Streitwise Review: Інвестиції в комерційну нерухомість всього за 1000 доларів

Чи скористалися б ви високоприбутковими інвестиціями в комерційну нерухомість, якби змогли потрапити всього за 1000 доларів? Ви можете, інвестуючи в Streitwise REIT. Трест розраховує виплачувати річний дивіденд у розмірі 8-9% у 2021 році плюс можливість брати участь у оцінці капіталу базової нерухомості.

Інвестиції є більш ліквідними, ніж у більшості платформ краудфандингу нерухомості, і ви можете інвестувати як акредитований, так і неакредитований інвестор. І, мабуть, найкраще, що Streitwise REIT - це досконало пасивні інвестиції. Ви інвестуватимете свої гроші, виплачуватимете дивіденди та братимете участь у збільшенні капіталу - без необхідності бруднити руки або навіть управляти базовою нерухомістю.

Розтягнуто може бути просто ідеальною інвестиційною платформою для маленького інвестора для участі у складній сфері комерційної нерухомості.

Зміст

1. Про Streitwise
2. Як працює Streitwise
1. Для акредитованих інвесторів
3. Streitwise Investments
4. Особливості та переваги Streitwise
5. Streitwise Плюси і мінуси
1. Плюси
2. Мінуси
6. Чи варто інвестувати з Streitwise?

Про Streitwise

Розтягнуто базується в Лос -Анджелесі, штат Каліфорнія, і розпочала свою діяльність у 2017 році. Компанія спонсорує інвестиційні трести в нерухомість (REIT) для інвестування окремими інвесторами.

На відміну від багатьох сучасних онлайн -інвестиційних платформ для нерухомості, Streitwise - це REIT, а не платформа краудфандингу нерухомості. Це дає деякі переваги перед конкурентами.

REIT вважається власний капітал REIT, що означає, що ви також матимете частку у збільшенні капіталу за будь -якою з базових інвестицій, на додаток до дивідендів, отриманих за рахунок чистого грошового потоку, отриманого від оренди нерухомості.

Як працює Streitwise

Розтягнуто є інвестиційним трестом, що не торгується публічно, який інвестує у комерційну нерухомість. Кожна інвестиція, що належить до REIT, є безпосередньо власністю REIT. Через право власності на акції REIT ви є власником власності, якою він володіє. Поточна чиста вартість активів на акцію звичайних акцій становить 10,11 доларів США (станом на 30.06.2019).

Розтягнуто шукає властивості з такими характеристиками:

• Нерухомість, розташована на “ринках поза шлюзом”. Це більш ринки з помірними цінами з вищою дивідендною прибутковістю. (Подумайте про ринки, які не розташовані у дорогих прибережних регіонах.)
• Нерухомість, розташована поблизу транспорту, найближчих зручностей та бази відомих роботодавців та галузей промисловості.
• Висока якість будівництва.
• Рекорд стійкої зайнятості, що має хороші позиції для випередження більш широкого ринку.

Компанія також використовує лише скромне кредитне плече, щоб мінімізувати ризик кожної окремої інвестиції. Цільове кредитне плече обмежується від 40% до 60% більшої вартості чи справедливої ​​ринкової вартості кожної нерухомості. Вони зосереджуються на нерухомості у кредитоспроможних орендарів.

Інвестуючи в Streitwise REIT, ви отримуєте дохід від розподілу дивідендів та потенційного зростання вартості базової нерухомості. Дивіденди виплачуються щоквартально. Компанія рекламує, що вони виплатили 8%+ річних дивідендів з моменту заснування, а останні - 8,4% річних дивідендів з їх виплатою у 2 кварталі 2021 року. Дивіденди будуть повідомлятися у формі 1099-DIV IRS до 31 січня кожного року.

Оскільки REIT є інвестиційним капіталом, існує ризик втрати частини або всіх ваших інвестицій. Ризики включають неможливість знайти відповідні інвестиції, зменшення грошових потоків або масштабні події, такі як зриви на фінансових ринках або погіршення економічних умов тощо. Однак це не є специфічним для Streitwise, але всі інвестиції поділяють ці ризики.

