На жаль, інвестиційне шахрайство, здається, завжди ховається навколо, намагаючись знайти нових жертв. Вони можуть бути пов’язані з акціями, нерухомістю, криптовалютами тощо.
Оскільки фінансовий світ продовжує розвиватися та поширюватися на онлайновий і цифровий простір, шахраї постійно створюють нові та складні способи спроби вкрасти гроші.
Майже кожен сьогодні може стати мішенню інвестиційного шахрайства, тому корисно бути поінформованим. Ось що вам потрібно знати, щоб залишатися в безпеці.
Коротка версія:
- Протягом історії було чимало відомих інвестиційних шахрайств.
- Хоча це не вичерпний перелік, деякі поширені інвестиційні шахрайства сьогодні включають схеми Понці, схеми викачування та скидання, перетягування килимів, шахрайські інвестиційні семінари та хижацьке кредитування.
- Будьте обережні з будь-якими раптовими інвестиційними можливостями, які з’являються у вашій електронній пошті, текстових повідомленнях або соціальних мережах.
- Завжди досліджуйте інвестиційні можливості та захистіть себе від потенційного інвестиційного шахрайства.
У цій статті
Що таке інвестиційне шахрайство?
Інвестиційне шахрайство – це будь-яка змова, яка надає неправдиву та оманливу інформацію про можливість інвестування. Приклади таких можуть включати схеми Понці та схеми насоса та скидання. Зовсім недавно криптоінвестори стали об’єктом шахрайства, відомого як «перетягування килимів».
Іншою тактикою може бути нелегальне управління акціями. Це означає, що шахрай купує акції акцій (часто торгуються мало і за своєю суттю нічого не варті) за нижчою ціною, а потім обманює інших, щоб купити акції. Оскільки ціна акцій зростає, шахрай продає акції з прибутком, що призводить до падіння курсу акцій. Це відоме як схема насоса та скидання.
На жаль, шахраї іноді націлюються на жертв, які, на їхню думку, не розуміють фінансових ринків. Шахраї зазвичай націлені на найбільш вразливі групи людей.
Пов'язані>>Як знайти законні інвестиційні поради в соціальних мережах
Сьогодні поширені інвестиційні шахрайства
Хоча це не вичерпний список, нижче наведено деякі інвестиційні шахрайства, яких варто остерігатися.
Схеми Понці
Схеми Понці визначаються шляхом виплати першим інвесторам коштами пізніших інвесторів. Це відповідає визначенню «пограбування Петра, щоб заплатити Павлу». Коли ці схеми неминуче розвалюються, інвестори втрачають значну частину, якщо не всі свої інвестиції.
Згідно сайту Ponzitracker, у 2021 році було розкрито 34 схеми Понці, що, на щастя, було найнижчим за 13 років. Тим не менш, інвестори все одно повинні бути насторожі, оскільки схеми Понці сьогодні також можуть включати віртуальні валюти.
Схеми насосів і скидів
Ця схема зазвичай здійснюється з акціями, які мають низький номінал ціна за акцію. Незалежно від того, рекламують чудодійний засіб від хвороби чи новітню технологію, шахраї, які займаються викачуванням і скиданням, обманюють інших, змушуючи їх інвестувати в певні акції з обіцянкою дуже значного прибутку.
Шахраї навмисно не повідомляють жертвам, що вони купили акції задовго до реклами.. І продають запаси з метою наживи за рахунок жертви. Жертви спочатку бачать, як фасад ціни на акції зростає, а потім їх застають зненацька, коли акції різко падають.
Килимки
У міру того, як криптопростір зростає, тягання килимів стає все більш помітним. Ці шахрайства зазвичай включають початкова пропозиція монет які можна купити, але не можна продати.
Проект навколо цих монет може бути повністю фальшивим, і навіть команда, яка стоїть за цими монетами, може бути повністю вигаданою. Зазвичай ліквідність для монети або токена в руг-пулл видаляється, що дає можливість інвесторам купити токен, але неможливо продати.
Пов'язані>>Як розпізнати криптошахрайство
Семінари з хижацьких інвестицій
Часто шахраї видають себе за фінансові планувальники і організовувати фейкові інвестиційні семінари, щоб спробувати примусити велику групу інвесторів до сумнівних інвестицій. На цих семінарах вони не розкривають це ці так звані «інвестиції» часто включають конфлікти інтересів, фальшиві обіцянки, високі комісії та штрафи за переказ, якщо ви хочете припинити користуватися їхніми послугами. Багато з цих шахраїв також не мають належних облікових даних і ліцензій, незважаючи на те, що видають себе за фінансових планувальників. Деякі навіть візьмуть гроші, і про них більше ніколи не почують.
Грабіжницьке кредитування
Це може бути для будь-якого типу кредиту, але здебільшого це стосується іпотеки. Шахрай підштовхуватиме жертв до підписання кредитних договорів або договорів іпотеки, які будуть завдавати шкоди споживачам.
