Чому я переважно пропускаю активну торгівлю акціями

Фондовий ринок може бути захоплюючим місцем. У фільмах ви бачите, як трейдери кричать на жвавих торгових майданчиках, де вони укладають угоди на мільйони чи мільярди доларів.

Але, на мою думку, фондовий ринок повинен бути досить скромним для більшості інвесторів. Особисто я думаю про фондовий ринок як про довгий строк джерело багатства.

Ось більше про мою інвестиційну стратегію та про те, чому я б краще інвестував саме так Уоррен Баффет ніж Вовк з Уолл-стріт.

Що таке активна торгівля акціями?

Активна торгівля акціями передбачає купівлю та продаж окремих акцій для отримання прибутку від щоденних коливань. Активні трейдери часто використовують модні програми та інструменти для створення графіків, щоб передбачити ціни акцій на найближчі години, дні та тижні.

Більшість активних трейдерів уважно стежать за новинами, звітами про прибутки, економічними даними та тенденціями цін на акції, щоб вибрати правильний момент для покупки чи продажу акцій. Це може бути захоплюючий, швидкий досвід.

Але це не моя мета за мої гроші. Мій найбільший пріоритет — довгострокове зростання мого багатства.

Мені байдуже, захоплююче це чи нудно. Я дбаю лише про те, щоб заробити більше грошей. А для моїх грошей найкраща стратегія — пасивне, довгострокове інвестування.

Детальніше >>>Купити й утримувати проти Активна торгівля

Фундаментальний проти Технічний аналіз

Метою інвестування зазвичай є «купувати дешево і продавати дорого». Це означає купувати акції, коли ви очікуєте, що ціна підніметься. Активні інвестори проводять багато часу з інструментами технічного аналізу, тоді як довгострокові інвестори, як я, віддають перевагу фундаментальному аналізу.

Більшість трейдерів використовують набір показників для формування стратегії активного інвестування, яка включає технічний аналіз. Технічний аналіз використовує діаграми та останні ціни на акції, щоб передбачити майбутні ціни на акції. Активні трейдери дивляться на ці графіки, щоб знайти закономірності. Хоча деякі трейдери успішно використовують цей метод, він не дуже поширений.

Фундаментальний аналіз передбачає розгляд фінансових результатів компанії для оцінки вартості компанії та внутрішньої ціни акцій. Інвестор буде купувати, якщо поточна ціна акцій нижча за внутрішню вартість. Інвестор пройде, якщо ціна за акцію буде вище оціночної вартості.

Мабуть, найвідомішим інвестором, який покладався на фундаментальні показники, був Воррен Баффет — «Оракул з Омахи» та давній генеральний директор Berkshire Hathaway. Його вважають одним із найуспішніших інвесторів. Значна частина його тези про інвестиції походить від його колишнього професора коледжу Бенджаміна Грема, який написав книгу Розумний інвестор.

Детальніше >>>Технічний аналіз vs. Фундаментальний аналіз

Професіонали, які займаються інвестиціями на повний робочий день, зазвичай не можуть перемогти ринок

Більшість людей люблять думати, що вони розумніші за середнього. Але навіть найрозумніші люди у світі, які працюють повний робочий день на Уолл-стріт, не можуть регулярно перемагати ринки. Люди, які працюють понад 16 годин на день, щоб перемогти ринок, зазвичай не можуть цього зробити. А пересічні Джо, як ми з вами, мають лише обмежену кількість годин, щоб розпоряджатися нашими грошима.

За словами а звіт S&P Global, приблизно 80% вітчизняних фондів акцій показали нижчу ефективність порівняно з індексом S&P Composite 1500 у 2021 році. Ви правильно прочитали — 80% професійно керованих інвестиційних фондів не можуть перемогти ринок. Фонди з великою капіталізацією працюють нижче S&P 500. Фонди середньої та малої капіталізації мають нижчі показники, ніж індекси середньої та малої капіталізації.

Активне інвестування не здається таким захоплюючим, коли ви розумієте, що лише 20% професіоналів перемагають ринок. Вісімдесят відсотків людей, які проводять на Уолл-стріт понад 60 годин на робочий тиждень, не можуть постійно перемагати ринок. Тож у мене немає гордості думати, що я зроблю набагато краще. Я віддаю перевагу довгостроковим інвестиціям у акції та індексним фондам для більшої частини свого портфеля, як і мій інвестиційний герой Уоррен Баффет.

Детальніше >>>Як інвестувати в індексні фонди: робіть це правильно

Більшість моїх грошей у нудних і довгострокових інвестиціях

Я дотримуюся приблизно 80/15/5 для своїх інвестицій. Я роблю це, щоб збалансувати ризик і підтримувати свої інвестиції у відповідності з моїми довгостроковими фінансовими цілями.

• 80% відкладено для недорогих індексних фондів для виходу на пенсію.
• 15% знаходиться в окремих акціях. Це довгострокові пакети акцій, які я не планую продавати протягом десятиліття чи більше, якщо не відбудуться значні зміни в фундаментальних принципах компанії.
• 5% призначений для більш ризикованих, спекулятивних інвестицій, таких як криптовалюти та твори мистецтва.

Фінанси кожного виглядають по-різному. Ваш підхід до інвестування не буде таким, як ваш брат, сестра, найкращий друг, сусід чи колега. У кожного унікальні фінансові цілі та потреби, тому універсального рішення для всіх не існує. Це залежить від вас і, можливо, від довіреної особи фінансовий радник або робо-консультаційна платформа, щоб визначити найкращу стратегію.

Підсумок: повільно та впевнено виграє гонку

Оскільки в мене вдома маленькі діти, я читаю багато оповідань. Коли я інвестую, на думку спадає «Черепаха і заєць». Поки заєць швидше виходить із воріт, черепаха врешті-решт перемагає. І ця історія, і мій особистий підхід до інвестування відповідають приказці: «Повільно та впевнено виграє гонку».

Що б не відбувалося в економіці та на фондовому ринку, я продовжую інвестувати частину свого місячного доходу. Поки що все вийшло чудово. І я справді вірю, що в довгостроковій перспективі мій повільний і стабільний підхід до заощаджень на пенсію буде виграшною стратегією.

Подальше читання:

• Як розумно інвестувати 20 тисяч доларів
• Чи є нерухомість хорошим вкладенням прямо зараз?
• 6 найкращих галузей промисловості, стійких до рецесії, для інвестицій прямо зараз