Для акредитованих інвесторів

Деякі платформи нерухомості для краудфандингу призначені лише для акредитованих інвесторів. Інші спрямовані на неакредитованих інвесторів, які за замовчуванням включають акредитованих інвесторів. Streitwise дозволяє обом, але неакредитовані інвестори мають невеликі обмеження.

Для необмежених обмежень ви, як правило, повинні бути акредитованого інвестора. Це висуває такі вимоги:

• Ви (або ви та ваш чоловік) повинні мати мінімальну чисту вартість щонайменше 1 мільйон доларів, без урахування власного капіталу у вашому основному місці проживання, АБО
• Ви повинні мати індивідуальний дохід понад 200 000 доларів США або понад 300 000 доларів США разом зі своїм чоловіком у кожному з двох останніх років. Також має бути обґрунтоване сподівання на досягнення такого ж рівня доходу в поточному році.

Якщо ви не акредитований інвестор, ви все ще можете інвестувати. Ви можете інвестувати в Streitwise, навіть якщо ви не акредитований інвестор, але ваші інвестиції не можуть перевищувати 10% більшої з ваших індивідуальний або спільний дохід за кожний з останніх двох років, або 10% вашої індивідуальної чи спільної суми, за винятком вартості вашого додому.

Безкоштовні збори та ціноутворення. Попередня плата становить 3% від ваших інвестицій. Після цього щорічна плата за управління становить 2% ваших інвестицій. Там немає прихованих зборів, таких як консультації, розпорядження, водоспад або послуги за кредит. Комісійні збори, пов'язані з придбанням ваших інвестицій у трест, також не стягуються.

Streitwise Investments

Інвестиції, що проводяться в межах Streitwise REIT утримуються до тих пір, поки вони не досягнуть того, що, на думку керівництва, буде оптимальною величиною протягом очікуваного терміну служби компанії. Тоді вони розглянуть можливість реалізації інвестицій. Виручені кошти будуть або розподілені акціонерам, або вкладені в інше майно, яке, як очікується, принесе більшу загальну прибуток у майбутньому. Зазвичай очікується, що цей процес займе приблизно 10 років за кожну інвестицію.

Поточний REIT володіє кількома об’єктами власності, серед яких:

• Офісний парк у передмісті Сент -Луїса. Офісний парк класу А площею 290000 квадратних футів зараз займає штаб -квартира Panera Bread, Регіональна штаб -квартира New Balance, Wells Fargo, Edward Jones, Nationwide insurance та ін орендарів.
• Будівля та гараж площею 142 000 кв. М, розташований у Кармелі, штат Індіанаполіс. Це також простір класу А, площею 108000 футів кв. Орендовано компанії Allied Solutions, LLC до 2030 року, та 15750 футів -квадрат, орендованим F.C. Такер до 2029 року.

Наразі трест активно шукає додаткову нерухомість у REIT, оскільки прагне урізноманітнити портфоліо, додавши іншу якісну офісну нерухомість. Однак наразі він не розкриває потенційних додаткових покупок.

Особливості та переваги Streitwise

Доступні рахунки: Індивідуальні рахунки, трести та самостійно направлені IRA. Будь-який тип пенсійного рахунку має бути самостійним, а не інституційним.

Мінімальні початкові інвестиції: 5000 доларів США, які можна збільшити з кроком 500 доларів США.

Інвестиційна ліквідність: Як і у всіх платформах краудфандингу нерухомості, ліквідність обмежена. Існує річний блокування, протягом якого ви не зможете ліквідувати свої інвестиції. Після цього у вас буде можливість щоквартально брати участь у Плані викупу акціонерів. Конкретні деталі цього плану будуть відрізнятися залежно від інвестицій, якими ви володієте.

План викупу акцій працює за таким графіком:

• Інвестиції, що утримуються менше одного року, погашення не допускається.
• Один -два роки, 90% вартості чистих активів (NAV).
• Два -три роки, 92,5% NAV.
• Три -чотири роки, 95,0% від NAV.
• Чотири -п'ять років, 97,5% NAV.
• П’ять років або більше, 100% NAV.

У разі смерті акціонера або повної втрати працездатності, 100% NAV буде мати право на викуп згідно з планом.

