Отже, ви розглядаєте можливість «купити падіння» та інвестувати в криптовалюту або зайняти ще більшу позицію. У будь-якому випадку, як максимізувати свої криптовалютні інвестиції? Як ви хеджуєте свій ризик, диверсифікуєте та захищаєте свої інвестиції від крадіжок і шахрайства? І як довго ви повинні «HODL»?
Давайте обговоримо, як ви можете максимізувати свої криптовалютні інвестиції.
Коротка версія
- Ніхто не повинен купувати криптовалюту вперше або займати більшу позицію, не маючи чіткої стратегії максимізації своїх інвестицій.
- Купуючи на основі терпимості до ризику, досліджуючи офіційні документи, практикуючи усереднення вартості в доларах тощо, ви можете хеджувати свій ризик і максимізувати прибутки.
- Крипто все ще на 100% спекулятивний і надзвичайно ризикований, але ці стратегії максимізують ваші інвестиції та мінімізують негативні сторони.
1. Забудьте про FOMO і дозвольте толерантності до ризику керувати вами
Однією з найпоширеніших помилок нових криптоінвесторів, намагаючись максимізувати криптовалютні інвестиції, є занурення з надто великим капіталом. Вони не хочуть «пропустити» наступне зростання, тому вкладають тисячі, навіть десятки тисяч, у свою першу угоду.
Але FOMO — це не стратегія інвестування, а будь-хто, хто купив BTC у 4 кварталі 2021 року засвоює цей урок важким шляхом.
Краща стратегія - на мить забути про криптовалюту і замість цього переоцініть свою толерантність до ризику.
Ваша толерантність до ризику підкаже вам, яку частину свого портфеля ви можете з комфортом віднести — як розумово, так і фінансово — до категорії «надвисоких ризиків/спекулятивних» інвестицій, де живе криптовалюта. Це число зазвичай коливається від 1% до 10%, в середньому близько 5%.
Тепер, коли ви замінили підсвідомий FOMO розумним розподілом портфеля, який відповідає вашому ризику, давайте вирушаємо за покупками.
2. Як ви знаєте, які криптовалюти купувати?
Як 100% спекулятивний засіб інвестування, криптовалюти не мають звичного м’яса для наркоманів-інвесторів. Вони не мають Співвідношення P/E, звіти про прибутки, очікуючі схвалення FDA та скандали C-Suite. Немає навіть чіткої метрики для плавати. Але вони мають білі папери.
Навіть якщо у вас немає досвіду роботи з комп’ютерними системами, технічний документ команди крипторозробників може розкрити критично важливу для ринку інформацію, наприклад:
- Проблема вирішується
- Основні принципи проектування
- Досвід керівництва
- Конкурентний ландшафт
- Проблеми, з якими стикається масове впровадження
І більше. Ось чому деякі офіційні документи більше нагадують проекти, ніж плани.
Наприклад, уявіть, що зараз 2008 рік: глобальні ринки руйнуються, а Сатоші Накамото публікує біла книга про те, що називається «Біткойн.Навіть на стадії протозойної форми біткойн, здається, може вирішити масу проблем.
Аналогічно, Білий папір Ethereum може бути довгим і технічним, але якщо ваш висновок був «Біткойн із кращим сховищем», цього може бути достатньо, щоб змусити вас викинути 100 доларів на ICO.
Комбінований, ваш ETH і BTC авуари тепер коштували б сотні мільйонів.
Ось чому криптофоруми згадують DYOR (проведіть власне дослідження) майже так само, як згадують HODL. Криптографію можна досліджувати, а вивчення офіційних документів є єдиним найкращим способом максимізації інвестицій у криптовалюту.
Документ, який ви читаєте, незрозумілий, повний друкарських помилок або ще гірше — ви не змогли знайти документ? Усі три є головними тривогами для інвесторів.
Якщо ви не переконаєтеся, інших поінформованих інвесторів також не переконають.
Крім того, погано написаний (або зовсім відсутній) документ може бути ознакою того, що криптовалюта є шахрайством. Крипто SQUID, який, як відомо, закінчився вилученням 3,36 мільйона доларів, насправді мав веб-сайт, що виглядав легітимно, і білий папір.
Але будь-хто, хто читав офіційний документ, побачив би друкарські, граматичні помилки та технічний план гри: «Загальний призовий фонд миттєво передається переможцю гри».
Тож, незважаючи на те, що сліпо керуватися своєю інтуїцією в криптовалютній торгівлі нерозумно, не соромтеся слідувати своїй інтуїції. Найчастіше в криптографії погані передчуття виправдовуються.
3. Інвестуйте з наміром HODL
Крипто, як правило, непередбачуваний у короткостроковій перспективі, але має тенденцію до зростання в довгостроковій перспективі. Ось чому одним із ключових принципів максимізації криптовалютних інвестицій є HODL.
На відміну від r/wallstreetbets, більшість мемів на r/cryptocurrencymemes не стосуються купівлі чи продажу — вони стосуються HODLing (він же триматися за життя).
Тож, незважаючи на те, що сліпо керуватися своєю інтуїцією в криптовалютній торгівлі нерозумно, не соромтеся слідувати своїй інтуїції. Найчастіше в криптографії погані передчуття виправдовуються.
Джерело: u/hebought-dumpit на r/cryptocurrencymemes
Незважаючи на те, що самоприничувальні меми смішні, спільнота об’єднується навколо банеру HODL, тому що це єдиний спосіб отримати стабільні прибутки та стабільність від такого нестабільного класу активів.
Отже, якщо ви маєте намір купувати криптовалюту, вирушайте з явною метою HODLing у довгостроковій перспективі. А коли трапиться падіння, знайдіть розраду в мемах.
