Як торгувати криптовалютою (за 6 простих кроків)

У квітні 2020 року загальна ринкова капіталізація для всіх криптовалют становила трохи менше 200 мільярдів доларів. згідно TradingView. Але всього через два роки загальна кількість активів, інвестованих у криптовалюту, зросла до понад 2 трильйони доларів. Криптовалютний ринок має вибухнув – і це м’яко кажучи.

За останні два роки у мене було кілька друзів, які запитували мене «Чи мені інвестувати в Dogecoin?» або «Чи варто купити Шиба-Іну?» Цікаво, що більшість із них ніколи не задавали мені жодних питань про інвестування на фондовому ринку. Поступово мені стало зрозуміло, що криптоторгівля та інвестування — це не тільки популярність у острівній спільноті… це стало мейнстримом.

Але на відміну від інвесторів інших «основних» класів активів, таких як акції та облігації, багато новачків у криптовалютній індустрії не просто прагнуть інвестувати на тривалий період. Вони прагнуть торгівлі криптовалюта — можливо, тримати монети лише кілька днів, годин чи хвилин.

Без правила денної торгівлі що відлякує багатьох початківців біржових трейдерів, практично будь-хто може торгувати криптовалютою. Але чи гарна це ідея? І як почати? Нижче ми розбираємо, як торгувати криптовалютою за шість кроків.

1. Отримайте базове розуміння того, як працює криптовалюта

Якщо ви вже захотіли навчитися торгувати криптовалютою, швидше за все, ви вже розумієте основи. Але якщо ви цього не зробите, ми високо рекомендуємо вам провести подальші дослідження на Investor Junkie та інших авторитетних сайтах (наприклад, біржі криптовалют) перед початком торгівлі монетами. Тим часом ось короткий огляд.

---

Криптовалюти – це цифрові валюти, які створені на децентралізованих мережах однорангових комп’ютерів.біткойн була першою і досі залишається найпопулярнішою криптовалютою. Проте існують сотні «альткойнів» (будь-які монети, крім біткойнів). На момент написання статті понад 90 монет мають ринкову капіталізацію понад 1 мільярд доларів CoinMarketCap.

На відміну від валют, які випускаються та контролюються урядами, криптовалюти не потребують посередників (наприклад, банки або платіжні системи). Це означає, що ваші монети можна швидко та безпечно передати безпосередньо іншій стороні.

Блокчейн криптовалюти — це запис транзакцій, подібний до книги фінансової установи.. Знову ж таки, ця книга розділена між багатьма комп’ютерами, тому немає центрального сервера, який можна зламати. Це робить блокчейни неймовірно важкими (багато хто сказав би, що майже неможливо) зламати.

Для отримання криптовалюти потрібен відкритий і закритий ключ. Відкритий ключ — це адреса, куди відправник спрямовуватиме кошти. Однак ви не зможете підтвердити, що ви володієте ними без вашого приватного ключа.

Закриті ключі можна зберігати в гарячих (підключених до Інтернету) або холодних (не підключених до Інтернету) гаманцях. Холодні гаманці більш безпечні, але вони можуть бути більш громіздкими для трейдерів, оскільки ключі необхідно передати на біржу, перш ніж їх можна продати або продати.

Пов'язані: Найкращі криптовалютні гаманці на 2022 рік

2. Вирішіть, чи хочете ви бути криптовалютою Трейдер або Інвестор

У світі криптовалют існує два основних табори. Деякі намагаються купити та продати активи для швидкого прибутку. Інші налаштовані довго тримати свої монети, незалежно від того, наскільки ринок рухається вгору чи вниз у короткостроковій перспективі.

«…Коли ринки падають, а трейдери кажуть «Продай!» криптоінвестори кажуть «HODL!»

Ті, хто належить до другої категорії, часто називають себе HODLers. Термін HODL зароджується назад до 2013 року, коли хтось випадково написав HODL замість «утримати». З тих пір багато хто використовує HODL як абревіатура від «тримайся дорогого життя». Тому, коли ринки падають, а трейдери кажуть «Продай!» кажуть криптоінвестори "HODL!"