Майте на увазі, що викуп акцій не гарантується. Компанія обмежує загальний викуп не більше ніж 5% акцій, що перебувають у будь -якому році, або 1,25% за квартал. Якщо викуп у певному кварталі або році перевищує ці порогові значення, викуп буде неможливий.

Реінвестування дивідендів: Ви можете зареєструватись у плані реінвестування дивідендів (DRIP) та використати прибуток від дивідендів для збільшення своїх інвестицій.

Податкові пільги: Оскільки ви інвестуєте у REIT, ви можете відняти до 20% своїх дивідендів з оподатковуваного доходу. Оподатковуваний дохід REIT може бути зменшений за рахунок амортизації, яка є безготівковим видатком, спільним для інвестицій у нерухомість.

Streitwise Плюси і мінуси

Плюси

• Відносно низькі мінімальні початкові інвестиції - всього 5000 доларів США.
• Очікується, що поточна дивідендна прибутковість за Streitwise REIT складе 8-9% на рік.
• Доступно як акредитованим, так і неакредитованим інвесторам, але неакредитовані інвестори мають певні обмеження.
• Три партнери -засновники компанії інвестували у REIT понад 5 мільйонів доларів власних грошей. Це означає, що їх власні гроші знаходяться під загрозою управління інвестиціями.
• Інвестиції зосереджені на ринках з нижчою вартістю, орендуючи кредитоспроможних орендарів для створення більшого грошового потоку, ніж це буде доступно на ринках з високими витратами.
• Streitwise обмежує кредитне плече до діапазону від 40% до 60%, що також мінімізує інвестиційний ризик.
• Поточний REIT Streitwise - це інвестиційний капітал REIT, який дає вам переваги як від звичайного дивідендного доходу, так і від збільшення капіталу після вибуття базової інвестиції.
• Можливість викупити 90% або більше ваших інвестицій після утримання інвестицій протягом щонайменше одного року за Планом викупу акцій. Це набагато щедріша політика викупу, ніж у випадку краудфандингу нерухомості платформ, які зазвичай вимагають, щоб ви залишалися інвестованими протягом усього очікуваного часу термін інвестування.
• Плани доступні для індивідуальних рахунків, трестів та самоврядування IRA. Це може бути ідеальним варіантом, оскільки нерухомість є довгостроковою інвестицією, що забезпечує вищий від середнього прибуток.

Мінуси

• Поточний REIT існує лише з вересня 2017 року.
• Наразі Streitwise має лише один варіант REIT.
• Під час здійснення початкових інвестицій стягується авансовий внесок у розмірі 3%.

Чи варто інвестувати з Streitwise?

Ми перерахували ризики, пов'язані з інвестуванням у комерційну нерухомість. Але насправді будь -які інвестиції, що включають участь у капіталі, мають певні ризики. Але виплати з Streitwise REIT є послідовними, двозначними дивідендами, плюс потенціал брати участь у збільшенні капіталу.

Ви можете зробити це всього за 1000 доларів, що робить цю ідеальну платформу для інвестування комерційної нерухомості для дрібних інвесторів. Якість Streitwise REIT-інвестування у нерухомість, розташовану на недорогих ринках, високоякісним орендарям зі скромними важелями - робить ці інвестиції меншими ризиками та вищими потенційними винагородами, ніж ті, які доступні для типового краудфандингу нерухомості платформи.

Streitwise REIT також доступний для саморегульованих ІРА. Це дуже важливо, оскільки є комерційним нерухомість є однією з найкращих довгострокових інвестицій, що робить її ідеальним вибором для виходу на пенсію інвестування.

Тоді є фактор диверсифікації. Якщо у вашому поточному портфелі переважають "паперові активи", такі як акції та облігації, комерційна нерухомість додасть до цього альтернативні інвестиції. Це пояснюється тим, що комерційна нерухомість є одночасно «твердим активом» і в значній мірі стійкою до ринкових циклів паперових активів, зокрема акцій. Ви можете виявити, що ваш Streitwise REIT приносить позитивні прибутки, навіть якщо акції знаходяться на ведмежому ринку. Такий вид диверсифікації інвестицій потрібен кожному, але більшості портфелів бракує.

Якщо вам потрібна додаткова інформація або ви хочете інвестувати, відвідайте сторінку Веб -сайт Streitwise.