Плутанина та невпевненість завжди будуть частиною інвестиційної їзди на американських гірках. Щоразу, коли на ринку спостерігається тенденція до зниження, попит на золото зростає, коли люди шукають «безпечні» інвестиції. Відповідно з Всесвітня рада золота, ціна на золото протягом першого кварталу 2020 року зросла майже до найвищої позначки за останні 10 років.
Золото - інший звір від більшості інших інвестицій. Взагалі, коли існує великий страх щодо того, куди рухається майбутнє - коли акції погано справляються, а золото добре.
Однак золото - це також фізичний продукт, яким ви повністю володієте. Але це також не виробляє нічого цінного самостійно. З цих причин це більш ризикована інвестиція і вимагає особливих міркувань.
Навіщо інвестувати в золото?
Якщо ви турбуєтесь про економіку (і навіть суспільство), золото є популярним варіантом інвестицій. Це вважається "інвестицією в безпечне притулок", тому що, коли фондовий ринок занурюється, ринок золота стабільно пливе, часто навіть збільшуючи вартість. Однак, коли фондовий ринок зростає, золото не набуває великої вартості.
Ймовірно, це відбувається через унікальну природу золота порівняно з більш традиційні інвестиції. На відміну від акцій компанії (тобто акцій), золото нічого не виробляє. Він не наймає працівників, не сплачує податки та не вносить нічого, окрім того, що він є блискучим об’єктом, який подобається людям.
Його цінність випливає з того, що ми йому даємо, і коли ми боїмося економічних факторів, ми це дуже цінуємо. Зрештою, у постапокаліптичному світі ти міг би обміняти золото на речі, необхідні для виживання, тоді як акція була б марною.
Взагалі, коли існує великий страх щодо того, куди рухається майбутнє - коли акції погано справляються, а золото добре.
Це не означає, що ми всі повинні інвестувати в золото. Набагато ймовірніше, що все буде відбуватися нормально, і в цьому випадку золото в кращому випадку буде трохи клопотом. Швидше за все, ваші гроші не будуть рости так швидко, якщо ви тримаєте золото проти акцій.
Якщо ви володієте фізичним золотом, вам доведеться його професійно зберігати та страхувати. А якщо ви не хочете займатися фізичним золотом, вам доведеться оцінити плюси та мінуси інших золотих альтернатив, таких як золоті ETF та золоті криптовалюти.
| Плюси | Мінуси |
| -Втримує вартість (або зростає) під час рецесії -Дає вам справжнє, відчутне багатство -Може бути в змозі обміняти золото на товари та послуги у важкі часи -Золоті альтернативи дозволяють вам інвестувати в золото, не зберігаючи його фактично |
-У міцній економіці не примножується багато багатства -Потрібні рішення для зберігання та безпеки -Можна втратити або вкрасти -Золоті альтернативи можуть бути заплутаними та складними -Сам по собі не виробляє нічого цінного |
Як інвестувати в золото
Насправді існує багато різних способів інвестування в золото. Залежно від ваших цілей, деякі кращі за інші.
Золоті ІРА
Оскільки золото-це насамперед інструмент збереження багатства, вам може бути цікаво інвестувати в нього як частину своєї пенсійної стратегії. Хороша новина в тому, що ви не перші, хто має таку ідею, і є способи це зробити. Погана новина полягає в тому, що це не так просто, як покласти гроші на свій брокерський рахунок, і є лише кілька місць, де це можна зробити.
Біржа металів Оріон є одним із прикладів місця, де можна інвестувати в золото в рамках IRA. Ви навіть можете перекачати кошти з існуючої IRA в золоту IRA.
Ще одне місце, де ви можете інвестувати в золото в рамках ІРА Патріот.
З цією стратегією ви отримуєте справжнє золото, тому вам потрібно буде зберігати його у незалежній сторонній сховищі. Orion Metal Exchange пропонує пропозиції щодо того, де його зберігати, і може допомогти вам пройти процес відкриття золотого ІРА.
Варіанти золотих ф'ючерсів
Як правило, торгівля ф'ючерсами на що завгодно не є стратегією для нових інвесторів, і це справедливо і для золота. Коли ви інвестуєте у ф'ючерсні контракти на золото, ви робите ставку на те, чи буде ринок зростати чи скорочуватися ніж покупка самого золота - і це вимагає глибоких знань про те, як працює ринок золота працює.
Ви погоджуєтесь купувати певну кількість золота у визначений час у майбутньому за заздалегідь визначену ціну. Однак більшість інвесторів продають контракти до того, як прийде час купувати золото.
Якщо ви добре розумієте процес - а це нелегкий подвиг - ви можете зібрати чималі гроші. Ви також можете залучити наявні гроші, щоб збільшити прибуток набагато вище вашої початкової суми інвестицій.