Хоча акції часто використовуються як для інвестування, так і для торгівлі, криптовалюта, як правило, краще підходить для останнього. Загалом ринок криптовалют набагато більш мінливий, ніж фондовий ринок. Це зазвичай вважається негативним для інвесторів, але насправді може бути позитивним для трейдерів. Для криптовалют також не існує стандартних правил торгівлі в день, як для акцій.

Однак підхід «купи та тримай» до інвестування в криптовалюту має переваги. По-перше, це допомагає вам уникнути панічних продажів у періоди високої волатильності (що, знову ж таки, майже кожен день у світі криптовалют). Крім того, HODLers можуть скористатися перевагами позики своїх криптовалют, щоб отримати відсотки. Зараз багато платформ пропонують крипто-процентні рахунки, які платять набагато більше, ніж звичайні високодохідний ощадний рахунок.

Якщо ви вирішите, що торгівля підходить саме вам, будь-яка криптовалюта з високою ліквідністю стає чесною грою. Однак, якщо ви хочете насправді інвестувати в криптовалюту, ви можете використовувати більш усталені монети які вже мають практичні варіанти використання, такі як Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Ripple (XRP) і Litecoin (LTC). Якщо ви думаєте, що інвестування в крипто більше ваш стиль, перегляньте цей посібник для отримання додаткових порад і практичних порад.

3. Зверніть увагу на криптовалюти з високою ліквідністю

Якщо ви спеціально прагнете торгувати криптовалютою, а не інвестувати, вам захочеться обнулити монети, якими торгують найчастіше. У той час як мільярди доларів біткойнів можуть переходити з рук в руки протягом 24 годин, інші менш популярні альткойни можуть мати щоденний обсяг менше ніж 1 мільйон доларів.

Торгівля неліквідними монетами може призвести до двох серйозних проблем:

1. Можливо, ви не зможете негайно закрити позицію, коли захочете. Це може призвести до того, що ви втратите можливість зафіксувати прибуток або, що ще гірше, зазнаєте більших збитків.
2. Спроба торгівлі неліквідними монетами також може призвести до «проскоку», що призведе до того, що ви отримаєте нижчу ціну за свої активи, ніж очікувалося.

CoinMarketCap — чудове місце для початку, якщо ви хочете знайти монети з високою ліквідністю. Це дозволяє трейдерам порівнювати валюти за ринковою капіталізацією, 24-годинним обсягом торгів, оборотною пропозицією тощо

Слід також зазначити, що навіть якщо ви торгуєте ліквідною монетою, у вас можуть бути проблеми зі швидким виконанням торгів, якщо ви намагаєтеся купити або продати її на біржі з невеликим обсягом. Знову ж таки, CoinMarketCap може бути корисним у цьому відношенні, оскільки він дозволяє легко ранжувати кожну біржу за 24-годинним обсягом торгів, середньою ліквідністю, щотижневими відвідуваннями тощо.

4. Виберіть біржу криптовалют

Обмін Що стосується торгівлі криптовалютою брокерські компанії займаються біржовою торгівлею. І так само, як і у брокерів, біржі можуть сильно відрізнятися за своїми характеристиками та вартістю.

Наприкінці цієї статті ми перерахуємо п’ять наших улюблених бірж криптовалюти для торгівлі. Але наразі ось кілька факторів, які ви захочете враховувати, порівнюючи платформи.

Збори

Довгострокові інвестори можуть бути не так стурбовані комісіями, які вони сплачують за операції. Але якщо ви будете часто торгувати, торгові витрати стають більшою угодою, що може мати велике значення в тому, скільки ви заробляєте (або втрачаєте).

