Комісії та збори - 7
Обслуговування клієнтів - 9
Простота використання - 7
Інструменти та ресурси - 7
Варіанти інвестицій - 7
Розподіл активів - 8
7.5
Початок роботи E*TRADE у просторі робочих консультантів, Core Portfolios, має сенс для існуючих клієнтів E*TRADE. Він пропонує зоряне обслуговування клієнтів. Однак на ринку є кращі платформи для інвестування роботів з меншими мінімальними вимогами.
Відкрити рахунокПлатформа надає повністю керований інвестиційний рахунок, який ідеально підходить для людей, які хочуть інвестувати, але не хочуть брати участь у щоденних деталях процесу. Усі вибори інвестицій та подальший баланс обробляються керівництвом.
Як працюють основні портфелі E*TRADE?
Основні портфоліо E*TRADE починається з трьох кроків:
- Крок 1: Заповніть профіль інвестора. Це низка запитань, призначених для визначення ваших цілей, часового горизонту та толерантності до ризиків. На основі цієї інформації створюється ваше портфоліо.
- Крок 2: Перегляньте свою інвестиційну пропозицію. Ви отримаєте індивідуальну пропозицію. Ви можете вибирати між усім портфоліо біржові фонди (ETF) або a поєднання ETF та пайових фондів.
- Крок 3: Реалізуйте своє портфоліо. Якщо ви погоджуєтесь із портфелем, створеним на замовлення, та відповідаєте вимогам мінімальних інвестицій, ви можете активувати портфоліо.
Основні портфелі перебалансують ваше портфоліо на основі параметрів дрейфу розподілу портфеля E*TRADE Capital Management. Ваше портфоліо «саморегулюється», порівнюючи розподіл вашого портфеля з параметрами цільового дрейфу розподілу кожного торгового дня після закриття ринків. При необхідності торгові доручення подаються на наступний торговий день для приведення портфеля у відповідність із цільовими асигнуваннями.
На відміну від традиційних керованих портфелів, в облікових записах Core Portfolio немає окремого менеджера портфоліо. Натомість управління портфелем здійснює E*TRADE Capital Management через свій Комітет з інвестиційної політики та за підтримки Інвестиційного стратега. Вони обиратимуть, вилучатимуть та додаватимуть портфельні володіння та визначатимуть методологію перебалансування.
Якщо ви хочете отримати персональну підтримку від людини, ви можете обрати один із інших інвестиційних продуктів E*TRADE, таких як портфелі сумішей або виділені портфелі за більш високу плату.
Два типи інвестиційних портфелів
Ви можете вибирати між портфелем, який повністю складається з ETF, або портфелем, який включає комбінацію ETF та спільних фондів.
Портфоліо всього ETF складається з індексованих фондів з дуже низькими операційними витратами, розробленими спеціально для забезпечення роботи загальних ринків. Портфоліо пропонує можливість досягти широкої диверсифікації за дуже низькою вартістю.
Гібридний портфель складається як з ETF, так і з пайових фондів. Він використовує ETF для забезпечення диверсифікації за низькими витратами, але додає пайові фонди, якщо буде визнано, що фонди, які активно управляються, можуть збільшити вартість портфеля. Це надає інвестору можливість досягати прибутку від інвестицій, які мають потенціал перевершити загальні ринки.
В обох типах портфеля зберігається дуже мало грошових коштів. Насправді позиція готівки обмежена 1% розподілом. Будь -які грошові кошти, що виходять за межі цього, переводяться у фонди.
E*TRADE Core Portfolio - це повністю керовані облікові записи. Це означає, що немає самостійної торгівлі, і ви не можете зберігати інвестиції на рахунку, які не були спеціально обрані для портфеля. Якщо ви хочете зберігати інші цінні папери, ви можете це зробити через інший брокерський рахунок в E*TRADE.
E*TRADE Основні можливості портфоліо
| Мінімальні інвестиції | $500 |
| Плата | 0,30%/рік |
| Рахунки |
|
| 401 (k) Допомога | |
| Збір врожаю податкових втрат | |
| Перебалансування портфеля | |
| Автоматичні депозити | Щоденно, щотижня, раз на два тижні та щомісяця |
| Порада | Допомога людиною |
| Розумна бета -версія | |
| Соціально відповідальний | |
| Дробові акції | |
| Обслуговування клієнтів | Телефон: M-F 12A-11: 59P ET; Онлайн -чат: 24/7 |
Використовувані ETF. Основні портфелі E*TRADE використовують фонди, які забезпечують вплив на різні сегменти ринку. Ваше портфоліо зазвичай складається з шести -восьми фондів, будь то портфель ETF або гібридний портфель. Поєднання може включати акції з великою та малою капіталізацією, ринки, що розвиваються, міжнародні ринки, проміжні та короткострокові фонди облігацій, цінні папери, що захищаються від інфляції казначейства (TIPS), та високодохідні облігації.
