Індексні фонди є популярним засобом інвестування, оскільки вони дозволяють інвесторам робити пасивні інвестиції, використовуючи пайові інвестиційні фонди і ETF. Що саме таке індексний фонд? Це керовані фонди, що представляють кошик компаній, що відображають певні показники в ширшій економіці.
Деякі індексні фонди відстежують компанії з високою ринковою капіталізацією, тоді як інші відстежують кожну публічна компанія в Сполучених Штатах. Кожен індексний фонд має різний рівень ризику та винагороди. Це дозволяє інвесторам отримувати вигоду від зростання в різних секторах економіки, не складаючи всі свої яйця в один кошик.
Заснована в 1971 році, Чарльз Шваб – це компанія, що надає фінансові послуги, яка пропонує інвесторам широкий спектр індексних фондів. Багато їхніх фондів відстежуються разом з різними індексами, складеними Dow Jones (^DJI) та індекс Financial Times Stock Exchange 100 (^FTSE).
Schwab є авторитетною компанією з різноманітними продуктами, які підходять будь-якому інвестору. У 2020 році Schwab придбав популярну брокерську компанію
ТД Ameritrade. З ан велика бібліотека навчальних матеріалів, Schwab може бути чудовим ресурсом для нових інвесторів, які хочуть використовувати індексні фонди, щоб почати інвестувати.Це одні з найкращих індексних фондів Schwab для інвесторів, які прагнуть заробити на економічному зростанні, отримати пасивний дохід від дивіденди, і пом'якшити інфляція. (Дані про ефективність станом на жовтень 2022 р.)
| Індексний фонд | Тікер | TLDR (занадто довгий; не читав) |
|---|---|---|
| Schwab US Broad Market ETF | ЩБ | Відображає всю економіку, відстежуючи 25000 американських компаній |
| Schwab U.S. Large-Cap ETF | SCHX | Включає 750 найбільших за ринковою капіталізацією компаній |
| Schwab 1000 Index ETF | SCHK | Відстежує 1000 найкращих компаній США за ринковою капіталізацією |
| Schwab US Dividend Equity ETF | SCHD | Відстежує високоприбуткові дивідендні акції в Dow Jones |
| Schwab US TIPS ETF | SCHP | Індекс казначейських облігацій США |
| Збалансований фонд Schwab | SWOBX | Включає як облігації, так і акції, що приносить інвесторам оцінку та приносить дохід |
| Schwab U.S. REIT ETF | SCHH | Індекс відстеження інвестицій у нерухомість |
| Schwab International Equity ETF | SCHF | Включає 1500 транснаціональних компаній на ринках, що розвиваються за межами Сполучених Штатів |
? US Broad Market ETF (ЩБ)
- Коефіцієнт витрат: 0.03%
- Продуктивність за 1 рік: -17.93%
- Продуктивність з моменту створення: 12.05%
- Дивідендна дохідність: 1.67%
Schwab U.S. Broad Market ETF (SCHB) відстежується разом з індексом Dow Jones U.S. Broad Market Index. Фонд прагне якомога ширше відобразити фондовий ринок. Він включає понад 2500 американських компаній, що дає інвесторам доступ до різних секторів фондового ринку.
Оскільки SCHB відстежує всю економіку, це хороший базовий індексний фонд для інвесторів. Фонд також видає щоквартальні дивіденди, надаючи інвесторам можливість також отримувати пасивний дохід.
Детальніше >>>Найкращі способи отримання пасивного доходу
? Schwab U.S. Large-Cap ETF (SCHX)
- Коефіцієнт витрат: 0.03%
- Продуктивність за 1 рік: -17.34%
- Продуктивність з моменту створення: 12.15%
- Дивідендна дохідність: 1.69%
Schwab U.S. Large-Cap ETF (SCHX) відстежується поряд із загальним індексом фондового ринку США з великою капіталізацією Dow Jones. Створений у 2009 році фонд включає 750 найбільших за ринковою капіталізацією компаній США. Близько 27 відсотків фонду виділяється на інформаційні технології, потім йдуть охорона здоров'я та фінанси. Її найбільші холдинги – Apple, Microsoft, Amazon і материнська компанія Google, Alphabet.
Індексні фонди з великою капіталізацією, як правило, несуть більший ризик, ніж індексні фонди, що відстежують ширше коло компаній. Компанії з високою ринковою капіталізацією, як правило, зосереджуються на кількох галузях економіки, як-от технологічний. Незважаючи на це, ці компанії також, як правило, є високоефективними, пропонуючи потенційну винагороду, яка може врівноважити ризик.
? Schwab 1000 Index ETF (SCHK)
- Коефіцієнт витрат: 0.05%
- Продуктивність за 1 рік: -17.58%
- Продуктивність з моменту створення: 8.54%
- Дивідендна дохідність: 1.66%
Schwab 1000 Index ETF (SCHK) відстежує індекс Schwab 1000. Сюди входять 1000 найбільших компаній США за ринковою капіталізацією. Його найбільші холдинги включають Apple, Microsoft, Amazon, Tesla та Alphabet, причому чверть загальних холдингів фонду в інформаційних технологіях.
Цей фонд також зосереджений на техніці. Така концентрація створює певний ризик, який можна компенсувати зростанням компаній, що входять до фонду.
? Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD)
- Коефіцієнт витрат: 0.06%
- Продуктивність за 1 рік: -7.46%
- Продуктивність з моменту створення: 12.73%
- Дивідендна дохідність: 3.74%
Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD) відстежує індекс дивідендів Dow Jones U.S. 100. Цей індекс включає високодивідендні акції компаній із надійними фундаментальними показниками та постійними дивідендними виплатами. Цей ETF може бути корисним для включення в портфель для інвесторів, які хочуть отримати грошовий потік від своїх інвестицій.