Щоб знайти найнижчу комісію, зазвичай потрібно шукати біржі, які використовують структуру ціноутворення виробника/тейкера. З Coinbase, це означає, що ви захочете зареєструвати обліковий запис Coinbase Pro, який орієнтований на активних трейдерів, оскільки його стандартні облікові записи мають складнішу та більш високу структуру комісій.

Замовлення «виробник» — це операції, які не отримують негайного збігу, що означає, що вони забезпечують ліквідність ринку. У той же час ордера «Тейкер» – це замовлення, які відразу узгоджуються і таким чином забирають ліквідність. Як правило, біржі стягують нижчу комісію за замовлення виробника.

У більшості випадків комісія мейкера і тейкера становитиме менше 0,60%. Це набагато менше, ніж на таких платформах, як Coinbase або Близнюкиплатити зі своїх стандартних рахунків. Крім того, більшість бірж зменшать комісію мейкера/тейкера у міру збільшення вашого 30-денного обсягу торгівлі.

Безпека

Нерідкі випадки, коли крипто HODLers зберігають свої приватні ключі на власних апаратних або програмних гаманцях. Але якщо ви хочете активно торгувати криптовалютою, вам, ймовірно, доведеться зберігати ключі на серверах вашої біржі.

Тому важливо вибрати біржу, яка серйозно ставиться до безпеки. Принаймні, ви захочете переконатися, що вибрана вами біржа зберігає більшість активів своїх клієнтів у холодному сховищі. Але ще краще, якщо ви знайдете платформу, яка також забезпечує страхування криптовалюти.

Інструменти та ресурси

Криптоторгівля - це зовсім інша тварина, ніж інвестування. Інвестуючи, ви захочете купувати монети, які, на вашу думку, будуть поступово зростати протягом тривалого періоду. Але різниця між успіхом або невдачею в торгівлі часто залежить від інших факторів, наприклад від вашої здатності вивчати графіки або використовувати розширені типи ордерів.

З цих причин криптотрейдери великого обсягу захочуть шукати біржу, яка пропонує професійний досвід торгівлі. Деякі популярні торгові платформи надають книги замовлень в режимі реального часу і дозволяють легко виконувати операції з мінімальними кліками. І якщо ви сподіваєтеся торгувати в дорозі, вам потрібно переконатися, що мобільний інтерфейс не буде помітно поступатися настільному.

Підтримувані валюти

Ви тільки хочете торгувати біткойнами? Якщо так, то вам пощастило! Вам буде важко знайти біржу, яка її не підтримує.

Але як тільки ви перейдете за межі BTC, ви почнете помічати великі відмінності в кількості валют, які підтримуються на різних біржах. Якщо ви просто шукаєте біржі, які пропонують найбільшу кількість монет, ви можете легко порівняйте варіанти тут.

Однак якщо є конкретна монета, якою ви знаєте, що хочете торгувати, вам, ймовірно, слід відвідати фактичний веб-сайт кожної біржі, щоб переконатися, що вона доступна у вашій країні. Наприклад, Binance пропонує сотні монет у всьому світі, але лише близько 50 у Сполучених Штатах.

Пов'язані: Binance проти Coinbase: яка біржа краще для трейдерів?

Переносність монет

Більшість криптовалютних платформ дозволяють користувачам в будь-який час виводити або переносити свої активи на позабіржовий гаманець. Однак деякі біржі не дозволяють передавати або виводити криптовалюту.

З бірж, які належать до останньої категорії, ваші криптоактиви не можуть бути вилучені, доки вони не будуть конвертовані у фіатну валюту, таку як долар США. Це може не бути проблемою, якщо ви трейдер, який все одно не планує тримати монети протягом тривалого періоду часу.

Однак деякі трейдери також можуть планувати трохи інвестувати. Якщо це звучить так, як вам, можливо, буде розумно вибрати платформу, яка не вимагатиме від вас ліквідувати свої позиції, перш ніж ви зможете перемістити свою криптовалюту в інший гаманець або обмін.

