Ми постійно отримуємо запитання про те, яке найкраще програмне забезпечення для управління портфелем інвестицій. Днями хтось прочитав мій пост як ми відстежуємо свою чисту вартість і задав мені дуже просте питання - як я можу відстежувати наші інвестиції в акції?
Коротка відповідь: ну, я не знаю.
Я перевіряю свої інвестиції раз на місяць, коли оновлюю електронну таблицю, а потім не дивлюся на це. Думаю про наших інвестиційні гроші в капсулах часу тому навіть якщо щось станеться, я не хочу спокушатися відповісти.
Я все ще час від часу читаю фінансові новини, мені подобається бути в курсі того, що відбувається, тому, якщо відбудуться великі зміни, я не застаю зненацька. Але це здебільшого з психологічних причин. Я прагну ніколи не торкатися інвестицій, окрім ребалансування та іншої бухгалтерії.
Тим не менш, те, як я відстежую наші інвестиції, змінилося з роками. Якщо ви поставили це питання п’ять років тому, було чітке розмежування між найкращими з найкращих та іншими. Майже кожен інструмент використовував Yodlee для видалення інформації з вашого облікового запису, тому всі їх функції були дуже схожими. Різниця полягала в інтерфейсі і наскільки хорошими були дизайнери цього стартапу.
Нині розлука значно більша. Компанії використовують ці безкоштовні інструменти як принаду для чогось більшого (зазвичай це управління капіталом), і це пішло на користь усім нам.
Донедавна я користувався Фінанси Google для швидкого огляду моїх інвестицій. Google усунув функцію портфоліо, що завжди є ризиком із використанням безкоштовного інструменту, тому зараз я покладаюся на Personal Capital для цього знімка та планування картин.
Тож який найкращий інструмент для відстеження інвестицій? Я розповім, що мені сподобалось у кожному з них.
Зміст
- Що таке трекер фондового портфеля?
- Портфоліо -менеджер Morningstar
- Управління портфелем StockRover
- Особистий капітал
- SigFig
- Таблиці Google з функціями
- Фінанси Google
- Остаточний вердикт
Що таке трекер фондового портфеля?
По -перше, про що ми говоримо, коли просимо найкращих трекерів портфельного портфеля? Ми хочемо інструменту, який зможе зібрати всі наші інвестиції та дати нам уявлення про його ефективність. Так само, як і програми для особистих фінансів, ми хочемо, щоб воно було максимально бездоганним і дало нам можливість швидко аналізувати свої володіння різними способами.
Оскільки ми перераховуємо найкращі варіанти нижче, ми беремо до уваги вартість підписки (якщо вона є), а також швидкість та зручність використання платформи.
Портфоліо -менеджер Morningstar
Давно не користуюся, але Портфоліо -менеджер Morningstar це інструмент, який існує протягом багатьох століть. Це дає вам можливість відстежувати всі ваші інвестиції в одному місці, відстежувати зміни цін, підвищувати рейтинги зірок та інше Ранкова зірка даних, одночасно даючи вам інформацію та дослідження від Morningstar. Менеджер портфоліо не пов'язує ваші облікові записи, тому вам доведеться вводити дані вручну (що може бути плюсом, якщо вас турбує ризик безпеки).
Він доступний для безкоштовного членства. Якщо ви є учасником преміум -класу, ви отримаєте доступ до інших інструментів, але відстеження безкоштовне. Я розумію, що все це досить туманно, але я хотів включити це до списку, тому що вони все ще пропонують це, і є що сказати про довголіття.
Преміум-сервіс також має 14-денну безкоштовну пробну версію, тому ви можете безкоштовно перевірити його протягом двох тижнів, щоб перевірити, чи працює він для вас. Крім того, за нашим посиланням ви отримайте до $ 100 знижки на ціну підписки Morningstar Premium якщо ви вирішите підписатися після пробного періоду. У нас є більше детальний огляд Morningstar Premium тут.
Перевірте портфельного менеджера Morningstar
Управління портфелем StockRover
StockRover пропонує можливість зв’язати свій брокерський рахунок та використовувати його потужні інструменти аналізу, використовуючи ваші конкретні брокерські дані. Ви зможете аналізувати своє портфоліо на основі еталонів та приймати ключові рішення, використовуючи дані, а не відчуття чи припущення. Якщо ви не хочете підключати свою посередницьку діяльність, ви можете ввести її вручну або скористатися імпортом електронної таблиці. Вони підтримують тисячі облікових записів, включаючи Vanguard, Charles Schwab, Fidelity, TD Ameritrade, Wells Fargo, E*Trade, Chase тощо.
Після того, як ви його налаштуєте, ви зможете отримувати щоденні, щотижневі або місячні звіти, що показують продуктивність, а також проаналізуйте його для різних показників, таких як дохід з урахуванням ризику, мінливість, бета -версія, IRR, коефіцієнт Шарпа та більше. Він вичерпний і набагато детальніший, ніж багато інших у цьому списку. Це дійсно залежить від того, наскільки глибоко ви хочете піти.