Оскільки це настільки просунута та ризикована стратегія, не так багато ринків, де можна купувати та продавати контракти за ф'ючерсами на золото.
Фізичне золото
Найбільш очевидний і, мабуть, найпопулярніший спосіб інвестувати в золото - це просто купити його. Але вам потрібно купити правильний вид золота.
Багато людей вважають, що покупка ювелірних виробів - хороша інвестиція, але зазвичай це не так. Додаткова праця та матеріали, що беруть участь у виготовленні ювелірних виробів, насправді можуть призвести до виплавлення золота, вартість якого не така висока, як вартість самих прикрас. Для непідготовленого ока більшість колекційних монет також є поганими інвестиціями, оскільки вони часто виготовляються із золотого шпону або сплаву.
Натомість більшість інвесторів у золото рекомендують купувати золоті злитки, що є певною кількістю чистого золота з вагою на ньому. Злитки можуть бути золотими злитками або монетами. Злиткові монети легше зберігати, розсипати, продавати (як би ви продали півцеглинки золота?), І з часом їх легше купувати за підходу до усереднення за долар.
Деякі речі, які важливо пам’ятати, інвестуючи в золото:
- Знайте, що ви купуєте - чисте золото? Яка його вага? Яка його цінність?
- Застрахуйте своє золото у разі пожежі, крадіжки чи іншого нещастя
- Купуйте золото у відомого дилера подібно до Оксфордська золота група, Лір Капітал або Goldco
- Використовуйте безпечне зберігання, або в сейфі в банку, або в сховищі за межами майданчика, наприклад з Норман Селлерс
Акції видобутку золота
Крім розпаду сімейних реліквій, єдиний спосіб виробництва золота - це його видобуток. Інвестуючи у запаси видобутку золота, вам не доведеться турбуватися про фізичне зберігання та забезпечення власного золота. Але ви все ще можете володіти часткою компаній, які видобувають золото.
Запаси видобутку золота також є ризиком. В цілому видобуток корисних копалин для навколишнього середовища не підходить, тому багато золотих копалень розташовані в країнах з помірними екологічними нормами. Це, як правило, менш розвинені країни, де війни та громадянські заворушення є більш поширеними. Це може бути великим ризиком для вашої стратегії акцій; наприклад, якщо вам не пощастить, і компанія, в яку ви інвестували, має серйозний крах з негативним PR, вартість вашої акції може зменшитися.
Золоті ETF
Якщо ви все ще хочете інвестувати у видобуток золота, але не хочете перевіряти окремі компанії, інвестиції в золотий ETF можуть бути хорошим варіантом.
Подібно до інвестування у звичайні фонди ETF, золоті ETF є, по суті, кошиком різних запасів видобутку золота, а не окремими видобувними компаніями. Це також поширює ваш ризик на кілька компаній, тому ви не робите ставку на одного коня. Золоті акції SPDR (GLD) є одним з найпопулярніших золотих ETF на ринку сьогодні.
Інвестуйте в золото через крипто
Фактично можна поєднати інвестиційні стратегії старого світу з новими, інвестуючи в PAX Gold (PAXG) криптовалюта. Золото, як відомо, дороге навіть для початку покупки (поточна ціна на момент написання цієї статті - 1913 доларів за 1 унція), а PAXG пропонує велику перевагу, оскільки ви можете почати працювати лише за соту частину тройської унції, або близько 20 доларів.
Коли ви купуєте PAXG, ви не отримуєте своїх власних золотих шматочків, але це пов’язано з «виділеним» золотом. Це означає, що кожен маркер PAXG пов’язаний із фізичним золотим шматочком із вашим ім’ям у сховищі для зберігання. Таким чином, це схоже на те, як долар США спочатку був забезпечений золотом, перш ніж стати фіатною валютою (тобто не пов'язаний з фактичним золотом у сховищі).
Одним із загальних недоліків інвестування в золото є те, що ви не можете заробляти на ньому відсотків, як на банківському рахунку. Якщо, звичайно, ви не відкриєте Обліковий запис Blockfi зберігати свій PAXG, який виплачує відсотки і навіть дозволяє брати позику за допомогою вашого цифрового гаманця.
Суть
Золото - це спеціалізована інвестиція це часто надмірно. Тим не менш, він все ще може мати законне (якщо невелике) місце у вашому портфоліо. Щоб дізнатися, чи підходить вам інвестиція в золото - і якщо так, то який варіант - ми рекомендуємо поговорити з фінансовим радником.
Навіть якщо ви професіонал і відчуваєте готовність до складних ф'ючерсних контрактів на золото, все одно непогано посидіти поспілкуватися з неупередженою третьою стороною. Це хороший спосіб ще раз перевірити свої інвестиційні плани, щоб не спіймати випадок синдрому блискучих предметів і не захопитися занадто.