Çeşitlendirmenin riski en aza indirmenin anahtarı olduğunu hepimiz biliyoruz. Varlık tahsisi ve çeşitlendirme söz konusu olduğunda, kazançlı bir portföy oluşturmak istiyorsanız, mevcut varlık seçeneklerinin ne olduğunu gerçekten bilmenize yardımcı olur. İhtiyaçlarınız ve finansal durumunuz için hangi türün en iyi olduğunu anlamak da çok önemlidir. Hem geleneksel hem de alternatif varlık sınıflarını ve her birinin ne anlama geldiğini tartışalım.
Bu Kılavuzda:
Geleneksel Varlık Sınıfları
Geleneksel varlıklar, tipik bir yatırımcının “yatırım” kelimesini duyduğunda düşüneceği varlıklardır. Geleneksel varlık sınıfları, aşağıdaki temel kategorileri içerir: hisse senetleri, tahviller, ve nakit. Bunların her birini ayrıntılı olarak inceleyelim.
Hisse senetleri
- Hisse senetleri —. Adi hisse senedi sahipleri genellikle hissedar toplantılarında oy kullanabilir ve temettü alabilir.
- Tercih Edilen Hisse Senetleri — Tercih edilen hisse senedi sahipleri genellikle oy kullanamazlar, ancak varlıklar ve kazançlar üzerinde adi hisse senedi sahiplerinden daha yüksek bir talepte bulunurlar.
Hisse senedi türleri arasında değer, temettü, büyüme, küçük sermaye, orta sermaye, büyük sermaye, yerli, yabancı ve gelişmekte olan bulunur. İşte her birinin hızlı bir özeti:
- Değer Stoku: muhtemelen temellerine kıyasla düşük bir fiyattan işlem görüyor
- Büyüme Stoku: kazançlar muhtemelen piyasayı aşar. Burada bir yaptık Büyüme ve Değer Stokları Karşılaştırması.
- Temettü Stoku: periyodik temettü ödemeleri yapar
- Küçük Kapaklı Stok: 2 milyar doların altında piyasa değeri var
- Orta Ölçekli Stok: 2 ila 10 milyar dolar arasında bir piyasa değeri var
- Büyük Kapaklı Stok: 10 milyar doların üzerinde piyasa değeri var. Bizim okuyun Küçük kapaklı, Orta kapaklı ve Büyük kapaklı hisse senetleri arasındaki karşılaştırma burada.
- Yurtiçi Stok: yatırımcının ikamet ettiği ülkede bir şirket
- yabancı hisse senedi: yatırımcının ikamet ettiği ülkeden farklı bir ülkede bulunan bir şirket
- Gelişmekte Olan Hisse Senedi: gelişmekte olan bir ülkede bir şirket
Daha fazla okuma: Stoklara nasıl girilir
Tahviller
- Önemsiz Tahvil: yatırım dereceli tahvillerden daha yüksek temerrüt riskine sahiptir, ancak daha yüksek getiri sunar
- Yatırım Dereceli Tahvil: temerrüt riski düşük
- Devlet tahvili: hükümet harcamalarını desteklemek için hükümet tarafından çıkarılan
- Şirket tahvili: bir şirket tarafından verilen
- Kısa Vadeli Tahvil: muhtemelen 3 yıl içinde olgunlaşır
- Ara Tahvil: muhtemelen 3 ila 10 yıl içinde olgunlaşır
- Uzun Vadeli Tahvil: muhtemelen 10 yıldan fazla olgunlaşır
- Yurtiçi Tahvil: yatırımcının ikamet ettiği ülkedeki bir şirketin
- Yabancı Tahvil: Yatırımcının ikamet ettiği ülkeden farklı bir ülkedeki bir şirketin
- Gelişmekte Olan Tahvil: gelişmekte olan bir ülkedeki bir şirketin
Daha fazla okuma: Tahvillere Nasıl Yatırım Yapılır?
Nakit
Nakit ve nakit benzerleri, varlıkların en likit olanıdır. Bunlar, gerçek nakdin yanı sıra para piyasaları ve Hazine bonoları.
Alternatif Varlık Sınıfları
emtialar
Emtialar, tüketicilerin iyiliği için üretilen pazarlanabilir ürünlerdir. Onları kim üretirse üretsin, tipik olarak birinden diğerine ayırt edilemezler. Emtia örnekleri arasında değerli metaller, tarım ve enerji bulunur. adresinden daha fazla bilgi alın emtialara nasıl yatırım yapılır rehberi.
Emlak
Gayrimenkul, ticari ve konut mülklerini içerebilir, GYO'ların yanı sıra. Gayrimenkul arazidir ve her şey söz konusu araziye kalıcı olarak sabitlenmiştir. GYO'lar veya gayrimenkul yatırım ortaklıkları, muhtemelen gelir getiren gayrimenkullere sahip olan ve bunları işleten şirketlerdir. adresinden daha fazla bilgi alın Gayrimenkule Nasıl Yatırım Yapılır rehberi.
Koleksiyon
Koleksiyon Nadir olmaları veya talep görmeleri nedeniyle tahsil edilemeyen emsallerinden daha değerli ürünlerdir. Koleksiyon, sanat eserleri, antikalar, eski şaraplar, klasik arabalar, pullar ve madeni paralar içerebilir.
Ek Alternatif Sınıflar
- Yabancı para birimi genellikle yatırımcının kendi ülkesinde kullanılmayan para birimidir. adresinden daha fazla bilgi alın Forex rehberine nasıl yatırım yapılır.
- Sigorta ürünleri hayat sigortasını (bütün hayat gibi) ve yıllık gelirleri içerir. Bir kişi, zaman içinde bireye geri dağıtılacak bir hayat sigortası primi ödediğinde bir yıllık gelir oluşturulur.
- türevler değerini başka bir varlığın performansından veya faiz oranından alan finansal sözleşmelerdir. Bu sözleşmeler, vadeli işlemleri, vadeli işlemleri ve/veya opsiyonları içerebilir.
- Girişim sermayesi uzun vadede büyüme potansiyeli olan yeni başlayanlar ve küçük işletmeler için yatırılan paradır. Yüksek risk, yüksek ödüldür ve genellikle göreceli olarak gelir. zengin yatırımcılar.
- Özel sermaye özel sektör tarafından yapılan ve halka arz edilmeyen yatırımlardan oluşmaktadır. Yatırımcılar bu yatırımları doğrudan özel şirketlere yaparlar. Bu sermaye genellikle yeni teknolojileri finanse etmek veya satın almalar yapmak için toplanır.
- Sıkıntılı menkul kıymetler iflas eden veya iflasa yaklaşan şirketlerden (ve 2020'de çok şey yaşadık). Yüksek riskli olmalarına rağmen satın almaları ucuzdur ve şirketin durumu piyasanın düşündüğü kadar vahim değilse karlı olabilirler.
İster geleneksel varlıklara, ister geleneksel ve alternatif varlıklara yatırım yapmaya karar verin, çeşitlendirme önemli. Varlık sınıflarının her birinin ne olduğunu bilerek, ihtiyaçlarınıza en uygun yatırımları seçmek için daha donanımlı olacaksınız.