقاعد.
ثم يمكنك البدء في إنشاء خطتك المالية الشاملة. يتضمن ذلك حساباتك وأصولك ، والمنزل ، والديون ، والدخل ، والنفقات ، والرعاية الصحية ، والتدفقات النقدية ، وخطة العقارات ، والأهداف المالية والمزيد.
مكتبة البصيرة
ميزة أخرى من أهم ميزات NewRetirement هي مكتبة الرؤى الخاصة بها ، والتي يمكن أن تساعدك على رؤية التوقعات حول تقاعدك واستخدام أدوات الرسوم البيانية المختلفة.
تتضمن بعض الأدوات الموجودة في المكتبة ما يلي:
- إسقاط التقاعد مدى الحياة
- توقعات التدفق النقدي
- توقعات التوفير
- صافي القيمة
- متوسط دخل التقاعد مقابل. نفقات
- سيناريوهات "ماذا لو"
- مستكشف الضمان الاجتماعي
- تحليل مونت كارلو
- مستكشف التحويل روث
نصائح لتحسين خطتك
أخيرًا ، تمنحك NewRetirement الكثير من النصائح لمساعدتك على تحسين خطتك المالية. تنقسم النصائح إلى ثلاث فئات مختلفة: معرفة كيفية الحصول على مدخرات كافية، والاستعداد للمخاطر والمجهول ، وتعظيم ثروتك.
يقدم هذا القسم من الموقع الكثير من النصائح. يمكنك أن تبدأ من حيث أنت الآن من خلال قراءة النصائح التي تنطبق أكثر على حياتك الحالية. ثم سيكون الباقي في انتظارك عندما تصل إلى المرحلة التالية في رحلتك المالية.
كيف يعمل؟
بغض النظر عن الخطة التي تختارها ، ستتمكن من معرفة وضعك المالي اليوم وإنشاء خطة للتقاعد.
هناك مساران مختلفان يمكنك اتباعهما. أولاً ، تقدم NewRetirement تقييمًا سريعًا حيث تقوم بإدخال القليل من التفاصيل عن نفسك ووضعك المالي. استنادًا إلى التقديرات التي تقدمها ، تخبرك NewRetirement بمدى جودة فرصك في تمويل تقاعدك.
من هناك ، يوصي ببعض الخطوات التالية لمساعدتك في الوصول إلى المسار الصحيح. بدلاً من ذلك ، يمكنك اختيار أداة أكثر شمولاً حيث يمكنك مشاركة المزيد من المعلومات. يستغرق الأمر بضع دقائق فقط ولكنه يمنحك فكرة أكثر دقة عن المكان الذي تقف فيه اليوم.
بمجرد إكمال جميع المعلومات الضرورية ، تمنحك NewRetirement الكثير من النصائح حول كيفية تحسين خطتك المالية. ويدعوك لتجربة خطط الاشتراك المتميزة.
لمن هذا؟
NewRetirement هي أداة ممتازة لمساعدتك في إنشاء خطة مالية شاملة لضمان استعدادك للتقاعد. لأن التقاعد هو أغلى هدف مالي يدخره معظمنا ، يمكن لأي شخص الاستفادة من هذه الخطة.
ما يميز NewRetirement هو أن العديد من الأدوات تأتي مع الخطة المجانية. لذا ، حتى إذا لم تكن مستعدًا للدفع مقابل أداة تخطيط مالي ، فلا يزال بإمكانك الاستفادة منها كثيرًا. نتيجة لذلك ، تعد هذه الخطة المجانية مثالية لأي شخص يريد القليل من التخطيط الإرشادي للتقاعد أو بعض التأكيد على أنه على المسار الصحيح.
قد تكون الخطط المدفوعة مناسبة تمامًا لأي شخص لديه وضع مالي أكثر تعقيدًا أو يريد مساعدة أكثر تخصيصًا قليلاً في بناء خطته المالية.
كيف يمكنني فتح حساب؟
التسجيل في خطة NewRetirement سهل. ما عليك سوى إدخال عنوان البريد الإلكتروني وكلمة المرور. من هناك ، يُطلب منك إكمال إما استبيان تخطيط التقاعد السريع أو الشامل. بمجرد الإجابة على جميع الأسئلة ، تصل إلى لوحة التحكم الخاصة بك لمعرفة ما إذا كنت على الطريق الصحيح للتقاعد.
عندما تقوم بالتسجيل في NewRetirement ، يكون لديك تلقائيًا الخطة المجانية. ولكن لديك خيار الترقية إلى إحدى الخطط المدفوعة أو شراء إحدى الخدمات الإضافية المتميزة الأخرى.
كيف هي خدمة العملاء؟
إذا كنت بحاجة إلى مساعدة بشأن حساب NewRetirement الخاص بك أو لديك أسئلة للشركة ، فلديك عدة خيارات للاتصال بشخص ما.
أولاً ، يمكنك إرسال بريد إلكتروني إلى دعم العملاء في أي وقت على [email protected]. يمكنك أيضًا الاتصال بالرقم المجاني للشركة على الرقم 866-441-0246. أخيرًا ، يمكنك استخدام مربع الدردشة على موقع الشركة على الويب للتحدث مع ممثل. وفقًا لموقع الشركة على الويب ، فإنهم عادةً ما يستجيبون للمحادثات في غضون ساعات قليلة.