StockRover має безкоштовний рівень, але ви отримуєте більше, коли підписуєтесь на платні послуги - читайте наш огляд Stock Rover для отримання додаткової інформації.
Перевірте управління портфелем StockRover
Особистий капітал
Якщо вам потрібен короткий огляд ваших загальних фінансів, цей інструмент дає вам це досить швидко, як тільки ви під’єднаєте всі джерела даних. Хоча я б сказав, що не варто перевіряти свої фінанси щохвилини кожного дня (адже це втрата часу), особистий капітал робить так, що втрата часу займає набагато менше фактичного значення час.
Особистий капітал у безпеці, він має інструмент перевірки інвестицій, щоб дати вам уявлення про те, чи ваші інвестиції на шляху, і він має досить хороший пенсійний калькулятор теж на основі ваших даних. Якщо вам потрібен бюджет, він також може відстежувати витрати, але це не так добре, як спеціальні інструменти бюджетування.
Дізнайтеся більше про особистий капітал
SigFig
SigFig був першим інвестиційним трекером, який я коли -небудь використовував. Я зареєструвався віком тому, тому що це був єдиний зв’язок з E*Trade, TradeKing та Vanguard; трьох брокерів, якими я тоді користувався. Інтерфейс дуже простий, підключення облікових записів безперебійне, і вони розширили пропоновані інструменти з мого першого використання.
Поки я не переїхав у Personal Capital, я використовував SigFig, тому що він має чудові діаграми:
Я припинив використовувати SigFig більше десяти років тому, і з тих пір вони додали деякі нові функції, які я не вивчав докладно. Вони також додали фінансових радників, які можуть допомогти вам керувати існуючими інвестиціями, відстежувати ваше портфоліо та допомагати вам складати план. Хоча вони не наполегливі, мені ніколи не телефонували з приводу консультації.
Дізнайтеся більше про SigFig
Таблиці Google з функціями
Якщо вам подобається повне налаштування та захист ваших даних на серверах Google, ви можете створити свій власний аркуш Google і витягнути дані за допомогою функції, наданої Google. Недоліком є те, що вам потрібно налаштувати його, і це буде дуже ручний процес, але ви керуєте ним, і він завжди буде безкоштовним. Ви ризикуєте змінити функцію GoogleFinance під вами, але цього поки що не відбувалося протягом багатьох років.
Основна функція притягання цін на акції проста:
= GoogleFinance ("TICKER", "price")
Де TICKER - це символ біржі акцій, які ви відстежуєте. Ці дані можна затримати до 20 хвилин.
Якщо ви хочете перевірити Amazon, ви помістіть це в клітинку, і вона заповниться:
= GoogleFinance ("AMZN", "price")
Доступний синтаксис функції тут. Існує величезне меню речей, які можна зробити за допомогою цієї функції, включаючи показ історичних даних, таблиць тощо. Він дуже міцний і не сильно змінився, незважаючи на те, що Фінанси Google тісніше інтегровані в Пошук Google.
Перегляньте Google Таблиці
На жаль, Microsoft Excel не є гарною альтернативою, оскільки немає хороших функцій для залучення даних.
Фінанси Google
Це був перший портфельний трекер, який я коли -небудь використовував.
Мені подобається "Фінанси Google", тому що на домашній сторінці ви знайдете кілька великих історій (з них лише заголовок) надає вам достатньо інформації), а потім відстеження портфоліо приверне увагу до ваших історій холдингів.
Я додавав свої запаси, коли я їх купував, я видаляв їх, коли продавав їх, і я не використовував жодного відстеження готівки для цих покупок та продажів. Що приємно в цій установці, так це просто так просто.
Але нещодавно вони позбулися функцій відстеження портфоліо. Ви все ще можете відстежувати компанії, це виглядає дивно, ви просто не зможете стежити за своєю базою.
Я ніколи не використовував його для повного відстеження свого портфеля, наприклад для відстеження надходження та відтоку грошових коштів. Я використовував його лише для того, щоб побачити, як конкретні холдинги працювали на щоденному та загальному рівні. Багато з моїх окремих акцій зараз наближаються до свого 10-річного відмітка (придбаного під час Великої рецесії), тому воно повністю зелене (і тому не особливо корисне).
Перегляньте Google Finance
Остаточний вердикт
Ви зможете знайти трекер фондового портфеля з одного з варіантів вище.
Якщо ви хочете чогось відносно легкого та віддаленого, Personal Capital може проаналізувати ваше портфоліо та допомогти вам зрозуміти, чи збираєтесь ви виходити на пенсію з потрібними вам активами. Morningstar та Stock Rover існують для тих, хто хоче отримати більше інформації та детальнішу інформацію про свої інвестиційні фонди.
А для наркоманів електронних таблиць у вас завжди є Таблиці Google або власні електронні таблиці, які ви можете налаштувати саме під свої бажання. Це все про те, чого ви сподіваєтесь досягти, і скільки майстерності вам потрібно зробити, щоб до цього дійти.
Як ви відстежуєте свої інвестиції?