Ми всі знаємо, що диверсифікація є ключовою для мінімізації ризику. Що стосується розподілу активів та диверсифікації, це допомагає фактично знати, які є наявні варіанти активів, якщо ви хочете створити прибутковий портфель. Також важливо розуміти, який тип найкраще відповідає вашим потребам та фінансовому становищу. Давайте обговоримо як традиційні, так і альтернативні класи активів, і що означає кожен з них.
У цьому посібнику:
Традиційні класи активів
Традиційні активи - це ті, про які типовий інвестор подумав би, почувши слово «інвестиція». Традиційні класи активів включають основні категорії запаси, облігації, і готівкою. Розглянемо кожен з них докладно.
Акції
- Звичайні акції -. Власники простих акцій зазвичай можуть голосувати на зборах акціонерів та отримувати дивіденди.
- Бажані акції - Власники привілейованих акцій, як правило, не можуть голосувати, але мають більші вимоги щодо активів та прибутку, ніж звичайні акціонери.
Типи акцій включають вартість, дивіденди, зростання, малу капіталізацію, середню капіталізацію, велику капіталізацію, внутрішню, іноземну та економіку, що розвивається. Ось короткий огляд кожного з них:
- Вартість акцій: ймовірні торги за низькою ціною порівняно з її основними показниками
- Запас приросту: ймовірно, що прибуток переросте ринок. Тут ми зробили порівняння між зростанням та вартістю акцій.
- Дивідендні акції: виплачує періодичні виплати дивідендів
- Малий запас: має ринкову капіталізацію нижче 2 млрд доларів
- Запас середньої величини: має ринкову капіталізацію від 2 до 10 мільярдів доларів
- Запас з великою кришкою: має ринкову капіталізацію вище 10 мільярдів доларів. Читайте наш тут можна порівняти акції з малою, середньою та великою капіталізацією.
- Внутрішні запаси: компанія в країні, де проживає інвестор
- Іноземні акції: компанія в іншій країні, ніж місце проживання інвестора
- Нові запаси: компанія в країні, що розвивається
Подальше читання: Як потрапити в акції
Облігації
- Небажана Бонд: має вищий ризик дефолту, ніж облігації інвестиційного класу, але пропонує вищу прибутковість
- Інвестиційна облігація: має низький ризик дефолту
- Державна облігація: виданий урядом для підтримки державних витрат
- Корпоративна облігація: видані корпорацією
- Короткострокова облігація: ймовірно, дозріває протягом 3 років
- Проміжна облігація: ймовірно, дозріває протягом 3 - 10 років
- Довгострокова облігація: ймовірно, дозріває більш ніж через 10 років
- Внутрішня облігація: компанії в країні, де проживає інвестор
- Іноземні облігації: компанії в іншій країні, ніж місце проживання інвестора
- Виникаюча облігація: компанії в країні, що розвивається
Подальше читання: Як інвестувати в облігації
Готівкою
Гроші та їх еквіваленти є найбільш ліквідними активами. Вони включають фактичні грошові кошти, а також еквіваленти, які легко конвертуються в готівку, такі як грошові ринки та Казначейські векселі.
Альтернативні класи активів
Товари
Товари є товарними товарами, виробленими для блага споживачів. Зазвичай вони не відрізняються від одного до іншого, незалежно від того, хто їх виробляє. Приклади товарів включають дорогоцінні метали, сільське господарство та енергетику. Отримайте більше інформації у нас посібник як інвестувати в товари.
Нерухомість
Нерухомість може включати комерційну та житлову нерухомість, а також REIT. Нерухомість - це земля, і все, що постійно прикріплене до цієї землі. REITs, або інвестиційні трести в нерухомість, - це компанії, які володіють та управляють нерухомістю, яка, ймовірно, приносить дохід. Отримайте більше інформації у нас Посібник як інвестувати в нерухомість.
Колекціонування
Колекціонування -це речі, які коштують дорожче, ніж їх колекції, що не підлягають колекціонуванню, через рідкість або затребуваність. Колекціонування може включати твори мистецтва, антикваріат, старовинне вино, класичні автомобілі, марки та монети.
Додаткові альтернативні класи
- Іноземна валюта це валюта, яка зазвичай не використовується в країні інвестора. Отримайте більше інформації у нас Посібник як інвестувати у Форекс.
- Страхові продукти включають страхування життя (наприклад, на все життя) та ренти. Ануїтет створюється, коли людина сплачує премію зі страхування життя, яка з часом буде повернута особі.
- Похідні - це фінансові контракти, які отримують свою вартість від виконання іншого активу або процентної ставки. Ці контракти можуть включати ф'ючерси, форварди та/або опціони.
- Венчурний капітал - це гроші, вкладені в стартапи та малі підприємства, які мають потенціал зростання в довгостроковій перспективі. Це високий ризик, висока винагорода і, як правило, походить відносно багатих інвесторів.
- Приватний капітал складається з приватних інвестицій, які не котируються публічно. Інвестори здійснюють ці інвестиції безпосередньо в приватні компанії. Цей капітал зазвичай збирається для фінансування нових технологій або придбання.
- Проблемні цінні папери від компаній, які переживають банкрутство або знаходяться біля банкрутства (а в 2020 році у нас було багато). Незважаючи на високий ризик, вони дешеві для покупки і можуть бути прибутковими, якщо ситуація в компанії не така жахлива, як вважає ринок.
Якщо ви вирішили інвестувати в традиційні активи, або традиційні та альтернативні активи, урізноманітнення є важливим. Знаючи, що таке кожен з класів активів, ви зможете краще вибрати інвестиції, які найкраще відповідають вашим потребам.