والطريقة الفريدة التي تخدمها NewRetirement هي من خلال مجموعة Facebook. هناك أكثر من 6000 عضو في المجموعة. ويمكنك طرح أسئلة حول NewRetirement والتمويل الشخصي بشكل عام.
أخيرًا ، بالإضافة إلى دعم العملاء العام ، تقدم NewRetirement مساعدة مالية لمن يحتاجون إليها. يمكن لمستخدمي الخطة المجانية تلقي الدعم عبر البريد الإلكتروني والتطبيق خلال ساعات العمل ، وكذلك من خلال الفصول الجماعية. يمكن لعملاء PlannerPlus شراء خدمات تدريب أو مستشار ائتماني واحد لواحد. ويحصل عملاء PlannerPlus Live على جلستي Zoom مجانيتين مع خبير مخطط.
هل هو آمن؟
نعم ، NewRetirement آمن للاستخدام. تستخدم الشركة أفضل الممارسات الأمنية والصناعية على مستوى البنك للمساعدة في الحفاظ على أمان بياناتك. يستخدم NewRetirement تشفير 128 بت للاتصال بين متصفحك وخوادمه. تشفير الموقع حاصل على تصنيف A + من Qualys SSL Labs.
اعتبار آخر مهم هو ما تفعله NewRetirement ببياناتك. أولاً ، لا تسمح الشركة للموظفين بالوصول إلى بيانات الاعتماد الخاصة بك. يستخدم ضوابط وصول داخلية صارمة. ولا تبيع بياناتك أو توفر بيانات شخصية لأطراف ثالثة أو تشارك بياناتك إلا لتحسين منتجاتها وخدماتها.
أخيرًا ، عندما يتعلق الأمر بالربط مع حسابات أخرى ، شركاء NewRetirement مع Plaid ، والتي تعد واحدة من رواد الصناعة لربط الحساب الآمن.
إيجابيات وسلبيات
الايجابيات
الكثير من الأدوات المجانية - العديد من أدوات NewRetirement مجانية للاستخدام. وهذا يعني أنه يمكن لأي شخص الاستفادة منها.
من السهل التسجيل - لا يستغرق الأمر سوى بضع دقائق لإكمال التقييم الأولي لـ NewRetirement.
دعم إضافي - بالنسبة للمستثمرين الذين يرغبون في الحصول على إرشادات إضافية ، هناك مكالمات دعم Zoom وخدمات استشارية مالية مقابل تكلفة متزايدة.
لوحة تحكم شاملة - لوحة معلومات NewRetirement شاملة بشكل لا يصدق ، حتى للمستخدمين المجانيين. سترى الكثير من النصائح حول كيفية تحسين خطتك المالية.
سلبيات
سوف تحتاج إلى دفع ثمن الميزات المتقدمة - تتطلب العديد من أدوات ومحاكاة NewRetirements ، بما في ذلك أداة إعداد الميزانية ، اشتراكًا مدفوعًا.
لا يمكن ربط حساباتك بالإصدار المجاني - لا تسمح لك الأداة المجانية بربط حساباتك. هذا متاح فقط مع الأداة المدفوعة.
لا توجد خدمات إدارة الثروات - لا تقدم NewRetirement خدمات إدارة الثروات مثل بعض منافسيها في مجال التخطيط للتقاعد.
أفضل البدائل
العديد من ميزات NewRetirement تشبه تلك رأس المال الشخصي عروض. يتضمن ذلك أدوات مالية قوية لمساعدتك على التخطيط للتقاعد ، وتتبع إنفاقك وحساب صافي ثروتك.
ولكن هناك بعض الاختلافات الهامة. أولاً ، يقدم رأس المال الشخصي خدمات إدارة الثروات. يمكنك تعيين مستشار لإدارة استثماراتك والعمل معك عن كثب لمساعدتك على الادخار للتقاعد. لكنك تحصل على هذا فقط إذا كان لديك عدد كبير من الأصول القابلة للاستثمار.
بالإضافة إلى ذلك ، في حين أن جميع الأدوات الأساسية لرأس المال الشخصي مجانية الاستخدام ، إلا أنها ليست شاملة تقريبًا مثل NewRetirement. إنه يوفر الأدوات الأساسية التي تجدها مع خطة NewRetirement المجانية ولكن بدون المشورة الشخصية وبدون الأدوات الأكثر قوة التي تأتي مع خطط NewRetirement المدفوعة.
الخلاصة: هل هذا يستحق كل هذا العناء؟
لدى NewRetirement الكثير من الأشياء الرائعة ، بما في ذلك الأدوات المجانية وخطط الاشتراك المدفوعة. نظرًا لمدى قوة لوحة القيادة والنصائح حتى مع الخطة المجانية ، فمن الجدير بالتأكيد إدخال معلوماتك ومعرفة ما إذا كنت على الطريق الصحيح للتقاعد.
وأولئك الذين يشعرون أنهم بحاجة إلى مزيد من المساعدة أو الذين لديهم مواقف مالية أكثر تعقيدًا سيجدون على الأرجح الخطط المدفوعة تستحق العناء. بعد كل شيء ، تصل خطة PlannerPlus إلى 8 دولارات فقط شهريًا.
ومع ذلك ، قبل الاشتراك في أي أداة مالية ، من المهم إجراء البحث الخاص بك في الشركة للتأكد من أن الخدمات التي تقدمها تتماشى مع ما تبحث عنه بالفعل ل.