Портфелі складаються із коштів iShares, Vanguard та інших сімей фондів, тоді як пайові фонди забезпечуються більшою кількістю сімей фондів. Основні портфелі уникають використання власних коштів E*TRADE для побудови цих портфелів.
Захист облікового запису.Облікові записи захищені SIPC, що забезпечує покриття до 500 000 доларів США за рахунок, у тому числі 250 000 доларів США готівкою. Це покриття забезпечує захист від збою брокера, а не від коливань ринкової вартості.
E*TRADE забезпечує додатковий брокерський захист. Вони мають додаткове покриття від лондонських страховиків із сукупним лімітом у 600 мільйонів доларів США для виплати сум на додаток до тих, що повернуті при ліквідації SIPC, за умови (1) повернення з довірених дистриб'юторів, SIPC та Лондона будь-якому клієнту не перевищує 150 мільйонів доларів США, і (2) як субліміт повернення готівки будь-якому клієнту Лондоном не перевищує $900,000. Як і SIPC, це покриття не захищає від втрати ринкової вартості цінних паперів.
Клірингове агентство. E*TRADE здійснює самоочищення через E*TRADE Clearing LLC.
Річні збори/вартість. Основні портфелі E*TRADE стягують щорічну плату за консультації у розмірі 0,30%. Плата стягується з вашого портфеля на початку кожного кварталу. Ви також сплачуватимете витрати, пов'язані з фондами, як це буде у випадку з усіма послугами консультантів з роботи. Ці збори будуть дещо вищими для гібридного портфеля, оскільки він також включає пайові фонди.
Мінімальний залишок на депозиті та рахунку: 500 доларів. Якщо баланс вашого рахунку впаде нижче цього рівня, ваш рахунок залишиться відкритим. Однак E*TRADE зрештою попросить вас додати додаткові кошти, щоб збільшити рахунок до 500 доларів США. Це вважається мінімальним балансом, необхідним для підтримки портфеля.
| Основні моменти |  |
 |
 |
|---|---|---|---|
| Рейтинг | 9.5/10 | 9/10 | 7.5/10 |
| Мінімум для відкриття рахунку | $100,000 | $0 | $500 |
| 401 (k) Допомога | |||
| Двофакторна автентифікація. | |||
| Порада | Автоматизовано | Допомога людиною | Допомога людиною |
| Соціально відповідальне інвестування | |||
Зареєструйтесь Огляд особистого капіталу |
Зареєструйтесь Огляд покращення |
ЗареєструйтесьОгляд основних портфелів E*TRADE
|
Мобільний додаток E*TRADE Core Portfolios
Основні портфоліо E*TRADE доступні для мобільних додатків як для iPhone та Android, так і для планшетів. Додатки забезпечують:
- Дослідження щодо акцій, ETF та спільних фондів, включаючи Список фондів All Star EQ TRADE та скринер
- Потокові цитати в режимі реального часу, включаючи рівень II, та діаграми
- Покращена інформація про котирування акцій, пайових фондів ETF, опціонів та індексів
- Умовні замовлення, включаючи один-тригер-інший (OTO), умовні та стоп-лосс
- Мобільний чековий депозит, зробивши знімок
- Налаштовувана інформаційна панель, яка може включати ваших найкращих виконавців портфоліо, банер відкритих замовлень, новини про портфоліо та список перегляду тощо
- На додаток до вищенаведеного, програми для iPhone та iPad забезпечують вхід за допомогою Touch ID та Security ID
E*TRADE Основні портфелі Плюси і мінуси
ПлюсиУправління від рук —Якщо ви шукаєте когось іншого, хто б керував вашими інвестиціями, E*TRADE Core Portfolio для вас.Відмінне обслуговування клієнтів —E*TRADE постійно отримує високі оцінки у сфері обслуговування клієнтів. Я зв’язався з ними з їх лінії чату і отримав негайну відповідь.Розміщення цегли та розчину —E*TRADE має 30 офісів у 17 штатах. Це те, чого немає у інших консультантів Робо.Щедрий бонус - Бонусна пропозиція досить щедра: до 1% готівки плюс піврічна плата не стягується. |
МінусиВища плата за управління - Плата в 0,30% порівнянна з деякими іншими консультантами з роботи, але аж ніяк не найнижча. Наприклад, Поліпшення стягує плату 0,25% з усіх портфелів Фронт багатства становить 0,25% по всьому світу, при цьому перші 10 000 доларів управляються безкоштовно.Без фінансових консультантів - Основні портфоліо не пропонують такого типу людського контакту, який постачається з традиційними послугами з управління інвестиціями. Але тоді ви заплатили б за цю привілей набагато більше, ніж за базові портфелі.Відсутність збирання врожаю без втрат податків - Пропонують інші консультанти з роботи, включаючи Betterment та Wealthfront збирання податкових збитків, це процес, за якого деякі інвестиційні позиції продаються збитково, щоб компенсувати прибуток в іншому місці. Ця стратегія зменшує короткострокові прибутки від капіталу, які підлягають звичайним ставкам податку на прибуток. Наразі E*TRADE Core Portfolio не пропонує цю послугу. |