Грабіжницьке кредитування може здійснюватися за допомогою неправдивої інформації та рекламних тактик або шляхом прямого знущання жертви змусити її підписати угоду до того, як жертва зрозуміє умови позики. Вони часто можуть передбачати такі умови, як необґрунтовані процентні ставки, високі комісії за прострочення або навіть арешт заставних активів.
Інвестуйте в нерухомість правильно>>Комерційний vs. Інвестиції в житлову нерухомість: що вам підходить?
Відомі інвестиційні афери в історії
ZZZZ Best (1986)
ZZZZ Best — це інвестиційна афера, яка вразила фондовий ринок США у 1980-х роках. Засновник компанії Баррі Мінкоу стверджував, що ZZZZ Best — це «Дженерал Моторс із чищення килимів». Компанія стала публічною в 1986 році, і акції досягли ринкової капіталізації в 200 мільйонів доларів на піку.
Мінков витратив мільйони доларів і відтворив понад тисячі фальшивих документів і контрактів на роботи, які компанія не виконувала, все для того, щоб зберегти шараду. Коли Мінкова нарешті спіймали й заарештували, його засудили до 25 років ув'язнення.
Enron (2001)
Enron є одним із найвидатніших шахраїв на фондовому ринку в історії. Розташована в Х’юстоні, компанія в якийсь момент була сьомою за величиною фірмою в Сполучених Штатах за річним доходом.
Enron використовувала шахрайські методи бухгалтерського обліку, які залучали підставні компанії, які маніпулювали фінансовою звітністю компанії. Через це доходи та прибутки Enron виявилися набагато кращими, ніж вони були насправді. Коли мережа Enron розплуталася, ціна акцій компанії стрімко впала. Enron згодом припинила свою діяльність і сьогодні більше не існує.
Берні Медофф (2008)
Берні Медофф, один із найвідоміших інвестиційних шахраїв усіх часів, за свою кар’єру ошукав інвесторів на понад 50 мільярдів доларів. Більшість його шахрайств здійснювалися через його інвестиційну компанію Bernard L. Madoff Investment Securities.
Медофф стверджував, що його фірма використовуватиме інвестиційну стратегію для отримання великих і стабільних прибутків. Насправді Медофф платив старим інвесторам грошима нових інвесторів; класичний приклад схеми Понці. Медоффа заарештували в 2008 році і згодом засудили до 150 років в'язниці.
Захистіть себе від інвестиційного шахрайства
Однією з важливих частин, про яку слід пам’ятати, захищаючи себе від інвестиційного шахрайства, є завжди ретельне проведення належної обачності. Оцінюючи нові інвестиційні можливості, доцільно мати певний скептицизм. Будьте обережні з випадковими або «неочікуваними» інвестиційними пропозиціями, особливо якщо пропозиції не запрошені по телефону або раптово з’являються в Інтернеті у вашій електронній скриньці або обліковому записі в соціальних мережах.
Використовуйте свій здоровий глузд. І якщо щось здається занадто гарним, щоб бути правдою, це, ймовірно, так і є.
Якщо вам надається можливість інвестувати, уважно проведіть дослідження. Будь-який фінансовий планувальник, з яким ви розмовляєте, повинен мати відповідну ліцензію, як і будь-яка інвестиційна компанія, яка проводить для вас семінар або заняття. Це може допомогти зробити крок назад і оцінити, чи є інвестиція законною.
Подумайте, чи має сенс інвестиційна можливість. Запитайте себе, як отримують оплату різні сторони цієї інвестиційної можливості та де вони мають стимули. Попросіть законні рекомендації, а також додатковий час, щоб розглянути можливість. Це також може допомогти обговорити зі сторонами, яким ви довіряєте.
Пам’ятайте, що будь-хто, хто пропонує вам можливість інвестувати, ображається на перші ознаки скепсису, це може бути тривожним сигналом. Як і у випадку з усіма інвестиціями, не інвестуйте більше, ніж можете дозволити собі втратити, і не змушуйте інвестувати більше, ніж вам зручно.
Підсумок того, як уникнути інвестиційного шахрайства
Інвестиційне шахрайство повсюди навколо нас, і зазвичай вони націлені на найбільш фінансово вразливих членів суспільства. Коли мова заходить про інвестиції, варто бути обережними та ретельно проводити належну перевірку будь-яких нових можливостей, які вам надаються.
Додаткове читання>>
- Як розпізнати шахрайство NFT
- Найпопулярніші довгострокові інвестиційні стратегії у 2022 році
- 5 інвестиційних порад, які я дав би собі молодшому
- 9 найкращих інвестиційних програм для початківців прямо зараз
Відмова від відповідальності: представлений вміст призначено лише для інформаційних цілей і не є фінансовою, інвестиційною, податковою, юридичною чи професійною порадою. Якщо в контенті були згадані будь-які цінні папери, автор може займати позиції в цих цінних паперах. Контент надається «як є» без будь-яких заяв або гарантій, явних чи непрямих.