4. Але не бійтеся продавати дорого.
Хоча HODLing у довгостроковій перспективі є надійною стратегією інвестування, не соромтеся продавати високі ціни, якщо ви готові вийти. Збільшення ваших криптовалютних інвестицій не обов’язково означає вистрибування прямо перед тим, як бульбашка лопне.
Крім того, ваша криптовалюта має становити лише близько 5% вашого загального інвестиційного портфеля, тобто ви не розраховуєте на свої прибутки від криптовалюти, щоб вийти на пенсію. Це просто спекуляції — навіть весело.
Тож немає нічого поганого в тому, щоб покинути гру, перевести свої фішки та спробувати інше казино. Тільки не забудьте дати IRS їх скорочення вашого приросту капіталу.
5. Застрахуйте свій ризик за допомогою усереднення вартості в доларах (DCA)
Тепер, коли ми розглянули, скільки криптовалюти купувати, коли вам слід її купувати? І як часто? З такою великою волатильністю на крипторинку, як ви можете правильно визначити час?
Використовують досвідчені криптоінвестори усереднення вартості в доларах (DCA) для аналізу угод і хеджування ризику. Для непосвячених, DCA просто регулярно інвестує ту саму суму незалежно від поточної ринкової вартості активу.
Наприклад, скажімо, ви хочете купити ETH на суму 6000 доларів. Це багато, і якщо неправильно визначити час, ви можете втратити більшу частину.
Натомість ви можете розділити одноразову суму на 12 і придбати ETH на суму 500 доларів 1 числа кожного місяця. Таким чином, ви будете купувати за різними цінами протягом року. Зрештою, середня ціна, яку ви заплатите, буде середньою ринковою вартістю Ethereum за рік.
Варто зазначити, що усереднення вартості в доларах не просто хеджує ваш ризик — воно також усуває багато стресу від покупки криптовалюти.
6. Подумайте про те, щоб отримати трішки відсотків
Деякі платформи, як Binance і Coinbase пропонують стейкинг для вибраних криптовалют, що схоже на короткостроковий криптовалютний компакт-диск. Заблокуйте свою криптовалюту лише на 30 днів, і ви можете отримати від 2% до 9% відсотків залежно від монети.
Такі криптовалюти, як Ethereum, Tezos і Cardano, пропонують стейкинг, і винагороди виплачуються в криптовалюті, яку ви ставите.
Тепер я не думаю, що вам варто купувати криптовалюту лише тому, що вона пропонує ставлення — це більше схоже на те, що «якщо у вас уже є, то можете зробити це». Але це може викликати приємний інтерес, якщо ви в кінцевому підсумку займете велику позицію в монеті, на яку можна ставитися.
Детальніше >>> Найкращі платформи для криптостейкінгу та кредитування
7. Урізноманітнюйте
Навіть у дикій пустелі криптоінвестування ви можете хеджувати свій ризик — і таким чином максимізувати свої інвестиції — через різноманітність.
Коли ви створюєте свій криптопортфель, ви можете подумати про створення бази криптовалют з високою капіталізацією та виділення 30% на багатообіцяючі альткойни із вражаючими білими паперами.
Перш ніж за замовчуванням розподілити 40-70% біткойнів, як це роблять багато нових HODLers, майте на увазі, що BTC не є світовим рейтингом S&P 500 криптовалют. Це не завжди повертається; в цьому немає нічого надійного/консервативного.
Пам’ятайте, що ви інвестуєте в технології, і біткойн є найстарішим із них. Це далеко не а захист від інфляції; насправді, Дні Bitcon можуть бути пораховані.
8. Захистіть свої інвестиції
Природно, одне з найважливіших правил максимізації ваших криптовалютних інвестицій полягає в тому, щоб вони не зникли відразу.
Крипторинки не регулюються та не захищені, як NYSE, і, як наслідок, злочинність процвітає. Рекордні 14 мільярдів доларів криптовалюти лише у 2021 році було викрадено через хакерські атаки, шахрайство та фішинг, що на 516% більше, ніж у 2020 році.
На щастя, у криптосвіті існують ефективні засоби захисту своїми руками — і одна з них буквально включає сейф. Щоб запобігти злому та крадіжці, багато довготривалих HODLers зберігають свої ключі в автономному режимі, використовуючи «холодний гаманець», як-от жорсткий диск, USB-накопичувач або спеціальний продукт, як-от Леджер.
Це усуває ймовірність викрадення ваших особистих ключів з онлайн-бази даних, що траплялося з такими великими біржами, як Coinbase і довірені гарячі гаманці, як Метамаска.
Тільки не втрачайте свій гаманець. Чоловік у Британії був перекопування звалищ з 2013 року, намагаючись знайти втрачений жорсткий диск із 7500 BTC на ньому. Натомість зберігайте його в безпечному стаціонарному місці, наприклад у сейфі.
Щодо фішингу, я буду коротким: ніколи не діліться своїми особистими ключами, навчіться як розпізнати криптошахрайствоі будьте пильними. Ніхто не думає, що їхні криптовалюти вкрадуть, але ось ми тут, через 14 мільярдів доларів.
Суть
Хоча купівля криптовалюти завжди може бути високоризикованою, це також не повинно бути пострілом у нічне. Дотримуйтесь інформації та стратегій у цьому посібнику, і ви можете бути спокійні, знаючи, що максимізуєте свої криптовалютні інвестиції.
Подальше читання:
- Найкращі стратегії крипто пасивного доходу
- Чи настала «крипто-зима»?
- SEC оштрафує BlockFi на 100 мільйонів доларів — ось чому це велика справа