5. Дізнайтеся, як використовувати технічний аналіз

Коли справа доходить до акцій, інвестори часто більше дбають про фундаментальний аналіз, тоді як трейдери, як правило, більше покладаються на технічний аналіз.

Те ж саме стосується криптовалюти. Щоб підвищити свої шанси на успіх у криптоторгівлі, вам потрібно принаймні навчитися читати діаграми свічників і визначати основні технічні показники, такі як рівні підтримки та опору.

Але технічний аналіз може піти набагато, набагато глибше. Інші популярні інструменти торгівлі (каламбур) включають ковзні середні, середні спрямовані індекси, смуги Боллінджера, індекс відносної сили (RSI) та багато іншого.

На щастя, багато з тих же технічних стратегій, які корисні для біржових трейдерів, також можна застосувати до криптоторгівлі. Для введення в технічний аналіз та читання діаграм, перегляньте наш посібник.

6. Вживайте активних заходів для зменшення ризику

Торгівля, навіть традиційними активами, такими як акції, за своєю суттю більш ризикована, ніж інвестування. Але торгівля криптовалютою може бути ще більш ризикованою через більшу (в середньому) волатильність.

Але так само, як і з денною торгівлею або свінг-торгівлею акціями, є способи знизити ризик, якщо ви вирішите торгувати криптовалютою. До них відноситься прийняття невеликих розмірів позицій, обмеження кількості маржа що ви використовуєте або взагалі уникаєте маржинальних торгів, а також встановлюєте межі стоп-лоссу.

Ви також захочете будьте реалістичні щодо своїх очікувань прибутку. Наприклад, було б розумно поставити за мету заробити 5% на прибутковій торгівлі, перш ніж вийти зі своєї позиції. Але з цільовою прибутковістю 30% на угоду ви, швидше за все, упустите можливості зафіксувати прибуток.

Кращі біржі для торгівлі криптовалютою

Ось п’ять найкращих бірж, доступних сьогодні, якщо ви хочете активно торгувати криптовалютою.

Coinbase Pro: простота використання

Coinbaseє безумовно найпопулярнішою криптовалютною біржею в США, і це недарма. Він завоював міцну репутацію в галузі безпеки, а його користувальницький інтерфейс неймовірно простий у використанні як на настільних комп’ютерах, так і на мобільних пристроях, навіть для повних новачків.

Але хоча Coinbase часто отримує нагороди «краще для новачків» у списках бірж, Coinbase Pro насправді добре конкурує як за ціною, так і за функціями для досвідчених трейдерів. Зараз комісія мейкера/тейкера починається від 0,60% і з цього моменту знижується. Він також пропонує дані в режимі реального часу та популярний API для створення торгових ботів.

При понад 150 підтримуваних монетах Coinbase не пропонує стільки валют, скільки кілька найпопулярніших глобальних бірж. Але для американської біржі це все ще вражаюча кількість монет, яка включає практично всі монети, якими найчастіше торгують. І Coinbase постійно доповнював свій список з часом.

Перегляньте наше пряме порівняння Coinbase і Coinbase. Coinbase Pro >>>

Gemini ActiveTrader™: інструменти та діаграми

Якщо ви шукаєте торгову платформу професійного рівня, її важко перемогти Близнюки ActiveTrader™. На додаток до торгів, що виконуються за мікросекунди, його книги замовлень пропонують глибоку видимість. ActiveTrader™ також пропонує кілька типів замовлень, включаючи блокову торгівлю, і щодня проводить аукціони для певних торгових пар.

Однак те, що дійсно виділяє Gemini ActiveTrader™ з натовпу, це його глибока інтеграція з TradingView. Розширені інструменти TradingView для створення графіків і скринінгу користуються повагою трейдерів протягом багатьох років. А клієнти Gemini можуть здійснювати криптоторгівлі безпосередньо з інтерфейсу TradingView.