Інвестори повинні зауважити, що цей індексний фонд має вищий коефіцієнт витрат, ніж інші фонди. Додаткові витрати, однак, компенсуються високою дивідендною прибутковістю. Дивіденди виплачуються щокварталу.
? Schwab US TIPS ETF (SCHP)
- Коефіцієнт витрат: 0.04%
- Продуктивність за 1 рік: -11.76%
- Продуктивність з моменту створення: 2.41%
- Дивідендна дохідність: 7.09%
Schwab U.S. TIPS ETF (SCHP) відстежує поряд з індексом облігацій Bloomberg, пов’язаним з інфляцією. Цей індекс включає публічно випущені казначейські облігації США, до погашення яких залишився менше одного року, і номінальною вартістю 500 мільйонів доларів або більше.
SCHP має високі дивідендні виплати, які можуть допомогти інвесторам, які прагнуть отримати грошовий потік від своїх інвестицій. Державні казначейські облігації, які підтримуються США, також можуть бути корисними для інвесторів, щоб захиститися від інфляції, оскільки вони підтримуються повною довірою до уряду США.
Детальніше про казначейські зобов'язання >>>Чому я інвестую в казначейські облігації замість фондового ринку
? Schwab Balanced Fund (SWOBX)
- Коефіцієнт витрат: 0.50%
- Продуктивність за 1 рік: -18.44%
- Продуктивність з моменту створення: 6.15%
- Дивідендна дохідність: 5.40%
Schwab Balanced Fund (SWBOX) володіє обома акції і облігації, що дає інвесторам найкраще з обох світів. Цей фонд покликаний забезпечити інвесторам зростання капіталу та отримання прибутку. Коефіцієнт витрат SWBOX вищий, ніж інші фонди. Однак це компенсується високою дивідендною прибутковістю, що виплачується щорічно.
? Schwab U.S. REIT ETF (SCHH)
- Коефіцієнт витрат: 0.07%
- Продуктивність за 1 рік: -16.33%
- Продуктивність з моменту створення: 6.12%
- Дивідендна дохідність: 3.38%
Schwab U.S. REIT ETF (SCHH) відстежується разом з індексом Dow Jones Equity All REIT Capped Index. Цей індекс складається з інвестиційних фондів нерухомості (REIT). REITs — чудовий спосіб для інвесторів отримати вигоду від подорожчання нерухомості, не інвестуючи у фізичну власність.
Однією з переваг інвестування у фонд, який відстежує індекс REIT, є те, що REITs повинні виплачувати частину свого прибутку як дивіденди. Це забезпечує інвесторам постійний і надійний потік доходу. SCHH є хорошим способом для інвесторів диверсифікувати ризики від акцій та облігацій отримання пасивного доходу.
Детальніше >>>Як інвестувати в REITs: чи варто додавати їх до свого портфеля?
? Schwab International Equity ETF (SCHF)
- Коефіцієнт витрат: 0.06%
- Продуктивність за 1 рік: -24.97%
- Продуктивність з моменту створення: 3.57%
- Дивідендна дохідність: 2.96%
Schwab International Equity EFT (SCHF) відстежується разом із індексом FTSE Developed ex U.S. До складу фонду входять 1538 транснаціональних компаній за межами США. Деякі з його найбільших холдингів включають Nestle, Roche, Shell і Samsung.
Хоча міжнародні компанії зазвичай не пропонують найкращу віддачу від інвестицій, вони дозволяють інвесторам захопити зростання на ринках, що розвиваються. Цей тип фонду також дозволяє інвесторам пом’якшити ризик, уникаючи надмірної концентрації на інвестиціях, зроблених у американські компанії.
Підсумок: чи варто додавати фонди індексу Schwab до свого портфеля?
Індексні фонди є чудовим способом для інвесторів інвестувати в широку групу компаній, які відстежують певні економічні показники. Багато індексних фондів Schwab включають холдинги в найефективніші компанії, такі як Apple, Amazon, Microsoft і Tesla. Ці індексні фонди допомагають інвесторам використовувати можливості для зростання, не володіючи окремими акціями будь-якої конкретної компанії.
Індексні фонди Schwab мають низькі коефіцієнти витрат із регулярною прибутковістю дивідендів. Вони є хорошими варіантами пасивного інвестування для інвесторів, які прагнуть досягти зростання, не витрачаючи тонни капіталу на комісію за активне управління.
Такі фонди, як Schwab 1000 Index ETF, дозволяють інвесторам зафіксувати зростання технологічних акцій, тоді як Schwab U.S. TIPS ETF дає більш обережним інвесторам шанс застрахувати свої активи від інфляції.
Шваба та нещодавно придбаного ТД Ameritrade мати великі ресурси, щоб допомогти новим інвесторам дізнатися про різні стратегії інвестування. Індексні фонди – це простий спосіб для нових інвесторів навчитися, коли вони збільшують свій інвестиційний портфель.
Створіть своє портфоліо:
- VOO проти VTI: Який вибір буде розумнішим у 2022 році?
- Нерухомість vs. Акції: навіщо обирати одне замість іншого?
- Як стати багатим незалежно
Аманда Клейпул — письменниця, підприємець і цифровий кочівник. Вона пише про багатство, технологію блокчейн, споживацтво та майбутнє праці. Вона цифровий кочівник, який зараз проживає в Ешвіллі, штат Північна Кароліна, і ділиться своїм життям у дорозі на Substack. У вільний час вона любить піші прогулянки, читання та проводить занадто багато часу в місцевих кав’ярнях.