Торгові збори для ActiveTrader™ починаються з 0,20% для замовлень виробників та аукціонів і 0,40% для замовлень, які беруть участь. Слід зазначити, що наразі не існує мобільного додатка Gemini ActiveTrader™. Однак веб-платформа оптимізована для мобільних браузерів.

Прочитайте наш повний огляд Близнюків >>>

Crypto.com: висока безпека

Crypto.com докладає всіх зусиль, щоб захистити активи своїх клієнтів. Це одна з єдиних бірж, яка зберігає 100% приватних ключів своїх користувачів у холодному сховищі. Але це не зупиняється на досягнутому. Він також забезпечує страхування до 750 мільйонів доларів на своїх серверах холодного зберігання.

Фіатні валюти, які знаходяться на депозиті на Crypto.com, захищені страхуванням FDIC на суму до 250 000 доларів США. Вхід до облікового запису захищений багатофакторною автентифікацією (пароль, біометричні дані, електронна пошта, телефон і перевірка аутентифікатора). Потрібний білий список для зовнішніх адрес. І Crypto.com навіть запускає програму винагороди за помилки!

На додаток до всіх цих функцій безпеки, Crypto.com також стягує розумні комісії. Його комісійні винагороди від виробника та тейкера на основі обсягу починаються від 0,40%. Ви також можете отримати знижки на комісію за торгівлю, якщо ви робите ставку та оплачуєте свої комісійні в CRO (власний токен Crypto.com).

Robinhood: все-в-одному крипто та біржова торгівля

Робін Гуд варто розглянути тим, хто хоче торгувати акціями, ETF, опціонами та криптовалютою в одному рахунку. Він також має просту у використанні платформу, яка для початківців може бути менш страшною, ніж інші платформи.

Robinhood не стягує прямих комісій за торгівлю криптовалютами, але ви все одно будете отримувати непрямі комісії через спред. На жаль, Robinhood не надає оцінку того, що користувачі можуть очікувати заплатити в середньому в якості спредів.

Варто згадати два основних недоліки використання Robinhood. По-перше, він підтримує дуже мало криптовалют (наразі лише сім). По-друге, користувачі не можуть переводити криптовалюту на свої облікові записи або з них. Отже, щоб отримати криптовалюту на платформі Robinhood або поза нею, вам доведеться спочатку конвертувати її в фіатну валюту.

Перегляньте наш повний огляд Robinhood >>>

Binance: низькі комісії

Binance — найпопулярніша криптобіржа у світі за обсягом ринку. І поки Binance. НАС не настільки повнофункціональна, як міжнародна платформа (Binance.com), її найнижча комісія все ще робить її однією з найкращих бірж для криптотрейдерів у США.

Наразі спотові операції коштують лише 0,1%. Це в шість разів менше, ніж комісія Coinbase Pro для користувачів із місячним обсягом торгівлі менше ніж 10 тисяч доларів. Зауважте, що за купівлю та продаж криптовалюти стягується вища комісія на 0,50%. Але якщо ви просто хочете торгувати активами з іншими користувачами, вам буде важко знайти більш доступний обмін.

Користувачі Binance.com можуть торгувати понад 500 валютами, а список підтримуваних активів для Binance. США скромніші з 80+ монетами. Розширені торгові функції на Binance. США включають лімітні ордери, стоп-лімітні ордери та різноманітні інструменти для створення графіків, такі як лінії тренда та рівні корекції Фібоначчі.

Поширені запитання щодо торгівлі криптовалютою

Нижня лінія

З меншою кількістю правил та обмежень, ніж у біржовій торгівлі, будь-хто легко розпочати торгівлю криптовалютою. Однак, як і з акціями, короткострокова торгівля криптовалютами може бути ризикованою і може призвести до великих збитків за короткий період часу.

Перш ніж почати, переконайтеся, що ви повністю розумієте ризики торгівлі (і як їх зменшити). І ретельно порівнюйте біржі, щоб знайти платформу, яка забезпечує найкраще поєднання функцій і низьких комісій.